担保公司董事监事高管人员任职资格培训考试试题库图文稿

1、监督管理1. 一、选择题1、融资性担保公司应当按照规定向当地政府金融办（或政府指定部门） 报送（）等文件和资料。提交各类文件和资料，应当真实、准确、完 整。A、经营报告B、财务会计报告C、合法合规报告D、信息报告答案：ABC2、融资性担保公司应当按（）向当地政府金融办（或政府指定部门） 报告资本金运用情况。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案:B3、融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产（）以上的 担保代偿或投资损失，以及董事、监事或高级管理人员涉及严重违法、 违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向当地主管部门报告。A、4% B、 5% C、 8% D、 10%答案：B 二、判

2、断题1、各级政府金融办（或政府指定部门）根据监管需要，有权要求融资性 担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管 谈话，要求就有关情况进行说明或必要的整改。（J）2、融资性担保公司不需要向当地政府金融办（或政府指定部门）报告股 东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。（X）3、各级政府金融办（或政府指定部门）应当会同有关部门建立融资性担 保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事 件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时有效 处置融资性担保行业突发事件。（J）业务范围：一、选择题：1、融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供

3、再担保和 办理债券发行担保业务，但应同时符合（）条件。A、近两年无违法、违规不良记录B、注册资本应当不低于人民币1亿元C、连续营业两年以上D、省政府金融办规定的其他审慎性条件答案：ABCD1. 、简答题1. 列举融资性担保公司可以经营的融资性担保业务。答案：（一）贷款担保；（二）票据承兑担保；（三）贸易融资担保；（四）项目融资担保；（五）信用证担保；（六）其他融资性担保业务。2、融资性担保公司可以兼营哪些非融资性担保业务答案：（一）诉讼保全担保；（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；（四）以自有资金进行投

4、资；（五）省政府金融办规定的其他业务。3、融资性担保公司不得从事哪些活动答案：（一）吸收存款；（二）发放贷款；（三）受托发放贷款；（四）受托投资;（五）省联席会议及行业主管部门规定不得从事的其他活动。融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。4、融资性担保公司从事再担保业务和债券发行担保业务，还应具备哪些条件答案：（一）近两年无违法、违规不良记录；（二）省政府金融办规定的其他审慎性条件。从事再担保业务的，除了满足以上两个条件外，注册资本不低于人民币1亿元，并连续营业两年以上。股东资格、股权设置和组织结构1. 、选择题1、融资性担保公司的股份可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资

5、人 持有的股份自融资性担保公司成立之日起（）年内不得转让或质押；融 资性担保公司董事、监事和高管人员持有的股份，在任职期间内不得转 让或质押。A、1 B、 2 C、 3 D、 4答案：B2、融资性担保公司董事和高级管理人员对融资性担保公司负有（）义 务和（）义务。A、忠实，节俭B、无限，勤勉C、忠实，勤勉D无限，节俭答案:C二、判断题1、融资性担保公司董事、监事和高管人员持有的股份，在任职期间内可以转让或质押。（X）2、融资性担保公司应建立有效的监督制衡机制。不设立董事会的，应由 利益相关者组成的监督部门（岗位）或利益相关者派驻的专职人员行使 监督检查职责。（J）3、融资性担保公司董事会或监督

6、管理部门（岗位）应对董事长或其经营 负责人实施年度专项市计。审计结果应向董事会、股东会或股东大会报 告，并报所在地行业主管部门备案。主要负责人离任时，须进行离任审 计。（X）4、融资性担保公司董事及其高级管理人员违反法律、法规或融资性担保 公司章程，超出董事会或执行董事授权范围做出决策，致使融资性担保 公司形成严重损失的，应当承担赔偿责任。（J）三、简答题1、境内企业法人和经济组织投资入股融资性担保公司，应符合哪些条件答案：（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（二）财务状况良好，入股上一年度盈利；（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；（四）公司治理

7、良好，内部控制健全有效；（五）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；（六）有较强的经营管理能力和资金实力；（七）拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩可以延续 作为新企业的经营业绩计算；（八）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。2、境内自然人投资入股融资性担保公司，应符合哪些条件（一）有完全民事行为能力；（二）有良好的社会声誉和诚信记录；（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金 入股；（四）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。经营规则和风险控制一、选择题：1、融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构，完善（），保持 公司治理的有效性。A、议事规则B、决

8、策程序C、内审制度D、会计报表答案：ABC2. 跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设（）名以上的独立董事。A、两B、三C、四D、五答案：A3. 跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设立（）OA、首席执行官B、首席行政官C、首席合规官D、首席风险官答案:CD4. 融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超 过净资产的（），对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保 责任余额不得超过净资产的（），对单个被担保人债券发行提供 的担保责任余额不得超过净资产的（）。A、 10%, 15%, 20% B、 10%, 20%, 25%C、 10%, 15%

9、, 30% D、 10%, 15%, 40%答案:C5. 融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的（） 倍。A、 5 B、 8 C、 10 D、 15答案:C6. 融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型 企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不 存在利益冲突且不高于净资产（）的其他投资。A、 10% B、 20% C、 25% D、 30%答案：B7. 融资性担保公司应当按照当年担保费收入的（）提取未到期责任 准备金，并按不低于当年年末担保责任余额（）的比例提取担保 赔偿准备金，担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额（） 的，实行差额提取。A、

10、 50%, 1%, 10% B、 50%, 5%, 10%C、 60%, 5%, 20% D、 60%, 10%, 20%答案:A8、融资性担保公司应当按照（）等的要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。A、金融企业财务规则B、企业会计准则C、人事制度D、发展规划答案：AB9、融资性担保公司要建立（）承诺制度。发起人向批准机关出具承诺 书。公司股东与融资性担保公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程。A、发起人B、股东C、法人D自然人、答案：AB二、判断题1、融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由融资 性担保公司与被担保人自主协商确定，但不

11、得违反国家有关规定。（）2、融资性担保公司可以为其母公司或子公司提供融资性担保。（X）3、融资性担保公司应当按照主管部门的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。（J）设立、变更、终止：一、选择题：1、融资性担保公司名称由（）等依次组成。A、行政区划B、字号C、行业D、组织形式答案：ABCD2. 设立融资性担保公司应当经过（）阶段。A.筹建B、开业C、产生D、开始答案：AB3. 融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，全部为（）资 本，由发起人或出资人（）缴纳。4.A. 实物，分批B、实物，一次足额B.C、实缴货币，一次足

12、额D、实缴货币，分批答案：C4、安徽省融资性担保公司的注册资本的最低限额为人民币（）万元。A、 200 B、 300 C、 400 D、 500答案:D5、融资性担保公司的股份可依法转让、继承和赠与，但发起人或出资人 持有的股份自融资性担保公司成立之日起（）年内不得转让或质押；融 资性担保公司董事、监事和高级管理人员持有的股份，在任职期间内不 得转让或质押。A、 1 B、 2 C、 3 D、 4答案:B6. 注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）的融资性担保公 司由（）审批：注册资本在人民币5000万元以下的由设区的市政 府金融办（或政府指定部门）审批，报省政府金融办备案。A、省政

13、府金融办B、市政府金融办C、政府指定部门D、市政府答案：A7. 融资性担保公司合并的，应在合并决议批准之日起（）日内通知 债权人。A、 3 B、 5 C、 10 D、 15答案：C8. 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将（）的，由行 业主管部门予以撤销。A. 严重危害市场秩序B、损害公共利益B.C、对公司有轻微损失D、导致公司亏损答案：AB9. 融资性担保公司解散的原因有（）。A.章程规定的解散事由出现B、股东大会决议解散C、因合并或者分立需要解散D、依法被吊销营业执照或者被撤销答案：ABCD1、判断题1. 设立融资性担保公司及分支机构，应当经监管机构部门审查批准。（）2. 融资性担

14、保公司的注册资本来源必须真实合法，可以是实物资本。（X）3、融资性担保公司注册资本的最低限额为人民币400万元。（X）4、融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或 者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。（J）1. 、简答题1、设立融资性担保公司，应当具备哪些条件答案：设立融资性担保公司，应当具备以下条件：（一）有符合中华 人民共和国公司法规定的章程；1. O有具备持续出资能力的股东；2. O有符合本办法规定的注册资本；3. O有符合任职资格的董事、监事和高级管理人员；4. O有具备专业知识和从业经验的工作人员；5. O有健全的组织结构、内部控制和风险管理制度；6. O有符

15、合要求的营业场所；7. O符合政府对融资性担保业统筹规划、合理布局的总体要求；8. O省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。2、申请融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格，应符合哪 些条件答案：（一）董事、监事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能 力；1. O董事长和高级管理人员应具备从事金融或经济管理的职业经 历，掌握任职专业知识；2. O董事、监事和高级管理人员没有犯罪记录和不良信用记录。3. 申请设立融资性担保公司，应向行业主管部门提交哪些文件、资料答案：（一）申请书，应当载明拟设立融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项；（二）可行性研究报告；（三）章程草案；（四）股东名册及其出资额、股权结构；（五）股东出资的验资证明以及持有注册资本的5%以上股东的资信