中级经济法考题推荐12

1、选编一中级经济法考题推荐 12单选题1、深圳证券交易所实行标准券制度的质押式企业债回购有() 个。A 3B 4C 9D 11单选题2、甲上市公司在年度报告中对财务会计报告做虚假记载，由乙证券公司承销，甲公司的行为致使投资者在证券交易中遭受巨大损失。 投资人将甲公司的控股股东告上法庭， 法院认为应当追加甲公司为共同被告但是原告不同意， 法院通知甲公司作为共同被告参加诉讼。本案应由哪个法院管辖：A.甲公司所在地高级人民法院B.甲公司控股股东所在地高级人民法院C.甲公司所在地中级人民法院D.甲公司控股股东所在地中级人民法院单选题3、场外认购LOF份额，应使用()。A.上海人民币普通证券账户B.深圳人

2、民币普通证券账户C.中国结算公司上海开放式基金账户D.中国结算公司深圳开放式基金账户单选题4、关于定向资产管理业务的内部控制，下列表述中不正确的是() 。A.证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模B.证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告C.证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易D.证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务单选题5、从经济法主体行为的层级性来看，在财政法领域，国债的发行行为属于()A.基础性的行为B.高层次的行为C.市场对策行为D.抽象行为单选题6、商业银行在二手房贷款业务中最主要的合作单位是

3、()A.房地产公司B.房地产经纪公司C.国家行政机关D.国家房屋管理部门单选题7、进行证券交易的市场是证券交易市场，又称()A. 一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场单选题8、个人贷款的特征不包括()A.贷款品种多、用途广B.贷款便利C.还款方式灵活D.贷款金额大单选题9、商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任() 。A.完全由客户承担B.完全由商业银行承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.由客户承担，商业银行承担连带责任单选题10、下列机构中对证券公司自营业务进行日常监督管理的是()A.证券交易所B.中国人民银行C.中国证监会及其派出机

4、构D.中国证券业协会单选题11、下列() 情形下，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资金。A.客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款B.客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款C.证券公司借用客户资金，30日内还清D.法律规定的其他情形单选题()12、金融机构从事短期融资券的主承销业务，除具备一般条件外，还应取得A.全国银行间同业拆借市场成员资格 1年以上B.证券交易所会员资格5年以上C.证券交易所会员资格3年以上D.全国银行间同业拆借市场成员资格 2年以上单选题13、 在上海和深圳两个证券交易所上市交易， 并以人民币标明面值、 以外币认购和买卖的股票是() 。A. B股B.

5、 A股C. N股D. S股单选题14、下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是()A.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告C.建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制D.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估单选题15、下面的() 不属于证券经纪业务的禁止行为。A.挪用客户交易结算资金b.根据委才e单内容(可能并非当时最有利的委托价格)向交易所中报C.在批准的营业场所之外接受客户委托D.降低证券交易收费标准单选题16、关于股票和公司债券的公开发行，以下说法正确的是

6、：A.股票发行实行核准制，公司债券发行实行审批制B.股票和公司债券发行均实行审批制C.股票和公司债券发行均实行核准制D.股票发行实行审批制，公司债券发行实行核准制单选题() 。17、根据商业银行法规定，目前商业银行在中国境内可以从事A.买卖金融债券B.证券经营业务C.非自用房地产投资D.信托投资单选题18、 根据证券法律制度的规定， 证券交易所可暂停上市公司债券上市交易的情形是（） 。A.公司因经济纠纷被起诉B.公司前1年发生亏损C.公司未按公司债券募集办法履行义务D.公司董事会成员组成发生重大变化单选题19、 （ 一） 资料某公司 2012 年某些经营业务情况如下：1 2012年 6 月 2

7、5 日销售一批产品，价款为 170940元，增值税税额为 29059.8元，于当日确认收入并取得面值199999.8 元不带息商业承兑汇票，期限为 120天，公司于 8 月 25 日持该商业汇票到银行贴现，贴现率为6%。2 2012 年 1 月 1 日购入甲公司20%股票，支付价款 510 万元， 其中 10 万元为已宣布但尚未领取的现金股利，当年甲公司发生了 70 万元亏损。3 2012 年 3 月 1 日，公司为扩大生产经营规模，经批准按面值发行债券6000万元，支付手续费 50 万元，票面利率10%，期限为4 年，到期一次还本付息。（ 二 ） 要求：根据上述资料，从备选答案中，选出下列问

8、题的正确答案该公司 8 月 25 日汇票贴现时，应编制的会计分录是 。A.借：银行存款贷：应收票据B.借：银行存款财务费用贷：应收票据C.借：银行存款财务费用贷：短期借款D.借：银行存款贷：短期借款财务费用单选题20、 某有限责任公司的净资产额为 1.2 亿元人民币， 拟申请首次公开发行公司债券。 下列关于该公司公开发行公司债券条件的表述中， 不符合证券法律制度规定的是（） 。A.拟发行的公司债券期限为3年B.该公司债券的拟发行额为人民币4800万元C.筹集的资金拟用于修建职工活动中心D.该公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息1- 答案： B 解析 深圳证券交易所现有实行标准券

9、制度的质押式企业债回购有1 天、 2 天、3 天和 7 天 4 个短期品种。2- 答案： D最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定第 8 条规定：虚假陈述证券民事赔偿案件，由省、直辖市、自治区人民政府所在的市、 计划单列市和经济特区中级人民法院管辖。 该法第 9 条规定： 投资人对多个被告提起证券民事赔偿诉讼的， 按下列原则确定管辖： （一） 由发行人或者上市公司所在地有管辖权的中级人民法院管辖。但有本规定第 10 条第 2 款规定的情形除外。 （二）对发行人或者上市公司以外的虚假陈述行为人提起的诉讼， 由被告所在地有管辖权的中级人民法院管辖。 （三）仅以自然人为被

10、告提起的诉讼， 由被告所在地有管辖权的中级人民法院管辖。该法第 10 条规定：人民法院受理以发行人或者上市公司以外的虚假陈述行为人为被告提起的诉讼后， 经当事人申请或者征得所有原告同意后， 可以追加发行人或者上市公司为共同被告。 人民法院追加后， 应当将案件移送发行人或者上市公司所在地有管辖权的中级人民法院管辖。 当事人不申请或者原告不同意追加， 人民法院认为确有必要追加的， 应 当通知发行人或者上市公司作为共同被告参加诉讼，但不得移送案件。答案D正确。3- 答案： D解析目前，我国只有深圳证券交易所开办 LOF业务。场内认购LOF份额， 应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购

11、LOF份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户。4- 答案： B【答案解析】 B 选项应为证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。5- 答案： A 解析 在财政法领域， 预算的收支行为、 国债的发行行为等都是基础性的行为，而在预算收支、 国债的发行与偿还中体现的调控， 则是高层次的行为。 要实现调 控行为及其目标，就必须通过基本的预算收支行为、国债的发收行为等未实现。此外， 在税法领域， 税收的征收行为是基础性的， 而税收调控行为则是高层次的。6- 答案： B对于二手个人住房贷款， 商业银行最主要的合作单位是房地产经纪公司， 两者之间其实是贷款

12、产品的代理人与被代理人的关系。 资信度高、 规模大的经纪公司具备稳定的二手房成交量， 经手的房贷业务量也相应较大， 往往能与银行建立起固定的合作关系。 一家经纪公司通常是几家银行二手房贷款业务的代理人， 银行也 会寻找多家公司作为长期合作伙伴。7- 答案：B证券发行市场又称一级市场，交易市场又称二级市场。8- 答案：D 解析 在个人贷款业务的发展中，各商业银行不断开拓创新，逐渐形成了颇具 特色的贷款业务， 主要特征包括贷款品种多、 用途广， 贷款便利， 还款方式灵活。9- 答案： B根据民事代理制度，没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认， 被代理人才承担民事责任

13、。 未经追认的行为， 由行为人承担民事责任。 由题意可知， 在没有经过客户追认的情况下， 民事责任完全由商 业银行承担。10-答案： A 解析 根据证券交易所管理办法第四十五条的规定，证券交易所根据国家关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则， 对会员的证券自营业务实施日常监督管理。11- 答案： C 解析 证券公司监督管理条例第六十条规定，除下列情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金： 客户进行证券的申购、 证券交易的结算或者客户提款； 客户支付与证券交易有关的佣金、 费用或者税款； 法律规定的其他情形。12- 答案： D 解析 中国人民银行发布通知，对于证券公司和城市

14、商业银行从事短期融资券主承销业务的标准，分别进行了具体规定。 其中一条规定必须取得全国银行间同业拆借市场成员资格 2 年以上。13-答案： A 解析 它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自 2001 年 6 月 1 日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放。14- 答案： A 解析 商业银行高级管理层应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制， 而不是只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制，故A 选项的做法不恰当。15-答案： B 解析 证券经纪业务的禁止行为包括： 不得挪用

15、客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。不得侵占、损害客户的合法权益。 不得违背客户的指令买卖证券， 或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托。不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖。 不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、 交收。 不得以任何方式提高或降低、或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用。不得散布谣言或其他非公开披露的信息。 不得借职业之便， 利用或泄露内幕信息。 不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。本题的最佳答案是B 选项。16-答案： C证券法 第 10 条规定， 公开发行证券， 必须符合法律、 行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准； 未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。 该条明确规定公开发行证券， 均采用核准制。该条也是证券法修订后的重要变化，原证券法第 10 条规定，股票发行采用核准制，公司债券发行采用审批制， 证券法修订后统一为核准制。17-答案： A 解析 商业银行法第三条规定，商业银行经批准可以买卖金融