中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度

1、中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度第一章总则第一条为进一步加强邮政储蓄银行灵宝支行合规管理，树立 “全员合规、全 程合规、主动合规、合规创造价值 ”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动 性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据商业银行合规风险管理操作 指引、河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法，结合我市 实际，制定本制度。第二条合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任 追究的一项制度。第三条合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。第二章问责原则第四条合规问责必须坚持以下原则：（一）实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦被发 现并经查实

2、有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人 员的违规责任。（二）问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必须把整改落实到 位，不能一查了事，避免屡查屡犯。（三）教育与惩戒相结合的原则。不能以惩处为目的，要在惩处的同时， 加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于 屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知 规、守规、行规，避免无知犯错。第三章问责范围第五条市邮政储蓄银行员工及网点工作人员，有下列情形之一的，应实施 问责：1/ 5（一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、 决定、命令不力的；（二）无正当理由

3、未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作 整体推进的；（三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意 见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查 处的；（四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的；（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的；（六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、 不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假 的；（七）其他违反国家法律法规和邮政储蓄银行管理规定的行为。第四章问责机构第六条合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的办法。（一）各业务条线

4、的主管职能部门、各邮政储蓄银行领导班子对本条线、 本机构的违规问题进行问责；（二）邮政储蓄银行规管理机构具体负责合规风险管理全面问责及问责的 日常管理工作，在问责方面主要履行下列职责：1、决定是否启动问责程序；2、审议调查报告；3、做出处理决定；4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督2/ 5（三）涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由市邮政储蓄银行人力资 源部具体实施问责。第五章问责程序第七条下列情形可以作为合规风险管理问责的信息（一）各业务条线、各分支机构日常业务检查发现的问题；（二）其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉；（三）新闻媒体和舆论监督

5、的事实与建议；（四）其他有关问责的信息来源。 第八条得到上述信息来源的，问责机构应当在 3 个工作日内开始调查工 作，并向邮政储蓄银行主要领导或分管领导提交调查报告。调查报告应当包括 过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。第九条问责机构根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定书面告知被 调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。第十条处理决定为书面形式，在作出处理决定后 5 个工作日内，由问责机 构向被问责人送达处理决定书。处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依 据，并告知被问责人有申请复核调查权利。第十一条被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起15

6、个工作日内申请复核。在做出受理复核申请决定后，邮政储蓄银行问责机构可根据 复核申请的内容，请示邮政储蓄银行主要负责人或分管领导，指定或派出调查 组进行复核调查。调查组应在做出复核调查决定后 20 个工作日内完成复核调查 并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理决定不停止执行。在复核调查结 束后 5 个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理意见及时上报。邮政储 蓄银行党委在征询做出处理决定的问责机构意见后，做出最终决定；涉及对被 问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终决定。对原问责调 查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的，继续执行处理决定；对原问责3/ 5 调查报告反映的情况

7、失实或处理意见不恰当的，决定终止或变更处理决定。并 在 5 个工作日内，把复核调查处理意见书面送达被问责人。第六章责任划分第十二条问责实行过错责任原则。根据合规管理过错责任分为直接责任人 和相关责任人。（一）直接责任人：直接实施违规违纪行为的人员。（二）相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对直接责任人的违规违纪行为及其 后果负有一定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任 人等。第七章责任追究第十三条凡被实施问责的对象，采取下列方式追究责任：（一）诫免谈话；（二）责令作出书面检查；（三）通报批评或责令公开道歉；（四）河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法规定的处 理种类。以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当承担法律责任 的，依法提起诉讼。第十四条实施责任追究，按照管理权限和规定的程序办理。第八章附则第十五条本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规4/ 5第十六条各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责