个人理财期末考试范围

1、题目选项A 选项B选项C 选项D 选项E 答案个人理财终结性测试集中在教材第4、5、6、7章内容,题型和过程性测试相同,局部题目如下：一、判断题：1 .证券投资基金是一种间接的证券投资方式.正确 错误A2 .股票投资的收益等于股利所得.正确 错误B3 .注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是收入型基金.正确 错误B4 .治理人对基金运营收益承当投资风险正确 错误B5 .某基金的资产配置长期地维持在如下水平：股票 75%债券20%现金5%那么根本上可以 判断,该基金是平衡性基金.正确 错误B6 .万能寿险是一种保费缴纳灵活,保单的保险金额可以调整的寿险.正确 错误A7 .保险合同当事

2、人即参与订立合同的主体,包括保险人和受益人.正确错误B8 .与传统的保险产品相比,现代的保险产品一定程度上降低了收益性正确错误B9 .保险公司经营个人保险理财产品的盈余主要来源于保险费的死差益、利差益和费差益.正确错误B10 .美元对日元升值10%那么日元对美元贬值 10%正确 错误 B11 .商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务.正确 错误A12 .期权费是指期权的执行价格.正确 错误B13 .在外汇理财产品中,浮动收益类产品是指将根底产品如储蓄、浮动收益产品等,与利率期权、汇率期权等相结合,并在合约中表达这种期权的复合产品.正确 错误B14 .只要具备权利水平,即可成为受益

3、人.正确 错误A15 .信托关系已经成立,受托人就取得了信托财产的所有权.正确 错误B二、单项选择题：1、依据基金法律形式,我国目前设立的基金为基金.A.契约性B.公司型C.封闭式D.开放式A2 .对于股债平衡型基金,股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异 一般不超过.A.10%以上B.10%C.5% -10%D.5%D3 .从个人证券理财产品的风险看,债券类理财产品的特有风险主要是.A.政策风险 B.利率风险C.市场风险 D.违约风险D4 .以下金融资产中,风险从低到高排列的顺序是.A.银行存款、国债、公司债券、股票B.股票、公司债券、国债、银行存款C.国债、银行存款、股

4、票、公司债券D.国债、银行存款、公司债券、股票A5 .同样用10万元炒股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然不同的,这是由于各自有不同的.A.实际风险承受水平B.风险偏好C.风险分散 D.风险认知A6 .个人保险理财的最大特点,是将保险的功能和资金增值的功能有机结合起来.A.社会治理B.资金融通C.根本保证D.风险治理C7 .在投资连接保险中,投资局部的盈亏风险由承当.A.保险人B.被保险人 C.保险公司 D.投保人B8 .保险合同条款由保险人事先拟定,投保人只需填写投保申请,由保险人确认,保险合同即 成立.因此我们说保险合同是一种合同.A.附和性

5、 B.条件性 C.补偿性 D.射幸性A9 .个人外汇结构性存款的一个典型特征是有权提前终止存款.A.存款人 B.银行C.代理人 D.第三方B10 .资金规模中等的保守型投资者,在储蓄和信托品种的根底上,可将的资金交给银行专业理财规划. A. 20% B.30%C.40% D. 50%D11 .我国个人实盘外汇买卖是的买卖.A.人民币与外币之间B.人民币C.外币与外币之间D.外币C12 .在外汇理财产品中,是指将根底产品如储蓄、浮动收益产品等,与利率期权、汇率期权等相结合,并在合约中表达这种期权的复合产品.结构类投资工具浮动收益类产品实盘外汇买卖期权类产品A13 .以下关于信托的说法,不正确的选

6、项是：A.信托财产按约定条件由受托人进行治理或处置B.委托人是信托财产的合法所有者C.信托财产的受益人只能是委托人本人D.信托目的要有可能到达或实现C14 .以下关于房地产投资信托理财产品的说法,不正确的选项是：A.可以投资于房地产抵押贷款B.收入来源包括房地产自身的增值收入C.收入来源包括房地产的租金收入D.一般有政府财政保证D15 .与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财效劳中处于优势地位的是.A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小.16 信托公司原那么上可以投资根底设施、房地产工程、股票、票据等多种实业和金融资产.C.信托公司在发行集合资金信托方案时,不能向

7、客户作出保证本金的平安以及保证预期收益 的承诺.D.信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少.B三、多项选择题：1 .以下 能作为债券发行主体.A.中央政府 B.企业组织C.金融机构D.社会团体ABC2 .以下不属于国债投资的特征.ACDADA.收益率高B.平安性高C.免税待遇D.流动性强3 .以下属于债券和股票共有的特点说法错误的选项是A.收益率不会影响B.都属于有价证券C.都是筹资手段 D.都有规定的归还期限4 .属于开放式基金特点.A.基金规模不可变化B.基金价格以基金净资产价值为计算依据C.通常在交易所交易D.基金单位可以赎回？E.不限定存续期BDE5 .以下关于债券的分类正确

8、的选项是.A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等转ABD6 .如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一局部钱,一般不会选择的是.A.财产保险 B.终身寿险 C.基金 D.股票ACD7 .以下关于投资型保险产品的说法,不正确的选项是：A.保费中的投资保费进入储蓄账户8 .保费中的投资保费由基金治理公司进行运作C.投资保费的投资收益归客户所有D.保单持有人无法获得分红ABD9 .以下属于人身保险

9、的是.A.人寿保险 B.意外伤害保险C.健康保险D.责任保险ABC10 在购置保险理财产品时,要坚持的原那么包括.A.转移风险 B.量力而行 C.本金平安 D.高额收益AB11 .外汇理财产品根据产品设计思路和运用金融工具的不同,可以分为A.个人外汇存款类 B.实盘操作类C.浮动收益类D.结构投资类ABCD12 .对于外汇期权的购置者表述不正确的选项是.A.风险是无限的,收益也是无限的B.风险是有限的,收益也是有限的C.风险是有限的,收益是无限的D.以上都不是AB12 .从长期来看,影响汇率走向的因素中包括.A.官方干预B.国际收支C.通货膨胀率D.利率BCD13 .外汇市场产生的原因包括.A.投机 B.央行干预C.贸易和投资D.对冲ACD14 .以下有关外汇期权交易的说法正确的选项是.A.外汇期权的交易对象并不是货币本身,而是一项将来可以买卖货币的权利.B.期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利.C.期权卖方承当风险,履行买卖的义务,并收取期权费.D.期权费一般于期权到期日一次性付清,而且不可退回.ABC15 .可以担任信托受托人.A.专业信托投资公司B.限制行为水平自然人C.具有完全民事行为水平自然人D.仅具有权利水平的自然人E.任何人AC16 .()属于