XXX中国农业银行毕业实习报告

1、中国农业银行是四大国有银行之一，是中国金融体系的重要组成部 分。农行的前身最早 可追溯至1951年成立的农业合作银行。上世纪70年代末以来，本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2009年1月15 日，本 行整体 改制为股份有限公司。2009年，本行全面推进业务经营转型,价值创造力、市场竞争力和风险控制力持续提升。年末总资产88,825.88亿元，各项存款 74,976.18亿元，各项贷款 41,381.87亿元，资本充足率10.07%,不良贷款率2.91%,全年实现净利润650.02 亿元。本 行秉承“诚信立业、稳健行远”的核心价值观和“客户至上、始终

2、如一”的服务理念，充分发挥城乡联动优势，依托庞大的分支机构和电子化网络，向最广大客户提供全面、优质、高效的金 融服务。中国农业银行网点遍布城乡，资金实力雄厚，服务功能齐全。2009年，在财 富杂志全球500强排名中，本行位列第155位;按2008年税前利润计，本行位列银行家杂志“世界银行1000强” 第8位。2009年本行穆迪信用评级为A1/稳定。三、实习内容 第天的上班我穿着正装，早早的就到了行里，参加了他们的早会。自 己处在一个陌生 的环境中，不免有些许的害怕。早会过后，行长向部门主管介绍我是新来的实习生。在主管的带领下，我了解了行里 的大致情况。主管让我跟着小孙学习，小孙是行里的老柜员了

3、，在 孙 师傅的帮助下，我开始了实习的工作。我在孙师傅的指导下开始了柜 台里的学习。现在银 行实行的是柜员制，虽然我没有机会进行操作, 但在旁边的观察学习，也学到许多平常接触 不到的知识。孙师傅让 我学习一些基本的理论知识和一些常用凭证的填写。 空闲时间就帮忙 引导客户 如何填单，维持大堂秩序。在银行工作不仅仅是银行里的工作人员，还包括了一部分证券公司和保险公司的客户经理。而在银行工作，能和各个领域的人打好交道是很重要的。当实习工作渐 渐进入了状态后，孙师傅见我渐渐的适应了银行的工作流程， 这周开 始教我具体的工 作技艺。这周孙师傅教我如何验钞和捆钞。无论是存款还是取款，对现金都应进行验钞，因

4、此验钞是是柜员的基本技 能之一，当收到客户的现金时，需向客户询问金额，再将现金正反 两 面过机鉴别并且计数，确认无误才可以入柜。而支付给客户现金时, 必须手工点钞与验钞机点钞相结合。而每天现金入库最重要的一个环节就是捆钞。很开心这周学会，并且熟练了柜员最基本的技能之。孙师傅教我一些凭证装订的工作，即扎帐。对需装订的凭证进 行检查，查凭证张数是否 齐全，凭证编号是否按顺序排列等，要是 有颠倒要重新排列，记账凭证上的相关人员的签字 或盖章是否齐全, 整理完后用牛皮纸做封面，然后在电动打孔机在左上角打两个洞进行 装订。这周我的工作就一些较为繁琐简单的工作，比如整理凭证, 帮忙复印证件，以及大厅的客户

5、 引导工作。我学习的重点功课就是 存取款业务的操作流程。在柜台工作，必须熟记交易菜单的交易 码, 每一笔交易的操作过程必须十分谨慎，而且在各个环节都需认真对 待，注意操作流程的 规范。柜员每天都要接触到各不相同的客户,各个客户所需的也不同，因此柜员不仅仅需要有熟练的业务操作能 力，更应该懂得如何与客户交流，为客户服务。这样才能让整个业务过 程顺利完整。我还学习了会计人员需做的工作， 每天需对昨天的账务进行核对，打印科目日结账单，对昨日发生的所有业务的记账凭证进行平衡检查等等。每天打印出来的凭证由专门的人员再次审 查，印章是否少盖漏盖，在反复审查过后装订成册，交由上级稽核。充分发挥前后台的 相互

6、制约，互相监督的作用，有利于减少错误的发生，避免错帐。这些反复的核对也体现了一种谨慎的态度，可以及时发现风险、排除风险、控制风险。对公业务重点对信用证、汇操作。兑、支票等进行学习。并且在孙师傅傍边学习，看他的业务 孙师傅主要教我对支票的审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴 相符，方式就是 通过电脑验印，或者是手工核对；再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是 否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人 签 章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。再一次体会银行柜员的工作是必须具备细腻的心。而对信用证的审核是一项非常重要的工作

7、。因此，孙师傅让我在观察他的操作流程 的同时，翻出一些信用证进行审核学习，翻译每张信用证的大概内容。另外，在操作中，现金支票，会计记账员审核无误后记账，然后传递 给会计复核员，会计复 核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金（出纳与收款人 口头对账后）。转账支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由 会计记 账员审核记账，会计复核员复核。充分的体现了充分发挥前 后台的相互制约，工作的谨慎认 真的做事原则。 最后两周，我有幸 接触了第三方存管业务。由于第三方存管业务在每天早上九点至中午卜一点半，下午的两点至三点半。因此，在银行每天营业前的准备工 作做好之

8、后，银行开始 正式营业，我就和负责第三方存管业务的银行人员去证券交易所进行推广第三方存管业务。因此，这周我的工 作地点就多了一个证券交易所。因此，我接触的圈子扩大了，与证券 交易 所的客户经理交流的过程中，也能够得到不少的学习。看似简 单的工作，忙碌琐碎，比起在 支行里工作辛苦的多了，然而就是这从中不仅种“亲民”的实习工作，让我学习到了很多，收获颇多。学到操作过程，也学会，如何与证券公司交流，与客户沟通。领会到, 在积极为客 户提供便利的同时，也必须为银行的利益考虑。客户资源决定着银行业务的盈利状况和竞争力水平。处理好银行与客户之间的关系，拓展业务空间是利发展的源泉和关键。要做好一份工作 甚至

9、一个业务，要从顾客的角度切实为他们着想，要用诚心感动他们, 尤其是银行这样 一个公立的角色，更要时时以认真严谨的态度要求 自己服务大众。 四、实习心得 时间过得很快，10周的实习圆满结束了，很感谢农行给我这次实习的机会，从这次实习工作中我学到 了许多课本上学不到的东西，也认识到了自己很多的不足，感觉收益 非浅，作 为一名学生，作为一名准职业人，实习可以使每一个学生有更多的机会尝试不同的工作，扮演不同的社会角色，逐步完成职业化角色的转化，发现自己真实的潜力和兴趣，以奠定良好的事业 基础，也为自我成长丰富了阅历，促进整个社会人才资源的优化配置。此次实习，使 我对银行的基础业务有了一个比较全面的了解

10、，真正的做到理论联系实际，而且，学到了当工作遇到挫折的时候，应该 从内因外因主观客观的角度多方位进行冷静分析， 找到解决方法。同 时我了解到，工作除了要有良好的态度，还要有良好的人生观、世界 观。除了善于化压力 为动力，要理论结合实践，还要乐于助人，使自己拥有一个良好的人际关系，这样在工作中遇到难题的时候，才 会有别人出手相助。通过这十天的实习，做到了锻炼和提高自己，尤 其 开拓自己的眼界，了解一个不曾了解的环境，体会到为生活而努 力奋斗的快乐，体味了踏踏 实实做事，勤勤恳恳做人的真谛。这让 我受益匪浅。与此同时，也更加明确和肯定今后学习 的方向和目标, 也许我，一个不谙世事、涉世不深的大学生

11、离成熟还有距离，这更激 励我要 不断地学习，锻炼自己！我们不仅需要扎实的理论知识还需 要实际操作能力，用所学的知识 来解决现实工作上的问题，把理论 付诸于实践。 我想学习的目的不在于通过结业考试，而是为了获取知识，获取工作技能，换句话说，在学校学习是为了能够适应社会的需要，通过学习保证能够完成将来的工作，为社会作出贡献。然 而步出象牙塔步入社会是有很大落差的， 能够以进入公司实习来作为 缓冲，对我而言 是一件幸事，通过实习工作了解到工作的实际需要, 使得学习的目的性更明确，得到的效果 也相应的更好。也许在职业 生涯的道路上，我们会碰到许多困难。然而面对这些困难我们需要坚 信一点，在人生的任何时

12、候都不要怕艰难，每一个看似低的起点,都是通往更高峰的必经之路。未曾经历，不成经验。我们经历了就是我们最值得的经验。为了梦想努力拼搏，回头看，你会发现那些苦难，后来会成为你人生的财富。哪怕是困境，我们会学到更多。面 对困 境，不要悲观厌世。人生中的烦恼和困难会不多不少永远追随, 只是一个有学识有涵养的人应该选择更加冷静的去分析处理这些难 题。然而，无论我们选择什么 职业，记得我们是为自 己而作的，那 就不会有太多的抱怨。 附件10毕业实习任务书 专业：07级金融实习的学（国际金融方向） 撰写时间：2011年2月26 日 目的和意义：实习无疑是将所学的商业银行课程的理论知识与实践相结合，是理论知识

13、在实践中更好的运用。了解并熟悉商业银行的日常业务和工作流程。接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会 主义事业心、责任感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获 取 本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。 同时, 通过撰写实习报告， 使我能够学会综合应用所学知识，提高应用专业知识的能力。通过实习将课堂上所学的提高分析解决实际问题的能力，同时还树立正确的意识和全面的理念，提高金融方面的知识 素养。锻炼人际交往能力，以利于今后更好适应社会，顺利地走上工 作岗位。二、实习的时间安排：2011年2月26日-2011年3月4日 理论知识和填制凭证 2011年3月5日-2011年3月11日捆

14、钞和验钞2011年3月12日-2011年3月18日扎帐2011年3 月19日-2011年3月25日存取款业务流程 2011年3月26日 -2011年4月1 日存取款业务流程 2011年4月2日-2011年4月8日会计核查2011年4月9日-2011年4月15 日国际结算2011年4月16日-2011年4月22日信用证2011年4月23 日-2011年4月29日 第三方存管业务 2011年4月30日-2011年5月6日第三方存管业务 三、实习的计划内容：2011年2月26日-2011年3月4日理论知识和填制凭证，帮忙引导客户如何填单,维持大堂秩序。2011年3月5日-2011年3月11日 捆钞和

15、验钞。收到客户的现金时，需向客户询问 金额，再将现金正反两面过机鉴别并且计数，确认无误才可以入柜。2011年3月12日-2011年3月18日学习扎帐，对需装订的凭证进行检查，查凭证张 数是否齐全,凭证编号是否按顺序排列等，要是有颠倒要重新排列，记账凭证上的相关 人员的签字或盖章是否齐全，整理完后用牛皮纸做封面。2011年3月19 日-2011年3月25日存取款业务流程，学会如何与客户交流，为客户 服务。2011年3月26日-2011年4月1日熟练存取款业务流程，加深存取款业务的认知。2011年4月2日-2011年4月8日学习会计核查，每天打印出来的凭证由专门的人员再次审查，印章是否少盖漏盖，在

16、反复审查过后装订成册，交由上级稽核。2011年4月9日-2011年4月15 日国际结算理论知识学习,以及支票的审核。2011年4月16日-2011年4月22 日学习信用证审核，学习工作中的谨慎认真的原则。2011年4月23日-2011年4月29 日第三方存管业务推广，在证券公司中学会一些基本的关于第三方存管的业务流程。2011年4月30日-2011年5第三方存管业务推广，在证券公司中学会如何推广，如何与客户交流。学生（签名）：附件11学生毕业实习成绩评定表 （由实习单位填写）姓名 学号 院系专业 经济系金融学（国际金融方向）实习 单位 中国农业银行 实习起 止时间2011年2月26日-2011

17、 年5月6日实习单位鉴定：（实习期间表现、主要完成任务、工作 态度、专业水平、工作能力等方面评价）同学在本行为期近三个月的责任实习期间，能够认真遵守各项规章制度，工作态度认真负责, 心强，能够积极认真的完成安排的任务，做事勤恳，积极配合，协助 他人完成工作，工 作能力强。有上进心，人际关系融洽，有一定的 适应能力和抗压能力，有一定的团队协作能 力。面对新事物有积极 的学习心态，能认真的学习银行操作流程和各项专业操作技能， 遇到 问题也能够积极的去应对，即使是自己处理问题不够娴熟，也能够认 真去学习去对待。并且 在业务过程中能与客户良好的沟通。在实习 的过程中能够看出他的可喜进步。 成绩评 定优

18、秀 实习单位指导 人员签名：2011年5月14 日实习单位盖章：2011年5月14 日 毕业实习周记 2011年2月26日-2011年3月4日 这是我开 始进入湖里农行实习的第一周，这一周里我渐渐的适应了早上八点上 班的 生活作息。在柜员小孙的指导下，我对支行的大体情况有了一个整体的概念。这一周在 孙师傅让我学习一些基本的理论知识和一些常用凭证的填写。空闲时间就帮忙引导客户如何填单，维持大堂秩序。在银行工作不仅仅是银行里的工作人员，还包括了一部分证券公司和保险公司的客户经理。而在银行工作,能和各个领域的人打好交道是很重要的。 这就是我这一周的工作体会。2011年3月5日-2011年3月11日当

19、实习工作渐渐进入了状态后，这一周明显比上一周有更好的适应。孙师傅见我渐渐的适应了银行的工作流程,这周开始教我具体的工作技艺。这周孙师傅教我如何验钞和捆钞。无论是存款还是取款，对现金都应进行验钞，因此验钞是是柜员的基 本技能之 一，当收到客户的现金时，需向客户询问金额，再将现金正反两面过机鉴别并且计数，确认无误才可以入柜。而支付给客户现金时，必须手工点钞与验钞机点钞相结合。而每天现金入库最重 要的一个环节就是捆钞。很开心这周学会，并且熟练了柜员最基本的 技能之一。2011年3月12日-2011年3月18日这周银行的工 作繁忙许多，这周孙师傅教我一些凭证装订的工作，即扎帐。对需装 订的凭证进行检查

20、，查凭证张数是否齐全，凭证编号是否按顺序排列 等，要是有颠倒要 重新排列，记账凭证上的相关人员的签字或盖章是否齐全，整理完后用牛皮纸做封面，然后在电动打孔机在左上角打两个洞进行装订。这周我的工作就一些较为繁琐简单的工作，比如整理凭证，帮忙复印证件，以及大厅的客户引导工作。2011年3月19日-2011年3月25日这周孙师傅让我学习的重点功课就是 存取款业务的操作流程。在柜台工作，必须熟 记交易菜单的交易码,每一笔交易的操作过程必须十分谨慎，而且在各个环节都需认真对 待，注意操作流程的规范。柜员每天都要接触到各不相同的客户，各 个客户所需的也 不同，因此柜员不仅仅需要有熟练的业务操作能力,更应该

21、懂得如何与客户交流，为客 户服务。这样才能让整个业务过程顺利完整。总之是看到了银行员工们操作各类业务,自己也去切实体验了其中一些业务流程。看到了那些职业人士严谨的工作作风, 自己也 学到了很多东西，其中不乏为人处事之道。希望自己以后工作能步步为赢。2011年3月26日-2011年4月1日 对银行存取 款业务流程有了一个大体的了解和认知， 这周我继续熟悉存取款业务 的 操作流程。这周里我认识到业务员所要求的不仅是熟练的业务操 作，更应懂得如何同顾 客交流，为顾客服务，服务优于管理，一个好的管理者更是一个好的服务者。起初对于那种一张报纸，一杯茶 的管理者的生活在这彻底改变，报纸是了解客户，了解银行

22、的手 段。茶是服务于客户的。“创建学习性组织，争做学习性员工”每个员工 勤奋学习的精 神，带动着银行业务的广泛开展。2011年4月2 日-2011年4月8日这周孙师傅教我会计人员需做的工作，每天需对昨天的账务进行核对，打印科目日结账单，对昨日发生的所有业务的记账凭证进行平衡检查等等。每天打印出来的凭证由专门的人员 再次审查，印章是否少盖漏盖，在反复审查过后装订成册，交由上级 稽核。充分发挥前后台的相互制约，互相监督的作用，有利于减少 错误的发生，避免错帐。这 些反复的核对也体现了一种谨慎的态度,可以及时发现风险、排除风险、控制风险。这段时间里我学会了一 些工作业务之外的东西，那就是在办公室里秉

23、着少说话，多做事的 工 作态度。2011年4月9日-2011年4月15日 这周在出了一些日常琐碎的工作外，我主要对对公业务有了一个整体的概念，孙师傅 拿出银行结算制度让我自己研究，对银行的结算方式有了一个整 体的了解。重点 对信用证、汇兑、支票等进行学习。并且在孙师傅 傍边学习，看他的业务操作。孙师傅 主要教我对支票的审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对；再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收 款人要素 等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否 透支，如果有背书，则背书人 签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整

24、。再一次体会银行柜员的工作是必 须具备细腻的心。2011年4月16日-2011年4月22日 这周我 的工作的重点依旧是在对公业务，孙师傅重要教我信用证业务。在学 校的学 习中，我们曾经对国际结算进行过专门的学习，这是一科技 术性很强的学科。而对信用 证的审核是一项非常重要的工作。因此,孙师傅让我在观察他的操作流程的同时，翻出一些信用证进行审核 学习，翻译每张信用证的大概内容。另外，在操作中，现金支票，会 计记账员审核无误后记账，然后传递给会计复核员，会计复核员确认 为无误后，就传 递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就 可出纳处领取现金（出纳与收款人口 头对账后）。转账支票的审核内会计复

25、核容同现金支票相同，在处理上是由会计记账员审核记账, 员复核。充分的体现了充分发挥前后台的相互制约， 工作的谨慎认真 的做事原 贝2011年4月23日-2011年4月29日 这周主管决 定开始让我接触一些第三方存管的业务，由于第三方存管业务在每天 早上九点至中午十一点半，下午的两点至三点半。因此，在银行每 天营业前的准备工作做 好之后，银行开始正式营业，我就和负责第三方存管业务的银行人员去证券交易所进行推广第三方存管业务。因此，这周我的工作地点就多了一个证券交易所。因此，我接触的 圈子扩大了，与证券交易所的客户经理交流的过程中， 也能够得到不少的学习。2011年4月30日-2011年5月6日

26、这周是在农行实 习的最后一周，在这周我依旧去做第三方存管业务的推广。 看似简 单 的工作，忙碌琐碎，比起在支行里工作辛苦的多了，然而就是这种“亲 民”的实习工 作，让我学习到了很多，收获颇多。从中不仅学到操作过程，也学会，如何与证券公司交流，与客户沟通。领会到，在客户资源积极为客户提供便利的同时，也必须为银行的利益考虑。决定着银行业务的盈利状况和竞争力水平。 处理好银行与客户之间的 关系，拓 展业务空间是利发展的源泉和关键。要做好一份工作甚至 一个业务，要从顾客的角度切 实为他们着想，要用诚心感动他们,尤其是银行这样一个公立的角色，更要时时以认真严谨的态度要求 自己服务大众。 经典婚庆主持词

27、炮竹声声贺新婚，欢声笑语迎嘉宾.尊敬各位来宾，各位领导，各位亲朋好友，先生们，女士们,活泼可爱的小 朋友们，大家好！好歌好语好季节，好人好梦好姻缘.来宾们今天是公 元*年*月*日（农历六月初八）是良辰吉日，在这大吉大利吉祥喜庆的日子 里，我们怀着十二分的真诚的祝福相聚在*酒楼一楼婚宴大厅共同庆贺*先生与*小姐新婚典礼.（首先我们给予掌声的恭 喜）大家都知道结婚是人生中的一件大事，而婚礼更是人生中最幸福神 圣的时刻，尤其婚礼上浪漫温馨高雅别致的婚礼仪式以及亲朋好友的良好祝愿会给新人一生永远带来最美好的回忆.各位亲朋好友，我是 本次婚礼庆典的主持人*.今天我十分荣幸地接受新郎新娘的重托,步入这神圣

28、而庄重的婚礼殿堂为新郎*,新娘*的婚礼担任司仪之职.让我们在这里共同 见证一对新人人生中最幸福神圣美好的一刻!真是：百鸟朝凤凤求凰，龙凤呈祥喜洋洋.让我们用掌声祝贺他们祝 福新人 凤凰展翅迎朝晖，恩爱鸳鸯比翼飞.携手同步知心人，共创宏 图献真情.郎才女貌天作美，洞房花烛喜成双.在神圣的婚礼进行曲 中一对新人手挽手，肩并肩缓缓步入婚礼大厅.脸上充满了无比幸福的笑容让我们用掌声与鲜花给予一对新人最诚挚的祝福.婚姻是人生大事,结婚典礼对青年男女来说是一生中最重要的时刻.你也笑，我 也笑,亲朋好友齐来到.天也新，地也新，众星捧月迎新人.新郎新娘台 上站，甜蜜感觉涌心间.风风雨雨牵手过，今天喜结美姻缘.

29、亲朋好友 齐相聚，欢欢喜喜来贺喜.* * *天仙配，幸福的生活比蜜甜.在这个激动人心的美好时刻，作为婚庆司仪，首先请允许我代表新郎新娘以及新郎新娘的双方 家长，对今天百忙当中来参加婚礼的各位来宾，各位亲朋好友的光临表示最诚挚的谢意和热烈的欢迎（谢谢大家）!欢迎你们!婚礼对每一个新婚的人而言，都是神圣，浪漫，唯美和经典的，随着神圣 的婚礼进行曲奏响，英俊 的新郎和美丽的新娘在掌声与祝福声中，缓 缓的步上红地毯，那是万众瞩目的一瞬，那是梦寐以求的 一瞬,那是凝 结爱的万语千言的一瞬，那是最激动人心的一瞬，一同迷醉在尘世间最 美妙的气氛里.爱情是古老而年轻的话题，也是不朽的人生主题.许多 人已经拥有，更多人