营业部交易业务管理暂行手册

1、1 / 16营业部交易业务治理暂行方法第一章 总则第一条 为加强营业部交易业务治理， 防范和化解经营风险， 制定本方法。第二章营业部各业务岗位职责第二条 营业部在营业部总经理直接领导下，下设业务岗位 有开户资金岗、托付交割岗、客户服务岗、业务进展岗、网上经 纪岗。第三条 营业部总经理职责（一）主持营业部的全面工作；（二）制定营业部年度工作打算及各种业务规则、治理制度 与工作流程；（三）带领职员保质保量地完成上级下达的经营指标和各项 工作，不越权、不违规；（四）加强经营治理，建立内部监管体系，防范经营风险， 发觉并能妥善处理各种突发事件或问题；（五）在熟练掌握各项业务技能的基础上，刻苦钻研，勇于

2、 创新；（六）负责制定、落实营业部岗位责任制，加强职员队伍建 设和自律治理，组织考评工作；（七）严格遵守公司各项规章制度，合理运用经营权；（八）负责柜台系统密码的授权治理及超级用户密码的治理与授权；（九）定期向主管部门汇报业务开展情况；（十）与有关部门建立良好的工作联系，维护公司形象。 第四条 营2 / 16业部副总经理职责（一）协助营业部总经理开展工作；（二）做好所分管部门的工作；（三）负责内部监管体系的运作，切实防范经营系统风险；（四）在熟练掌握各项业务技能的基础上，刻苦钻研，勇于 创新；（五）负责职员的岗位培训与日常考评工作；（六）经常向营业部总经理汇报工作开展情况；（七）负责与媒体的联

3、络，做好形象宣传工作；（八）当营业部总经理外出时，经总经理授权，代行总经理 职权。第五条 办公室主任（可兼任）职责（一）负责组织做好文秘工作，治理文件；（二）负责人事工作，组织职员的招聘、培训、试用、聘任 考核、奖惩，办理职员档案托管、社会保障等具体事务；（三）负责营业部的安全保卫工作，定期组织培训、检查， 保证人、财、物的安全；（四）负责营业部日常行政事务，协调与政府部门、社会各 界、周边单位的公共关系；（五）接待来信、来访、办理营业部注册、登记、年检等法 律手续；（六）负责属下职员的岗位培训；（七）与当地公安、工商、环卫等职能部门保持联络，保障 营业部的正常经营；（八）经常向营业部领导汇报

4、本部门的工作情况。第六条 业务主管职责（一）负责营业部日常交易业务，具体安排属下的工作分 工；3 / 16（二）在规范经营、 操纵风险的前提下， 为客户提供优良服 务；（三）熟悉交易流程， 及时、妥善地处理工作中出现的问题， 解决与客户的纠纷；（四）认真学习，勤于考虑，勇于创新，积极开拓新的服务 内容和服务手段；（五）负责下属职员的岗位培训；（六）向客户积极宣传公司的经营理念和服务内容；（七）负责业务部门同其他部门的协调和沟通， 防止工作脱 节；（八）经常向营业部领导汇报本部门的工作情况。第七条 开户资金岗（一）办理日常业务：开户、销户、挂失、资金存取、资料 修改及客户间的授权托付等；（二）做

5、好资金平账工作，做到日清日结，帐实相符；（三） 业务终了， 做好客户开户资料、 资金存取资料的分类、 整理、装订工作，并做好以上资料的保管、保密工作，定期将相关资料归入档案库；（四）及时搜集客户关于开户工作的建议和意见，不断完善 开户和资金存取工作。第八条 托付交割岗（一）为客户办理符合手续的证券托付交割业务和查询股票 成交情况、持仓情况。 同意客户关于股票发行情况、 配股情况、 配售情况的咨询；（二）为客户办理符合手续的指定交易、撤销指定交易、转 托管等业务；（三）耐心与客户解释有关托付、交割业务中的疑问，发觉 问题及时4 / 16汇报；（四）每日闭市后，查询托付明细表，复核当日托付情况，

6、配股及撤销指定交易情况，及时核对，统计汇总；（五）整理、装订各种单据，及时移交档案库。第九条 客户服务岗（一）加强与大户间的沟通，与客户建立正常、良好的工作 关系，在行情波动或专门情况时及时通知客户；（二）掌握每位客户的资金及交易情况并建立客户档案，妥 善保管和保密；（三）及时了解客户需要， 并予以解决或及时向负责人反馈；（四）加强证券投资咨询业务的学习，提高分析及解决问题 的能力。第十条 业务进展岗（一）要紧负责对国债及回购交易、B股交易的推介， 以及其它新上市证券交易品种的开发和治理；（二）经常性地对金融市场进行市场调研， 分析市场情况变 化、搜集有关业务规则和资料， 把握市场进展趋势。

7、积极主动 地为“三类企业”提供服务，努力进展潜在机构客户。第十一条 网上经纪岗（一）负责网上交易专项业务的客户开发、服务和治理；（二）回答客户对网上交易办理与操作的各种咨询；（三）加强与公司网络经纪部门的工作联系；（四）每日闭市后，将各种业务资料分类整理，妥善保管；（五）会同其它部门对网上交易进行各种形式的推介工作。第三章交易业务印章治理5 / 16第十二条 营业部交易业务印章包括开户专用章、业务专用 章一、业务专用章二、转托管章、现金收讫章、现金付讫章、现 金转讫章。第十三条 交易业务印章由专人负责保管。每日营业终了， 印章必须入柜（保险柜）保管，严防遗失和被盗用。第十四条 交易业务印章的使

8、用范围：（一）与客户签订开户协议书时加盖“开户专用章” ；（二）办理转托管业务使用“转托管章” ；（三）撤销指定、办理授权托付书、客户资料及状态修改等 业务使用“业务专用章一” ；（四）打印交割单、证券资金对帐单、存取款凭条使用“业 务专用章二”；（五）客户办理现金存款，加盖“现金收讫章” ；客户办理现 金取款，加盖“现金付讫章” ；客户办理现金内转，加盖“现金 转讫章”。第十五条 交易业务印章的使用（一）交易凭证（托付单、交割单） 、打印凭条、各类协议书 等及装订后的凭证封面应由有关人员签名，并加盖相应交易业 务印章；（二）印章治理人员因故请假，由营业部治理者指定临时治 理人员，并做好交接记

9、录。第四章 营业部柜台操作权限治理第十六条 为明确责权，保证业务安全，遵循最小化原则对 操作员实行分工授权治理。第十七条 业务操作员权限的设置和变动由内设部门负责人 依照操作员岗位需要提出书面申请， 经营业部总经理批准后， 由 内控员 （即两人各自掌握部分密码而共享的一个操作员号， 负责 设置权限及设置客户6 / 16佣金设置标准等）予以设定和更改。第十八条 业务操作员必须使用自己的操作员号码进行权限 操作，不得混用、冒用；必须充分利用好权限，干好本职工作。第十九条 如遗忘密码，需由本人提出书面申请经营业部总 经理批准后， 由内操纵员为其清密， 清密后操作员应立即设置新 密码。第二十条 离岗三

10、天（包括三天）者，由内设部门负责人书 面报营业部总经理批准后， 按相关流程注销其操作权限。 操作员 换岗时，由内设部门负责提早申请报营业部总经理批准后更换相 应的操作权限。第二十一条 设立超户治理员（即由电脑部负责人、营业部 总经理各自掌握部分密码而共享一个操作员号,密码输入时必须 互相回避），拥有所有的操作权限。第二十二条 大额取款审批权限 （一）营业部必须制定大额取款的预约底限和款项金额的签 字权限，并编入业务制度。（二）预约取款时要登记，并保留登记簿或预约凭条。（三）大额取款必须指定两人以上审核，并分不签字。（四）10万元以上的取款金额营业部总经理必须签字。第五章 业务稽核监督第二十三条

11、 内部稽核监督的目的是为了加强对证券交易业 务各岗位的业务监督，监控和防范各种风险。第二十四条 内部稽核监督的要紧任务是通过对各岗位活动 发生的帐、单证进行合法性、合规性的稽查和审核，保障各项业 务规章制度的贯彻执行，防止和揭露违法、违纪、违规行为，保 障营业部业务的正常运转和爱护营业部财产的安全。第二十五条 内部稽核监督为流淌兼职负责，可由职员在指 定期间轮7 / 16流作为业务稽核员， 稽核人员必须认真按照国家有关法 律法规、证交所及公司有关规章制度，保障营业部财产的安全。第二十六条 稽核监督对象是为客户办理的开户、存取款、 账户状态变更、托付及撤单、深股转托管、沪市指定交易和证券 交易授

12、权代理等营业部柜台所办理的全部业务。第二十七条 内部稽核监督采纳定期不定期相结合的方式交 错运行。第二十八条 定期稽核为日常稽核，由营业部指定专人对各 柜台当天的业务情况作复核审查， 并编制柜台业务稽核统计表详 细登记， 每月终了交稽核员综合统计后交营业部总经理批阅， 营 业部总经理对发觉的事故及差错， 按照本方法中业务事故及差错 治理规定进行相应处理。第二十九条 关于超过营业部规定金额的大额股民取款，业 务稽核员要认真稽核， 审核相关资料手续是否齐备， 是否遵照制 定的签字权限办理。第三十条 不定期稽核为抽样稽核，由业务稽核员负责对抽 样日的业务情况作详细稽查和审核，并出具稽核报告。第三十一条 柜台业务月稽核统计表和稽核报告均作为对职 员奖惩考核的重要依据之一。第三十二条 业务稽核员在执行稽核过程中有过错行为的， 比照本方法中业务事故及差错治理规定， 由营业部总经理做出相 应处理。第三十三条 业务稽核员在稽