2020年证券从业资格金融市场基础知识考试题库10

1、2020 年证券从业资格金融市场基础知识考试题库 10考友们都准备好考试了吗 ?本文“ 2020 年证券从业资格金融市场基础知识考试题库10” ， 跟着一起来了解一下吧。 要相信只要自己有足够的实力，无论考什么都不会害怕 !2020 年证券从业资格金融市场基础知识考试题库10一、单项选择题1. 我国股票发行监管制度在1998 年以前采取() 的双重控制办法。A. 发行种类和发行规模B. 发行规模和发行企业数量C. 发行种类和发行企业数量D. 发行速度和发行企业规模答案：B解析：1998 年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票

2、的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。2. 证券交易市场通常分为 () 和场外交易市场。A.OTCB. 证券交易所市场C. 柜台交易市场D. 第三市场答案： B解析：证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。考点：金融市场的分类3.() 是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。A.S 股B.N 股C.H 股D. 红筹股答案： C解析：H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。“香港”的英文是 HONG KON做其首字母，在香港上市的外 资股被称为“ H 股” 。依此类推， “纽约”的第一个英文字母

3、是N，“新加坡”的第一个英文字母是S， “伦敦”的第一个英文字母是L,因此在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为“ N股” “S 股” “ L 股” 。考点：H、 N、 S、 L 股的概念4. 下面关于债券的叙述正确的是() 。A. 债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B. 债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C. 由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D. 流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的答案： A解析：债券是一种有价证券，是社会各类

4、经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质： (1) 债券属于有价证券。 (2) 债券是一种虚拟资本。 (3) 债券是债权的表现。 考点：债券的定义5. 回购交易通常情况下只有 () 小时，是一种超短期的金融工具。A.6 B.12C.18 D.24答案： D解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24 小时，是一种超短期的金融工具。考点：债券现券交易与回购交易的基本概念 债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的区别6. 证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由 ()制定。A. 中国证监会B. 人民银行C. 国务

5、院证券监督管理机构和有关主管部门D. 中国银监会答案： C解析：为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。考点：证券服务机构的法律责任和市场准入。7. 在下列各种基金中，管理费率最低的是() 。A. 价值型股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 股票基金答案： C解析：管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低; 反之，则越高。考点：基金管理费的含义和提取规定8. 按形态分类，债券不包括() 。A. 记账式债券B. 实物债券C. 凭证式债券D. 息票累积债券答案： D解析：考察债

6、券的分类。考点：债券的分类9. 股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是() 。A. 供求关系B. 公司经营情况C. 投资者心理因素D. 宏观经济情况答案： A解析：股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是供求关系。考点：引起股票价格变动的直接原因10. 下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是() 。A. 潜在性B. 或然性C. 隐藏性D. 累积性答案： B解析：宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。考点：宏观经济风险的概念与特点11. 根据证券投资基金运作管理办法的规定，债券

7、基金应有() 以上的资产投资于债券。A.60% B.70%C.80% D.90%答案：C解析：债券基金应有80%以上的资产投资于债券。考点： 证券投资基金的分类方法12. 证券公司申请IB 业务，应当向 ()提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料。A. 中国工商局B. 国务院C. 中国证监会D. 中国保监会答案： C解析：证券公司申请IB 业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料。考点：我国证券公司主要业务的种类及内容13. 金融衍生工具产生的最基本原因是 () 。A. 新技术革命B. 金融自由化C. 利润驱动D. 避险答案： D解析：金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因有

8、： (1) 避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。 (2) 金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。 (3) 金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。 (4) 新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。 故选D。 考点： 金融衍生工具的发展动因14. 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向() 等窗口单位递交债券发行申请。A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 财政部D. 中国银监会答案： C解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务

9、院同意。考点：国际开发机构人民币债券的发行与承销15. 有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，指的是() 。A. 法人股 B. 国家股C. 社会公众股D. 外资股答案： B解析：国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份， 包括公司现有国有资产折算成的股份。考点：我国股票按投资主体性质的概念16. 贴现债券的发行属于 () 。A. 平价方式B. 溢价方式C. 折价方式D. 都不是答案： C解析：贴现债券的发行属于折价方式。考点：我国股票按投资主体性质的概念17.2006 年 1 月 24 日， ()发布了关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通

10、知 ， 批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。A. 中国农业银行B. 中国人民银行C. 中国建设银行D. 中国民生银行答案： B解析：互换的相关文件是央行发布的。考点：人民币利率互换的业务内容18. 证券投资基金管理人的目标函数是 () 利益的最大化。A. 管理人B. 托管人C. 份额持有人D. 监管人答案：C解析：证券投资基金管理人的目标函数是受益人( 即基金份额持有人 ) 利益的最大化。考点：基金管理人的概念19. 关于保险公司次级债的说法，错误的是() 。A. 保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在 5 年以上 (含 5 年) 、本金和利息的清偿顺序列

11、于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务B. 中国保监会依法对保险公司次级债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理C. 募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿D. 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息答案： C解析：募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。考点：我国金融债券的品种及管理规定次级债务的概念和募集方式20. 非流通股股东提出股权分置改革建议， 应委托公司 ()召集 A 股市场相关股东举行会议，审议公

12、司股权分置改革方案。A. 监事会 B. 董事会C. 股东大会 D. 经营委员会答案： B解析：非流通股股东提出股权分置改革建议，应委托公司董事会召集 A 股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案。考点：我国金融债券的品种及管理规定次级债务的概念和募集方式21. 按照 () 分类，国债可以分为实物国债和货币国债。A. 偿还期限B. 资金用途C. 流通与否D. 发行本位答案： D解析：按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。考点：中央政府债券的分类22. 证券公司接受期货经纪商的委托， 为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指() 。A. 证券自营业务B

13、. 证券资产管理业务C. 融资融券业务D. 证券公司中间介绍业务答案： D解析：证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指证券公司中间介绍 (IB) 业务。考点：我国证券公司主要业务的种类及内容23. 下列对公司型基金的说法中，正确的是() 。A. 公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B. 公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C. 公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D. 公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人答案： B解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司， 故 A 项说法错误; 公司型基金以发行股份的方式募集资金，故C项说法错误；契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D 项说法错误。考点： 契约型基金与公司型基金的定义与区别24. 上证综合指数以股票 () 为权数， 按加权平均法计算A. 流通股数 B. 市值C. 发行数 D. 面值答案： C解析：上证综合指数。上海证券交易所从1991 年 7 月 15 日起编制并公布上海证券交易所股价指数， 它以 1990 年 12 月 19 日