流动资金测算表

1、流动资金类贷款授信额度测算表请请在在黄黄色色区区域域中中录录入入或或从从财财务务报报表表引引入入数数据据单位：万元类别项目上两个年度末 上一个年度末最近一期上两个年度平均值 上两年度周转次数（次/年） 上两年度周转天数（天）资金来源占用应收账款148934982493.58.6941预付账款85112741062.516.1022存货2889485538724.4281资金支出占用应付账款746489617.527.7113预收账款43616630171.965经营成果主营业务收入189562166020308主营业务成本155161711016313净利润114715881367.5销售收入

2、增长率（%）14.26%最近一期增长率计算=(当期累计的销售收入*12/已有期数-上年销售额)/上年销售额，或=(当期累计销售-去年同期销售)/去年同期销售，供参考测算参数预计今年销售收入增长率（%）30.00%应参照上一年度和最近一期的增长率合理确定现有自有资金1750指上年未分配利润、当期净利润与折旧之和，扣除资本性支出、股利支付、到期的银行借款和其他借款后，可用于弥补营运资金缺口的资金现有流动资金贷款5510近期已有流动资金贷款余额其他渠道提供的营运资金0其他银行可使用的授信额度、发行债券、融资租赁、股东借款、吸收直接投资、发行股票、商业信用、财政拨款、非银行金融机构等可用于日常经营生产

3、的其他融资融资，无则填0调节（保险）系数1.0根据行业取1-2之间，一般取值为1，如季度性强客户根据生产及报表的周期确定，最高不超过2倍；贷款期限应根据回款周期合理确定特定需求1临时大额合同、应收款延期、应付款期缩短、存货临时性增加等因素造成的需求增加，如用于建筑公司、软件开发公司临时大合同贷款需求，包括订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等特别需求，并考虑平均行业周转次数确定，贷款期限应根据回款周期合理确定，无则填写0特定需求2置换他行贷款部分，无则填写0测算结果营运资金周转次数2.83营运资金周转次数360/(存货周转天数+应收账款周转天数应付账款周转天数预付账款周转天数预收账款周转天数

4、)营运资金量7864营运资金量上年度销售收入（1上年度销售利润率）（1预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度604测算参考结果；新增流动资金贷款额度=营运资金量*调节（保险）系数+特定需求1+特定需求2借款人自有资金现有流动资金贷款其他渠道提供的营运资金说明1、本表黄色区域为需录入数据或由调查报告中财务数据引入（未锁定）；蓝色区域、红色区域分别是是中间和最后结果（已锁定）；2、本表仅适用于存续两年以上的生产或销售型单位；对不足两年的客户及其他类型的客户，应根据订单情况、其他资金来源、行业平均营运资金周转次数等合理确定贷款需求及期限；3、对集团关联客户，

5、可采用合并报表和单独的子公司分别估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值；4、本表是基于真实且理想化的财务报表的测算结果，供参考。=流动资金类贷款授信额度测算表请请在在黄黄色色区区域域中中录录入入或或从从财财务务报报表表引引入入数数据据单位：万元类别项目上两个年度末 上一个年度末最近一期上两个年度平均值 上两年度周转次数（次/年） 上两年度周转天数（天）资金来源占用应收账款195233292640.56.5755预付账款2444141019277.1750存货366546624163.53.32108资金支出占用应付账款1917499120811.

6、4531预收账款157161159109.193经营成果主营业务收入246081736120984.5主营业务成本195961382616711净利润176912941531.5销售收入增长率（%）-29.45%最近一期增长率计算=(当期累计的销售收入*12/已有期数-上年销售额)/上年销售额，或=(当期累计销售-去年同期销售)/去年同期销售，供参考测算参数预计今年销售收入增长率（%）10.00%应参照上一年度和最近一期的增长率合理确定现有自有资金5052指上年未分配利润、当期净利润与折旧之和，扣除资本性支出、股利支付、到期的银行借款和其他借款后，可用于弥补营运资金缺口的资金现有流动资金贷款5

7、610近期已有流动资金贷款余额其他渠道提供的营运资金0其他银行可使用的授信额度、发行债券、融资租赁、股东借款、吸收直接投资、发行股票、商业信用、财政拨款、非银行金融机构等可用于日常经营生产的其他融资融资，无则填0调节（保险）系数根据行业取1-2之间，一般取值为1，如季度性强客户根据生产及报表的周期确定，最高不超过2倍；贷款期限应根据回款周期合理确定特定需求1临时大额合同、应收款延期、应付款期缩短、存货临时性增加等因素造成的需求增加，如用于建筑公司、软件开发公司临时大合同贷款需求，包括订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等特别需求，并考虑平均行业周转次数确定，贷款期限应根据回款周期合理确定，无

8、则填写0特定需求2置换他行贷款部分，无则填写0测算结果营运资金周转次数2.02营运资金周转次数360/(存货周转天数+应收账款周转天数应付账款周转天数预付账款周转天数预收账款周转天数)营运资金量7545营运资金量上年度销售收入（1上年度销售利润率）（1预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数新新增增流流动动资资金金贷贷款款额额度度-10662测算参考结果；新增流动资金贷款额度=营运资金量*调节（保险）系数+特定需求1+特定需求2借款人自有资金现有流动资金贷款其他渠道提供的营运资金说明1、本表黄色区域为需录入数据或由调查报告中财务数据引入（未锁定）；蓝色区域、红色区域分别是是中间和最后结果（已锁定）；2、本表仅适用于存续两年以上的生产或销售型单位；对不足两年的客户及其他类型的客户，应根据订单情况、其他