XX银行营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位设置方案指引

1、结算业务制度分册2019年6月第七编柜员及授权管理 制度第八章 营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位 设置方案指引营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位设置方案指引为进一步加强内控管理，提高工作效率，指导各行进行营业网点柜员及分行 集中处理中心人员岗位设置，特制定本方案指引。一、 营业网点岗位设置各分行应根据网点的客户量、开办的业务种类、业务量、当地监管机构或 行业协会对营业时间（是否延时服务、是否周末营业等）的要求，科学测定营业 窗口数量，并结合本行柜员业务素质和能力、综合柜员的情况，合理配备柜员。（一）分柜制1、 网点主管柜员：人员配置为分行派驻柜台经理， 1+N人或2+N人，核 心系统

2、柜员角色设为21 （网点主管A ）、36 （网点主管B）或29 （协管柜台经 理）。2、 对公业务柜员：2+N人，其中：对公经办柜员1人；对公复核柜员1 人，另可根据业务量、窗口数量等增配对公经办柜员、对公复核柜员和网点后台 柜员。核心系统柜员角色可设为 54 （集中二期对公柜员）、55 （集中二期综合 柜员）或34 （库管员）。3、对私高柜柜员：3+N人，其中：对私高柜柜员兼任对公出纳柜员，1人; 一般对私高柜柜员：2+N人。核心系统柜员角色可设为28 （个人柜员）。对私 高柜柜员实行轮班制，每天保证至少有 2名柜员当班。4、票据专柜柜员：如营业网点为分行指定的票据业务集中处理机构，应配备分

3、行运营管理部 派驻的票据专柜柜员2+N人，核心系统柜员角色设为26 （对公柜员）或54（集 中对公柜员）。对于承兑与贴现业务（含票据查询查复、托收等）日均笔数超过 100笔的，分行运营管理部应适当增加派驻票据专柜柜员，以保证业务的正常开展。5、对私低柜柜员0+N人，营业网点可根据业务量、客户量等因素配备兼职（理财经理）或专职低柜柜员，核心系统柜员角色设为30 （财富中心低柜柜员）、31 （低柜柜员）、73 （社区银行低柜（正式）、74 （社区银行低柜（派 遣）。（N > 0，其确定标准为：网点可根据网点窗口开设数量、业务量、营业时结算业务制度分册2019年6月第七编柜员及授权管理 制度第

4、八章 营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位 设置方案指引间、新员工占比等实际情况增设柜员。）（二）综合柜员制1、网点主管柜员：同“一、（一）1”。2、前台综合柜员3+N人，核心系统柜员角色设置为55 （集中二期综合柜 员）。3、后台综合柜员2+N人，核心系统柜员角色设置为 55 （集中二期综合柜 员）。（业务量小的网点可以不设后台柜员岗位，由前台柜员交叉复核或交叉事 中监督。）前台综合柜员及后台综合柜员中，每天应保证 3名柜员当班（节假日保证 2名柜员当班），固定保管印控仪的柜员不参加轮班。4、票据专柜柜员：同“一、（一）4”。5、对私低柜柜员：同“一、（一）5”。（N > 0，其确定

5、标准同“一、（一）分柜制”）（三）岗位牵制原则1、保管印控仪的柜员应与保管银行汇票、银行承兑汇票、银行本票等重要 空白凭证、已贴现票据的柜员相分离，必须遵循章、证分管的原则。2、保管同城清算专用章的人员不得兼管同城票据交换业务当地人行要求在 提出票据上加盖的其他章戳。3、存放同业账户的预留印鉴中的行名财务专用章及个人名章必须分别由两 个人保管4、 各分行可以在每个辖属网点指定备岗柜台经理， 也可以在分行运营管理 部设置若干名备岗柜台经理，在辖属网点的派驻柜台经理需要替岗时， 由分行运 营管理部统一调配备岗人员，通过转授权或调整柜员角色等方式实现备岗。 备岗 柜台经理必须取得柜台经理资格。5、在

6、满足岗位制约和风险控制的前提下，符合以下情况之一的，可由一级 分行向总行备案减少柜员配备：（1）营业网点因客户量、业务量较少，而减少营业窗口（指少于一个对公 和两个对私窗口）的；（2）因对私柜台周末不营业，柜员无需在工作日轮休的。分行向总行备案时，应据实填写网点低于“ 5+1 ”柜台人员配备的岗位分结算业务制度分册2019年6月第七编柜员及授权管理 制度第八章 营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位 设置方案指引工备案表（下称备案表，附件），由分行运营管理部、人力资源部、零售 业务部负责人在备案表上签字审批后，扫描版发至总行运营管理部备案。二、营业网点柜员岗位职责（一） 分柜制1、网点主管柜员

7、职责（1）按照XX银行柜台经理分行派驻制管理办法的规定，对网点柜台 业务行使授权、监督、检查的职责。（2）负责网点当日业务事中监督的组织工作，保证业务处理的真实性、 合法性、完整性。（3）如属设有分行运营管理部派驻票据小组柜员或代保管品柜员的营业 网点，负责按规定频率对派驻人员的相关业务进行检查。2、柜台经理备岗柜员的岗位职责（1）行使网点一般柜员的职责，并可参与柜台经理远程授权轮班。（2）如遇柜台经理临时离岗，可作为备岗人员，履行柜台经理相关授权、 监督检查等职责。（3）与其他柜员交叉进行事中监督。3、对公经办柜员岗位职责（1）受理客户活期、定期等开销户及信息变更申请，负责验印系统建库、 印

8、鉴更换维护，将印鉴卡纳入重要空白凭证管理。（2）做好客户相关开户资料的整理，归档保管。（3）受理客户提交的各种结算票据，负责票据的初审工作，审核票据的合法性、真实性和完整性，在业务系统中进行预判、影像采集及其后续业务处理。 对于非上收的业务，应进行印鉴、安全码或支付密码的核对，并在业务系统中做 相应操作。（4）负责保管本柜员的凭证尾箱（银行汇票、本票、开户证实书、定期 存单、支票等，不含银行承兑汇票），按规定出售和使用重要空白凭证，日终应 换人复点并双人同时封箱入库（柜）保管。（5）负责受理银行汇票、银行本票等票据签发业务。（6）负责审核发出的和收到的托收承付、委托收款凭证。（7）负责收存客户

9、回单，做好回单的发送工作，受理客户查询。结算业务制度分册2019年6月第七编柜员及授权管理 制度第八章 营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位 设置方案指引（8）负责在账户管理系统中处理对公账户开户、修改、销户业务，等等。4、对公复核柜员岗位职责（1）负责对需复核的核心系统交易进行复核处理并妥善保管相关凭证及 附件，每日日终换人检查业务凭证及附件的完整性、合规性。（2）负责每日同城票据交换的提出票据的复核。（3）负责处理有关银行汇票、大小额系统、执法机关的查询查复业务。（4）负责复核各类统计报表和其他报表（主要是涉及前台业务的相关报 表，如金融统计报表、现金报表、利率报表等）。（5）负责保管贷

10、款等业务相关资料。（6）做好大额资金汇划业务的电话核实工作，对于上收业务，将核实情况记录在该笔业务的批注中；对于非上收业务，将核实情况记录在传票背面，注明与企业电话联系人的姓名、电话、日期、经办人等。（7）负责对公大额与可疑交易的反洗钱报备工作，等等。5、网点后台柜员岗位职责（1）负责保管“同城清算专用章”，按当地票据交换中心的要求，对将 提出票据统一进行复核、打码及清分。打印提出业务清单，并做好清算票据的交 接工作。（2）负责保管本机构现金及重要空白凭证大库，合理调剂本网点现金与 重要空白凭证库存，进行柜员的现金及重要空白凭证调拨，以及向分行的领缴。（3）负责银企对账回执的催收、验印及回收等工作。（4）负责与网点主管共同进行本网点事中监督。（5）负责编制各类统计报表和其他报表，保证报表准确、及时、完整， 与复核柜员交叉复核需报送的报表。（6）负责定期（至少每月）与业务部门对账。（7）负责结算