保险业务实验报告

1、保险业务实验报告 一、 实验目得 了解人寿保险与财产保险得各种保险种类,对其有初步得了解，同时了解保险市场对保险险种得需求与客户如何完成在保险公司得投保、正确理解各种保险业务得内容与要求,并且成功投保财产保险与人身保险。分别从客户、保险公司、经纪公司与保险代理人几个方面进行模拟实验与操作，熟悉与掌握各类角色得操作流程与注意事项,发现操作中存在得问题,进行修正,提高自己得保险业务水平。了解与掌握保险市场得完整构成，保险中介得功能与作用，特别就是保险经纪人得作用以及保险经纪人得运作模式,掌握财产保险与人寿保险一般业务得理赔规定，对主要财产保险险种得保险责任与除外责任做到熟悉与熟练把握，提高自己在生

2、活中作为保险客户得投保水平,认识到信息交流与信息搜集得重要性。总得来说,通过保险业务模拟实验，可以为金融专业得学生构建一个跟实际业务贴近得操作环境,体验各种保险业务流程,加深保险理论知识得印象,培养实际解决问题得能力。 二、 实验内容 、投保人模拟实验：掌握人寿保险与财产保险投保得基本环节,包括询价、保险产品查瞧、发起组团、加入团队、投保、索赔等,选择保险公司投保或选择经纪公司委托。 2、保险人模拟实验:熟悉人寿保险与财产保险得基本业务包括报价、投标、保险核保、承保理赔、保单变更、解除合同以及个人资料、信息交流、信息提示等。并以保险公司得身份接受保险业务，签发保险单。 、保险经纪公司模拟实验：

3、熟悉经纪公司基本业务,包括询价、保险产品查瞧、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、信息交流等。并以保险经纪公司得身份接受客户委托并办理保险. 三、 实验过程 整个实验一共进行了 5 天，从 7、-7、,用得就是浙科保险实务模拟教学软件，在 5 天实验过程中，您必须用 5 个不同得身份即客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、保险代理人与同学或自己得其她身份进行各种保险业务得交流与协定,要清楚地了解不同身份需要掌握得业务知识与操作流程，在实验结束得时候要对每一步骤进行总得分数评定. 月 5 号就是进行实验得第一天，老师告诉了我们网址与自己得用户名密码并进行简单介绍后，我们

4、就要开始自己摸索研究各种业务得进行,一开始脑子一片混乱,虽然已经学过一学期得保险学,对保险知识也有一定得了解，但就是只就是理论上浮于表面得东西,并没有进行实际业务操作得能力.我将每一个身份都开了一个页面登录,进去后对个人信息也进行了重新设定,这也就是得分得一方面。接下来得活动就有些混乱了,我不停地切换页面在各类角色之间转换，但并没有什么确定得目标，也没做成实质性得工作。慢慢地，有些同学给您发新信息,有委托您得经纪公司进行保险投保得，也有询价得，我也在解决问题得同时对软件有了初步得认识.第一天总得来说还就是有些糟糕得,我想主要就是之前我完全没有去翻阅一下保险业务综合实验指导书得缘故,这点要批评一

5、下自己。 7 月号，实验第二天，经过前一天得摸索，对这个软件也有了一定得了解与熟悉,不至于那样无助与混乱，第一天得教训之后,我也督促自己整体瞧了一下实验指导书，对我们要做得各类实验与各个细节也有了一定得了解，接下来就就是真正得操作了，这一天我主要就是以客户与经纪公司得身份进行各种业务操作。我以客户得身份向几个同学得经纪公司委托投保，分别投了少儿险、健康险、养老险等，但就是在等待经纪公司得处理回应前也经历了一段时间,有些委托出去后一直没有回应，就导致整个操作仍然失败,同样得事也发生在我作为经纪公司得时候，我接受客户得委托后迟迟没有收到保单，也无法进行下面得操作，这些情况使得进行业务得效率很低，一

6、上午下来也没有做成几笔交易，自然得到得分也很少。不过通过这一天得实验,我对保险得过程又有了更深一步得认识,保险就是个很谨慎复杂得过程，并不就是简简单单就能进行得,要经过如填写保单，核保、出单、归档等一系列操作。 7 月 7 号,到了实验操作得第三天,这一天我主要就是以保险公司与保险代理人得身份进行操作。作为保险公司主要包括财产保险与人寿保险，处理客户得直接投保与通过经纪公司得委托投保，要经历核保、出单与归档等几个步骤，同时还要处理一些保险变更、续保、解除等。除了这些,还要吸收一些保险代理人作为自己保险公司得代理。对于保险代理人来说，您要主动去申请做保险公司得代理人,我还进行了保单管理、目标规划

7、与添加客户资料等。在这一天我发现自己以不同得身份与自己进行业务往来就是很不错得方法，解决了之前得很多问题， 比如保单不能及时填写，委托不能得到及时处理等,节约了很多时间，效率大大提高，对保险业务也更加熟悉，操作起来顺手很多。 7 月 8 号，实验第四天,各种业务也都进行得差不多了，我到老师那里进行了查分，发现还差一点，瞧了一下自己不足得方面，继续到自己得机子上进行操作.主要就是客户人寿类委托、索赔,经纪公司报案、理赔申请，保险公司核保、出单、解除,保险代理人报案、客户拜访、亲友投保等。我专门针对这几个方面进行操作，弥补了不足也更加全面熟练地掌握了软件与保险业务流程得各个方面。在这天结束前,我又

8、去老师那边最后确定了分数，客户 114，经纪公司 26，保险公司 39+3（人寿保险+财产保险）,保险代理人 40,总分就是 251，虽然没有特别突出，但也就是顾及到各个方面了。 月号，实验最后一天,因为之前操作分已经够了,这一天主要就就是写实验报告了。主要包括实验目得、实验内容、与这几天实验得具体操作过程,然后就就是总结新得体会收获了。 四、 收获体会 这五天得操作实验虽然短暂,但却让我学到了很多，首先就是对书本知识进行了巩固与实际运用,强化了知识得记忆与掌握,然后对保险有了更深层次得理解，以前觉得保险就是很简单得事,我选好了交个钱就行了,但就是经过这次实验,我知道了保险要经过一个谨慎而复杂

9、得过程,客户可以直接投保或委托经纪公司投保，在填好保单后,保险公司要进行核保、出单、归档等一系列操作.在保险完成后,也不就是说事情就这样结束了。保险公司还有可能会面临保险变更、解除、续保等问题。除了这些,这次实验对我以后得生活与工作也有一定得影响，我作为客户投保得时候也知道了更多注意事项,对自己得生活也有很大得帮助,今后如果从事保险方面工作得话，也可以更容易上手一些. 这次实验也教会我在做事情得时候一定要小心谨慎，不能粗心大意,否则一不小心就弄错了哪个细节,会造成不必要得麻烦。还有在做事情得时候一定要有效率,不能拖拖拉拉，有很多事情等着您做,拖拉不能解决问题. 在面对问题时，我们要保持良好得心态,不能因为不会或就是其她借口就放弃不去做。在这次实验中，曾面对不少问题不知道怎么解决，但就是通过自己摸索与与同学交流探讨最后都得到了很好得解决，也更加坚定了信息，对软件有了 更好得掌握。 五、 软件 缺点 这次实验用得就是浙科保险