信用卡制卡作业管理办法

1、附件 1：上海银行信用卡制卡作业管理办法（ 2013 版）拟稿部门】 总行信用卡中心 签发日期】 2013 年 6 月 9 日 发布文号】 上银卡 2013 29 号 印发日期】 2013 年 6 月 13 日 生效日期】 2013 年 6 月 16 日 备案批准】 否规章层级】 操作规章汇编定位】 信用卡卡片管理第一章 总 则第一条 为了加强我行信用卡制卡业务管理工作， 提升精细化管理水平 和工作质量，根据上海银行信用卡卡片管理办法（ 2013 版）（上银卡 201324 号），特制定本办法。第二条 我行信用卡制卡处理、清分、交接、保管、寄送、退卡、销 卡等工作，适用本办法。信用卡制卡业务是

2、指以信用卡成品卡为产品的作业生产、清分操作、 卡片配送、退件处理的综合工作。第三条 信用卡制卡业务主要包括制卡数据处理、 制卡、清分、成品卡 寄送、退卡、质量检查、报表管理等环节。第四条 总行营运管理部应根据业务需要配备主管和操作人员， 加强岗 位内控风险管理，实行适当的岗位分离。其中，制卡人员不得进行数据处 理和空白卡保管工作。第二章制卡数据处理第五条 制卡数据处理必须在监控的环境下，采用双人会同的原则进 行。（一）信用卡制卡数据在信用卡申请核准、 续卡文件生成和补换卡业 务操作后第二日在信用卡系统中自动生成。（二）数据处理人员必须使用专用取用介质（U盘、移动硬盘），至数 据取用处与机房专人

3、进行交接。所有签收的专用交接单应保存完整，每月存档一次，以便查询。（三）数据处理人员应定时定点取用数据，如因其他原因无法及时取 用数据，则应立即向部门负责人汇报，并协商取用时间；如发现数据盘损 坏或无法使用，应采用备用数据盘，并同时向主管汇报，并对损坏的数据 盘及时进行维修或予以更换。（四）数据处理人员接收数据后，应立即把数据盘中所有的数据导入 系统，并转换成制卡文件，如无误，立即将数据盘中的数据彻底删除；如 有出入，应立即重新取数据。（五）数据处理人员应及时将导入完毕的数据分配到制卡设备共享目 录中。（六）制卡完毕后，数据处理人员将当天的制卡数据 （原始数据、转 换数据）彻底删除。特殊情况下

4、未完成制卡工作，则等待完成后再行删除。第三章制卡第六条 制卡操作必须在监控的环境下，采用双人会同的原则进行。 作业部门应指定专人进行操作，在制卡设备上设置密码权限，每季进行修 改。（一）每日，制卡人员应先开启设备预热，检查设备自检是否正常，并将设备状态填写在设备日志表中（二）制卡人员把与设备相对应的网络文件夹上接收到的制卡数据导 入到制卡设备中，并确认制卡卡种和数量是否正确。（三）每日，由制卡主管办理信用卡空白卡交接手续进行生产，并负 责对每台设备生产出的首张卡进行全检确认。（四）空白卡领用应填制重要空白凭证出入库申请书，经授权后向空 白卡库领用空白卡片，及时记载空白卡收付登记簿。（五）空白卡

5、保管员填制表外备忘付出凭证，对空白卡作备忘付出记 账。会计分录：付出：702贷记卡（六）正式批量生产前，制卡人员应根据生产工单核对卡品种及空白 卡数量无误后正式生产。（七）制卡人员要对每台设备生产出的所有成品卡进行卡面质检，避 免出现废卡，一旦发现问题应及时处理。若因人为误操作而产生的废卡， 应逐级上报，视具体情况作出处理。（八）制卡完毕后，制卡主管应对当日制卡数据与实物进行核对，并 将当日需清分的卡片一次性或分批与成品卡保管员进行交接。制卡人员应 立即清理制卡设备上的数据，并填写设备日志。（九）制卡人员应于收到制卡数据及清单的当日完成制卡任务。（十）在制卡过程中所产生的生产废卡统一由制卡主管

6、进行确认并剪 角处理，废卡交回时，制卡主管应及时记载空白卡收付登记簿，并向空白 卡保管员办理换领。（一）空白卡保管员应每日汇总填制表外备忘付出凭证，对换领的 空白卡作备忘付出记账（摘要注明“废卡换领”），并填制表外备忘收入凭 证，对交回废卡作备忘收入记账。会计分录：付出：702贷记卡收入：713待销毁银行卡（全行）第七条成品卡保管账务处理（一）制卡主管与成品卡保管员进行交接时，应及时销记空白卡收付 登记簿，成品卡保管员应及时登记成品卡保管登记簿，每日汇总填制表外 备忘收入凭证进行记账。会计分录：收入：713成品卡（二）由于特殊情况需要加急送卡的，由总行信用卡中心负责于卡片 核准后第二个工作日开

7、具业务联系书，将清单传真至作业部门，由作业部 门将卡片挑出按相关要求进行寄送。成品卡保管员应及时销记成品卡保管 登记簿，填制表外备忘付出凭证，对成品卡作备忘付出记账。会计分录：付出：713成品卡第四章 清分第八条 清分业务操作必须在监控的环境下，采用双人会同的原则进 行。（一）清分主管负责根据当日信用卡卡品种具体数量进行优先任务安 排，若有卡片加急处理或有特殊需求，则根据特殊需求进行相应操作。（二）清分人员在卡片清分准备中，应准备相应数量的打印标签，并 进行粘贴、封口、装箱工作。原则上应当日制作并完成成品卡片的清分与 封装工作。（三）清分人员必须根据领卡通知书上所提供的卡号和卡品种进行挑选，并

8、对应，对姓名、卡号、卡种等重要信息进行复核。（四）清分人员根据当日邮寄的卡片制作邮寄清单，并将已封装卡片 与清单进行清点与核对。第五章成品卡交接与保管第九条 成品卡交接与保管必须在监控的环境下，采用双人会同的原 则进行。（一）制卡入库：每日制卡完成后，由制卡人员将成品卡交给成品卡 保管人员，当场清点数量经双方签字确认后入库。（二）清分出库：每日清分主管凭数据清单与成品卡保管人员交接成 品卡，当场清点数量经双方签字确认后出库进行清分工作。（三）清分入库：每日清分完成后，清分主管应将第一次封包后的卡 片返还成品卡保管人员，当场清点数量经双方签字确认后入库保管。（四）送卡出库：当成品卡需出库送达客户

9、时，由送卡主管向成品卡 保管人员领取，并进行第二次封包，当场清点数量经双方签字确认后出库 送卡；当成品卡需邮寄出库时，成品卡保管人员应与邮局当面办理交接手 续；当成品卡需要指定单位送卡时，则由成品卡保管人员通知总行信用卡 中心指定的送卡单位前来领卡，双方须双人会同完成交接。（五）成品卡保管人员必须将所有信用卡成品卡放入专用的保管箱内 保管，并在成品卡入库前，应仔细检查相关成品卡完成情况，根据卡品种 分类入库保管及登记。（六）成品卡出入库必须做好登记、交接、保管及账务处理工作，做 到账实、账账核对一致。第六章成品卡寄送第十条 在确保安全的前提下，指定专用押运车辆、专职送卡人员， 采用双人会同的原

10、则或采用约定的方式进行运送。（一）邮寄1、由邮局派专人向成品卡保管人员领取当天所需邮寄的卡片。2、领取卡片时，需当场点清数量封箱后，做好交接手续。3、将邮寄卡片的数量登记入册。（二）交换送卡1、送卡人员向成品卡保管人员领取当天需送的成品卡信封，并当面点清、核对，做好交接手续2、进行第二次封包时必须双人会同、复核，并将配送的卡片信封放 入交换包。3、送卡人员、押运车驾驶员、经警，三人一起，用押运车辆送达指 定单位。4、至U达目的地后，与对方指定人员，当场点清数量，并做好交接手 续。5、指定单位应当即对收回交换包予以清点，并与交接单进行核对， 对未能及时收回交换包和交接单的单位应及时电话联系并查明

11、原因。（三）成品卡保管员在成品卡出库时应及时销记成品卡保管登记簿， 填制表外备忘付出凭证，对成品卡作备忘付出记账。会计分录：付出：713成品卡第七章 退卡第十一条 数据处理人员负责每天接收退信的登记工作，并根据退回 的不同实物的信函分别制作退信清单。第十二条 数据处理人员应根据卡片介质不同对退卡卡片进行毁损， 退信清单与待销毁卡片交空白卡保管员作待销毁处理。会计分录：收入：713待销毁银行卡（全行）第十三条 数据处理人员每月末向总行信用卡中心提供邮寄卡库存情 况及处理进度明细表。第十四条 数据处理人员每月末向总行信用卡中心提供退卡数据统计 表。第十五条 数据处理人员拆圭寸退卡信圭寸，将信圭寸内

12、材料分类放置。其 中包含客户信息的材料由制卡部门负责统一在收到退卡后的5个工作日内销毁，其他除实体卡片以外材料应尽可能再次利用。第八章 截卡第十六条 总行信用卡中心应于每个工作日10: 00前填制业务联系 书，提供已生成制卡文件但由于特殊原因不应发出的卡片截回清单，制卡 部门应根据此清单挑出卡片剪角作待销毁处理。（一）成品卡保管员应及时销记成品卡保管登记簿，填制表外备忘付 出凭证，对成品卡作备忘付出记账。会计分录：付出：713成品卡（二）成品卡保管员填制表外备忘收入凭证，将废卡移交空白卡保管 员，并对废卡作备忘收入记账。会计分录：收入：713待销毁银行卡（全行）第九章质量检查第十七条 质量检查

13、应根据同业或行内标准严格贯彻“质量第一、3%抽检”的原则进行操作。第十八条质检流程（一）检查号码字体无断线、模糊、错误情况。（二）检查卡片无卡基剥离现象。（三）检查卡片的正反面磁条上无擦毛和划伤。（四）检查卡片每盒数量，核对无误。（五）抽检签名条上前四位数字是否与卡号后四位数字吻合。（六）磁条卡用POS机抽验卡片磁条磁性。芯片卡用相关设备抽检芯 片信息。复合卡须同时抽检以上二项。（七）用显影液检查卡片磁道。（八）所有抽检项目均严格按照3%的抽检率抽检。第十章报表管理第十九条制卡业务报表可分为非工作清单、工作清单和作业报表。（一）非工作清单：联系人清单、工作人员清单、岗位信息变更表等。（二）工作清单：卡片邮寄清单、申卡信用卡交接单、上海银行重要 空白凭证/有价单证出（入）库书、邮寄卡库存情况及处理进度明细表、 退件清单、信用卡空白卡收付统计报表、信用卡成品卡制卡管理日报表、 业务联系书等。（三）作业报表：成品