证券法第五章票据行为

1、第二编第二编 票据总论票据总论第五章第五章 票据行为票据行为狭义的票狭义的票据行为据行为1.1.含义：以发生或移转含义：以发生或移转票据上权利、负担票据票据上权利、负担票据上债务为目的的法律行上债务为目的的法律行为为2. 2. 范围：出票、背书、范围：出票、背书、保证、承兑、参加承兑、保证、承兑、参加承兑、保付保付广义的票据行为1.含义：指以发生、变更或消灭票据关系为目的的法律行为或准法律行为2.范围：出票、背书、承兑、参加承兑、保证、保付、更改、涂销、付款、划线等第一节 票据行为的概念一、广义与一、广义与狭义狭义的票据行为的票据行为01出票出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为02背书持

2、票人在票据背面或粘单上记载有关事项并签章，从而将票据权利转让给他人或将一定的票据权利授予他人行使的票据行为03承兑汇票付款人承诺在汇票到期时支付汇票金额的票据行为04保证票据债务人以外的其他人，表示在被保证的票据债务人不履行或不能履行票据义务时，由其代为履行票据债务的票据行为05付款票据债务人以消灭票据关系为目的而向持票人支付票据金额的行为二、我国票据法上票据行为的种类二、我国票据法上票据行为的种类指创设票据权利的行为，即出票行为指在出票行为完成的基础上，在已实际存在的票据上所为的票据行为附属的票据行为基本的票据行为只有当出票行为有效成立以后，票据才产生，票据权利才得以创设，只有当出票行为有效

3、成立以后，票据才产生，票据权利才得以创设，票据法律关系才被建立，附属票据行为也才能得以产生和存在。出票据法律关系才被建立，附属票据行为也才能得以产生和存在。出票行为无效，票据本身将归于无效，在无效票据上所为的附属票据票行为无效，票据本身将归于无效，在无效票据上所为的附属票据行为也随之无效。行为也随之无效。三、基本的票据行为与附属的票据行为三、基本的票据行为与附属的票据行为第二节 票据行为的特点一、要式性一、要式性（一）含义（一）含义是指票据行为具有法律规定的行为方式及其效力是指票据行为具有法律规定的行为方式及其效力解释，行为人在为票据行为时，不能自行选择行解释，行为人在为票据行为时，不能自行选

4、择行为方式，而必须按照法律规定的方式进行，同时为方式，而必须按照法律规定的方式进行，同时不允许对票据行为的效力进行任意性解释。不允许对票据行为的效力进行任意性解释。（二）原因（二）原因1. 促进流通促进流通2. 判断标准判断标准irstirstF F票据法第票据法第4242条第条第1 1款：付款人承兑汇票的，应当在汇票正面记载款：付款人承兑汇票的，应当在汇票正面记载“承兑承兑”字样和承兑日期并签章；见票后定期付款的汇票，应当在承兑时记载付款日字样和承兑日期并签章；见票后定期付款的汇票，应当在承兑时记载付款日期。期。票据法第票据法第4646条：保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项：（一）表条：

5、保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项：（一）表明明“保证保证”的字样；（二）保证人名称和住所；（三）被保证人的名称；的字样；（二）保证人名称和住所；（三）被保证人的名称；（四）保证日期；（五）保证人签章。（四）保证日期；（五）保证人签章。（三）具体体现（三）具体体现econdecondS这种固定的方式包括两个方面：一是对于记载的内容，票据法一般都规定固这种固定的方式包括两个方面：一是对于记载的内容，票据法一般都规定固定的表述方式定的表述方式；二是对于票据文句在票据上的记载位置，票据法一般都规定；二是对于票据文句在票据上的记载位置，票据法一般都规定了固定的位置。了固定的位置。票据行为的效力票据

6、行为的效力独立存在独立存在持票人不负证明持票人不负证明给付原因的责任给付原因的责任二、抽象性二、抽象性也称为票据行为的无因性，是指票据行为与作为也称为票据行为的无因性，是指票据行为与作为其其发生前提的基础关系相分离，从而使票据行为的发生前提的基础关系相分离，从而使票据行为的效效力不再受基础关系存在与否即及效力瑕疵的影响。力不再受基础关系存在与否即及效力瑕疵的影响。三、文义性三、文义性无行为能力人或限制行为能力人在票据上的签章不影响其他签章的效力票据法第6条票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力票据法第14条票据上被保证人的债务即使无效，保证人的保证行为依然有效，保证人仍应负

7、保证责任票据法第49条四、独立性四、独立性是指在已经具备基本形式的票据上所为的若干票是指在已经具备基本形式的票据上所为的若干票据行为，互不牵连，各自依其在票据上所记载的据行为，互不牵连，各自依其在票据上所记载的文义，独立地发生效力。文义，独立地发生效力。【案例】甲曾在乙经营的商场任会计，后因工作【案例】甲曾在乙经营的商场任会计，后因工作不力被乙解雇。甲怀恨在心，离去前趁机窃取乙不力被乙解雇。甲怀恨在心，离去前趁机窃取乙的支票一张。之后，甲私刻并加盖乙的印章后，的支票一张。之后，甲私刻并加盖乙的印章后，填上支票出票日期及票据金额填上支票出票日期及票据金额2020万元后。甲持该万元后。甲持该支票向

8、支票向A A商场购物，商场购物，A A商场又背书转让给商场又背书转让给B B公司以公司以清偿借款。清偿借款。B B公司持该支票向乙的开户行提示付公司持该支票向乙的开户行提示付款时，因支票上印章与预留印鉴不符而被退票，款时，因支票上印章与预留印鉴不符而被退票，银行与乙核实，得知是伪造出票。银行与乙核实，得知是伪造出票。B B于是向于是向A A商场商场请求支付票款，请求支付票款，A A商场以伪造出票的支票系无效商场以伪造出票的支票系无效票据为由拒绝。票据为由拒绝。B B公司遂以公司遂以A A商场为被告提起诉讼，商场为被告提起诉讼，要求要求A A商场承担票据责任。商场承担票据责任。问：问：B B公司

9、的请求能否得到法院的支持？为什么？公司的请求能否得到法院的支持？为什么？第三节 票据行为的要件一、票据行为的实质要件一、票据行为的实质要件（一）票据能力（一）票据能力行为人的票据能力包括票据权利能力和票据行为行为人的票据能力包括票据权利能力和票据行为能力。能力。票据权利能力为进行有效的票据行为提供了可能票据权利能力为进行有效的票据行为提供了可能性，而票据行为能力为其提供了现实性。性，而票据行为能力为其提供了现实性。1. 票据权利能力票据权利能力2. 票据行为能力票据行为能力【例题】现年【例题】现年1515岁之甲，签发汇票一张，面额人岁之甲，签发汇票一张，面额人民币一万元整，以友人乙为付款人，赠

10、与某慈善民币一万元整，以友人乙为付款人，赠与某慈善机构。乙拒绝付款。机构。乙拒绝付款。问：出票人甲应否承担票据责任？问：出票人甲应否承担票据责任？（二）（二）票据意思表示票据意思表示民法通则第民法通则第5858条：第五十八条条：第五十八条 下列民事行为无效：下列民事行为无效：（一）无民事行为能力人实施的；（一）无民事行为能力人实施的；（二）限制民事行为能力人依法不能独立实施的；（二）限制民事行为能力人依法不能独立实施的；（三）一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意（三）一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的；思的情况下所为的；（四）恶意串通，损害

11、国家、集体或者第三人利益的；（四）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的；（五）违反法律或者社会公共利益的；（五）违反法律或者社会公共利益的；（六）经济合同违反国家指令性计划的；（六）经济合同违反国家指令性计划的；（七）以合法形式掩盖非法目的的。（七）以合法形式掩盖非法目的的。无效的民事行为，从行为开始起就没有法律约束力。无效的民事行为，从行为开始起就没有法律约束力。民法通则民法通则第第5959条：下列民事行为，一方有权请求人民法院或者仲条：下列民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销：裁机关予以变更或者撤销：（一）行为人对行为内容有重大误解的；（一）行为人对行为内容有重大

12、误解的；（二）显失公平的。（二）显失公平的。被撤销的民事行为从行为开始起无效。被撤销的民事行为从行为开始起无效。票据法较之于民法，更多采取表示主义，即以行票据法较之于民法，更多采取表示主义，即以行为的外观来确定行为的效力。为的外观来确定行为的效力。二、票据行为的形式要件二、票据行为的形式要件（一）票据书面（一）票据书面票据法第票据法第108108条：汇票、本票、支票的格式应当统一。票据凭证的条：汇票、本票、支票的格式应当统一。票据凭证的格式和印制管理办法，由中国人民银行规定。格式和印制管理办法，由中国人民银行规定。票据管理实施办法第票据管理实施办法第5 5条：票据当事人应当使用中国人民银行规定

13、条：票据当事人应当使用中国人民银行规定的统一格式的票据。的统一格式的票据。票据管理实施办法第票据管理实施办法第3535条：票据的格式、联次、颜色、规格及防条：票据的格式、联次、颜色、规格及防伪技术要求和印制，由中国人民银行规定。中国人民银行在确定票据伪技术要求和印制，由中国人民银行规定。中国人民银行在确定票据格式时，可以根据少数民族地区和外国驻华使领馆的实际需要，在票格式时，可以根据少数民族地区和外国驻华使领馆的实际需要，在票据格式中增加少数民族文字或者外国文字。据格式中增加少数民族文字或者外国文字。支付结算办法第支付结算办法第120120条：签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写，中条：签发支票应

14、使用碳素墨水或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。国人民银行另有规定的除外。（二）票据记载（二）票据记载1.必要记载事项必要记载事项（1）含义）含义是指法律规定应该在票据上进行记载的事项是指法律规定应该在票据上进行记载的事项（2）内容）内容A. 绝对必要记载事项：指行为人必须在票据上加绝对必要记载事项：指行为人必须在票据上加以记载，否则票据行为无效的事项。以记载，否则票据行为无效的事项。如票据法第22、76、85条B. 相对必要记载事项：指行为人应当在票据上加相对必要记载事项：指行为人应当在票据上加以记载，但是如果没有记载的话，并不影响行为以记载，但是如果没有记载的话，并不影响行为的效力，而

15、是依法律规定进行推定的事项。的效力，而是依法律规定进行推定的事项。如票据法第23条2.2. 无益记载事项无益记载事项（1 1）含义）含义是指不应该在票据上进行记载的事项，这类事项是指不应该在票据上进行记载的事项，这类事项对于确定票据权利义务的内容没有好处，有时甚对于确定票据权利义务的内容没有好处，有时甚至会导致票据行为无效。至会导致票据行为无效。（2 2）内容）内容A. A. 绝对无益的记载事项：又称禁止记载的事项，绝对无益的记载事项：又称禁止记载的事项，是指绝对不应该在票据上进行记载的事项。当票是指绝对不应该在票据上进行记载的事项。当票据上有此类事项的记载时，就会导致票据行为无据上有此类事项

16、的记载时，就会导致票据行为无效。效。比如，票据法第33条、第43条B.B. 相对无益的记载事项：是指法律规定也不应该相对无益的记载事项：是指法律规定也不应该在票据上进行记载的事项，但当票据上有此类事在票据上进行记载的事项，但当票据上有此类事项的记载时，并不影响票据行为的效力，仅被视项的记载时，并不影响票据行为的效力，仅被视为没有记载。为没有记载。日内瓦统一汇票本票法公约第9条：任何解除出票人保证付款责任的规定，视为无记载。3.3.有益记载事项有益记载事项（1 1）含义）含义是指法律规定可以记载的事项，或者法律对此类是指法律规定可以记载的事项，或者法律对此类事项的记载未作任何规定，但是经行为人的

17、选择事项的记载未作任何规定，但是经行为人的选择记载，会产生票据法或其他法律上效果的记载事记载，会产生票据法或其他法律上效果的记载事项。项。（2 2）内容）内容A.A.绝对有益的记载事项：又称为任意记载事项，绝对有益的记载事项：又称为任意记载事项，是指法律规定可以由行为人任意加以记载，一旦是指法律规定可以由行为人任意加以记载，一旦行为人进行了记载，就会发生相应的票据法上效行为人进行了记载，就会发生相应的票据法上效力的事项。力的事项。如票据法第27条B. B. 相对有益的记载事项：是指法律虽然没有明确相对有益的记载事项：是指法律虽然没有明确规定可以记载，记载后也不会产生票据法上的效规定可以记载，记

18、载后也不会产生票据法上的效力，但却可能发生其他法律效果的事项。力，但却可能发生其他法律效果的事项。如票据法第24条（三）票据签章（三）票据签章1. 1. 票据记载与票据签章的关系票据记载与票据签章的关系（1 1）联系）联系票据记载构成了票据上权利义务的具体内容，而票据记载构成了票据上权利义务的具体内容，而票据签章表明了票据义务的承担者，二者一起构票据签章表明了票据义务的承担者，二者一起构成了票据上意思表示的完整内容。成了票据上意思表示的完整内容。（2 2）区别）区别内容不同A方式不同完成时间不同性质不同欠缺的后果不同BCDE票据记载与票据签章的区别2. 2. 签名签名票据法第7条第3款票据管理

19、实施办法第16条3. 3. 盖章盖章4. 4. 签名加盖章签名加盖章5. 5. 法人盖章法人盖章票据管理实施办法第13、14、15、17条票据纠纷规定第41、42条【例题【例题1 1】知名作家甲以其笔名】知名作家甲以其笔名“默人默人”，签发，签发本票一张，交付给乙。本票一张，交付给乙。问：甲之签笔名，是否发生票据上签名之效力？问：甲之签笔名，是否发生票据上签名之效力？【例题【例题2 2】零售商丙以捺指印，发行本票一张，】零售商丙以捺指印，发行本票一张，交付给丁。交付给丁。问：该支票是否有效？应否负票据上之责任？问：该支票是否有效？应否负票据上之责任？（四）票据交付四）票据交付1.1. 含义含义

20、交付是指行为人有意识地使票据进入他人之占有交付是指行为人有意识地使票据进入他人之占有2. 2. 交付是否属于票据行为的成立要件？交付是否属于票据行为的成立要件？（1 1）契约说）契约说（2 2）单独行为说）单独行为说A. A. 创造说。创造说。B. B. 发行说。发行说。3. 3. 我国的规定我国的规定票据法第票据法第2020条条第四节 票据行为的代理一、票据代理的概念一、票据代理的概念是指代理人基于被代理人（本人）的授权，在票是指代理人基于被代理人（本人）的授权，在票据上明示本人的名义，记明为本人代理的意思并据上明示本人的名义，记明为本人代理的意思并签名的行为。签名的行为。二、票据代理的构成要件二、票据代理的构成要件（一）实质要件：有代理权（一）实质要件：有代理权（二）形式要件（二）形式要件1.1.明示被代理人（本人）的名义明示被代理人（本人）的名义2.2.记明为本人代理的意思（记明为本人代理的意思（票据法票据法第第5 5条第条第1 1款）款）3.3.代理人签名或盖章代理人签名或盖章【案例】个体经营者张三因生病住院，授权其妻【案例】个体经营者张三因生病住院，授权其妻弟李四代理签发支票一张，交付给王武以支付购弟李四代理签发支票一张，交付给王武以支付购货款。李四签发支票时，仅在出票人栏内记载货款