商业银行和农商行股东资格法律规定

1、一、关于受让方资格的问题一、根据?商业银行股权治理暂行方法?之“第四条：投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本 总额或股份总额 百分之一以上、百分之五以下的,应当在取得相应股权后十个工 作日内向银监会或其派出机构报告.之“第五条 商业银行股东应当具有良好的社会声誉、 诚信记录、纳税记录 和财务状况,符合法律法规规定和监管要求.之“第六条 商业银行的股东及其控股股东、实际限制人、关联方、一致行 动人、最终受益人等各方 关系应当清楚透明.之“第十条 商业银行股东应当使用 自有资金入股商业银行,且保证资金来 源合法,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股,法律法规另有规定的除 外.

2、之“第十二条 商业银行股东不得委托他人或接受他人委托 持有商业银行股 权.之“第十四条同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业 银行的数量不得超过2家,或控股商业银行的数量不得超过 1家.二、根据中国银监会办公厅关于标准商业银行股东报告事项的通知银监办发202249号之“一、报告范围和要求商业银行股东及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下“以上含本数,“以下不含本数,下同的,应当在 取得相应股权后十个工作日 内通过商业银行向银监会或其派出机构报 告.三、根据?中国银监会办公厅关于增强农村商业银行股东股权治理和公司治理有关事项的意见?

3、之“一、增强股权治理之“二增强股东资质审核.农村商业银行 要根据监管部门相关规定,严格审核股东资质,入股前明确告知本行股权管；.理政策和股东义务,并将持股1%及以上股东的相关信息及其承诺情况进行公示,接受社会监督.四、根据?村镇银行治理暂行规定?之“第二十一条 境内金融机构投资入股村镇银行,应符合以下条件 ：一商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于 8%且主要审慎监管 指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求；二财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利；三入股资金来源真实合法；四公司治理良好,内部限制健全有效；五中国银行业监督治理委员会规定的其他审慎性条件.境内金融

4、机构出资设立或入股村镇银行须事先报经银行业监督治理机构及有关部门批准.之“第二十三条 境内非金融机构企业法人投资入股村镇银行,应符合以下 条件：一在工商行政治理部门登记注册,具有法人资格；二有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；三财务状况良好,入股前上一年度盈利；四年终分配后,净资产到达全部资产的10%Z上合并会计报表口径；五入股资金来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股；六有较强的经营治理水平和资金实力；七中国银行业监督治理委员会规定的其他审慎性条件.之“二十五条之“任何单位或个人持有村镇银行股本总额 5%Z上的,应当事前报经银监分局或所在城市银监局审批 .五、结论综上所述,我

5、司拟出让的某农商行股权比例低于5%只需受让完成后十个工作日内向地方银监局进行备案即可,但用于受让我司某农商行股权的主体应该 符合以下要求：一受让主体应 使用自有资金入股商业银行,且资金 来源合法.二受让主体不存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况.三受让主体及其关联方、一致行动人作为主要股东入股商业银行的 数量 应符合规定参股不超过2家,控股不超过一家.四受让方股权必须清楚,并最终穿透到自然人,受让方不存在重大违法、 违规或受到重大处分的行为.五受让方应真实、准确、完整地向商业银行、银监会或其派出机构提供 文件材料.六受让方应遵守承诺、公司章程以及监管规定.七受让方及其控股股东、实际限制人、关联方、一致行动人、最终受益 人与商业银行开展关联交易时,应依法合规,交易价格是否公允,交易条件是不 优于其他交易.八受让后进行股权质押,应依法合规.九其他对商业银行经营治理有重大影响的事项.拟出让的某村镇银行股权为 6.67%,超