贷款卡(编码)申领(年审)报告书

1、（财务知识）贷款卡（编码）申领（年审）报告书20XX年XX月多年的企业咨询豉问经验.经过实战验证可以落地机行的卓越管理方案，值得您下载拥有附件3贷款卡年审及要素变更报告书组织机构代码： 贷款卡编码： 申请人承诺本申请书中所填情况、数据及附送的报表、资料均真实有效。如有虚假 之处，愿承担相应的法律责任。特此承诺。法定代表人签章：单位公章：财务责任人签章：经办人签章：年月日受理机关审查意见经办人签章：部门负责人签章:年月日中国人民银行成都分行印制一34贷款卡年审须知壹、贷款卡实行集中年审制。年审时间原则上定于每年的三月壹日至十壹月三十日。二、贷款卡年审制度实行属地管理原则，年审申请人应到发卡地人民

2、银行办理贷款卡年审手续。自然人、境外企业、已纳入中小企业信用档案系统但未发实卡的中小企业，可不纳入贷款卡年审工作。三、 持卡人年审时， 应填妥本报告书， 且提交以下材料以备审核：（壹）年审合格的企业法人营业执照复印件、或营业执照复印件、或事业单位法人证书复印件，或其他能证明申请人身份的且经国家有关行政主管部门认可的有效证件复印件，且出示原件；（二）年审合格的中华人民共和国组织机构代码证复印件，且出示原件；（三）向税务部门提供的上年末资产负债表、利润及利润分配表和现金流量表（须在报表上签注“和提交税务部门的财务报表壹致”字样） ，各报表均须加盖企业公章。事业单位、个体工商户等原则上可不提供财务报

3、表；集团 X 公司 须分别提供本部报表和合且报表。（四）其他能证明变更信息真实性的材料。（五）中国人民银行要求的其他材料。四、报告书应用钢笔填写，字迹工整、清晰，不得涂改。持卡人在填写本报告书前，应先仔细阅读各表下方说明及报告书附件内容，据实填写。 法定代表人、主管会计、经办人应分别在指定处签名 （不得代签 ） ，且加盖企业（单位）公章（不得以“财务专用章”等下属部门公章替代） 。五、持卡人提交的年审材料经审验无误后，人民银行应在五日内为其办理贷款卡年审手续，在贷款卡管理子系统的关注信息其他大事信息中录入该贷款卡年审合格信息。六、因故未能参加集中年审的持卡人，可在非集中年审期间向当地人民银行申

4、请补年审。如连续多年未参加年审的，须逐年回溯补齐 未审年度中变更的信息和财务数据。贷款卡要素变更须知壹、持卡人变更名称、法定代表人、住址、组织形式、注册资本、 出资人等任意壹项或多项内容，须向发卡地人民银行申请办理变更登 记。若为跨行政区域变更住址的，可直接向新住址所在地人民银行申 请办理变更登记。二、贷款卡要素变更申请人申请要素变更时，应将变更后的企 业法人营业执照、营业执照、中华人民共和国组织机构代码证 及有关变更批文复印件和原件送所在地人民银行审核，相关变更内容 应填写于贷款卡年审及要素变更报告书中，且提供最新的、各报 表页加盖有企业公章的季度、半年度或年度资产负债表、利润及利润 分配表

5、和现金流量表（须在报表上签注“和提交税务部门的财务报表 壹致”字样）。事业单位、个体工商户等原则上可不提供财务报表；集团 X公司 须分别提供本部报表和合且报表。三、贷款卡要素变更申请人变更注册资本，除前款规定材料外， 仍须提交最新注册资本验资报告、国有资产产权登记证或有关 注册资本来源的证明材料复印件且出示原件，同时须提交原验资报 告；若新增投资方，须提供投资方代码证或有效身份证件复印 件；若股权转让，须提供股权转让协议及受让方的代码证或身份 证复印件。前述各复印件，壹律按 A4纸规格复印纸复印。壹、变更信息中报厅P具体变更情况说明一36说明：（1）表别：是指需变更的信息在贷款卡（编码）申领报

6、告书中哪张报表上，即基本概况信息表、注册资本信息表、实收资本构成情况表、对外投资情况表、高级管理人员信息表、法定代表人家族企业成员信息表、集团X公司/母子X公司信息表。（2）具体变更情况说明：须对贷款卡（编码）申领报告书中各表所列信息采集项的具体要求，详细说明信息变更的情况。（3）本表若不够，可另行附页说明。、借款人财务报表信息报表年份： 年报表类型1:报表类型细分2:（壹）资产负债表单位：元（保留俩位小数）行次项目期初数期末数行次项目期初数期末数1货币资金45短期借款2短期投资46应付票据3应收票据47应付帐款4应收股利48预收帐款5应收利息49应付工资6应收帐款50应付福利费7其他应收款5

7、1应付利润（股利）8预付帐款52应交税金9期货保证金53其他应交款3810应收补贴款54其他应付款11应收出口退税55预提费用12存货56预计负债13其中：原材料57壹年内到期的长期负债14产成品（库存商品）58其他流动负债15待摊费用59流动负债合计16待处理流动资产净损失60长期借款17壹年内到期的长期债权投资61应付债券18其他流动资产62长期应付款19流动资产合计63专项应付款20长期投资64其他长期负债21其中：长期股权投资65其中：特准储备基金22长期债权投资66长期负债合计23合且价差67递延税款贷项24长期投资合计68负债合计25固定资产原价69少数股东权益26减：累计折旧70

8、实收资本（股本）27固定资产净值71国家资本28减：固定资产值减值准备72集体资本29固定资产净额73法人资本30固定资产清理74其中：国有法人资本31工程物资75集体法人资本32在建工程76个人资本33待处理固定资产净损失77外商资本34固定资产合计78资本公积35口疗79盈余公积36其中：土地使用权80其中：法定盈余公积37递延资产（长期待摊费用）81公益金一4038其中：固定资产修理82补充流动资本39固定资产改良支出83未确认的投资损失（以"-"号填列）40其他长期资产84未分配利润41其中：特准储备物资85外币报表折算差额42无形及其他资产合计86所有者权益合计4

9、3递延税款借项8744资产总计88负债和所有者权益总计说明：表中带科目为合且会计报表专用；表内主要公式：19 行=(1+2+3+4+5+6+7+8+9+10+11 + 12+15+16+17+18)行；20 行(21+22 )行；24 行=(20+23 )行；27 行=(25 N6)行；29 行=(27-28 )行；34 行=(29+30+31+32+33)行；35 行36 行；37 行(38+39 )行；40 行41 行；42 行=(35+37+40 )行；44 行=(19+24+34+42+43)行；59 行=(45+46+47+48+49+50+51+52+53+54+55+56+57+

10、58)行；64 行 65 行；66 行=(60+61+62+63+64)行；68 行=(59+66+67 )行；70 行=(71+72+73+76+77)行；73 行(74+75 )行；79 行(80+81+82 )行；86行=(70+78+79+83+84+85)行；88 行=(68+69+86 )行；88 行=44 行（二）利润及利润分配表单位：元（保留俩位小数）行次项目上期实际数本期实际数1壹、主营业务收入2其中：出口产品（商品）销售收入3进口产品（商品）销售收入4减：折扣和拆让5二、主营业务收入净额6减：（壹）主营业务成本7其中：出口产品（商品）销售成本8（二）主营业务税金及附加9（三

11、）运营费用10（四）其他11力口：（壹）递延收益12（二）代购代销收入13（三）其他14三、主营业务利润（亏损以“”号填列）15力口：其他业务利润（亏损以“一”号填列）16减：（壹）营业费用17（二）管理费用18（三）财务费用19（四）其他20四、营业利润（亏损以“一”号填列）21力口：（壹）投资收益（损失以“一”号填列）22（二）期货收益23（三）补贴收入24其中：补贴前亏损的企业补贴收入25（四）营业外收入26其中：处置固定资产净收益27非货币性交易收益28出售无形资产收益29罚款净收入30（五）其他31其中：用以前年度含量工资节余弥补利润32减：（壹）营业外支出33其中：处置固定资产净损

12、失34债务重组损失35罚款支出36捐赠支出37（二）其他支出38其中：结转的含量工资包干十余一4039五、利润总额（亏损总额以“一”号填列）40减：所得税41少数股东损益42力口：未确认的投资损失（以“ 十 ”号填列）43六、净利润（净亏损以“一”号填列）44力口：（壹）年初未分配利润45（二）盈余公积补亏46（三）其他调整因素47七、可供分配的利润48减：（壹）单项留用的利润49（二）补充流动资本50（三）提取法定盈余公积51（四）提取法定公益金52（五）提取职工奖励及福利基金53（六）提取储备基金54（七）提取企业发展基金55（八）利润归仍投资56（九）其他57八、可供投资者分配的利润58

13、减：（壹）应付优先股股利59（二）提取任意盈余公积60（三）应付普通股股利（应付利润）61（四）转作资本（股本）的普通股股利62（五）其他63九、未分配利润64其中：应由以后年度税前利润弥补亏损（以“ 十 ”填列）表内主要公式：5 行=(14)行；14 行=(56 8 9 10+11 + 12+13)行；20行=(14+15 16 171819)行；23 行24 行；25 行(26+27+28+29)行；30行31 行；32 行(33+34+35+36)行；37 行38 行；39 行=(20+21+22+23+25+30-32 37)行；43 行=(39-40-41+42 )行；47 行=(4

14、3+44+45+46)行；57 行=(47 -48 -49 -50-51 52 53 54 55 56)行；63 行=(57 58 59 -60-61 62)行(三)现金流量表单位：元(保留俩位小数)行次项目金额1壹、运营活动产生的现金流量：2销售商品、提供劳务收到的现金3收到的税费返仍4收到的其他和运营活动有关的现金5现金流入小计一426购买商品、接受劳务支付的现金7支付给职工以及为职，支付的现金8支付的各项税费9支付的其他和运营活动有关的现金10现金流出小计11运营活动产生的现金流量净额12二、投资活动产生的现金流量：13收回投资所收到的现金14取得投资收益所收到的现金15处置固定资产、无

15、形资产和其他长期资产所收回的现金净额16收到的其他和投资活动有关的现金17现金流入小计18购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金19投资所支付的现金20支付的其他和投资活动有关的现金21现金流出小计22投资活动产生的现金流量净额23三、筹集活动产生的现金流量：24吸收投资所收到的现金25借款所收到的现金26收到的其他和筹资活动有关的现金27现金流入小计28偿仍债务所支付的现金29分配股利、利润或偿付利息所支付的现金30支付的其他和筹资活动有关的现金31现金流出小计32筹集活动产生的现金流量净额33四、汇率变动对现金的影响34五、现金及现金等价物净增加额35补充资料：361、将净利润调

16、节为运营活动现金流量：37净利润38力口：计提的资产减值准备39固定资产拆旧40无形资产摊销41长期待摊费用摊销42待摊费用减少（减：增加）43预提费用增加（减：减少）44处置固定资产、无形资产和其他长期资产损失（减收益）45固定资产报废损失46财务费用47投资损失（减：收益）4448递延税款贷项（减：借项）49存货的减少（减：增加）50运营性应收项目的减少（减：增加）51运营性应付项目的增加（减：减少）52其他53运营活动产生的现金流量净额542、不涉及现金收支的投资和筹资活动：55债务转为资本56壹年内到期的可转换 X公司债券57融资租入固定资产58其他593、现金及现金等价物净增加情况：60现金的期末余额61减：现金的期初余额62力口：现金等价物的期末余额63减：现金等价物的期初余额64现金及现金等价物净增加额表内主要公式：5行=(2+3+4 )行；10行=(6+7+8+9 )行；11行=(5 10)行；17 行=(13+14+15+16)行；21 行=(18+19+20 )行；22 行=(17-21 )行；27