合规测试试题库(法人治理及人力资源管理部分)

1、合合规规测测试试试试题题库库（法法人人治治理理及及人人力力资资源源管管理理部部分分）依据法律法规涉及条款题型银监会（2008）3号令 第11条单选第30条单选第23条第3款单选第6条第3款单选第7条第6款单选第7条第7款单选第7条第8款单选第8条第1款单选第8条第2款单选第25条第2款单选第11条单选第29条单选第30条单选第33条第3款单选第35条单选第35条单选第69条第1款单选第68条第3款单选第69条第2款单选第69条第3款单选第69条第6款单选第75条单选第97条单选第99条单选第99条单选第141条第7款单选第160条单选第114条单选第24条第8款单选第97条单选第9条多选第15

2、条第10款多选第28条多选第2条多选第4条多选第137条多选第95条多选第96条多选第9条判断第26条判断第10条判断第17条判断第24条第8款判断第25条第1款判断第28条判断第30条判断第33条第3款判断第35条判断第35条判断第68条第3款判断第69条第3款判断第69条第6款判断银监会（2008）3号令 第73条判断第75条判断第93条判断第97条判断第99条判断第99条判断第126条判断第137条判断第137条判断第137条判断第141条第7款判断第141条第7款判断第143条第1款判断第145条第5款判断第145条第9款判断第160条判断第159条判断第162条判断第112条判断第1

3、0条第1款判断第50条第9款判断第97条判断银监会（2008）3号令 第7条简答 第68条简答 第138条简答 第158条简答银监会（2008）3号令 第119条简答 第121条简答 第125条简答 第132条简答中华人民共和国银行业监督管理法第45条多选皖农信联发【2005】14号第2.1.2项单选第2.2.3项单选第2.1.1项多选第2.2.2项多选第2.2.3项多选第2.2.2项判断第2.2.2项判断皖农信联发【2005】15号第6.1项单选第2项多选银监会（2008）3号令 第1项简答皖农信联发【2005】16号第3.4项判断皖农信联发【2005】22号第22条单选第18条多选第8项判

4、断皖农信联发【2005】36号第4.2项判断皖农信联发【2006】150第5.2项判断皖农信联发【2006】385第2.2项多选皖农信联党【2007】8号 第3.5项判断皖农信联发【2005】15号题目单个自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ ）A、10% B、8% C、5% D、2%农村合作银行未能按期完成筹建工作的，申请人应当在筹建期限届满前（ ）个月向银监会提交筹建延期申请A、6 B、3 C、2 D、1设立县（市、区）农村合作银行的最低注册资本限额为人民币（ ）A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元设立县（市、区）农村商业银行的最低注册资本限额为人

5、民币（ ）A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元设立县（市、区）农村商业银行的不良贷款比率应低于（ ）A、12% B、10% C、8% D、5%设立县（市、区）农村商业银行的资本充足率在考虑发起人拟缴纳的股本、中央银行票据置换因素后应不低于（ ）A、12% B、8% C、5% D、4%设立县（市、区）农村商业银行的申请人辖内农村信用社合并计算所有者权益剔除股本后应不低于（ ）A、5000万元 B、2000万元 C、1000万元 D、0设立地市农村商业银行的最低注册资本限额为人民币（ ）A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元设立地市农村商业银行

6、的不良贷款比率应低于（ ）A、12% B、10% C、8% D、5%设立地市农村合作银行的不良贷款比率应低于（ ）A、12% B、10% C、8% D、5%职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ ）A、50% B、35% C、20% D、10%银监会自收到农村合作银行筹建完整申请材料之日起（ ）个月内作出批准或者不批准的书面决定A、6 B、4 C、3 D、1农村合作银行批准后的筹建延期最长期限为（ ）A、6 B、3 C、2 D、1在县（市）设立村镇银行的最低注册资本限额为（ ）人民币A、5000万元 B、1000万元 C、300万元 D、100万元村镇银行最大股东持股比例不

7、得低于村镇银行股本总额的（ ）A、80% B、50% C、20% D、10%单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的（ ）A、20% B、10% C、8% D、5%农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其监管评级应达到（ ）A、一级 B、二级 C、三级 D、四级农村合作银行拨付在注册地辖区内分支机构的最低营运资金为人民币（ ）A、1000万元 B、500万元 C、200万元 D、100万元农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其资产总额最低为人民币（ ）A、100亿 B、50亿 C、20亿 D、10亿农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其注册资本

8、金最低为人民币（ ）A、10亿 B、5亿 C、1亿 D、5000万农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其最近三个会计年度内资产利润率应不低于（ ）A、1% B、0.8% C、0.6% D、0.4%农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其筹建延期最长可延长（ ）个月A、6 B、3 C、2 D、1农村合作金融机构因房屋维修等原因临时变更住所的，须提前（ ）天向当地银行业监管机构报告。A、30 B、15 C、10 D、7单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过地市联社股本总额（ ）A、50% B、20% C、10% D、5%单个农村合作金融机构法人行社受让的地

9、市联社股权比例不得超过法人行社自身实收资本总额的（ ）A、80% B、50% C、20% D、10%合合规规测测试试试试题题库库（法法人人治治理理及及人人力力资资源源管管理理部部分分）独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职不得超过（ ）年A、5 B、4 C、3 D、2农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）代理履职最长期间不得超过（ ）个月A、12 B、6 C、3 D、1农村中小金融机构分支机构连续停止营业时间（ ）为临时停业A、3天至6个月 B、7天至6个月 C、15天至6个月 D、1个月至6个月设立县（市、区）农村合作银行，投资股占股本总额的比例应不低于（ ）A、90% B、80

10、% C、70% D、6%农村合作金融机构因行政区划调整导致的门牌号发生变化而实际位置未有变动的，应于变更后（ ）日内报告属地监管机构。A、30 B、15 C、10 D、7农村商业银行的发起人可以为（ ）A、自然人 B、境内非金融机构 C、境内金融机构 D、境外金融机构境外金融机构作为农村商业银行的战略投资者应遵循的原则是（ ）A、长期持股 B、优化治理 C、业务合作 D、竞争回避农村合作银行设立须经下列哪几个阶段（ ）A、可行性研究 B、申报 C、筹建 D、开业农村中小金融机构包括（ ）A、农村商业银行 B、农村合作银行 C、村镇银行 D、农村信用合作联社农村中小金融机构以下事项须经银监会及其

11、派出机构行政许可（ ）A、机构设立 B、机构变更 C、机构终止 D、调整业务范围和增加业务品种下列任职资格中须经银监会及其派出机构进行任职资格许可的有（ ）A、农商行董事长 B、信用联社理事长 C 、信用联社独立理事 D、信用联社监事法人机构变更内容包括（ ）A、变更住所 B、变更名称 C、变更组织形式 D、变更股权法人机构变更名称应该符合的原则是（ ）A、惟一性 B、商誉保护 C、独立性 D、差异性省农村信用社联合社和农村信用合作社联合社可以向农村商业银行入股（ ）省农村信用社联合社和农村信用合作社联合社可以向农村合作银行入股（ ）农村商业银行的自然人发起人不得以他人委托资金入股（ ）发起人

12、只要持有农村商业银行股份总额不超过10，不需事前报银行业监督管理机构批准（ ）设立县（市、区）农村合作银行，投资股占股本总额的比例应不低于50（ ）设立地市农村合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币（ ）农村合作银行的发起人应当委托筹建工作小组作为申请人（ ）农村合作银行未能在筹建期内完成筹建工作并提交开业申请的，筹建文件可自动延期1个月（ ）在乡（镇）设立村镇银行的最低注册资本限额为1000万元人民币（ ）村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构（ ）单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的20%（ ）农村合作银行拨付在注册地辖区内分支机构的最低营运资金为人民币100

13、万元（ ）农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其注册资本金最低为人民币5000万元（ ）农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其最近三个会计年度内资本利润率不低于10%（ ）农村商业银行、农村合作银行在异地某省一次只能申请设立1家异地支行（ ）农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其筹建延期最长可延长1个月（ ）农村合作金融机构自助银行由法人行社自行负责审批设立（ ）农村合作金融机构因房屋维修等原因临时变更住所的，须提前7天向当地银行业监管机构报告（ ）单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过地市联社股本总额的50（ ）单个农村合作金融机构法人

14、行社受让的地市联社股权比例不得超过法人行社自身实收资本总额的10%( )省农村信用社联合社申请统一贷记卡品牌，由当地银监局受理决定（ ）农村商业银行董事会秘书不需进行任职资格许可（ ）农村合作银行行长助理不需进行任职资格许可（ ）省联社驻地市办事处副主任不需进行任职资格许可（ ）国家机关工作人员不得兼任农村中小金融机构独立董事（理事）（ ）独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职不得超过2年（ ）拟任农商行董事长应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中金融从业3年以上）（ ）拟任农商行、农合行内审负责人、财务负责人，应具备大专以上学历，取得国家或国际认可

15、会计、审计专业技术中级职称，并从事财务、会计或审计工作6年以上（ ）拟任农商行、农合行和村镇银行支行行长，应具备大专以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中金融从业2年以上）（ ）农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）代理履职最长期间不得超过3个月拟任人在同一法人机构内调动，且新任职务的任职资格条件与其目前拥有的有效任职资格的条件相同的,不存在其他不符合任职条件情形的，不需为该人员重新申请任职资格（ ）农村中小金融机构监事长的任职不需报银监部门资格审查（ ）农村中小金融机构的储蓄所、分社升降格均不需要行政许可（ ）美国国籍公民可以作为我国农村合作银行的自然人发起人

16、（ ）地方财政资金可以入股农村信用合作联社（ ）农村合作金融机构因维修房屋临时变更住所6个月以内，只需在临时住所公告即可。设立县（市、区）农村商业银行应当至少符合的其他审慎性条件有哪些？农村商业银行、农村合作银行、村镇银行在注册地辖区内设立支行，申请人应当符合哪些条件？农村中小金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员应符合下列基本的任职资格条件有哪些规定？对农村中小金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应包括对其在哪些方面所负责任（包括领导责任和直接责任）的审计结论?农村中小金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外），应当符合哪些条件？农村中小金融机构申请募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券

17、，应具备哪些条件？农村中小金融机构申请发行本币贷记卡，应具备哪些条件？农村中小金融机构申请开办股票质押贷款业务，应具备哪些条件？银行业金融机构因下列哪些行为有可能被责令停业整顿或吊销营业许可证（ ）A、未经批准设立分支机构 B、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动C、未经批准变更、终止 D、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率安徽省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中规定，一般县级联社按存款（ ）定编1人A、500万元 B、400万元 C、300万元 D、200万元安徽省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中规定，男员工年满（ ）即可内部退养A、58周岁 B、55周岁 C、50周岁 D、4

18、5周岁安徽省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中的“三定”是指（ ）A、定岗位 B、定编制 C、定人员 D、定机构安徽省农村合作金融机构劳动用工制度改革中的“双考”是指（ ）A、考试 B、考查 C、考核 D、考评安徽省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中规定，员工分流可采取的措施有（ ）A、待岗 B、内退 C、员工自愿辞职 D、解除劳动关系安徽省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中规定，基层行社负责人在同一基层行社连续任职原则上不超过3个任期（ ）安徽省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中规定，对基层行社负责人只需进行离任审计（ ）安徽省农村合作金融机构薪酬制度改革中规定，风险金扣除的比例为（

19、 ）A、20% B、10% C、8% D、5%安徽省农村合作金融机构薪酬制度改革的原则是（ ）A、坚持基本保障 B、坚持按劳取酬 C、坚持绩效挂钩 D、坚持风险控制安徽省农村合作金融机构薪酬制度改革的指导思想是？依据安徽省农村信用社领导干部外出报告暂行规定，基层行社负责人非工作日离开所在县区域不需报告（ ）依据安徽省农村信用社员工管理暂行规定，员工调配的原则是（ ）A、能力优先、有所照顾 B、双向选择、近亲回避 C、双向选择、有所照顾 D、主动申请、有所照顾依据安徽省农村信用社员工管理暂行规定，新员工招聘依据的原则是（ ）A、公开 B、平等 C、竞争 D、择优依据安徽省农村信用社员工管理暂行规

20、定，董事长可以兼任行长（ ）依据安徽省农村信用社员工招聘办法，县联社班子成员子女可以照顾就近安排在本联社范围内录用（ ）依据安徽省农村信用社员工因公因私出国管理暂行规定，县联社领导班子成员可以直接前往国外参观考察（ ）依据安徽省农村合作金融机构优化人力资源结构指导意见，人力资源结构优化的原则是（ ）A、先进性与现实性结合 B、整体性与独立性结合 C、经济型与合规性结合 D、先进性与独立性结合依据安徽省农村合作金融机构领导干部报告个人有关事项暂行办法，县联社领导班子成员配偶出国定居情况不需汇报（ ）答案DDCBCBDADDCBBCCBCBBBBDBBB合合规规测测试试试试题题库库（法法人人治治理

21、理及及人人力力资资源源管管理理部部分分）BCCBCBAAABCDABCDABCABCDAB （一）有良好的公司治理结构； （二）有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险，最近1年未发生重大违法违规行为； （三）有科学有效的人力资源管理制度，有较高素质的专业人才； （四）具备有效的资本约束与资本补充机制； （五）没有地方人民政府财政资金入股； （六）不良贷款比例低于8； （七）资本充足率不低于8，核心资本充足率不低于4（考虑发起人拟缴纳的股本、中央银行票据置换因素后）； （八）所有者权益大于等于股本，即经过清产核资与整体资产评估后（可考虑用中央银行票据置换不良资产及历年亏损挂账等因素），申请

22、人辖内农村信用社合并计算所有者权益剔除股本后大于或等于零； （九）按规定提足贷款损失准备； （十）银监会规定的其他审慎性条件。 （一）公司治理良好，内部控制制度健全有效，最近1年未发生重大违法违规行为；（二）监管评级在三级以上；（三）具有拨付营运资金的能力，其中农村商业银行、农村合作银行拨付支行的营运资金不低于100万元人民币，拨付各分支机构营运资金总额不得超过申请人资本总额的60；村镇银行应拨付与支行经营规模相适应的营运资金；（四）资产质量良好，不良贷款比例低于5；（五）资本充足率不低于8，核心资本充足率不低于4；（六）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（七）有符

23、合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；（八）银监会规定的其他审慎性条件。 （一）有完全民事行为能力；（二）具有良好的守法合规记录，具有良好的品行、声誉；（三）具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力，具有良好的经济、金融从业记录；（四）个人及家庭财务稳健；（五）具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的独立性；（六）银监会按照审慎监管原则确定的其他条件。 （一）所任职农村中小金融机构或部门的资产、负债、损益是否真实、合法；（二）分管业务的经营是否合法合规；（三）分管业务的内部控制、风险管理是否有效；（四）职责范围内是否发生重大案件、重大损失和重大风险；（五）个人