合规测试试题及答案.doc

1、合规测试试题及答案合规测试试题及答案1商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。A.逐步退出； B.四个一批； C.整体退出； D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（

2、B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。A.5（含）、一年B.5（含）、两年C.3（含）、两年D.10（含）、两年5以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网发送6.商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。A.资金； B.；技术； C.抗风险能力； D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）A银行部风险B法律风险C客户风险D经营环境风险8.商业银行代理销售的

3、保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B控建设类指标C成本控制类指标D 社会责任类指标11在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A严重经营B重大违约行为C可能发生信用危机D擅自开办新业务12.关于加强商业银行与第三方支付机构

4、合作业务管理的通知要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。A.客户手机B.信息C.客户手机验证码D.双（多）因素13.电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。A.重要物品B.重要单证C.固定资产D.重要空白凭证14.个人信贷业务面临的主要风险是（A）A.信用风险B.市场风险C.声誉风险D.其他风险15.商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。A.1;B.2;C.3D.416.以下哪类客户不属于高风险客户

5、（B）。A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人D、客户多次涉及可疑交易报告17.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析p 中心报告。A.1000B.5000C.10000D.20_018.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后A 小时向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于A 小时向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。A.1,4； B.24,48； C.6,24； D.4

6、,24.19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还（C ）。A.费用、本金、利息B.利息、本金、费用C.本金、利息或费用D.利息或费用、本金20.服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。A.收费项目公开B.协议公开、C.服务容公开、D.服务记录公开21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。A、收付实现制B、权责发生制C、实质重于形式D、谨慎性原则22.当客户出现以下（ A ）情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。A 诉讼标的达到净资产50

7、（含）以上的法律诉讼B 对外担保额达到净资产30（含）以上的对外担保C 企业财务状况恶化，偿债能力下降D 资产负债率超过7023.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规中的哪条要求？（B）A.第四条“客户至上”。B.第五条“服务为本”。C.第十二条“勤勉尽责”。D.第十三条“精通业务”。24.商业银行应于（D）底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。A.20_年6月； B.20_年6月； C.20_年8月； D.20_年9月25、中资银行行政许可事项实施办法规定，应当指定（B）代为履职，并自指定之日起3日向任职资格审核

8、的决定机关报告。A、上级机构相关人员B符合相关任职资格的人C、管理能力强的人D、营销能力强的人26.商业银行法规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_予以处分。（C）A.半年;B.一年;C.二年;D.三年;27单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是（C ）。A单位财务专用章B单位公章和法定代表人章C单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章D单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章28根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指（C ）。A.失票人所在地B.收款人所在地C.出票人开户银行所在地D

9、.出票人所在地29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前12个月AUM值的（B）。A、30B、40C、50D、6030.下列哪一项不是新“国八条”容（C）A.强化规划调控，改善商品房结构； B.加大土地供应调控力度，严格土地管理； C.加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。D.加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供应； 31.根据银监会关于加强银行业基层营业机构管理的通知要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法，确保（AC）指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励又发违规经营。A.合规经营类； B.战略性； C.风险管理类； D.中间业务类32.商业银行部控制的目标是（ABCD ）A.确保国家法律规定和商业银行部规章制度的贯彻执行;B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;C.确保风险管理体系的有效性;D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整33.根据关于加强影子银行监管有关问题的通知规定，下列属于影子银行的有（ABCD）。A.网贷公司； B.货币市场基金； C.小贷公司； D.第三方理财机构34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规收费行为，要求“