XX银行运营监督控制业务管理办法

1、XX 银行运营监督控制业务管理办法第一章总则第一条 为完善内部监督机制，提高运营核算质量，增 强业务操作风险防范能力， 根据中华人民共和国会计法 商业银行内部控制指引等法律法规及我行相关业务管理 规定，特制定本管理办法。第二条本制度所称运营监督控制是指由总行运营管 理部设立监督控制中心，借助监督控制平台系统，远程收集 全行所有营业机构业务数据和相关资料，集中对重要业务交 易处理及其核算的依据、 结果、过程的记录进行连续性监测、 监督和核实，确认业务差错，揭示风险事项，跟踪监督问题 整改，形成监督报告的过程。第三条运营监督控制工作实行统一领导、逐级负责、 及时监控、定期报告与反馈的制度。第四条

2、运营监督控制的范围为前台各类交易及后台 集中结算、集中核算、集中清算等业务交易事项。第五条运营监督控制应遵循下列基本原则：（一）相对独立原则。监督控制应与业务操作、会计核 算相对分离，以充分发挥其制约、监督职能。（二）风险导向原则。监督控制应侧重于对业务交易处 理及其会计核算的风险性进行审查。（三）突生重点原则。监督控制应加大对重要机构、重 要岗位、重要环节、重要事项的监督、核实力度。（四）及时性原则。监督控制应保证能够及时完成，实 现对重点事项的有效预警和控制。2020年07月10日发布2020年07月10日实施XX 银行运营监督控制业务管理办法第二章监督控制工作组织管理第六条 总行运营管理

3、部是运营监督控制工作的管理 部门，负责拟订运营监督控制业务的规章制度；负责监督检 查有关制度的执行、落实情况；负责参与系统研发、验收、 优化、推广和业务培训等工作；负责系统运营和日常操作管 理以及系统参数的维护；负责集中组织开展全行营业机构的 运营监督控制工作，对被监督机构差错确认、回复等处理进 行督办，定期发布监督控制工作报告；负责所在区域营业机 构会计档案资料的集中收缴、扫描并临时保管纸质会计档 案。第七条总行信息技术部负责系统研发、运行、验收、 优化和维护；负责为确保系统安全使用提供技术支持和信息 安全保障。第八条 总行其他业务相关部门负责本部门管辖业务 内与该系统有关的前台业务监督需求

4、的提由工作及本部门 业务领域内预警参数的定制、调整和审定。第九条 分行运营管理部门负责所辖营业机构会计档 案资料的集中收缴、扫描等工作并临时保管纸质会计档案； 负责在辖内组织开展对差错和风险事项的自我检查、核实、 确认、反馈和报告，有效指导辖内营业机构完成差错的整改; 负责配合总行开展各项运营监督工作。第十条各营业机构负责本机构有关预警信息和业务 差错的核实确认和回复处理工作，及时整改业务差错；负责 本机构电子影像资料的查询、打印等工作；负责做好申请查2020年07月10日发布2020年07月10日实施XX 银行运营监督控制业务管理办法阅人员身份确认、登记等工作。第三章监督控制岗位设置第十一条

5、 总行运营管理部监督控制中心应设立主管 岗、监督岗、扫描质检岗、人工补录岗、凭证整理岗、档案 管理岗等工作岗位，满足集中开展运营监督工作需要。各岗 位主要职责如下：（一）主管岗：负责监督工作日常管理和业务授权；负 责对差错结果进行审定；负责对会计监督重点及监督业务应 用参数定制维护进行审核；负责对系统提供的风险预警信息 进行处理、监督；负责对已完成重点监督的业务按一定比例 抽取进行再监督。（二）监督岗：对全行会计业务实施事后监督，根据业 务风险度需重点监督内容进行处理、监督并登记下发有关差 错；负责跟踪监督所发现差错的整改。（三）扫描质检岗：负责纸质会计档案的扫描、数量核 对、质检、重扫和补扫；负责登记与扫描有关的差错；负责 对扫描仪进行日常操作维护。（四）人工补录岗：负责对系统无法识别或识别不完整 的电子档案影像信息进行补录；负责对系统未自动匹配的流 水与影像信息进行勾对；负责对补录后尚未与凭证匹配的流 水进行处理，并登记有关差错。