小额贷款公司董事会贷款监督管理委员会议事规则

1、城贷2009 8 号董事会贷款监督管理委员会议事规则第一章 总则第一条 为进一步加强公司贷款管理， 规范贷款决策行为， 防范 和化解贷款风险，确保贷款资金安全，促进贷款业务健康发展，根据 国家有关金融方针政策、法律法规和公司章程及其他有关规定 , 公司董事会设立贷款监督管理委员会 , 并制定本议事规则。第二条 贷款监督管理委员会是公司董事会下设专门机构 , 主要 负责对公司贷款业务的监督管理， 为贷款人员提供政策支持， 对董事 会负责。第二章 组织机构第三条 贷款监督管理委员会成员由 3 名董事组成。第四条 贷款监督管理委员会委员由董事长提名、董事会委任。第五条 贷款监督管理委员会设主任委员（

2、召集人）一名 , 负责 主持委员会工作。第六条 贷款监督管理委员会委员任期与其董事任期一致 , 委员 任期届满 , 连选可以连任。期间如有委员不再担任公司董事职务，委 员资格自动失效， 董事会可根据上述第三条、 第四条的规定增补新的 委员。第七条 贷款监督管理委员会日常工作由董事会办公室负责，董 事会办公室主要是按照贷款监督管理委员会的工作要求， 管理档案资 料和日常工作联络及会议组织安排等事宜。第三章 职责和权力第八条 贷款监督管理委员会的主要职责权力：（一）审议并通过公司制定的有关贷款业务规章、制度和办法；（二）检查监督公司各项贷款业务开展情况；（三）向公司贷款部门提供最新的政策支持；（四

3、）检查监督贷款管理制度的执行情况；（五）检查监督贷款资产质量状况及不良贷款清收盘活情况；（六）对不良贷款责任人提出处理意见；（七）董事会授权的其他职责。第九条 贷款监督管理委员会对董事会负责 , 其提案提交董事会 审议决定。第四章 监管程序第十条 贷款监督管理委员会对所要监管的事项， 应提前通知董 事会办公室，由董事会办公室通知相关部门做好相关准备。第十一条 承办部门对贷款监督管理委员会提出的意见和要求要 认真研究整改、 落实，并将整改落实情况书面反馈贷款监督管理委员 会。第十二条 贷款监督管理委员会对监管事项提出的问题和意见， 要形成书面监管报告， 必要时上报董事会。 事后相关材料由董事会办

4、 公室保存。第五章 议事规则第十三条 贷款监督管理委员会会议由主任委员根据需要随时 可召开，应于前一日通知全体委员。会议由主任委员主持。第十四条 贷款监督管理委员会会议应由三分之二以上委员出 席方可举行。会议做出的决议 , 必须经全体委员的过半数通过。贷款 监督管理委员会委员须明确表达审议意见，不得弃权。第十五条 贷款监督管理委员会会议表决方式为投票表决， 并在 会议纪要上签字。第十六条 贷款监督管理委员会会议的召开程序、 表决方式和会 议通过的议案必须遵循有关法律、法规、 公司章程及本工作细则 的规定。第十七条 贷款监督管理委员会会议要有记录 , 出席会议的委员 必须在会议记录上签名。会议记录由董事会办公室保存。第十八条 贷款监督管理委员会会议通过的议案及表决结果 , 应 以书面形式提交公司董事会第十九条 出席会议的委员对会议所议事项负有保密义务 , 不得 擅自对外披露有关信息。第六章 附则第二十条 本规则所称“以