河北银行人民币单位银行结算账户年检业务操作流程

1、附件 2 ：河北银行人民币单位银行结算账户年检业务操作流程一、账户年检工作的时间和范围（一）年检的时间每年度的 3 月 1 日起至当年的 10 月 31 日止，各机构 应根据自身情况提前安排部署本行的账户年检工作，既可以 集中时间年检，也可以根据账户开立月份对月年检，确保按 照统一时间完成。（二）年检的范围 当年新开立的单位银行结算账户不进行年检，但各机构 应对其账户资料信息的真实性、有效性、完整性履行审查责 任。每年年检的账户是上一年度开立的正常状态的单位银行 结算账户。二、账户年检资料的审核和保管（一）年检资料的审核及签章1.遵循“了解你的客户”的原则， 账户年检时应审核账 户的开立是否合

2、规，审核存款人出具的各项资料是否齐全， 审核各项资料是否合法、真实、有效。精选资料2.各类存款账户出具的账户年检资料应按照 河北省人 民币单位银行结算账户年检办法（修订） 的要求办理，特 别关注专用存款账户和一般存款账户应提供本单位或资金 管理（主管）部门出具的允许继续保留该账户的证明。各机 构应定期核对军队、武警、涉密单位及临时机构的银行账户 信息，如果发生变更及时处理。注册（增资）验资账户可不 进行账户年检。3. 企业工商营业执照（包括电子工商营业执照）的有效 性、企业的存续状态、年度报告等相关信息应通过工商部门 网站或全国企业信用信息公示系统获取，各机构在进行每年 度账户年检工作时必须登

3、录工商部门网站或全国企业信用 信息公示系统查询企业相关信息，核对相符后截图并打印留 存，保证年检资料的完整性。4.账户年检的各项资料均应加盖账户年检资料核对签章（即河北省人民币单位银行结算账户年检办法（修订）中附 1 ：“复印件与原件相符章” ）和账户年检合格专用章 （即 河北省人民币单位银行结算账户年检办法 （修订）中附 2： “账户年检合格专用章” ），以区分各年度的年检资料。打印 的联网核查结果仅加盖账户年检合格专用章即可。5. 存款人提供的账户年检资料均应加盖公章，涉及内设 部门或分支机构时，上级单位提供的账户年检资料除加盖其 公章外，还应加盖内设部门或分支机构的公章，而内设部门精选资

4、料或分支机构的账户年检资料应只加盖自己的公章。（二）年检资料的保管1.存款人提供账户年检的主证件（如营业执照、组织机 构代码证和税务登记证等）只要相关部门不再加盖年检标识 的，存款人提供正本和副本均可。证照信息可通过相关网站 或系统获取并核对，有必要核对时也可通过查证方式进行确 认。存款人提供账户年检的主证件相关部门仍然加盖年检 标识的，存款人可仅提供加盖年检标识的副本，有必要核对 时也可通过查证方式进行确认。对法定代表人或单位负责人、 被授权经办人应审核其身 份证件，留存复印件及打印带照片的核查结果。2.账户年检资料不能用变更资料代替， 办理变更手续并 留存资料后再进行年检时，年检资料还应留

5、存一份。3.为保证账户档案的完整性， 每个账户各年度的年检资 料应按照时间顺序放在开户 （变更）资料后面 ,并在账户资料 清单上注明。4.作为核准类账户的开户行， 完成年检后应先在开户许 可证正本加盖 “账户年检合格专用章”后再复印并留存； 作为备案类账户的开户行应先核验并留存其已加盖“账户年 检合格专用章”的基本存款账户开户许可证复印件，再进行 本机构的账户年检。另外核准类账户的开户行应特别注意，精选资料核准类结算账户开户许可证的副本上也应加盖“账户年检合 格专用章”。三、年检不合格账户的处理（一）年检期内各机构对于年检不合格的账户，按照河 北省人民币单位银行结算账户年检办法（修订）的要求，

6、应填写“账户年检不合格通知书”由客户签字领取。该通知 书一式两份，一份交给客户，一份由支行专夹保管。待客户 在年检期内再来补充年检资料时抽出，通过账户年检的，加 盖“账户年检合格专用章”随年检资料一同保管；仍不符合 要求的，要求客户销户，通知书上加盖“销户”章，随销户 资料一同保管。 如果年检期后仍然联系不上客户的， 要在“账 户年检不合格通知书”上由营业室两人签字确认情况，然后 在账户管理系统设置久悬标识，通知书上注明设置久悬的时 间随开户资料一同保管。（二）按照中国人民银行关于进一步加强人民币银行 结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知（银石发 2011 102 号）的要求，各机构在年检期内得知存款人 注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限（即注销 或被吊销营业执照的 5 个工作日内）未主动办理撤销手续的， 也应按照年检不合格账户处理，先停止其银行结算账户的对 外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。具体操作同本款 第（一）项。精选资料（三）按照中国人民银行关于进一步加强人民币银行 结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知（银石发 2011 102 号）的要求，对于存款人未参加年检，存在 工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要 开户证明文件超过有效期等不符合银行结