设立小额贷款公司申报材料

1、设立小额贷款公司申报材料负责人签字：联系人：联系电话：××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）年月日说明1、为便于准备小额贷款公司申报材料，省工业和信息化厅特提供申报材料范本，其中所列各项内容，是申请人必须提供的内容，其格式可做参考，在此框架下，可采用和增加适于本公司的格式、内容；2、申请人应按范本所列材料顺序，规范装订成册，其中省辖市、县（市、区）文件、材料可不装订在内；3、为避免不必要的装订费用支出，申办材料在正式装订之前可先行初审，待申办材料补充、完善后再行装订；装订时内容加彩页，书脊印上公司名称（筹）。4、申报材料中，“验资

2、”一项可在正式上报之前进行，以减少验资过期的可能；5、上报文字材料的同时，应上报电子版申办材料。非本公司准备的材料，可用扫描件代替。申报材料目录一、主管部门提供的材料1、主管部门成立小额贷款公司的请示（原件）2、主管部门承担小额贷款公司监管责任的报告（原件）二、县（市、区）政府提供的材料1、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示（原件）2、县（市、区）政府关于承担小额贷款公司风险防范与处置责任的报告（原件）三、申请人提供的材料1、申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请2、工商行政管理机关核发的企业名称预先核准通知书原件、企业名称预先核准申请书（后附自然人身份证复印件）、公司设立登记

3、申请书、首次股东会决议、首次董事会决议、首次监事会决议。3、出资人承诺书（原件）（80后要出具资金来源说明）4、出资人协议书（原件）（后附自然人身份证复印件）5、可行性报告6、公司章程（原件）7、法定验资机构出具的有防伪码的验资报告（不能在信用社开户）8、拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表9、有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近3年和报告期的资信报告（原件、复印件）10、律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书（原件、复印件）11、营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料（原件、复印件）12、公安部门对股东及高管出具的无犯罪记录证明（原件、复印件）1

4、3、人民银行对股东及高管出具的信用记录证明（复印件）14、公司主要管理制度一、主管部门提供的材料1、省辖市主管部门成立小额贷款公司的请示。市（主管部门）文件（文号）市（主管部门）关于成立××县（市、区）××小额贷款××公司的请示省工业和信息化厅：我市××县（市、区）拟成立××县（市、区）××小额贷款××公司，注册资本××××。经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合公司法、河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公

5、司试点工作的意见和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的相关要求，拟同意成立××县（市、区）××小额贷款××公司。妥否，请批复。附件：1、县（市、区）政府成立××小额贷款公司的请示2、公司提出的设立小额贷款公司申请材料年月日2、××市人民政府（政府办公室）印发的小额贷款公司风险防范和处置工作预案二、县（市、区）政府提供的材料1、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示。省辖市政府收到县（市、区）的请示后，应将该请示批转主管部门办理。县（市、区）人民政府文件（文号）县（市、区）人民政府关于成立

6、5;×县（市、区）××小额贷款××公司的请示市人民政府：我县（市、区）拟成立××县（市、区）××小额贷款××公司，注册资本××××。经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合公司法、河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的相关要求，拟同意成立××县（市、区）××小额贷款××公司。妥否，请批复。附件：公司提出的设立小额贷款公司申请材料

7、年月日2、县（市、区）政府承担对小额贷款公司风险防范与处置责任的报告。公司申报材料应将该报告附上。县（市、区）人民政府文件（文号）县（市、区）人民政府关于承担小额贷款公司风险防范和处置责任的报告市人民政府：根据河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见（豫政办2008100号）的规定，我县（市、区）拟组织设立小额贷款公司，县（市、区）政府将按照河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的规定，承担对本县（市、区）小额贷款公司的监督管理、风险防范和处置责任。特此报告。附件：××县（市、区）小额贷款公司风险防范和处置预

8、案年月日三、申请人提供的材料申报材料1：申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请××县（市、区）××小额贷款××公司筹建处（组）关于成立××县（市、区）××小额贷款××公司的申请县（市、区）人民政府：为贯彻落实十七届三中全会精神和省委、省政府决策部署，有效配置我县（市、区）金融资源，加快我县（市、区）金融服务体系建设，引导民间资本规范运作，缓解中小企业贷款难问题，促进“三农”、中小企业和县域经济健康快速发展，按照河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见

9、和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的规定，××公司（社会组织、自然人）作为主发起人（第一大股东），与××公司（自然人）等××名出资人共同申请成立小额贷款公司。公司名称为：××县（市、区）××小额贷款××公司，设在（地点），注册资本为××万元，其中××公司（社会组织）出资××万元，占公司股份总额××%，××（自然人）出资××万元，占公司股份总额×&

10、#215;%。妥否，请批复。附件：设立小额贷款公司申请材料申请人：法人（法定代表人签名公司盖章）自然人（签名指印） 年月日申报材料2：工商行政管理机关核发的企业名称预先核准通知书1、企业名称预先核准通知书2、企业名称预先核准申请书3、有限公司设立登记申请书（股份公司设立登记申请书）申报材料3：有限公司出资人承诺书（出资人各一份）或股份公司发起人承诺书（发起人各一份）××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）出资人（发起人）承诺书××公司（自然人）出资（发起）设立××县（市、区）×

11、15;小额贷款××公司，现承诺如下：1、本公司（自然人）自愿出资××万元，入股××县（市、区）××小额贷款××公司，占公司股份总额××%。作为股东，保证与其他股东无关联关系，保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股，按时足额交纳出资，不抽回资金。2、本公司（自然人）严格按照河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的规定办理相关手续，提供的证件、材料真实、准确、完整，复印件与原件一致，不存在虚假陈述。3、本公司（自然人）作为××县（市、区）&#

12、215;×小额贷款××公司的股东，保证严格遵守公司法、河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见、河南省小额贷款公司试点管理暂行办法等国家和省相关规定，严格遵守公司章程，认真履行股东义务，承担公司经营风险。本公司（自然人）保证认真遵守以上承诺，若有虚假，愿承担相关法律责任和经济责任。（法人股东还应附该企业股东会同意投资的决议）法人股东：法定代表人签名、公司公章自然人股东：签名、手印年月日申报材料4：有限公司出资人协议书或股份公司发起人协议书××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）出资人（发起

13、人）协议书经全体出资人（发起人）协商，一致同意成立××县（市、区）××小额贷款××公司，并达成以下协议：一、协议各方1、法人出资（发起）人：法人名称、法定代表人、组织机构代码；2、自然人出资（发起）人：姓名、职业、身份证号码、现住址。二、协议内容应有：1、小额贷款公司的组织形式、名称、注册资本和注册地址；2、小额贷款公司的经营范围；3、各出资（发起）人的出资（认购）额和占股本总额的比例；4、出资（认购）时间；5、出资（发起）人的权力和义务；6、委托筹建公司的相关事项，包括受托人、权限、时限等；三、出资（发起）人基本情况表（附件）；四、

14、出资（发起）人（法定代表人）身份证、营业执照副本复印件。各投资（发起）人：（公司法定代表签名、公司公章自然人签名、手印）年月日24附件：法人出资（发起）人基本情况表单位：万元法人名称法人代码（企业）成立 日期法定代表人注册资本入股金额占股本总额 %报告期资产 净额资产负债率%前三年利润权益性投资余额占净资产额 %自然人出资（发起）人基本情况表单位：万元姓名身份证号码现住所入股金额占股本总额比例%申报材料5：可行性报告关于成立××县（市、区）××小额贷款××公司可行性报告一、总论：主要包括公司名称、公司地址、经营范围、注册资本、发起单位

15、及出资人、拟定法定代表人、拟定从业人员等。二、设立小额贷款公司的依据。三、出资人（发起人）简介：法人股东近三年经营业绩、财务情况、信用记录，自然人股东资金来源、个人信用等。四、市场分析：（一）当地工、农业经济发展情况；（二）当地金融发展情况；（三）组建小额贷款公司的必要性；（四）组建小额贷款公司的可行性：包括经营理念、经营管理人才、内部治理、风险管理、服务对象等；（五）公司效益分析、市场前景分析、未来业务发展规划、可持续发展策略等。五、公司的组织结构：包括董事会、监事会、经营层、部门设置和专业人员配置等。六、综合结论。（所以，成立*公司是可行的。）申报材料6：公司章程××县

16、（市、区）××小额贷款××公司（筹）章程公司章程应当载明下列事项：一、有限责任公司1、公司的名称和住所；2、公司的经营范围；3、公司注册资本；4、股东的姓名或者名称；5、股东的权利和义务；6、股东的出资方式和出资额；7、股东转让出资的条件；（股东依法转让其出资后，各股东出资额占公司注册资本的比例应当符合管理办法的规定。）8、公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；9、公司的法定代表人；10、公司的解散事由和清算办法等。二、股份有限公司1、公司名称和住所；2、公司经营范围；3、公司设立方式；4、公司股份总数、每股金额和注册资本；5、股东的权利和义务；6、董

17、事会的组成、职权、任期和议事规则；7、公司法定代表人；8、监事会的组成、职权、任期和议事规则；9、公司利润分配办法；10、公司的解散事由和清算办法；11、公司的通知和公告办法。应在公司章程中表述清楚的几个问题：1、办法第二十三条：一是8个不得从事的事项，二是从不超过两个银行业金融机构融入资金不得超过公司资本净额的50%；2、办法第二十四条：主要是对同一贷款人的放贷比；3、办法第二十五条：主要是贷款利率的规定；4、办法第二十七条：主要是风险控制和损失准备；5、办法第二十八条：主要是小额贷款公司要执行金融会计制度和金融企业财务会计规则等；6、办法第三十二条：应按设立程序由省主管部门核准的事项；7、

18、关于转让：一是转让后新股东的持股比例应符合规定，二是按设立程序进行核准。上述内容如不方便分别在章程的章节中表述的话，可在公司章程中列一章：股东认为需要规定的其他事项。8、公司应设立董事会、监事会，不能设立执行董事、监事。9、县政府设立小额贷款公司的申请和承担风险防范、处置的报告，抬头对市政府。申报材料7：法定验资机构出具的有防伪码的验资报告（不能在信用社开户）（可在材料正式上报前再进行验资）申报材料8：拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表装订顺序：高管人员名单，资格审核表，身份证、学历证、专业资质证书复印件，无犯罪记录证明、信用证明。财务负责人应该有会计从业资格证。××县

19、（市、区）××小额贷款××公司（筹）拟任高级管理人员名单董事：姓名、性别、原任职务及职称，身份证号码。（单数）监事：姓名、性别、原任职务及职称，身份证号码。（单数）经理：姓名、性别、原任职务及职称，身份证号码。副经理：姓名、性别、原任职务及职称，身份证号码。财务负责人：姓名、性别、原任职务及职称，身份证号码。 法律顾问：姓名、性别、原任职务及职称，身份证号码。任职资格审核表审查要点：照片应清晰，学历、毕业院校、专业，工作年限、拟任职务，简历的年份不能间断，档案所在部门盖章，在银行等金融部门工作过的人员，应有该单位的意见并盖章。高管不得兼任监事。注意：担保

20、公司的董事长和总经理不能兼任小额贷款公司的高管，也不得同时有超过2个以上的其他高管在小额贷款公司担任高管。其他非担保公司的单位，不得同时有超过2个以上的高管在小额贷款公司担任高管。××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）拟任高级管理人员任职资格审核表姓名性别出生年月照片民族政治面貌籍贯学历毕业院校及专业身份证号码联系电话金融工作年限经济工作年限职称拟任职务原任职务简历本人申明上述个人材料真实、准确（签名及手印）年月日家庭现住址档案所在部门审核意见（单位盖章）（在银行等金融机构工作过的人员，应有该单位的意见并盖章。）申报材料9：有证券

21、从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近3年和报告期的审计报告（原件）主要是对第一大股东是否符合河南省小额贷款公司试点管理暂行办法规定的资质条件进行审核，审核意见应包括下列内容：一、公司基本情况：公司名称、住所、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围、成立日期、注册号。二、审核截止日三、审核范围：近3年以及报告期财务报表的货币资产、净资产、资产负债率、权益性投资余额占净资产的比率、前3个会计年度的利润情况。四、审核依据：1、关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823号）2、关于开展小额贷款公司试点工作的意见（豫政办2008100号）3、河南省小额贷款公司试点管理暂行办法

22、（豫中小企200913号）4、关于做好小额贷款公司试点申报工作的意见（豫工信200914号）5、公司连续3个会计年度及报告期财务报表6、国家其他相关法律法规。五、审核意见：1、截止时间、货币资产；2、截止时间、资产总额、负债总额、净资产；3、截止时间、资产负债率；4、截止时间、分别列出最近3个会计年度的利润总额，是否连续3年盈利及3年利润总额；5、截止时间、权益性投资余额、占净资产的比率。申报材料10：律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书主要审核是否关联人入股，出具不关联的意见。关联标准可参照财政部企业会计准则第36号关联方披露、股票上市规则。一、法律意见书参考格式和基本内容（

23、加盖骑缝章）×××律师事务所关于××县（市、区）××小额贷款××公司出资人关联情况的法律意见书×××律师事务所（以下简称本所）接受××县（市、区）××小额贷款××公司（拟设立，以下简称××公司）的委托，现就公司出资人的关联情况出具法律意见书。为出具本法律意见书，本所审查了××公司提供的下列文件和资料：1、小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823号）；2、关于开展小额贷款公

24、司试点工作的指导意见（豫政办2008100号）；3、河南省小额贷款公司试点管理暂行办法（豫中小企200913号）；4、××公司法人股东、自然人股东签订的“出资人协议书”和“出资人承诺书”；5、法人股东（公司名称）的企业法人营业执照、批准营业期限和关于参股设立××县（市、区）××小额贷款××公司的股东会（董事会）决议；6、×××、×××（自然人）的身份证、户口本；除上述文件资料外，本所还查阅了出具法律意见书所需的其他文件资料。本所律师在出具法律意见书之前，已

25、经得到法人股东（公司名称）和各位自然人股东如下保证和承诺：即他们向本所律师提供了本法律意见书所必须的、真实的、合法有效的各种文件资料，提供的复印材料与正本或原件一致，无隐瞒、遗漏、虚假或误导之处。本所同意将本法律意见书作为设立××县（市、区）××小额贷款××公司的法律文件，随同其他材料一同上报有关部门，并愿承担相应的法律责任。本所律师根据法律的规定，按照律师行业的业务标准和道德规范，对设立××县（市、区）××小额贷款××公司提供的有关事实进行了核查和验证，现出具法律意见如下：

26、（一）、入股各方的主体资格1、法人股东（公司名称）法人股东情况简介。经查，该公司经营管理、财务状况、社会声誉良好，企业无不良信用记录，企业法定代表人无犯罪记录。截止本法律意见书出具之日，该（上述）公司（均）在中华人民共和国登记注册并作为独立企业法人有效存续，具有相应的民事权利能力和民事行为能力，未出现法律、法规或其公司章程规定需终止的情形，符合中华人民共和国公司法规定的投资主体资格。2、自然人股东（姓名）自然人（姓名）情况简介。依据其提供的公安机关核发的有效身份证件，自然人股东（姓名）已年满18周岁，符合我国相关法律的规定，全部在中华人民共和国境内有住所，具有中华人民共和国国籍和完全民事行为能

27、力；依据公安机关出具的相关证明，自然人（姓名）无违法违纪行为，没有受过刑事、行政处罚，符合中华人民共和国公司法的相关规定，具备作为股东和出资人的资格。（二）、出资人的关联关系为核查公司出资人的关联关系，本所律师查阅了公司的章程、股东名册、其他公司登记材料和其选举董事、监事的股东会文件，并由相关方出具了说明和承诺。上述出资人之间不存在中华人民共和国公司法、企业会计准则第36号关联方披露、上海证券交易所股票上市规则（2008版）和深圳证券交易所股票上市规则（2008版）等相关法律、法规和规范性文件规定的关联关系。（三）、结论综上所述，本所律师认为：××县（市、区）×&

28、#215;小额贷款××公司法人股东之间、自然人股东之间和法人股东与自然人股东之间不存在中华人民共和国公司法、企业会计准则第36号关联方披露、上海证券交易所股票上市规则（2008版）和深圳证券交易所股票上市规则（2008版）等相关法律、法规和规范性文件规定的关联关系。本次出资行为是各方出资人的真实意思表示，是各方出资人经过多次协调的结果；各方出资人的主体资格、协议内容均符合公司法、合同法和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的相关规定，出资设立××县（市、区）××小额贷款××公司行为不违反法律法规的禁止性规定。本次行为

29、在履行了相关的批准程序后，不存在损害任何一方利益的情形，不存在实施上的法律障碍。××律师事务所（盖章）承办律师：×××承办律师：×××年月日二、律师事务所执业证（复印件）三、律师事务所年度检验记录（复印件） 四、承办律师资质证（复印件）五、承办律师年度检验记录（复印件）申报材料11：营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料一、自有房作为营业场所，应提供相应产权证明；二、租赁房作为营业场所，应提供租赁合同，出租方出具“三证”（房产证、土地使用证、契税完税证）复印件；消防、公安部门对营业场所出具的安全证明。三、利用

30、住宅作为营业场所，除提供租赁合同、出租方出具“三证”复印件外，有业主委员会的，应出具住所（经营场所）使用证明文件。无业主委员会的，由所属街道办事处辖区的社区居委会或地区办事处的社区居委会、村委会出具住所（经营场所）使用证明文件。文件应明确业主同意将住宅改变为经营性用房。临时住所不得作为经营场所。申报材料12：公安部门对股东出具的无犯罪记录证明（股东所在地派出所出具证明，还要有县级公安机关签署意见并盖章。）非公司高管的股东，无犯罪记录证明放在此处。申报材料13：人民银行对股东及高管出具的信用记录证明非公司高管的股东，信用记录证明放在此处。申报材料14：公司主要管理制度公司主要管理制度应包括：一、

31、资金管理制度二、信贷管理制度三、风险管理制度四、内部控制制度五、财会管理制度六、安全保卫制度七、信息披露制度八、金融突发事件应急预案突发事件应急预案的主要内容应包括：（一）目的：维护金融秩序稳定，规范金融突发事件的发现、报告和处置程序，迅速有效处置金融突发事件，明确各部门及金融突发事件主体在防范和处置金融突发事件中的职能和责任。（二）依据：中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国银行监督管理法、中华人民共和国商业银行法、中国银行业监督管理委员会银行业突发事件应急预案（银监发200542号）等有关法律法规和文件精神。（三）突发事件的界定：资产流动性风险，违规操作和经营，金融“三乱”事件（非法

32、集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务），各种经济金融案件（贪污、挪用、盗窃、抢劫、爆炸、绑架等案件），计算机系统安全事件，遭受重大自然灾害（水灾、火灾、地震等自然灾害）和其它金融突发事件。（四）组织领导及部门工作职责：如成立突发事件应急处置工作领导小组，明确负责人和负责部门及主要职责。（五）突发事件处置目标：防止突发事件发生后事态的蔓延和扩大；防止和最大限度地降低由突发事件的带来经济损失；防止或最大限度地降低由突发事件给人民群众正常生活带来的负面影响。（六）突发事件处置原则：如区别对待、自主处置和政府处置相结合的原则，快速高效原则，分类处置原则，及时报告原则，责任追究、严惩犯罪原则等。（七

33、）突发事件应急处置程序：如及时报告、确定应急处置方案、启动应急处置预案并组织实施等。（八）突发事件应急处置措施：如资产流动性风险的处置、计算机信息系统安全事件的处置措施、各类经济金融案件的处置措施、重大自然灾害事件的处置、其它金融突发事件的处置等。（可参考商洛市人民政府门户网站“商洛市金融突发事件应急预案”）小额贷款公司设立审批意见表公司名称公司住所注册资本（万元）邮政编码经营范围办理各项小额贷款；办理中小企业发展、管理、财务等咨询业务；经省中小企业局批准的其他业务。法定代表人姓名总经理姓名法定代表人身份证号码总经理身份证号码联系人姓名联系人电话申办小额贷款公司承诺：本公司保证做到依照法律、法

34、规申请设立并作以下承诺：公司各方出资人的主体资格符合相关规定，无关联关系；出资行为是各方出资人真实意思的表达和多次协商的结果；提交的材料真实、合法、有效，复印材料与原件一致，无隐瞒、遗漏、虚假或误导之处。法定代表人签字： 年 月 日 省主管部门对小额贷款公司设立的谈话内容一、小额贷款公司必须依法、规范经营小额贷款公司应当认真贯彻中华人民共和国公司法和中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823号），严格执行河南省中小企业服务局、河南省财政厅、河南省工商行政管理局、中国人民银行郑州中心支行、中国银行业监督管理委员会河南监管局河南省小额贷款公司试点管理暂行办法（豫中小企200913号）的各项规定，在法律、法规