商业银行考试基础--金融基础与商业银行模拟真题(10)

1、金融基础与商业银行模拟真题 商业银行现金资产管理一、单项选择题1.促使商业银行流动性供给增加的因素是（A.客户提取存款C.向股东发放现金股利2.影响银行流动性的主要因素是（ ） A.租赁业务的变化C.存贷款业务的变化）B.客户用在该行的存款偿还贷款D.收回同业拆出资金B.信托业务的变化D.对咨询业务需求状况的变化3.假设银行在 9月 9日（星期四） 至9月 15日日期间非交易性存款平均余额为 90000万元， 按照 8%的存款准备金率，该行在 9 月 23 日（星期四）至 9 月 29（星期三）这一周应保 持的 准备金余额为（ ）A.90000 万元 B.82800 万元 C. 72000 万

2、元4.由银行所服务的社区或产业的经济发展所决定的现金需求是（A. 短期流动性需求B.长期流动性需求C.周期流动性需求D. 7200 万元D.临时流动性需求二、多项选择题1.商业银行最具流动性的资产是（）（A.拆放同业B.超额准备金D.短期贷款E.法定准备金2.影响商业银行流动性需求增加的因素有（A.客户存入款项B.货币市场借款D.发行新股E.收回贷款本息3.构成商业银行基础头寸的包括（）（A.库存现金B.超额准备金D.法定准备金E.托收中现金4.影响商业银行流动性供给增加的因素有（A.客户存入款项B.货币市场借款D.发放股东红利E.银行资产出售5.构成商业银行可用头寸的包括（）（A.库存现金B

3、.超额准备金D.法定准备金E.托收中现金6.商业银行的现金资产包括（）（ ）（A.库存现金B.托收中现金D.存放于同业的款项E.三个月内到期的证券）（ ）C.库存现金）（ ）C.发放贷款）（ ）（C.存放同业存款）（ ）C.发放贷款）（ ）（C.存放同业存款）（ ）（ ）C.在中央银行的存款7.超额准备金是商业银行最重要的可用头寸，可用于A.贷款B.投资D.提取业务周转金E.拆放同业8.影响超额准备金需要量的因素包括（）（A. 存款波动B.贷款的发放与收回D.同业往还情况E.法定存款准备金率的变化9.商业银行超额准备金头寸的调度方式包括（）A.同业拆借B.短期证券回购）（ ）（C.清偿债务）（

4、 ）（ ）C.向中央银行借款）（ ）C.商业票据交易）（）（ ）D.系统内资金调度 E.中央银行融资10.商业银行的流动性供给包括（ ）（）（ ）（ ）（ ）三、判断说明题1. 对商业银行来说，现金资产存量的大小将直接影响其营利能力。（）2. 商业银行对存款准备金的管理，首先要满足超额准备金的要求。（）3. 商业银行对法定存款准备金管理的基本出发点是满足中央银行法定要求的前提下，尽量使准备金账户最小化。（ ）4. 商业银行的流动性供给只能是在资产负债表中存储。（）5. 可贷头寸主要来源于超额准备金和库存现金，但超额准备金并不等同于可贷头寸。 （ ）四、名词解释资金头寸 可用头寸 基础头寸 可贷

5、头寸 短期流动性需求 长期流动性需求 周期流 动性需求 临时流动性需求五、计算题1. 假设法定存款准备金率为 12%，某银行的流动性需求变化如下表：某银行的流动性需求预测表 单位：百万元时间存款总额 预测值存款变化 额预测值所需准备 金的变化贷款总额 预测值贷款变化 额预测值预计流动 性盈余（ +） 或赤字（ -）9 月第一周180016009 月第二周16001850要求：计算分析该行第二周的流动性状况。2.某银行预测期内新增贷款和各项负债、法定准备金率、提取的流动性比例如下表：某银行的流动性需求预测表 单位：百万元各项负债金额法定准备率法定准备额提取流动性比例游动性负债50012%6060%脆弱性负债35012%4230%稳定性负债60012%7210%新增贷款100要求：计算该行的流动性需求。六、问答题1.现金资产包括哪些形式？简述商业银行现金资产管理的目的和原则。2. 法定存款准备金的计算方法有哪些？银行应该如何进行法定存款准备金的管理？3. 什么是流动性需求？商业银行的流动性需求有哪些种类？4. 商业银行如何预测流动性需求？5. 商业银行在什么情况下会产生流动性需