中国农业银行产品创新与管理细则

1、WOR格式中国农业银行产品研发项目组管理细则第一章总则第一条为提高产品创新工作质量和效率，明确产品研发项目组工作职责，规范中国农业银行产品研发项目组工作流程，依据中国农业银行产品创新与管理委员会工作规则、中国农业银行产品创新与管理办法等制度，制定本细则。第二条本细则所称项目工作是指根据中国农业银行产品创新与管理办法立项并审批通过后进行的产品研发活动。产品研发 项目组是具体实施项目的业务团队，具体任务为完成业务需求和制 度办法的编制、需求解释与变更、业务测试、验收试点等工作。第三条本细则适用于项目实施过程中所组建的产品研发项目组。第二章产品研发项目组构成第四条总行各部门、分行（分中心）在申请立项

2、时提出项目组组建方案，包括项目组人数、项目组成员来源部门/分行、具体职责及工作任务、技能要求、到位时间等建议。第五条项目组人员构成根据项目需要，项目组由总行各部门、分行或外部合作伙伴委派专业人员构成。项目组成员须具备项目所需专业知识，项目经理还需具备组织协调能力和项目经验。（一）产品研发部是产品研发的综合管理部门，需派出产品2理或产品经理组参加所有的产品研发项目组，全程参与项目实施。 产品经理服从项目组管理，重点进行产品概要设计与把关、对需求 说明书规范的应用进行指导和讲解、参与需求说明书编写工作。（二）项目牵头部门是产品研发的组织实施部门，负责组建项目组，派项目经理和专职人员参加产品研发项目

3、组，负责和参与项目实施全流程的管理工作和相关具体工作。（三）业务主管部门需派专职人员参加产品研发项目组，参加需求编写，负责制度办法、产品宣传培训方案、广告设计方案的制 定，并为接手产品上线后的相关工作做好准备。（四）科技部门需派专职人员参加需技术开发的项目组，参加需求讨论与技术实现可行性的评估，保证项目进入技术开发阶段的 工作效能。第六条项目实施期间，各部门应保持项目组成员的稳定，不得随意抽调或变更，项目组成员需服从项目组调配。如需调整，各 部门应提前与项目牵头部门沟通，在不影响项目组工作进展的前提 下，酌情予以变更。如需更换项目经理，项目牵头部门需报产品研 发部核准后进行。第三章产品研发项目

4、组工作职责第七条项目组职责（一）负责拟定需求工作计划，报项目牵头部门批准后予以 实施；（二）负责分析讨论产品创意，按照需求说明书规范完成业 务需求编写工作，完成XXX产品需求说明书;具体要求参见关于规范我行产品需求说明书编写工作的通知（农银办发【2009】2593号）。（三）负责编制产品使用手册、制订或修订与产品相关的制 度办法和操作规程；（附件1中国农业银行产品使用手册（规范）（四）协助产品研发部、项目牵头部门实施需求评审，进行需求解释工作；对需求评审意见与建议进行研究分析后予以反馈，同时据此对产品需求说明书进行相应修订；协助项目牵头部门在产品研发部向信息技术管理部交付需求时，按要求提供相关

5、文档；（五）配合科技部门进行需求分析、技术开发、技术测试等阶段工作，解释需求，协调解决业务问题；（六）负责需求变更管理；协助项目牵头部门对影响项目目标、资源、时间进度的重大需求变更向产品研发部提出需求变更申请，以及后续工作；（七）负责拟定业务测试工作计划并实施业务测试，协助项目牵头部门向科技部门出具业务测试报告；（参见附件3中国农业银行业务测试方案、附件4中国农业银行业务测试报告）（八）负责拟定试点工作计划，协助项目牵头部门实施试点工作，出具试点工作报告；提供培训师资;（九）协助业务主管部门组织实施培训工作，（十）协助项目牵头部门组织相关部门进行验收，拟定产品验收报告；（十一）协助新产品报批报

6、备工作；（十二）其他职责1、负责文档管理，包括项目组各种专业与非专业文档资料;2、负责向项目牵头部门、产品研发部和财务会计部定期报告项目预算使用情况；7需求变更工作流程进行需求管理；（需求变更工作流程参见附件2）1需求变更是指业务需求经过需求评审并交付技术开发后，产品上线前，在原有需求基础上增加新需求和修改原需求的需求变化。需求变更根据是否对项目目标、研发资源、时间进度产生较大影响可分为重大需求变更和一般需求变更；2、需求变更一定程度上将影响项目进度，因此要避免频繁随意发起需求变更，强调需求变更的严肃性，将需求变更率作为对产品 研发工作的考核指标之一。其中由于对客户需求和市场竞争的前瞻 性把握

7、不够，而引发的需求变更作为对业务主管部门的考核依据； 由于需求质量而引发的需求变更作为对业务主管部门与产品研发项 目组的考核依据；由于技术实现限制、监管机构或合作第三方要求的原因导致的需求变更不作为对业务主管部门与项目组的考核依据。3、需求变更工作流程项目组、技术人员以及项目各相关方提出的需求变更意见和建议，统一交由项目组经过整理分析后提出需求变更申请。对于一般需求变更，项目组填写需求变更申请单，经技术方确认后，实施需求变更。项目组修订产品需求说明书，登记需求变更 汇总表，记录需求变更实施状态，进行需求的版本管理。对于重大需求变更，项目组填写需求变更申请并附解决方案上报项目牵头部门，由项目牵头

8、部门向产品研发部提出需求变更申请。产品研发部组织相关部门研究确定后向信息技术管理部提出需求变更申请函。需求变更审批通过后，项目组填写需求变更申请单，交 技术方实施需求变更。项目组修订产品需求说明书，登记需求变更汇总表，记录需求变更实施状态，进行需求的版本管理。（三）项目组对科技部门组织的单元测试、系统测试予以业务支持；8（四）项目组编写业务测试方案、测试案例，以及准备对测试人员的培训。第十四条业务测试（一）项目组在科技部门进行了必要的技术测试，并已具备开展业务测试完备的测试环境后组织实施业务测试工作；（二）项目组组织并培训测试人员，准备测试所需业务环境和数据；（三）项目组按产品需求说明书、业务

9、测试方案进行业务测试，并对测试结果进行确认，出具业务测试报告；（四）项目组对业务测试阶段的需求变更进行管理。第十五条试点和验收（一）项目组协助业务主管部门组织实施产品上线前的培训工作，编写培训教材，并实施培训；（二）项目组协助业务主管部门从业务角度下发试点通知，组织试点行的准备工作和试点实施；（三）项目组收集、整理产品需求说明书、业务测试报告、试点报告等文档，组织业务主管部门进行验收；业务主管部门验收通 过，标志着项目工作责任主体由项目组转移至业务主管部门。验收报告应对需求实现程度及原因进行评定和分析，从业务角度对软件产品进行评价。第十六条宣传培训项目组协助业务主管部门进行宣传培训工作，提供培

10、训师资。第五章产品研发项目组费用管理第十七条项目组费用预算。业务部门在报送下年度新产品研9发计划或申请立项时，应在产品创意与实施方案中对项目费用作出预算。项目牵头部门在立项时，对产品研发项目组费用进一步 详细预算。其中项目组费用预算指产品研发项目组在需求编写、制度拟定、需求分析、技术开发配合、业务测试、试点及验收等阶段的研发费用预估。其中研发费用应涵盖项目组食宿费用、办公费用（含办公场所/会议室租用、办公设施租用、办公用品购买等）、交通费用、邮电补助等。第十八条项目组费用的使用。产品研发项目费用的使用管理按财务部门相关规定执行。第十九条项目组费用使用管理。项目经理负责具体的项目费用使用管理，编

11、制项目费用使用情况报告，向项目牵头部门、产品 研发部和财务会计部定期报告。如项目实施过程中需对项目费用预 算进行调整，遵照中国农业银行新产品计划与立项操作规程相 关规定执行。第六章项目组工作机制第二十条项目组一般采取集中工作方式，当项目对时效性要求较高时，为保障项目进展，项目组还应采取封闭工作的形式。第二十一条项目组需定期向项目牵头部门、产品研发部报告项目进展情况第二十二条分工负责，各有侧重。项目组运作过程中，业务主管部门人员负责拟定制度办法、操作规程，熟悉需求并能在项目完成后立即接手产品的上线推广、培训、营销工作；产品研发部人 员负责产品架构设计、需求讨论和编制、需求管理、业务测试工作；10

12、技术部门人员参与产品架构设计和需求讨论，确保技术可行 性。第二十三条团队设计，部门确认。项目组首先对产品概要、制度办法、操作规程、定价方案框架设计，继而交由相关部门确认 并提出意见和建议，项目组在此基础上进行详细编写。项目组完成 需求后提交产品研发部进行需求评审，完成制度办法、操作规程、定价方案后提交相关部门确认发布。第二十四条建立联系人机制，对于不能派人常驻项目组的总行相关部门、分行，尤其是试点分行，要指定项目联系人，加强项目实施期间的日常沟通。第七章项目组考核第二十五条项目牵头部门负责对产品研发项目组履职情况进行考核。项目组考核结果是项目组成员考核的主要依据之一第二十六条项目组考核内容。（

13、一）需求完成时限，即是否按产品研发类型要求按时完成需求编写；（二）需求质量，需求质量根据需求变更率、需求评审要求修改的问题数量综合判定；（三）工作文档是否齐全，即是否按各阶段工作要求完成相关文档；（四）产品后评价结果第二十七条项目组成员绩效考核采用量化管理，明确项目组成员的分工及工作量，建立客观、全面的绩效考核标准，定期进行 考核。考核结束后，项目组将考核结果反馈至项目组成员所在部门。11第八章项目组解散和项目组结束第二十八条项目组解散前，应将项目相关文档移交业务主管部门和产品研发部。项目相关文档包括：产品需求说明书、测试报 告、试点报告、验收报告、项目预算使用情况报告、项目组人员在项目实施期间的工作考核报告以及其他相关文档。