证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案0327-6

1、证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题及答案0327-6610%，超额准备金率为 9%，则可以求出货币1、若商业银行的法定存款准备金率 6%，客户提取现金比率为乘数为（）。【选择题】A. 4.4B. 4.7C. 5.3D. 5.9M= ( Rc +1) / ( Rd 十 Re+RC = (10%+1) /正确答案 :A答案解析 :选项 A 正确：本题考察货币乘数的计算。货币乘数（6%+9%+10% =4.4。其中，Rd、Re、Rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。2、投资者开立证券账户应当向（）提出申请。 【选择题】A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D

2、. 证券业协会正确答案 :C答案解析 :选项C正确：投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请。证券登记结算公司依据中华人民 共和国证券法履行以下职能：1 ）证券账户、结算账户的设立和管理；2 ）证券的存管和过户；3）证券持有人名册登记及权益登记；4）证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理；5）6）办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；7）国务院证券监督管理机构批准的其他业务。3、政策性金融债券是政策性银行在（）发行的金融债券。选择题】A.同业拆借市场B.证券交易所C银行间债券市场D.信托市场正确答案 :C答案解析：选项C正确：政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发

3、行的金融债券。4、中国银行业监督委员会的职责不包括（）。【选择题】受发行人委托派发证券权益。如派发红股、股息和利息等；A.依照法律、法规制定银行业金融机构的审慎经营规则B.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围C管理各个存款储蓄银行的存款准备金D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理正确答案 ：C答案解析：选项C符合题意：管理各个存款储蓄银行的存款准备金属于中央银行的职能，中央银行集中商业 银行的存款准备金并对商业银行提供信用。选择题】5、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。A.政策性B.公开市场操作C投融资D保值正确答案 :B答案解析 :选项

4、B 正确：中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的公开市场操作业务。选择题】6、（）是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。A. 除息B.除权C派发D.含权正确答案 :B答案解析 :选项 B 正确：除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。7、上市公司公开发行新股条件的一般规定包括（）I . 上市公司营利能力具有可持续性 n .上市公司最近12个月内财务会计文件无虚假记录m.上市公司募集资金的数额和使用符合规定IV .上市公司组织机构健全、运行良好【组合型选择题】A. I、n、m、vB. I、n、mC.I、m、vD.U、正确答案 :C答案解析：选项C正确：上市公司最近

5、 36个月内财务会计文件无虚假记录。（n错误）8、商业银行发行金融债券应报送中国人民银行的文件有（）I . 金融债券发行申请报告n . 发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件 m . 募集说明书IV .承销协议【组合型选择题】A. I、n、m、vB. I、n、mc.u、D.I、正确答案 :A金融债券发行申请报告 （I；监管机构同意金融债券；发行公告或发行章程；答案解析：选项A正确：商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件： 正确）；发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件（n正确） 发行的文件；发行人近 3年经审计的财务报告及审计报告；募集说明书（m正确）

6、承销协议（V正确）；发行人关于本期债务偿债计划及保障措施的专项报告；信用评级机构出具的金融债券 信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明；发行人律师出具的法律意见书；金融债券发行登记表；中 国人民银行要求得其他文件。采用担保方式发行金融债券的,还应提供担保协议及担保人资信情况说明。 如有必要,中国人民银行可商请其监管机构出具相关监管意见。9、下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有（）I . 预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率n .预期利率下降,固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率m . 预期利率上升,固定利息支出者应不做利率互换V . 预期利率上升,浮动利息收入者应将浮动利率调为固定利率组合型选择题】A.I、n、B.m、c.I、m、D.I、n、正确答案 :D答案解析：选项D正确：利率互换操作中，预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率（I 项正确），固定利率支出者应不做利率互换（m项正确）；预期利率下降，固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率（n项正确）。选择题】10、个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得（）个人所得税。A.可免缴纳B.应缴纳30%C应缴纳20%D.应