国内外工程项目风险控制与有效管理

1、国内外工程项目风险控制与有效管理 随着经济和科技的高速发展， 我国的建设行业发展也十分迅速， 但是国内的 风险控制与管理手段还是不够成熟。 随着国外学者在工程项目风险控制与管理领 域不断的研究探索、 实践， 风险管理与控制也不断成熟。 我们国家也渐渐意识到 风险管理和控制对于工程项目的重要性， 逐渐建设完善我国的风险管理和控制体 系。工程项目由于具有一次性、单件性、投资大、工期长、施工难度大、技术复 杂的特点， 在建设过程中不可预见的因素较多， 比一般产品具有更大的风险。 如 不加以防范很可能影响工程建设的顺利进行，打来巨大的人员伤亡、财产损失， 还有可能对环境生态造成破坏， 甚至酿成严重的后

2、果。 所有的项目都是有风险的， 没有风险的项目也就是没有实施的价值。 绝对的风险回避是不可能的， 即使可能 所需支付的成本和所花费的投入也是我们无法接受的。 风险造成的工程失控现象 最终导致工程经济效益降低。 甚至项目失败， 给国家和企业造成巨大的损失。 因 此，对工程项目风险进行管理和控制是很有必要的。对于工程项目风险的定义， 我们一般认为以下两种比较有代表性。 一种是把 工程项目风险定义为标的物在工程各个阶段过程中遇到的各种自然灾害和意外 事故而导致标的物受损的风险。 另一种是指所有影响工程项目目标实现的不确定 因素的集合。 在上述两种定义的基础上， 结合工程项目的特点， 我们可以把工程

3、项目风险定义为在整个工程项目实施的过程中， 自然灾害和各种意外事故的发生 而造成的人身伤亡、 财产损失和其他经济损失的不确定性。 对于以上的叙述， 我 们不难知道对于工程项目风险的核心是在于事故发生和损失的不确定性。在对工程项目风险进行控制和管理之前， 我们需要对工程项目风险的特点有 所了解。这对于工程项目管理人员和涉及工程项目风险事物的任何人来说， 都具 有重大的意义。工程项目风险一般具有以下的几个特点。1. 工程项目风险存在的客观性和普遍性 工程项目风险是由客观存在的自然现象和社会现象所引起的， 而自然现象和 社会现象都有其自身的发展规律， 不以人们的意志为转移， 人们只能发现、 认识 和

4、利用这种规律，而不能改变它，而且在项目的全寿命周期内， 风险是无处不在、 无时不有的。 这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险， 但直到现在也 只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件， 降低其发生的频率， 减 少损失程度， 而不能也不可能完全消除风险。 对于风险管理人员来讲， 能做的是 在一定范围内改变风险形成和发展的条件， 降低风险事件发生的概率， 减少损失 程度，而不能使风险从客观世界中完全消失。 随着人们认识世界水平的提高和对 风险事件的长期观察， 人们对风险规律性的认识不断提高， 这为科学管理工程项 目风险创造了条件。2. 工程项目风险的不确定性 项目风险事件发生和导致

5、的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的。 项 目风险何时、 何处、发生何种风险及程度是不确定的。 前者是指风险事件有可能 发生也有可能不发生， 它反映了风险存在的趋向性。 后者指一方面项目风险事件 存在的不确定性是由于项目风险事件的存在受各种风险因素包括各种不确定因 素的支配，在一定的条件下， 虽然存性.但不一定发生 ;另一方面，同性质的项目 风险事件在不同的事件、地点发生所造成的损失规模及后果也是不确定的。3. 工程项目风险具有一定的规律性和可预测性 不确定性是风险的本质属性， 但这种不确定性并不是指对客观事物变化的全 然不知，并非表明人们对它束手无策。 工程项目的环境变化、 项目的实施是

6、有一 定的规律性，所以风险的发生和影响也有一定的规律性， 。它是可以进行预测的。 我们可以根据以往发生过的类似事件的统计资料和经验， 经过分析、 研究，对风 险发生的频率及造成的损失程度做出统计分析和主观判断或估计， 从而对可能发 生的风险进行预测与衡量。4. 工程项目风险存在与发生的可变性在一定条件下， 任何事物总是发展变化的。 风险活动或事件也不例外， 当引 起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的变化。在项目实施的整个过程中， 各种风险在质和量上会发生变化， 随着项目的进行， 有些风险得到控制， 有些风 险会发生并得到处理， 同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。 风险的可变 性集中表

7、现在 : 风险性质的变化、风险后果的变化气出现了新的风险或风险因素 己经消除。5. 工程项目风险的阶段性工程项目风险的阶段性是指风险的发展是分阶段的， 通常认为包括 3 个阶段: 一是潜在风险阶段， 指风险正在酝酿之中， 但尚未发生的阶段， 该阶段是没有损 失的; 二是风险发生阶段，指风险已经变成现实，事件正在发展的阶段，风险己 经发生，但其后果还没有形成 ; 三是造成后果阶段，指已经造成了损失的阶段。6. 工程项目风险的全面性工程项目风险的多样性。 即在一个项目中有许多种类的风险存在， 如政治风 险、经济风险、法律风险、自然风险、合同风险、合作者风险等。这些风险之间 有复杂的内在联系。工程项

8、目风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。例如 : 在目 标设计中可能存在构思的错误、重要边界条件的遗漏、目标优化的错误; 可行性研究中可能有方案的失误、调查不完全、市场分析错误 ; 技术设计中存在专业不 协调、地质不确定、图纸和规范错误 ; 施工中物价上涨，实施方案不完备，资金 缺乏，气候条件变化 ; 运行中市场发生变化，运行达不到设计能力，操作失误， 等等。工程项目风险影响的全局性。 例如，反常的气候条件造成工程的停滞， 影响 整个后期计划， 影响后期所有参加者的工作。 它不仅造成工期的延长， 而且造成 费用的增加， 造成对工程质量的危害。 即使是局部的风险， 其影响也会随着项目

9、的发展逐渐扩大。20 世纪 70 年代末，美国风险研究学者通过结合企业投资和经营管理的手 段和经验， 以管理学的最新工具为基础形成了较成熟的风险管理理论。 美国的风 险管理是从狭义的角度解释风险管理， 把风险管理的对象局限于纯风险， 重点放 在风险处理的对象上。 因此， 风险管理是对实际损失和潜在损失的控制。 德国的 风险管理研究是从风险管理政策角度进行的， 是从经营学的角度， 把风险政策作 为保护企业的方法提出来的， 但它侧重于理论性研究， 缺乏实践方面的内容。 风 险政策的核心是保险政策， 他们强调处理风险的手段是风险控制、 风险分散、 风 险补偿、风险转移、风险回避、风险预防和风险抵消。

10、 1970 年，德国引入美国 的风险管理理论， 进而形成德国风险政策和美国风险管理的折中性学术观点。 法 国是首先将风险管理思想引入企业经营体系的国家， 但在法国并未形成完整的风 险管理理论体系。 20世纪 70 年代以后，企业的风险越来越复杂，风险成本不断 提高，法国从美国引入风险管理理论。 1978 年，考夫出版了风险控制学 ，把 控制意外风险的职能作为企业经营管理的核心而开展了一场法国式的经营管理 研究，形成了独立的风险管理理论体系。此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化和专门化，研究的领域不断扩大， 使风险管理成为企业管理中的一门独立学科。后在美国保险管理学会的推动下， 风险管理超出保险

11、的范围， 真正按照风险管理的方式处理风险， 并逐渐成为了项 目管理的一个重要内容。 1984年，美国项目管理学会 PMI(Project Management In stitute) 制定的项目管理知识体系(PMBOK將项目风险管理作为一个重要组 成部分，并于2000年对其进行了修正，足以可见 PMI对项目风险管理的重视。 同时，境外比较注重对风险分析研究成果应用于一些具体的大型项目上， 如美国 的华盛顿地铁、英国伦敦地铁、 香港地铁、新加坡地铁等大型项目都采用了风险 管理技术。 从理论研究上看， 国外关于风险管理的研究己经趋向于全部风险， 研 究对象不仅包括传统的纯风险， 还包括经营中的投机

12、风险， 工程项目风险管理也 不例外。而承包商对工程项目的风险管理理论和风险管理方法同企业的其他风险 管理有其相同的一面， 也有其特殊性。 它是利用风险管理的思想和技术， 结合工 程项目实际， 在工程项目管理上的应用。 即在项目实施管理的过程中如何针对具 体工程建立风险管理系统， 构造风险管理框架， 以一种规范化的方式对工程项目 产生风险的关键因素进行有效地管理， 从而获得最大的风险效用。 其主要是采用 系统的、动态的方法进行风险控制，以减少项目过程中的不确定性。风险控制是指利用某些技术来设法避开或控制风险， 消灭或减少风险事件发 生所造成的损失。 风险控制应该是一种理性的过程， 它是指在风险发

13、生之前或者 已经发生时采取的一系列手段和方法， 以达到减少风险损失或者规避风险的目的。 在风险的识别和分析的基础上， 就要着手解决如何采用最好的方式和最佳的手段， 对己经发生的风险进行控制， 来保证项目目标能够实现。 风险控制的重点在于消 除风险因素和减少风险损失。 风险防范对策主要分为 5 大类，风险管理人员规划 和决策时。 选择的常常不只是一种对策。 而是几种对策的组合。 风险控制的方式 包括风险回避、风险缓解、风险转移、风险自留、风险分散。我国对风险管理仍然存在着许多问题。一是对风险控制的不重视， 从工程的开始到最后竣工验收阶段， 风险无处不 在，无论是对投资方还是承包方还是咨询方等都有

14、重大的影响。 但是各方人员对 风险的不重视以及侥幸心理才造成许多不必要的损失和伤亡。二是对工程管理的认识不透彻， 项目管理者没有正确认识到工程的风险所带 来的影响，总是在事情发生之后花费许多人力、物力、财力去补救，甚至于于事 无补。如果能提前做好防范准备， 那么不仅可以减少一些不必要的损失， 还可以 更大的限度保证人身财产的安全。三是当前的担保制度、 市场以及工程保险还存在一些缺陷， 制度和市场没有 完善，担保公司缺乏竞争，投保率低等一系列问题。四是我国的一些管理组织人员的专业知识欠缺， 管理组织结构不规范， 管理 制度不科学，不系统，导致管理人员工作没有细化，不会主动分析和解决问题。五是风险管理办法落后， 我国风险知识理论意识起步较晚， 在管理技术和方 法方向的认识不足， 在风险辨识采取的办法可能还停留在一些业专家判别法， 导 致工程风险辨识的不全面，漏掉某些风险因素，甚至存在某些重大风险的遗漏 ; 在工程发展过程中没