银行金融同业授信调查报告——证券公司类客户

1、银行金融同业授信调查报告证券公司类客户 编号：授信申请人全称: 证券股份有限公司客户经理: 协办客户经理： 客户经理电话：1 协办客户经理电话： 经办分行：合肥分行 经办部门:政务区支行筹备组 调查报告填写要求：1、调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，必须认真按照模板中的撰写指引全面客观填写，不能虚构。2、默认的数字单位为万元,比率为百分比,采用其他单位需要注明。3、重要事实和数字应以数字上标标出并在注释说明中说明出处。4、调查报告样本的叙述顺序不能改变，但内容可以增加，内容比较多时以附件形式体现。5、调查报告中各章评价为调查人基于事实进行的判断，需要以事实为依据。6、调查报告中的各章陈述

2、内容，是调查人对授信申请人各项事实的概括性陈述，禁止加入任何无事实依据的主观评论。对于内容较多的资料，调查人需要予以客观概括，并将该陈述所涉及资料全部作为附件。7、调查报告中的不同部分需要引用同一部分内容的，可以不再重复赘述，但需注明“详见本报告页部分内容”，以保证观点和依据的对应性。8、如果授信申请主体为集团客户集团本部，则需同时提供集团合并和本部财务报告以及相关信息。9、调查报告中所填写的财务数据必须和授信申请所提供的书面财务报告所记载的数据一致。10、调查报告版面要求：正文为“五号”字体，表格填写为“小五号”字体，行间距为“单倍”。相关数码相片、图片等均需作为报告附件，而不应穿插在报告正

3、文中。11、调查报告中的撰写指引在报告完成后需要删去。客户经理（即调查人）声明：本人对授信申请人进行了调查，并遵循上述要求完成本报告的撰写，本人对调查报告及附表所陈述事实和数据的真实性承担责任。客户经理签名： 协办客户经理签名： 年 月 日 年 月 日授信申请表金额单位： 人民币亿元 外币万美元授信申请类型： 新增 调整 续做授信种类现有额度本次申请额度金额期限担保金额期限担保一、授信总额度-251年信用二、分项授信-1、债券投资-105年以内信用 2、拆/存放同业- 3、同业借款-157天信用4、担保类-5、贸易融资类-6、票据贴现、转贴现- a. 承兑汇票贴现- b. 票据转贴现- c.

4、电票贴现- d. 电票转贴现-7、交易类-一、不同币种的折算全部授信额度供本外币业务共同使用。使用额度币种与设立额度币种不一致的，应以使用当日汇率中间价进行折算；二、分项授信额度界定及调剂1、债券投资类包括以授信对象为发行体的各类债券、存单等有价证券投资及交易业务；2、拆存放同业类包括与授信对象进行的拆借、同业存款；3、同业借款业务指按照双边协议约定的期限、利率及金额，向有权开办此项业务的境内外资银行、汽车金融公司、金融租赁公司等银行、非银行金融机构提供的人民币融资服务；4、担保类业务指我行以授信对象开立以我行为受益人的保函或备用信用证作担保而向第三方提供融资，转开或保兑保函或备用信用以及以保

5、险公司的保单作为担保方式，向第三方提供融资的业务，同业增信业务等；5、贸易融资类包括结算业务项下各种融资或承担担保责任的业务，如对授信对象开立的信用证（保函）进行保兑、承兑、议付、贴现、偿付或提供打包放款，以及对由授信对象出具背书或加具保证的票据进行兑付、福费廷和由授信对象承担担保责任的保理等；6、票据类包括票据贴现和转贴现。票据贴现如对授信对象承兑的商业汇票进行贴现。票据转贴现包括票据买卖、票据回购等；7、交易类包括衍生产品（含信用衍生产品）、外汇买卖、以及证券买卖等，应使用各类产品的PFE或根据各类产品的风险折算系数将名义本金折算后进行；8、上述解释外的其他业务占用额度类别以该项业务管理办

6、法等相关规定为准。9、额度间调剂规则：按照授信批复通知书中相关要求具体执行。三、单笔业务到期日设定为：贸易融资类业务不得超出额度到期日后6个月，票据类业务、拆存放同业业务（同业借款）业务不得超出额度到期日后1年，债券投资业务、担保类业务及交易类业务的单笔到期日以业务实际到期日为准。授信调查摘要证券公司类单位：亿元人民币申请人全称证券股份有限公司业务类型同业授信注册资本28.21实收资本28.21外部评级机构外部信用等级是否为我行关联客户否经营范围证券经纪、证券自营、投资银行、资产管理、期货经纪等我行信用等级建立业务关系时间规模实力资产资产排名资产百分比变化实有净资产实有净资产排名2013年度8

7、9.665942.75502014年度201.8850125.16%49522015年度327.134762.05%6653业绩营业收入营业收入增长率利润利润增长率利润/平均资产2013年度9.012.972014年度14.9065.27%7.66158.23%2015年度36.87147.49%23.9768.72%主要财务数据流动比率资产负债率净资产负债率净资产自营率经营活动净现金流2013年度21.46%27.33%65.14%-7.502014年度58.74%142.36%77.04%52.072015年度63.72%175.54%76.48%34.77呆账准备金提取率总资产利润率净资

8、产利润率利息保障倍数自营收入比重2013年度2.10%2014年度6.65%2015年度10.3%本次授信是否符合我行内、外相关政策等，如不符合说明原因：符合预计收益：授信风险主要风险点授信风险可实施的避险措施信用风险借款人将会在风险准入、贷后跟踪管理、催收等环节的每个阶段上进行高度细分和专业化的管理，建立起完善的风险政策、科学化决策、严谨和高效的信贷流程和系统支持。信用风险的管理包含了识别、度量、分析、控制，管理过程涉及到了风险承受主体和高级管理层。操作风险借款人将积极借鉴来自于股东桑坦德多个新兴市场和中国的实践经验，从组织架构和岗位设置、流程控制、法律和合规、内审、内控、文化建设、人员培训

9、、到操作系统等方面全面控制盒降低操作风险带来的潜在损失，针对特殊的操作风险包括反洗钱、反欺诈，将严谨地执行和定期召开高层次的会议检阅相关政策和措施。可实施的风险触发因素风险触发因素负责监控部门监控频率触发需采取措施授信调查报告正文-证券公司类一、申请人基本情况1、客户所有制性质及所有制结构（出资人出资金额、比例）；证券股份有限公司的前身为安徽省证券公司，1991年5月，经中国人民银行总行批准设立；2000年12月，经中国证监会核准公司增资改制并更名为证券有限责任公司，同时核准公司为综合类证券公司。经过多次增资，2010年底，公司完成增资扩股工作，注册资本增至24.05亿元。2012年7月末，公

10、司再次增资，注册资本增加至28.21亿元,股东16家,多为国有或国有控股的上市公司和大型企业。截至2015年末公司注册资本为282100万元，股东及其持股比例如下：序号股东名称持股比例（%）1安徽省国有资产运营有限公司32.582安徽省出版集团有限责任公司17.723东方国际创业股份有限公司8.684安徽省皖能股份有限公司7.095安徽省高速公路控股集团有限公司4.966安徽古井集团有限责任公司3.557黄山旅游发展股份有限公司3.558安徽省能源集团有限公司3.559江苏舜天股份有限公司3.5510安徽省投资集团控股有限公司3.5511浙江东方集团股份有限公司2.5512时代出版传媒股份有限

11、公司2.4813华芳集团有限公司2.1214合肥瑞泽源置业有限公司1.7715发展六安置地投资有限公司1.4216安徽天成投资有限责任公司0.88总计1002、历史沿革； 证券股份有限公司的前身为安徽省证券公司，1991年5月，经中国人民银行总行批准设立；2000年12月，经中国证监会核准公司增资改制并更名为证券有限责任公司，同时核准公司为综合类证券公司。经过多次增资，2010年底，公司完成增资扩股工作，注册资本增至24.05亿元。2012年7月末，公司再次增资，注册资本增加至28.21亿元,股东16家,多为国有或国有控股的上市公司和大型企业。公司多次增资行为均为了扩大经营规模，提高行业竞争力

12、，目前实收资本已经达到28.21亿元，今后将趋于稳定。2012年12月，公司整体变更为“证券股份有限公司”。目前公司正在进行A股上市审批阶段。招股说明书已在上海证券交易所网站正式披露，保荐人及主承销商为华泰联合证券有限责任公司，首次发行规模不超过8亿股。3、组织结构图，主要关联方的经营状况及信誉状况；4、公司治理机制、关联关系状况、在同业中声誉及履约纪录、外部信用评级情况、在我行最新信用评级结果。2015年度，在全国120家证券公司排名中，证券总资产排名47位，净资产排名53位，净资本排名55位，营业收入排名40位，净利润排名34位，客户交易结算资金余额排名39位，代理买卖证券业务净收入排名3

13、0位，在全国证券公司的综合实力位于中游偏上的水平。申请人公司治理机制评价极好 很好 好 一般 差 无法评价二、申请人经营管理情况1、主要业务范围；证券主营业务主要包括证券经纪、证券自营、投资银行、资产管理、期货经纪等，其中经纪业务是公司最主要的收入及利润来源。2012-2015年，公司的经纪业务实现营业收入占全部营业收入比例分别为66.26%、77.52%、66.83%和71.65%。 2012-2015年，实现营业收入分别为75,067.53万元、90,134.06万元、148,962.24万元和368658.37万元，2016年6月末实现营业收入82700.56，年度呈现持续增长趋势。20

14、13年公司营业收入较上年增长20.07%；2014年公司的营业收入较上年增长65.27%，2015年公司的营业收入较上年增长147.49%。近两年来市场竞争更加激烈，但公司积极实施战略转型，调整收入结构，降低了对传统经纪业务的依赖，投资银行业务、资产管理业务、信用交易业务、债券承销业务等均取得较大幅度的增长。2012-2015年利润总额分别为21,418.14万元、29,667.75万元、76,610.58万元和239664.12万元，2016年6月末利润总额为39669.51万元。根据公司利润来源构成情况，证券及期货经纪业务、自营业务、信用交易业务是公司的主要利润来源。2015年，证券市场交

15、易逐渐活跃，带动经纪业务收入大幅增长。2012-2015年，证券经纪业务收入分别为45,236.85万元、70,540.37万元、101,503.23万元和243257.16万元。2016年6月末证券经纪业务收入49831.07万元。公司通过调整营业部网点布局，增设轻型营业部等方式，控制经营成本，提高经营效率。2015年，受证券市场行情变化以及公司投资策略的影响，自营业务的利润提升较大。2015年，中债综合财富指数全年上涨10.34%，上证综指全年上涨52.87%，公司较好地把握了市场机遇，实现了较好的投资业绩。2、申请人资质情况；2012年5月，获得"融资融券业务"资格；

16、2012年6月，获得中小企业私募债券试点业务资格；2012年10月，获得上交所约定购回证券交易业务资格；2012年11月，获得债券质押式报价回购业务资格；2013年1月，获得转融通业务资格；2013年1月，获得代销金融产品业务资格；2013年2月，获得深交所约定购回式证券交易业务资格。2013年3月，获得全国中小企业股份转让系统主办券商业务资格。2013年6月，公司获得保险兼业代理业务资格。2013年8月，公司获得股票质押式回购业务交易权限。2014年3月，以入股形式参与安徽省股权托管交易中心业务；2014年6月，公司取得转融通证券出借交易业务试点资格；2014年8月，公司作为做市商在全国中小

17、企业股份转让系统从事做市业务。2014年10月，获得A股交易单元的港股通业务交易权限；2014年11月，获得开展私募基金综合托管业务资格；2015年1月，公司成为上海证券交易所股票期权交易参与人，并开通股票期权经纪业务交易权限；2015年3月，公司获得开展互联网证券业务试点业务。3、申请人业务分散程度，如地区分布、产品分布、营业网点等；截至2015年末，公司共拥有104家证券营业部，全国排名第16位；安徽省共有正常营业的证券营业部219家，公司拥有其中的71家，占比32.42%，其中地级城市有39家，另有32家分布于区县，是安徽省布局营业部最多的证券公司；省外33家营业部分布于全国其他20个省

18、市，除设在北京、上海、深圳、广州等经济发达的一线城市外，还广泛分布在江苏、山东、河北等多个省份的省会城市。2012年、2013年和2014年，公司在安徽省内股票、基金成交总金额的省内市场占有率分别为27.87%、31.61%和34.07%，总体保持增长趋势。4、管理层履历及管理层领导者素质、经验、诚信度、道德水准与法律观念介绍；董事长：xxxxxxxxxx，最高学历本科，身份证号xxxxxxxxxx，工作履历如下：2008.04至今，期货有限责任公司，董事。总经理：xxxxxxxxxx，最高学历本科，身份证号xxxxxxxxxx，工作履历如下：5、人力资源结构及人才素质情况；截至2015年末，

19、证券的在职员工1,880人。从人员受教育程度上，本科以上（含）学历1444人，占全部人数的76.81%；从人员年龄上，年龄在40岁以下1290人，占全部人数的68.62%；从人员从业岗位上，从事业务经营的人员1402人,占全部人数的74.57%。6、行业地位；2015年度，在全国120家证券公司排名中，证券总资产排名47位，净资产排名53位，净资本排名55位，营业收入排名40位，净利润排名34位，客户交易结算资金余额排名39位，代理买卖证券业务净收入排名30位，在全国证券公司的综合实力位于中游偏上的水平。7、申请人的经营优势和劣势；8、申请人收入情况及收入结构；9、申请人风险管理水平、内部控制水平；10、申请人未来一年的经营预测，需要列出可能影响经营成果的内部因素和外部因素；11、监管指标评价，各项经营是否符合监管要求。申请人经营评价极好 很好 好 一般 差 无法评价三、申请人财务状况1、财务报表是否经审计、审计机构资质，