基层人民银行反洗钱工作难点与对策_第1页
基层人民银行反洗钱工作难点与对策_第2页
基层人民银行反洗钱工作难点与对策_第3页
基层人民银行反洗钱工作难点与对策_第4页
免费预览已结束,剩余1页可下载查看

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

1、基层人民银行反洗钱工作难点与对策当前基层人民银行在反洗钱工作中的难点及对策当前,金融犯罪出现了智能化、隐蔽化和跨国化的特点,反洗钱 成为各国面临的共同任务.近年来,中国人民银行出台各项政策法规, 要求各类金融机构抓好反洗钱工作,然而效果不理想,尤其是基层银 行反洗钱工作难点较多,面临诸多问题,突出表现在以下三个方面: 一是在金融市场竞争环境下,各商业银行重视争取更多的客户资源, 淡化了反洗钱的义务;领导员工的反洗钱意识普遍冷淡,对洗钱活动 的危害性熟悉缺乏,对人民银行相关规定执行不力,出现了形式主义 的倾向,这说明基层人民银行在该方面监管力度不够,缺乏实质性的 举措.二是基层人民银行缺乏既懂外

2、汇、工商、结算和海关等相关知 识,又具备反洗钱作丰富经验的复合型人才,因而无法对疑似洗钱活 动做出精准的判断,有效打击金融犯罪.三是当前虽然外表上建立了 相关责任机构或反洗钱工作领导小组,但是有的挂靠在保卫部门,有 的依附于财会或者方案部门,很多人员属于兼职,难以发挥机构的专 职作用,最终陷入被动局面.四是基层人民银行在反洗钱工作方面还 存在技术上手段少、与公安、海关等部门协调难、法规制度不健全、 信息共享机制未建立等问题.针对以上问题,提出以下建议:一、教育宣传,强化反洗钱意识.首先,组织各基层商行开展反洗钱法规和案例学习,增强各金融 机构特别是领导干部的反洗钱意识,增强反洗钱工作的使命感和

3、紧迫 感,树立金融系统人人有责的工作理念.其次,反洗钱工作一场人民 战争,社会各界的广泛参与是做好反洗钱工作的根本保证.因此要利 用电视、播送、网络、报纸等群众媒体广做宣传,组织发送宣传手册、 社区咨询等活动,提升全民的反洗钱意识.特别要针对工商、税务、 海关和广阔开户单位进行宣传引导,积极争取社会各界的配合支持, 营造良好的工作环境.二、广开渠道,建设基层反洗钱人才团队.一要挖掘基层自身潜力,挑选具备一定反洗钱经验的复合型人才 建立基层人才库,经常开展理论研讨、调查研究等学习培训活动,培 育一支业务精通、法制意识强的专业人才队伍.二要采取“走出去、 请进来的方式,派出具有培养潜质的人才到省行

4、、高校等单位培训 机构接受专业培训,亦可采取到上级行挂职锻炼方式,进一步提升人 才队伍的实战水平;同时邀请反洗钱战线上的技术人士、业务人士、 治理人士以及司法人士等,邀请具有理论和实践经验的业内资深人员 等,开展讲学授课活动,着力提升基层反洗钱团队的技术水平和业务 水平.三要适时引进相关人才,健全人才培养、储藏和引进机制,确 保基层反洗钱人才队伍不断开展壮大.三、健全专职机构,形成基层反洗钱长效工作机制.基层人民银行要成立独立的、专职的反洗钱机构,配备专业人才, 专门负责基层反洗钱日常工作,统筹制定反洗钱规章制度和年度计 划,检查督导各金融机构开展反洗钱工作,并进行考核和奖惩.同时, 专业机构

5、负责建立反洗钱监测、报告、分析等网络系统,与司法部门、 海关、银监、保监等联合建立定期信息沟通机制,并适时引进先进的 技术与设备,围绕反洗钱开展预警、侦破、联合打击等具体活动,形 成基层反洗长效工作机制,将反洗钱作为一项经常性、专业性的日常 工作.四、增强指导,完善对金融机构的监管体系.增强对基层金融机构的指导力度,保证反洗钱工 作监管到位.其一,要指导金融企业完善反洗钱机构,制定相关的管 理制度,鼓励其培养人才,引进先进的技术和设备,夯实基层银行反 洗钱工作的根底,形成常态化的工作模式.其二,基层人民银行应建 立反洗钱工作公共网络系统,强化对金融机构的业务监管.充分利用 计算机网络优势,开发

6、大额资金流动和可疑资金支付监测系统,自动 采集、分析、处理异常资金活动的相关信息,形成预警机制,视具体 情况,帮助金融机构开展甄别、跟踪等相关工作.其三,健全对基层 金融机构以及领导干部的考核体系和问责体系,对督查不严、执行力 度不够、明显渎职的单位和个人进行惩戒;同时建立鼓励机制,对工 作成绩突出的单位和个人给予奖励,树立示范典型,敦促基层高度重 视反洗钱工作,落实好相关规定.五做好重点线索的甄别工作,有力配合司法机关破案.抓住重大疑似洗钱犯罪活动线索紧紧不放,从增强疑 似犯罪嫌疑人真实身份的识别入手,明确该群体身份根本信息,并加 大对资金流向的监控力度,综合各类信息,对各种可疑交易进行细致 的分析、审核和甄别,针对特殊情况,整理提供完整的资料,实时交 付司法机关处理.要特别注意国内资金流向国外、公款私存、企业资 金流向股市等各种交易情况,要特别注意资金流动旺季的可疑交易情 况,要在基层机构机构大力推广“人民币可疑交易甄别系统等电子 技术,要提升金融从业人员的反洗钱工

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论