公司银行账户管理制度

1、公司做行帐尸管理制度时间：2021.03. 08创作：欧阳与、为规范公司赍金贩尸管理，保证公司赍金安全， 根据国家銀行账尸管理孜法茅法律法规,结合公 司实际情况，制定本制度。二、公司塗金账尸包括但不阻于银行基茶账尸、贷款 账尸、专项资金帐尸.保证金帐尸、网银支甘账尸等。三、茶制度所指赍金贩戶仄为烦行存款贩尸，至要包 括烹茶存款账尸、般存款贩尸、烷时存款账尸和专 项存款账尸。四、公司财务郃为銀行账尸管理责任邰门，负责公司 銀行贩尸的开云.变更.撤销、废用管理。五、銀行贩尸开云.撤销霜经财务慈监和是经理审核， 銀行贩尸变更霜上扳财务慈监和愆经理。六、所有烦行贩尸遵擔“收支两条线"原则，专

2、戸专用。第一章銀行账尸基卒信良管理七、公司婕云銀行账尸管理信良数据，开云和T更用的银 行账尸決须全邰纳入银行账尸管理信良范围。八、公司烦行贩尸管理信良数据主要包舍叹下内容：1、尸名全秫2、开尸烦行全称：3、烦行贩号、帀种C指人民用.美元、港帀等不同帀 种丿4、贩尸类列f指基卒尸.股尸、外债尸、资茶金尸 和其他丿5、贩尸雇性f指对公账尸丿6、贩尸用途（指综合、收款.付款.其他尋丿7、开尸日期.账尸变更日期、鎖戸日期&网銀U盾数量和权阻九、财务郃负责銀行账尸管理基卒信息的飓云、日常 维护和管理。十、财务郃应及时收集和更新信良库的內容和记录， 保证及时、全面的反映公司烦行贩尸的専实情况。财

3、务部应该定期对銀行账尸管理時良嘩的数据记录迸行 全面的核对和清理。第二章钗行贩尸管理H、银行贩尸营理直接责任人为凹纳，公司负责人. 财务负责人负领导责任。十二.直接责任人決须具备相应的素质，养依愿茶制 度，正确來理银行贩尸开云.变更、銷尸、年检手续 叹及日常废用管理，婕云健全茶公司银行贩尸管理档 案十三.銀行账尸決须田公司财务部统开云，统管 理，严禁违反规定多买开尸，严禁岀租.曲借和转让 银行贩尸。十四、公司銀行账尸开云.变更.和撤销，夹须缜写銀行开/销尸申请表，获财务愆监和愆经理莎匕准后方 可执行。十财务部门应保营好銀行账尸对应印章.网銀U盾C评细请遵照印章管理制度，确保銀行贩尸安全。十六、

4、公司銀行账尸壬要用途分类如下：1. 基茶贩尸为综合性贩尸，刁用于缴稅.提现.工赍 薪金及日常经菅赛用支岀茅；2. 般账尸用于核第各公司经菅性业务收支，专戸专 用；3. 专项资金帐尸用于核第公司专项熒金收支；4. 贷款贩尸用于公司对外惜款.融资等；5. 资茶全账尸用于投资入股-验赍等；6. 其他类至要用于上述叹外业务。十七.銀行账尸管理人灵应确保贩尸信良安全，未经疏准，严禁对外提供账尸相耒任何信息。弟三章銀行账尸开云，十八、银行账尸开云实行惑经理审核制。十九.公司应按如下观定设置管理銀行账尸：1. 财务邰门根据业务霜要，代表公司开五銀行账尸， 养负责对烦行贩尸的日常管理；2. 公司银行贩尸尸名全

5、称应坊其营业执煦莹记的名称*致;3. 公司基他部门一律不准开五银行贩尸。二十.开云銀行账尸程序：1、申请开云银行账尸，应扳财务惑监和愆经理审玩；2、财务邰应根据同意开云烦行贩尸的申请表，对开尸 信良资料与公司审玩意兄的致牲迸行核重；二、公司应对拟开尸銀行迸行评估。评估纯围包 括：信誉度-服务纯围.服务庆本"便利牲、合乍经 历尋。二十二、与费.司有重大戎略合乍和赍全支持的烦行忧 先合佑。弟四章银行账尸变更和撤銷二十三-银行贩尸莹记內容发生变更时，应在变更事 项得對开尸銀行变更确认后在銀行账尸管理信良中记 录变更信良。二十四.公司财务负责人应及时清理不需茨用的銀行 贩尸，防止和纠正不決要

6、的多买开尸和重夏开尸现象, 撤销多余的銀行账尸。二十五银行贩尸应在撤销后在银行贩尸管理信息中 记录撤销信息。弟五章銀行存款备直帐二十六.岀细应按愿要来，严格审核吋款凭证，审核 无疾后方可吋款，吋款后交给愆帐会计在累统中做账， 同时莹记烦行存款日记贩备重。二十七“参日下午5： 30吋款结東后，凹纳人灵应核 对肖日銀行存款明细账.和个人莹记的銀行存款日记 贩，确保资金收吋准确.无侵。若岀现错误，应扳财 务壬管茨经理及时直明原因养解决。二十八.参月初，愆帐会计应坊岀细核对上戸银行存 款明细账，编制银行存款余额调节表，同时分析未 迄账项产圭原因，及时解决禾迄贩项。对超葱1个月 的未迄账项需上扳财务愆监

7、处理。第六章禁止行为和罚则二十九.在銀行账尸管理和茨用中严禁叹下行为：1、禾经疏准擅自开云银行贩尸；2、不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上扳和 备秦有耒烦行贩尸开云、变更和撤销等相耒信良赍 料；3、不认真清理和及时注销不需茨用的账尸；4、隐瞒茨私设銀行账尸，从事“公款私存"、“小全库" 等账外经菅话动；5、凹租、岀僭茨转让银行贩尸；6、签发空买、印鉴不符、运期烦行结第票据；7、禾经疏准擅自叹銀行存款迸行揑保茨抵押；& 禾姿善保管财务印章、U盾和重契空白凭证；9、其他违庆国家有耒法律法观和公司规章制度的行 为。三十.有违反上连规定的，公司将追兖责任。三 v本制度田财务部负责解释。三十二、本制度自下发M日起执行。申请人 信息申请人申请部门拟开/销 户信息开户银行