尽职调查报告

1、第一部分企业基本情况一、企业背景资料（一）企业基本资料申请企业全称成立时间营业执照号码营业执照最后一次年检时间法人代码证贷款证号码注册资本万元经营资质法定代表人所有制类别客户组织类别办公地址法定住所主管部门主营业务其他（二）股东情况及组织结构:股东投资金额（万元）出资方式出资占比合计（三）管理情况1、内部组织结构简介:2、主要管理人员法定代表人姓名性别出生年月身份证号文化程度户口所在地家庭住址联系方式学习工作简 历及主要业 绩有无从事违法活动的记录其他说明事项管理水平评价:二、行业及市场1、行业现状:2、行业发展趋势：三、企业经营情况（一）企业近几年的发展历程（二）企业的发展规划（三）企业的产

2、品介绍（四）企业业务实现的资金流向前五大供应商情况：单位:万元客户名称主要原材料结算方式近三个月接单金额上月应付款余额前五大客户情况单位： 万元客户名合作年限主要产品结算方式近三个月上月应收称接单金额款余额（五）生产情况四、企业财务状况（一）报表数据表一单位：元资产负债表指标名称20年20_年20_年20年资产流动资产：货币资金应收票据应收账款应收账款净额预付账款其他应收款存货待摊费用流动资产合计固定资产：固定资产原价减：累计折旧固定资产净值固定资产清理固定资产合计资产总计负债和所有者权益流动负债：短期借款应付票据应付账款其他应付款应付工资未交稅金其他未交款流动负债合计长期负债：长期借款负债合

3、计所有者权益：实收资本资本公积未分配利润所有者权益合计负债及所有者权益总计表二：损益表单位：元项目20年20年20年20年一、产品销售收入减：产品销售成本产品销售费用产品销售税金及附加二、产品销售利润加：其它业务利润减：管理费用财务费用三、营业利润加：投资收益补贴收入营业外收入减：营业外支出加：以前年度损益调整四、利润总额减：所得税五、净利润(二)最新一期财务数据说明k资产类(1) 应收账款及应收票据应收账款的账龄分析位：元应收账款账龄期末金额占总额比例一年以内一至二年三年以上合计应收票据：(2) 其他应收款:(3) 存货：(4) 长期投资:(5) 固定资产:(6) 在建工程:(7) 无形及递

4、延资产:2、负债类(1) 短期借款、长期借款：明细及到期日、贷款占总借款比例、借 款是否被挪用、异动情况说明、核实情况 单位：万元贷款银行借款金额借款日期到期日期借款余额借款条件(2) 应付账款及应付票据:应付账款：预收帐款:其他应付款:未交稅金:3、权益类4、收支情况5、主要财务比率分析指标名称20 年20 年20 年20 年资产负债率流动比率速动比率销售毛利率销售净利率净资产收益率存货周转天数应收账款周转天数总资产周转天数(1) 偿债能力分析:(2) 盈利能力分析:(3) 运营能力分析:(三)企业收入、利润变动及其它重要财务数据异常情况说明第二部分企业、控制人借贷及担保情况（一）企业借贷及

5、担保情况k企业贷款卡情况贷款卡状态正常无逾期欠息等不良记录未上过黑名单2、企业与银行借贷情况贷款银行借款金额借款日期到期日期借款余额借款条件（二）企业实际控制人借贷及担保情况1、实际控制人贷款卡情况2、实际控制人与银行借贷情况单位：元信贷业务明细银行业务种类余额担保方式借款金额借款日期到期日期其他情况说明：由于控制人年纪较大可能对信用卡这种新事物接受能力差而出现借款未即使还的情况。第三部分融资的用途及还款来源分析1、融资用途及合理性分析企 业 近 6 个 月 的 银 行 流 水单位： 元月份月度银行流水2、还款来源测算及企业的还款计划 以企业的应收账款回款作为还款来源。企业的还款计划为到期一次性还本付息。第四部分基本分析结论整体评价二、对该“项目”的具体意见：同意或不同意、具体的品种、金额、期限、担保或收费标准，并说明增加或降低收费标 准的理由。三、贷款操作方式：包括操作细则、风险防范措施、责任人等本报告采用的调查方式:实地调查时间地点调查内容接触人物尽职调查我们在此声明与保证：此报告是按照“中商投商业保理有限公司”的 有关规定，根据项目设立申请人提供的和本人收集的资料，经我们审 慎调查、核实、