企业管理手册内蒙古银行企业网上银行使用手册

1、（企业管理手册）内蒙古银行企业网上银行使用手册20XX年XX月峯年的企业咨询咸问经验.经过实战验证可以藩地执行的卓越萱理方案.值得您下载拥有内蒙古银行企业网上银行使用手册目录第一章 企业网上银行使用说明1.1内蒙古银行企业网银简介1.2企业操作员和功能组1.3企业网银申办流程第二章 网银安装准备2.1安装驱动程序2.2设置Ukey密码2.3登录网上银行第三章 网上银行功能介绍3.1账户查询3.2票据查询3.3转账服务3.4通知存款3.5投资理财3.6代发工资3.7网银服务3.8交易授权 第四章注意事项 第五章常见问题及答疑第壹章企业网上银行使用说明内蒙古银行企业网银简介内蒙古银行企业网上银行主

2、要面向企业客户提供账户查询、转 账付款、通知存款、投资服务、代发工资、网银服务、交易授权等 业务功能。企业网银客户的 每个操作员 均通 过装有客户端数 字证书的USBKey来操作具体业务，保证了网银交易的安全性。企业操作员和功能组 企业于网银开户时，由银行操作员根据客户申请设置企业用户 的功能组和企业操作员。企业操作员的权限级别分为四级，于企业拥有的功能组范围内， 银行操作员根据客户提出的申请为操作员分配功能组。企业操作员的用户名于企业内唯壹。企业网银申办流程 企业客户经办人需持加盖企业公章的申领证书授权委托书、本人 有效身份证件原件及复印件（加盖公章） 、企业操作员有效身份证件 原件及复印件

3、（加盖公章） ，向签约行提交内蒙古银行企业网上银 行业务申请表和内蒙古银行企业网上银行操作员申请表 ，加盖 企业印章（银行预留印鉴、公章、经办人签章） ，经银行审核无误后 签订服务协议，开通企业网上银行业务，且申请企业USBkey证书。 企业网银开户流程如图所示：第二章网银安装准备安装驱动程序 登录我行企业网银证书版需先安装Ukey驱动程序，于部分电脑 中，Ukey中的驱动会自动安装。另外有些电脑设备不能自动安装， 这 时 就 需 要 用 户 于UKey的 盘 符 中 双 击“WatchSAFE_NMGYH_User.exe” 或“Setup.exe”，完成手动安装。设置Ukey密码用户首次使

4、用Ukey时，系统会提示用户设置Ukey密码，以后 登录网上银行时均需进行Ukey密码验证。 设置完Ukey密码即可使用Ukey登录企业网银。登录网上银行通过内蒙古银行主页（.cn），点击网银登录处链 接，按页面提示输入关联信息即可登录企业网上银行系统。 第三章网上银行功能介绍3.1查询服务 该模块主要为企业客户提供查询所有加挂至企业网银上的账户 信息，包括账户余额、账户交易明细、网银交易查询、协定存款及贷 款账户查询等服务。账户余额查询 您能够查询贵公司所有已签约（加挂）至我行企业网上银行的账 户余额。账户明细查询您能够按指定的时间段查阅贵公司网银账户的历史交易情况。注 意 ： 这 里 的日

5、期 跨 度 最 大 为 壹个 月 （如2007-07-07到2007-08-07），可依次查询历史交易明细。网银交易查询您能够按交易类型和交易状态查询指定时间段内企业网上银行账户的交易情况。协定存款查询您能够查询企业网上银行账户的协定存款情况。贷款账户查询如果贵公司于我行有贷款，您能够通过贷款借据号查阅该贷款账户的详细信息。票据查询该模块为企业网银客户提供票据查询功能，方便您查询所有于我 行的票务信息。包括银行汇票查询、承兑汇票查询、银行本票查询、 活期账户凭证查询等功能。银行汇票查询您能够根据汇票号码或汇票类型查询企业对应的汇票信息。承兑汇票查询您能够查询指定时间段内贵公司所有于我行的承兑汇

6、票信息。银行本票查询您能够根据本票号码、本票类型或本票状态查询对应的本票信活期账户凭证查询 您能够查询贵公司网银账户下挂的活期账户开具的转账支票及 现金支票情况。转账服务 该模块主要为企业客户提供网上银行转账汇款功能，包括企业内 部转账、行内转账、跨行转账、收款人名册几项功能。客户可根据自 己的需要选择适合的功能完成转账汇款。企业内部转账 您能够通过本交易更加方便快捷的管理网银系统中所加挂的各个账 户，实现企业内部账户之间的资金互转。行内转账 您能够通过本交易实现贵公司网银账户和贵公司或于本行的其 他账户之间的资金划付。跨行转账 您能够通过此功能实现贵公司网银账户和其他银行账户之间的 资金划付

7、。收款人名册 “收款人名册”能够保存您常用的收款人信息。您于做转账交 易时，能够从收款人名册中选择收款人信息，而不需要手动输入。通知存款该模块主要为企业客户提供企业活期存款和企业通知存款的互转 业务，包括活期转通知存款和通知存款支取。活期转通知存款 您能够将企业账户的闲置资金通过转存通知存款而获得较高的 收益。通知存款支取 您也能够通过企业网上银行通知存款的支取功能灵活运用企业资 金。投资理财 该模块主要为企业客户提供网上银行投资理财服务，其功能包括 企业活期转定期和定期转活期。活期转定期 您能够将企业的活期存款转存为利率相对较高的整存整取定期 存款。定期转活期 您能够将企业到期的定期存款转入

8、活期账户，仍能够进行部分 提前支取。注意：柜面和网银系统的理财业务是相对分开的，即企业于网 银上做活期转定期，那必须于网银上做对应的定期转活期，不可 于柜面做此交易，反之亦然。代发工资该模块为企业客户提供网上银行代发工资功能，包括企业代发工资和代发工资查询。企业只需上传指定格式文件即可完成企业 员工工资的发放，同时可查询企业于指定时间段内的工资发放情况。 代发工资于使用“代发工资”服务时，需自行编辑代发工资员工的信息， 格式为文本格式，具体格式要求如下：姓名|账号|金额|姓名|账号|金额|姓名|账号|金额|注意：编辑时请勿录入其它字符或特殊符号，确认姓名、账号及 金额录入正确。代发工资查询 您

9、可自由选择代发工资查询的日期范围，查阅企业代发工资信网银服务该模块主要为企业客户提供企业操作员查询、网银登录密码修 电话银行签约、电话银行撤销和电子对账单几项功能。操作员查询 您通过此功能可详细了解操作员的信息、证书信息、账 户操作权限及网银操作权限。密码修改此功能帮助您修改网银登录密码，加强您网银密码的安全性。3.7改、电话银行签约此功能可帮助企业成功开通电话银行服务。电话银行撤销 如您不想继续使用我行电话银行服务功能，能够选择电话银 行签约撤销。电子对账单您能够选择查询的账号且输入对账当月的月末日期（除本月），查阅账户交易信息。3.8交易授权 此模块为企业客户提供账户资金交易的审核设置功能

10、，您可以根据企业的管理要求，通过审核级别和交易金额段设置企业资金 交易的审核流程，从而提高企业账户资金交易的安全度。您可进行的 审核设置交易包括企业代发工资、行内转账、跨行 转账、企业内部转账交易。第四章注意事项1、认清正确网址：http:/.cn，请勿用其他任 何网站进入我行网银，避免由于登录假网站而给您带来资金损失风 险。2、如于登录我行企业网上银行时，弹出的证书选择框内无可选证书，请先确认您的Ukey已插好，且确认其正常工作，如Ukey没有 问题，这种情况下可有俩种解决方式：（1）将所有已打开的浏览器均关掉， 插入Ukey，等大概5秒钟，再重新打开浏览器，输入网址重新登录。（2）如第壹种

11、方法不能解决，用户可打开Ukey管理工具， 点击左侧“NMGYH”，选择下方证书，然后点击“注册 证书”按钮，会弹出“注册证书成功” ，用户即可正常登录网银。3、请您牢记Ukey密码，为防止不法分子恶意破解您的Ukey密码， 我行Ukey于连续输错10次密码后自动作废。如您的Ukey不慎丢 失，请立即到我行申请更换。4、证书密码尽量设置为数字、大小写字母的组合，尽量不使用生 日、姓名等内容做密码，以提高证书本身的安全度。5、妥善保管证书密码，请不要相信任何套取证书和密码的行为， 也不要轻易向他人透露您的证件号码、账号、密码等。6不要于公共场所、公用网络上使用网上银行，退出或离 开电脑时，壹定要

12、将UKey拔出随身带走。第五章常见问题及答疑1.企业客户的基本存款账户和壹般存款账户的开户行均是于我行，是 否均需要开通网上银行？ 答：企业客户于我行开立的任壹结算账户均能够开通网上银行服务 ，该账户开通网银服务后，可通过开户行关联企业于本行的其他存款 账户，方便企业进行账户资金管理。2.登录密码被锁定或遗忘如何处理？答：如果企业操作员连续3次输错网银登录密码，网银会被锁定，2小时后将自动解锁；如果操作员忘记了网银登录密码，需持本人、经 办人身份证件和银行预留印鉴至开户网点办理密码重置。登录网上银行时为什么无法输入登录密码？ 答：请您先下载安全控件，点击登录页面的控件下载按钮，下载且 安装控件

13、。网上银行代发工资业务中对代发工资的总金额、总笔数及交易 时间是如何规定的？答：总金额上限限制为500万元，单批总笔数最多500笔（含）， 该交易实行实时入账（提交时间限银行工作日9:00-17:00）。网上银行能够办理大额汇款的时间？ 答：网上银行大额支付系统转账时间为周壹到周五（上午8：30至下 午17：00），您只有于此时间段内才能成功提交加急方式的汇款。客户于网上办理转账汇款后，当日是否能够打印回单？ 答：企业用户于转账汇款后， 可于当日到贵单位的开户网点打印回单。跨行汇款找不到对方开户行怎么处理？如果开户行选错了，怎么 办？答：能够让收款方联系其开户行确认其上级清算行，由上级清算行负

14、 责将款项清分到开户行。 如您选择的汇入行不能代为转发或银行类别 有误，对方行会将款项退回到转出账户中。请您不要选择各家银行的 总行和总行清算中心，以免出现无法退汇的情况。跨行转账很久没有到账怎么办？如何处理？如何查询？ 答：我行的网银系统直接对接人民银行的大、小额系统，会将您提 交的转账指令实时发送，有三种情况可能会影响转账的速度：壹是对 方行于入账时采取人工干预，进行落地处理，可能会影响您该笔转账 的到账时间；二是您录入的收款账号和收款人不符，对方行将这笔转 账退回；三是您选择的收款行有误。于发生上述情况时，请您于“账 户查询”中通过“网银交易查询”查询此笔交易的详细信息，如确认 所有输入准确无误，且显示交易成功，说明此笔交易已由我行顺利提 交，此时，建议您同收款行进行沟通或自行打印回单到您的