理财公司年度工作计划与理财月工作计划汇编

1、理财公司年度工作计划与理财月工作计划汇编理财公司年度工作计划理财公司年度工作计划：创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在产品创设过程中，通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢。对客户而言，创新型理财产品能提供更多的投资选择，例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易，但是通过参与相应的专户理财产品，就能够分享相应事件性投资收益 ; 对营业部而言，成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的情况下，如果没有除股票以外的其他可投

2、资品种的推介和策略维护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财计划和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择，不仅能起到稳定客户的作用，而且还能帮助客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数 ; 对公司而言，创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行，与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入。二、创新型理财产品推广的思路考虑到创新型理财产品的重要作用，我部计划在xx 年充分发挥产品支持岗的作用，以“深入研究，快速反应，持续推介，有效沟通”第1页共10页为整体思路，在产品开发、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面

3、扮演好“先锋队、参谋官、教导员、传令兵”的角色。三、创新型理财产品推广的工作安排( 一) 在产品开发方面深入研究，做公司创新型理财产品学习的“先锋队”由于创新型理财产品种类繁多，每一只产品都有特定的目标客户群体，在不了解产品基本属性时，很难对产品进行有效推广，因此，产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。在xx 年，我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深入进行产品研究，具体工作安排如下：1. 对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理，重点研究其产品特征及适应的客户群体目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计

4、的信托产品。这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排，形成了迥然不同的产品特征，有的承诺保本，有的进行杠杆放大，有的参与定向增发或股权融资，有的进行套利交易 因此有必要对这些产品进行梳理分类，从而在未来出现市场机会时能迅速选择相应的产品。第一，根据投资方式对创新型理财产品进行分类，初步计划将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等。第二，根据投资方向对创新型理财产品进行分类，初步计划分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等。第2页共10页第三，根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类，初步计划分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长

5、期低资金类等。在完成以上分类后，再将所有分类维度进行整合，从而形成更多的细分子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需求时，可自动进行对照，选择适合的创新理财产品。2. 持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会，根据客户需求寻找相应创新型理财产品创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新进行开发设计，因此，在分析创新型理财产品的同时，也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度。在这方面，我部计划每天由专人跟踪中国证券报等权威媒体的资讯内容，紧密关注市场可能推出的新产品和新业务，在发现可操作的新业务品种后，由产品支持岗进行专项分析，讨论新业务品种的可行性，适合的客户类型，并分析未来业务

6、开展可能需要的人才、业务资格和客户等方面的储备。( 二) 在策略制定方面快速反应，做公司推广创新型理财产品的“参谋官”产品策略是决定产品推广能否成功的重要因素。因此，在推广创新型理财产品的过程中，一定要保证产品策略能够制订得有针对性，否则再好的产品也无法取得客户的认可。我部计划在xx 年重点以创新产品简报为依托，向公司各个营业部提供适应不同客户需求的产品策略。第一，在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充为所有的创新产品，对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资第3页共10页机会等其他可能为投资者提供更多盈利选择的创新产品和创新交易方式进行分析，为营业部提供更全面的创新产品策略支持。

7、第二，在频次上进行固定，初步计划每月制定2 期创新产品简报，并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场情况及当前公司开展及推广的情况。第三，在内容上上淡化基础的概念性语言，将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析，适应的客户类型及推广中可以采用的推介话术等内容，凸显创新产品简报对营业部推广工作的现实指导意义。( 三) 在理念宣导方面持续推介，做员工和客户投资理念培养的“教导员”由于创新型理财产品在市场上并未得到完全的认同，不仅客户对此认知很少，公司员工对这些产品也鲜有了解。因此我部计划在xx年着重进行员工和客户理念的培训，并通过培训对所有创新型理财产品进行持续宣导，对重点的创新型理财产

8、品进行深入推介。初步计划培训的内容分为员工培训和客户讲座两个方面：1. 员工培训方面，计划通过一系列的日常培训、重点培训和专项培训，提高公司各营业部市场营销中心员工对创新型理财产品的了解和认知程度。第一，以我部定期下发的创新产品简报为基础，对公司各营业部员工进行日常培训，要求各营业部市场营销中心员工认真学习，并每月上报一次学习心得 ; 第二，对国内各个营业部按地区划分，在每个地区培养出 1 名员工对创新型理财产品进行专项学习，学习的方式以视频为主，计划每月至少一次，主讲人为我部产品支持岗人员，在未来的产品推广时期，参加专项学习培训的员工负责本地区第4页共10页内所有营业部关于创新型理财产品的客

9、户沟通及推介工作; 第三，在公司重点推介某一创新型理财产品时，组织各营业部全体人员进行项目介绍的重点培训，培训的方式以视频为主，主讲人为相应产品的公募或私募基金经理，重点培训的时间视产品的推广情况而定，初步计划全年举行两次。2. 客户讲座方面，计划以重点宣传培训并结合各营业部需求进行。我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、推荐的标准话术制作成材料下发至各营业部，由营业部视情况向客户进行宣传。在我部重点推介某一创新型理财产品时，计划就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培训，届时将邀请相应合作机构 ( 即与公司合作的公募或私募基金 ) 的相关人员进行产品的重点推介 ; 另外，如营业部出现相

10、应资产较大的目标客户，我部将视情况指派我部产品支持岗员工或邀请合作机构的相关人员与客户进行小型的沙龙研讨，协助营业部进行客户理念培养和产品推介及宣导工作。( 四) 在同业交流方面有效沟通，做客户与公募及私募基金间的“传令兵”对创新型理财产品的研发工作，仅仅依靠公司员工闭门造车是不够的，只有关注行业的最新动态，与各个公募及私募基金积极沟通才能让产品开发工作走在市场前列; 另外，如公司成功推广某一创新型理财产品后，从关心客户资产的角度讲，也应保持与各个公募及私募基金的紧密沟通。因此，无论从产品研究还是后续服务的角度，都应该重视同业交流。目前，公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方达等基金公司的良好关

11、系，并且与平安国际信托及日出财富管理公司等私募基金有过第5页共10页初步的接触。在 xx 年，我部计划由专人负责与这些公募及私募基金保持紧密联系，第一时间捕捉其产品动态，为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易量返还政策 ; 同时，对已经开展的合作项目，积极跟踪相应产品的市场表现，并保持与相应产品管理人定期沟通，将其对市场的看法传达至各营业部。另外，就产品开发的角度而言，扩大公司接洽的公募及私募基金数量将会让公司在未来推广产品时有更丰富的选择，因此，我部计划在 xx 年利用现有渠道，力争与更多的基金及信托投资公司进行了解和接触，并第一时间将其产品纳入公司的研究视野，保证公司推介的创新型理财产品

12、能做到优中选优。四、 xx 年计划推广的创新型理财产品介绍考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设计的，因此产品推广时机的选择应根据市场环境及行业最新动态来确定，我部计划在 xx 年重点推广下列三类创新型理财产品：( 一) 创新型伞形信托产品1. 推介背景：目前融资融券业务已进入全网测试阶段，预期在xx年初即将全面推行，未来公司的核心客户必将逐步开始尝试进行这种杠杆交易方式。而由于融资融券业务规定客户开户时间必须在6 个月以上，并且融资融券的期限不得超过半年，再加上保证金比例的限制，融资融券标的股票的限制等，这些制度上的约束必然会限制部分客户，从而使客户产生其他方式的以个股为投资标的的杠

13、杆交易需求。2. 产品优势：创新型伞形信托产品实质上是一种变相的“以资融资”的投资方式，只要客户资金充足 ( 一般在千万以上 ) ，就可以通过第6页共10页参与劣后级投资，最多使用3 倍于自有资金的资产，投资于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、债券、国债逆回购等品种，不受开户时间、融资期限、投资标的范围等限制。3. 适用客户：高风险承受能力并且喜欢进行杠杆交易的客户，尤其是经常喜欢操作中小市值个股的成熟投资者 ; 有融资融券需求但不能参与融资融券交易的客户。4. 公司收益：一方面，客户参与劣后级投资，将会在相应营业部开立信托账户子单元，开发出 1 名 1000 万资产的客户相当于营业部新

14、增资产 3000 万元 ; 另一方面，参与劣后级投资的客户成交也会成倍放大，增加了对营业部的佣金贡献。5. 推广建议：在推出时机方面，建议在市场出现阶段底部时推广;另外，由于信托账户的操作与普通的交易系统不同，选择目标客户时尽量以熟悉不同网上交易方式的客户为主，如客户缺乏网上交易知识，则应在推广之前重点进行培训。( 二) 结构化信托产品和保本类专户产品1. 推介背景： XX年市场持续低迷，部分核心客户已停止进行股票交易，转向风险收益特性低的债券品种和银行理财产品。目前市场已进入降息通道，未来资金面紧张的局面将会有所缓解，债券和银行理财产品的吸引力将会有所降低，而如果市场继续低迷，股票交易也很难

15、取得好的收益。2. 产品优势：结构化信托产品一般采用“一般 / 优先”模式，普通投资者是优先受益权委托人，承担相对较低的风险，并在收益分配上优先于一般受益人，虽然产品不承诺保本，不保证收益，但特有的设计适合风险承受能力低的客户。保本类专户产品分为风险资产第7页共10页和保本资产，采用安全垫的设计，保证保本资产不被侵蚀，运作风险资产争取高收益。这两类产品的设计能让投资者在市场不出现大幅下跌的情况下不产生亏损，而在市场转头向上时也能分享市场上涨带来的收益。3. 适用客户：低风险承受能力并且喜欢享受固定收益的投资者 ; 风险承受能力适中，但担心市场短期内难以回暖的客户。4. 公司收益：一方面，客户参

16、与结构化信托产品和保本类专户产品能为公司带来一定的分仓收入 ; 另一方面，在市场低迷的情况下，推广这两类产品有助于公司为客户资产进行保值增值，起到稳定客户的作用。5. 推广建议：在推出时机方面，建议在市场持续低迷时推广 ; 另外，由于对应的客户类型为风险承受能力较低的客户，建议的推介过程中向客户详细介绍产品的设计思路，避免出现保证收益或保证不亏损等违规的宣传内容。( 三) 风险对冲阿尔法收益产品1. 推介背景：股指期货和融资融券推出后，国内的交易方式和交易手段呈现出逐渐丰富的态势。而在国外，利用创新式的交易手段的产品已经完全成熟，各类对冲基金和以程式化交易为代表的各类特殊交易策略的产品得到了客

17、户的全面认可。可以预见，在未来，我国成熟的投资者必然会产生相应的投资需求。2. 产品优势：风险对冲阿尔法收益产品的投资方式是精选股票组成股票池，构建多头组合，同时运用沪深 300 股指期货对多头组合进行对冲，实现阿尔法收益。这样的安排只要在能够捕捉到市场相对热点的情况下就能盈利，其收益为所选股票相对于指数的上涨幅度; 尤其第8页共10页是在指数下跌时，只要所选股票池跌幅低于指数，同样可以实现正收益。3. 适用客户：成熟并且对市场上的创新交易策略有较深认知的投资者，尤其是机构投资者 ; 喜好捕捉市场热点但收益一般的客户也可适当进行部分配置。4. 公司收益：一方面，客户参与风险对冲阿尔法收益产品能

18、给公司带来一定的分仓收入 ; 另一方面，这一产品的专业化设计能为公司吸引高端的机构客户，有利于优化公司的客户结构。5. 推广建议：此类产品投资方式相对复杂，建议在推广过程中重点开发成熟的投资者，尤其适合在我公司开户的保险公司类机构客户。第9页共10页理财月工作计划一、迅速按江西省融资性担保机构管理暂行办法的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估。深入企