内控合规兼职岗位人员管理办法

1、关于印发内控合规兼职岗位人员管理办法的通知各分支机构、总公司各部门：根据保险公司合规管理办法 要求，并结合公司实际情况，加强和规范公司内控合规兼职人员管理， 明确其工作职责和提高工作效率，特制定内控内控合规兼职人员管理办法 ，现将其印发给你们，请遵照执行。附件：内控合规兼职人员管理办法2017年月日- 1 -第一条为了加强公司内控合规管理，规范内控合规兼职人员管理，调动发挥其工作积极性，现根据保险公司合规管理办法及公司相关管理要求，结合公司实际情况，特制定本办法。第二条内控合规兼职人员配置要求（一）总公司各部门设置一名内控合规兼职岗， 由总公司各部门负责人推荐担任。（二）分公司各部门设置一名内

2、控合规兼职岗， 由分公司各部门负责人推荐担任。（三）中心支公司未配置专职内控合规岗位的， 由中支公司负责人推荐担任，但不得由业务部门的人员担任。（四）各县支公司或营销服务部等四、 五级机构由机构负责人承担内控合规管理工作。第三条任职条件（一）具有法律、金融、精算、审计、风险管理、财务会计等相关专业背景的本科及以上学历。（二）熟悉保险行业的法律法规及相关监管政策， 熟悉寿险行业经营模式及业务流程。（三）年龄不得超过 45 岁，且具有 2 年以上金融、保险行业经验。（四）熟悉使用office等办公软件。（五）具有高度责任心，有较强的语言表达能力、文字处理- 2 -能力、组织协调能力和沟通能力第四条

3、任职审批及异动处理（一）各级内控合规部负责人对各级推荐的内控合规兼职人员的任职进行审批。（二）各级内控合规部在接到内控合规兼职推荐表5 个工作日内做出是否审批通过的决定，并发放任职文件。（三）审批通过的内控兼职人员，除因离职、 调离原部门或单位及内控合规部根据本办法解聘的，不得在一年内更换。（四）发生内控合规兼职人员离职或调离时，在 5 个工作日内由所在的部门或单位按照任职条件推荐。第五条岗位职责（一）总分公司各部门内控兼职岗工作职责1. 负责组织、 传达和落实监管部门和总公司或分公司的内控与风险合规政策及要求， 开展本部门或条线的内控与风险合规培训及宣传。2. 负责组织本部门或条线的相关内控

4、与风险合规工作所需报告、报表的编写和报送。3. 负责对本部门或条线的相关风险进行监控和分析， 发现风险指标异常或下滑以及相关风险问题应进行及时报告和按照相关要求采取控制措施。4. 负责组织和落实本部门及条线内控与风险合规方面的监督检查， 对发现的内控缺陷和风险隐患组织开展整改，并提交相- 3 -关整改报告。5. 负责配合总、分公司内控合规部相关反洗钱工作，并接受其相关工作指导，按照工作职责履行本部门的反洗钱工作义务。6. 在日常工作中发现不合规行为，有义务提醒不合规人员，劝阻不合规行为，采取适当的补救措施。7. 负责组织落实总、 分公司安排的其他内控与风险合规相关的工作。（二）中心支公司及以下

5、机构内控合规兼职岗人员主要是根据监管规定和分公司内控与风险合规管理政策， 建立中支内控与风险合规管理体系， 规范制度流程， 提高内控与风险合规管理水平，防控和化解中支内控与风险合规管理不足导致的各项风险。具体工作事项如下：1. 对监管部门和总、 分公司内控与风险合规政策及时进行传达和宣导，促进中心支公司内控与风险合规文化建设。2. 在分公司指导下负责识别、监测本级机构相关风险，分析评估相关风险，对相关部门进行风险提示，对存在的内控缺陷、风险问题及时组织相关部门进行整改， 并向分公司内控合规部提交整改报告。3. 组织开展内控与风险合规管理方面的检查工作并向上级和内控合规部门报告相关内控合规与风险

6、管理事宜。4. 组织应对监管部门的检查， 及时向分公司内控合规部报送检查通知、结果和整改意见等。- 4 -5. 在日常工作中发现不合规行为，有义务提醒不合规人员，劝阻不合规行为，采取适当的补救措施。6. 负责本级机构的合同初审、协助开展相关法律事务工作。7. 贯彻落实反洗钱监管政策和公司制度。8. 为员工、业务人员提供内控与风险合规管理咨询。9. 负责本级机构各类内控与风险合规管理工作报告、 报表的编写和报送。10. 加强与当地监管部门的联系与沟通。11. 其他相关内控合规与风险管理工作。第六条兼职岗位人员权利各级机构应确保内控合规兼职岗位人员履职所必须的权限，包括但不限于以下情况：（一）有获

7、取履职所需信息和向上报告的权利， 相关部门和人员必须给予配合和支持。（二）参加和组织召开有关会议。（三）参与研究制定有关的规则制度。（四）与有关人员访谈、接受内控与风险合规情况反映。（五）开展相关检查事项，调阅、复制相关资料。（六）开通相应系统使用权限、提取相关数据。（七）享有畅通的报告渠道， 可以根据需要向内控与风险合规管理工作组织、公司总经理、上级部门和外部监管部门报告，任何人员和单位不得无理由阻绕和封闭报告渠道。- 5 -第七条内控合规兼职岗的日常管理（一）各级内控合规部负责内控合规兼职岗的更替审批、 信息登记，并组织其进行学习，提高内控合规工作技能。（二）内控合规兼职岗在各级内控合规部

8、指导下开展工作。（三）各级内控合规部有权对其所辖内控合规兼职岗的工作进行督导和考核， 可将考核结果提交各内控合规兼职岗的上级和各级人力资源部， 有权根据工作需要进行任职聘任和解聘， 有权建议对其进行评优、奖励、惩戒。第八条考核及奖惩（一）目的和原则1. 内控合规与风险管理指标及实际工作中的客观事实为基本依据。2. 以全面、客观、公正、公开、规范为核心考核理念。3. 通过督促、跟进内控合规兼职岗的日常合规工作，使合规管理工作落到实处，真正实现有效的合规管理。4. 通过对内控合规兼岗人员的工作管理评价，使其查找管理缺陷，提升管理水平，增强管理经验， 并为评价其个人工作绩效提供依据。（二）考核周期考

9、核周期为每个自然年度（三）考核层级- 6 -总公司内控合规部对总公司各部门内控合规兼职岗进行考核。分公司内控合规部队本级直辖和各中支内控合规兼职岗进行考核。各中支内控合规兼职岗对本级直辖及县级及以下机构内控合规兼职岗进行考核。（四）考核人员职责各级实施对内控合规兼职岗的考核人员应履行如下职责：1. 接收整理被考核对象工作事项的相关报告等资料，及时、完整、公正地记录被考核对象工作完成时效， 建立每个被考核对象的工作进度考核表， 记载工作计划完成时间和考核项目的质量。并对其进行定期汇总、评审。2. 对被考核对象追踪工作进度， 督促执行，依据年度、季度、月度等工作计划， 跟进追踪计划完成情况， 对未

10、按计划完成事项，适时进行提示，督促、协助完成。3. 对被考核对象未按计划时间完成的工作， 应详细了解原因，客观评价与分析。4. 根据被考核对象的工作报告档案等材料， 查找其管理缺陷，提出改进措施， 将考核结果在考核期结束后五个工作日内提交部门负责人审核， 确定最终考核结果， 并分别向被考核人反馈及确认考核结果。（五）申诉与复议- 7 -被考核人在收到考核结果后如有异议， 在五个工作日内可以向实施考核的机构提出书面异议，要求给予书面答复或解释。对于考核机构给予的书面答复或解释仍有异议的可向实施考核机构的上级机构提出总公司内控合规部门负责人提出申诉或复议，经复查审议后在 5 个工作日内以书面形式向

11、被考核人反馈最终评审结果。（六）考核的工作项目考核的项目以内控合规兼职职能和履职结果为依据， 主要考核工作时效、工作质量，项目有日常工作汇报、例行报告、组织建设、培训宣传、合规检查、风险识别与评估、风险监测、缺陷或隐患整改、法律工作事务、反洗钱工作、合规审核与咨询等，具体内容见附件 2 。（七）考核权重及分数1. 内控合规工作履职考核应纳入公司人事个人考核绩效考核体系中 ,考核权重应占总体权重的 15% 。2. 根据内控合规兼职岗人员工作表现将考核分值设置为满分 100 分。按不同档次得分，设立优秀、良好、称职、不合格四级。档次分值范围等级一档95 分及以上优秀二档90考核对象 95 分良好三

12、档85考核对象 90 分合格四档85 分以下不合格（八）考核结果运用- 8 -1. 对于考核优秀的内控合规兼职人员由对应的各级内控合规部可给予一定的物质或精神表彰。2. 考核不合格的内控合规兼职人员， 对应的各级内控合规部可对其提出改进计划、可解聘其任职。3. 在公司晋升、晋级、加薪时，在同等条件下因获得内控合规兼职岗位考核中获得良好及以上的，各级公司应优先考虑。第九条各级内控合规兼职岗位人员应每季度结束后5 个工作日内向直接管理的内控合规部报送内控合规与风险管理工作开展情况报告。第十条总公司各部门及各级单位应在本办法实施之日起5个工作日内按照本办法任职要求选拔内控合规兼职岗位人员，填写内控合

13、规兼职岗审批表，并向对应的内控合规部报备。第十一条本办法由总公司内控合规部负责解释、修订。第十二条本办法自 2017 年 3 月 1 日起实施。附件： 1.内控合规兼职岗位人员审批表2.内控合规兼职岗考核项目及标准分值3.内控合规与风险管理工作开展情况报告- 9 -附件 1内控合规兼职岗位人员审批表填报单位：姓名性别年龄证件号码联系电话联系邮箱职级入司时间单位及部门及岗位名称毕业院校所学专业获得职业称号参加工作时间保险业年限过往工作经历时间所在单位及部门名称担任职务主要工作描述自我评价单位负责人或部门负责人评价签名年月日内控合规部审批意见-10-签名年月日附件 2内控合规兼职岗位考核评分表(适

14、用于总分公司各部门)被考核部门：被考核对象：考核项目标准分计分方式实际得分工作时报告、报表报送时效20每发生迟报一次扣2 分效报告、报表质量10报告和报表要素出现错漏的，每错漏一次扣 1分培训与宣传10每季度至少开展一次内控合规与风险管理培训，每少一次扣1 分工作质会议管理10内控合规与风险管理有关内容的会议每量月不得少于一次，每少一次扣2 分监督检查20外部监管机构或内部监督检查均应查找风险隐患，未发现问题一次扣5 分风险问题整改20发现风险问题未能在计划期内完成整改的，发生一个扣4 分未按照内控合规与风险管理要求落实相工作态关工作，未能主动发现和解决风险问题，工作态度10故意隐瞒风险隐患，

15、出现工作相互推诿。度由内控合规部根据日常工作表现进行评分。提出良好的管理改善考核期每项管理改善建议加分1 分，加建议被内控合规部采/分不超过 5 分。纳在内外部媒体及刊物加分项中弘扬内控合规文化、灌输合规经营理念，推/每季度投稿 1 次，加1 分，最高加分不广先进管理经营、 报导超过5分）工作进展情况等投稿，且被采用的合计100-11-内控合规兼职岗位考核评分表(适用于中心支公司)被考核机构：被考核对象：考核项目工作内容标准分值评分标准实际评分建立反洗钱组织架构，明确反1未建立组织架构扣 1分。洗钱工作职责反洗钱组织机构有效开展工作1无会议记录扣1 分。留存会议记录设立反反洗钱组织主要成员、联

16、系方洗钱组式等发生变化及时向当地人民1未及时报备扣1 分。织架构银行报备及反洗及时向当地人民银行报备反洗未在规定时间内报备扣1钱内控1钱内控制度及反洗钱审计报告分。制度对公司内部反洗钱检查或审计中发现的问题按要求及时整改4未整改扣4 分，有整改无并将整改报告报分公司内控合整改报告扣 2分。规部反洗钱工每季度至少开展 1 次培作开展情开展反洗钱培训，留存反洗钱训，未开展得0 分；无培况3训课件扣1 分；无培训签培训相关记录反洗钱到表扣 1分，无其他档案培训宣资料扣 1分。传参加当地人民银行组织的反洗未参加当地人民银行组织的反洗钱宣传扣 2分；钱宣传，并自行组织开展反洗2无开展宣传的相关照片钱宣传

17、活动扣1分。反洗钱报告、报表名、 填报规则、季 / 年报告、报表数据准确完整，无3数据等错误或遗漏，每度报表错项、漏项发生一项扣 1分， 扣分以及工累计直至扣完。作计划、及时将报告、报表报分公司内未在规定时限内报至分工作报2公司内控合规部审核扣2控合规部审核告等分，每次扣 2分。-12-考核项目客户风险等级划分、反洗钱客户身份资料和交易记录保存按时将报表、反洗钱年度工作未在规定时限内报至分计划和总结报当地人民银行和2公司内控合规部审核扣2分公司内控合规部分。工作内容标准分值评分标准实际评分按照公司反洗钱工作制度未对客户风险等级进行划分扣 5 分，每划分缺漏对客户风险等级进行划分，5一个客户扣1

18、 分，未将名并上报分公司内控合规部单上报扣 1分；客户包括投保人、被保险人、法定受益人以外的指定资料缺失扣3 分、相关受益人；身份资料包括身5资料模糊扣2 分。份证（双面）或户口本或出生证；复印完整、清晰反洗钱工作开展情况反洗钱大额及可疑交易报告宣传内外政宣传与培策，培育内训控合规文化根据公司相关反洗钱工作制度对反洗钱监控报送系统自动提取的信息进行人对于系统中未在规定时工甄别，对于可疑交易在系5限内处理的每一条客户统中进行上报， 并留存纸质信息，扣 1 分；大额可疑交易甄别分析报告资料。根据机构业务进行可疑交重点可疑交易，如第三方收、付款、现金缴费等未易以及大额交易的人工识在系统内上报的可疑条

19、别，需要报送的可疑交易和5件的， 每各客户扣 1 分；大额交易需在规定时限内未留存纸质可疑交易分内将相关信息补录入反洗析档案资料的，每个客户钱系统中。扣1分。及时传达、宣传法律法规、监管规定、 公司合规政策与5每季度至少开展 1 次，缺资讯，加强员工内控合规意1次扣 1分。识的培训和宣传-13-开展风险识别、监测、评估，提供风险管理内控合规咨询，对相关部门进行风险提示对合规风险点进行识别、监测、以及评估， 提供内控合无相关报告、提示、书面规咨询，并出具相关报告、5改善建议的不得分。风险提示，提出改善建议等。考核项目工作内容标准分值评分标准实际评分风险管理监督检查法律事务针对存在的内控针对存在的

20、内控缺缺陷、风险隐患陷、风险隐患及时进未进行整改扣5 分；未提及时进行整改并行整改并提交整改报5交整改报告， 1 次扣 3 分。提交整改报告告相关合规报告、及时向分公司内控合未报送扣 5 分，超出规定规部报送各类报告、报表的报送53 分，报表等资料时间内报送，扣组织实施机构内控风每年度至少开展2 次及以内控合规与风险上监督检查，未开展的险排查，并向分公司管理监督检查、不得分；未报送排查报告内控合规部报送排查整改及提出相关15报告，督促相关部门和报表扣 5 分；未按照规整改建议定期限完成整改的，每条和机构完成整改。扣 2 分诉讼 / 仲裁案件报送的诉讼 / 仲裁案出现迟报、漏报和材料错报送材料的

21、完整件材料完整，有助于51 分性全面了解案情。漏的，每次扣诉讼 / 仲裁案件报送诉讼 / 仲裁案件未在规定时限内报送，无应诉方案、调解时，及时提供明确的5方案报送应诉方案、调解方案。应对方案的不得分-14-由中支向分公司内控未审核、审核错漏、审核合同、法律文件、合规部提交的合同、意见不符和国家法律法公司制度等审核法律文件、公司制度5规范性等，均需中支内控兼规、监管规定和公司制度的，每次扣 1 分。岗审核，签署意见。日常工作与外部监管部门的日有相关证明资料的得满分，无相关资料证明的不其他日常工作5联系常联系与沟通等得分。考核项目工作内容标准分值评分标准实际评分未按照内控合规与风险管理要求落实相关工作，未能主动发现和解决风工作态度工作态度5险问题，故意隐瞒风险隐患，出现工作相互推诿。由内控合规部根据日常工作表现进行评分。提出良好的管理改善建议被内控合规部考核期每项管理改善建议加分 1 分，加分不超过采纳5 分。加分项在内外部媒体及刊物中弘扬内控合规文化、灌输合规经营理念，推广先进管理经每季度投稿 1 次，加 1 分，营、报导工作进展情况等投稿，且被采用最高加分不超过 5分）