抚顺新钢铁与农行数据网贷项目专案

1、抚顺新钢铁农行数据网贷项目专案报告单 位： 信息化处 报告人： 孙杏 一、项目背景和必要性1.1 项目概况为解决线下贷款担保难、审批难问题，抚顺新钢铁与中国农业银行（以下简称农行）开展数据网贷项目；此项目基于ERP系统的订单数据，建龙集团上下游客户可线上申请贷款、线上放款，实现了贷款整个业务流程全部互联网线上操作，缩短了业务办理流程，大大节约了人力、时间、资金成本； 1.2 项目目标1. 实现纯线上的自助信贷服务，简化贷款流程，提高融资效率；2. 解决以抚顺新钢铁为核心上下游商圈的融资难问题，加强企业间的合作； 3. 实现可融资客户自定义配置；4. 其他使用集团ERP的子公司可直接扩展使用；1

2、.3 现状分析与优势线下贷款需要往返银行办理各种相关手续，然后层层人工审批，而且银行不能7*24小时无间断服务；二、方案制定 2.1 业务流程1采购系统：日终向农行发送供应商基础资料、合同、入库、发票数据，待收到供应商开出的发票后，财务人员根据付款计划，勾选发票标记融资标志，农行收到此条发票数据，系统检核通过后，即把货款打到供应商账号；2销售系统：日终向农行发送客户基础资料、合同、出库、发票数据；客户可在农行数据网贷系统看到可贷款的合同列表，勾选需要贷款的合同，系统检核通过后，即把货款打到抚顺新钢铁账户；2.2 网络传输1唐山数据中心安装前置机，ERP直接把系统产生数据文件发送到前置机；之所以

3、把前置机放置在唐山数据中心，是为了后续其他子公司推广此项目更加方便；2.农行在前置机上安装GTP软件，日终自动把前置机的数据文件发送到中转机，中转机再把文件发送给农行总行，解析数据文件，更新数据到数据库中，作为后续贷款的数据基础；三、项目计划及实施3.1 计划安排3.2 硬件及网络准备 1.硬件准备：一台4C8G服务器，预装SUSE linux 11 64位操作系统；2开通专线网络抚顺新钢铁与农行抚顺分行之间开通专线网络，并开通IP及端口访问权限，配置网络安全策略，并测试网络连通性，确保农行可以访问前置机获取数据文件；3.3 数据接口确定根据业务流程和农行技术人员确认需要抛送的数据时机点及数据

4、接口字段，及字段长度；具体参见附件数据网贷数据接口需求-上游供应商-抚顺新钢.xls数据网贷数据接口需求-下游经销商-抚顺新钢.xls3.4 程序开发按照确定的数据接口，向农行发送数据文件，分为历史数据和日终数据；两种方式都会自动把生成的文件通过FTP的方式抛送给银行前置机；1.数据文件要求编码格式：GBK字段分隔符：“|!”记录分隔符：“n”（换行符）传输时间点：00:00-03:00压缩方式：gz加密方式：由GTP配置实现2.历史数据可以页面自定义区间发送，历史数据发送所有与抚顺新钢铁有业务往来的交易资料，便于农行对比分析申请融资的客户的资质以及在整个客户群的排名情况；3.日终数据则通过定

5、时器的方式实现，发送维护可融资客户的的交易资料； 如下图定时器配置，每天的0:30定时发送数据文件；4.可融资客户资料维护，实现业务自定义，可融资客户有变化时，业务可自定义维护；5.资材系统中，财务根据付款计划，勾选可融资发票作为贷款依据；3.4 测试测试主要从数据正向、反向关联测试，以及数量、金额是否一致：1.正向关联：销售和采购系统分别通过合同查询出（入）库，通过出入库查询发票，确认关联不上的，系统中确实没有对应资料；2.反向关联：销售和采购系统分别通过出（入）库查询合同，通过发票查询出（入）库，通过发票查询合同，全部可以关联上； 3.数量金额一致性测试：经验证发送给农行的数据和系统中数据一致；发生合同签订量和出（入）库不一致原因大概有以下几点: （1）按合同约定有 一定的超短交比例； （2）合同在执行过程中，价格有调整，如采购的按照检化验结果加减价、加量加价或者变价协议；销售系统中月末批量优惠，价格政策做调整等等情况； （3）合同未执行完成，有作废或者关闭操作；四、需注意事项下游销售客户是按照合同贷款，如果贷款申请已经批准，后续客户未提货需退款，需严格控制退款流程，与银行协商或者直接退款给打款给我公司的原账户，防止骗贷发生；五、总结通过数据网贷项目，银行大大减少了人力、资金的投入，我们也能以更加优惠的利率拿到