银行基层职员工作总结与银行外汇会计工作总结(多篇范文)汇编.doc

1、银行基层职员工作总结与银行外汇会计工作总结( 多篇范文) 汇编银行基层职员工作总结银行基层职员工作总结（一）为了实现用户满意第一，我除保证每天提前做好班前准备工作，做到准点开门、满点服务之外，还时常牺牲个人休息时间到单位上办理各类业务，主动向客户营销我行产品，如基金，国债，保险等 ; 并做到解释简明扼要，浅显易懂，让客户在最短的时间内了解我行产品，接受我行产品。对优质客户，我基本使用的是站立式服务，且做到来有迎声，走有送声。此外，我还耐心细致地向客户讲解个人储蓄业务、个人消费贷款、个人住房贷款、个人电子银行等个金业务，受到客户好评。就曾受到客户口头表扬 20 余次，未接到过一次客户投诉，多次受

2、到单位领导褒奖。我始终坚持工作第一的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，时刻以创新服务，持久服务的服务理念鞭策、完善自已，以用户满意为宗旨，努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天，我刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，尤其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想，急客户之所急，给客户最满意的服务。全年来，我办理业务快速、准确，业务量一直处于全所前列，月平均业务量4500 笔，如：在二季度，开理财金一户，金额一百万元，组织他行存款八十余万元。从xxxx 年至今一直担第1页共33页任业务主管，在储蓄所人手

3、严重不足的情况下，我主动为所领导分忧，不计个人得失，长期放弃休息到所里加班，在工作中正确地起到了主管的模范作用。本着为用户负责的服务理念，经过一年来的刻苦工作、学习和实践， 我在今年二季度两次在南岸支行获得最佳主管荣誉称号、两次在分行评为最佳核算质量奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得，与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。工作中不断学习，在学习业务技能的同时，我还注意努力提高自身素质，以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电，努力自学计算机技能。通过这几年的工作，使我个人的综合素质得以提升，也锻炼得更加成熟。在以后的工作中，我还要继续本着主人翁的态度，兢

4、兢业业、努力工作，爱岗敬业，吸取他人之所长、克已之短，一如既往地为本所的发展敬献自己的一份微薄之力。我工作口号是：向客户提供更优质的服务、把优质服务工作落到实处 !银行基层职员工作总结（二）一、工作学习情况作为新入职的员工，尽快的学习业务知识、提高操作能力尤为重要。在本行的培训课程中，我深入了解了建设银行的发展状况、机构构成等企业文化 ; 在业务和技能培训中我努力锻炼自己的动手操作能力，勤学勤练，掌握了综合知识、运营知识及前台的具体操作规范，并熟练掌握点钞、翻打传票等技能。第2页共33页在不断的学习和工作中，我与行内的同事相处融洽，建立了良好的伙伴关系。在行内组织的新员工棋盘山拓展训练中，增强

5、了自己的团队意识，并被评为本组最佳队员。实习期间我积极向老柜员学习储蓄前台的操作，并顺利通过了分行组织的新员工上岗考试，成为和平支行这个大家庭中的一员。我正式成为一名柜员大概有两个月的时间了，尽管还在试用期，但在工作上我严格要求自己像正式员工看齐。工作中与同事互相帮助，遇到不熟悉的业务会积极向同事们学习，并认真记录下来 ; 在柜台操作过程中严格按照对私柜台操作规程的要求进行操作，在业务办理过程中做到“唱收唱付”，做好举手服务、微笑服务、来有迎声、走有送声 ; 始终把客户的满意放在第一位，对于客户的问题尽最大努力给出一个令客户满意的答复 ; 结账后，与同事交换检查票子，及时发现错误并改正，减少差

6、错 ; 下班后，对自己一天所接触到的新业务进行复习，并学习一些我行特色业务，如西联汇款、境外电汇、环球汇票等，丰富自己的金融知识。二、存在不足进入建设银行以来，面对新的环境与工作，我一直在积极主动地去适应，但是刚刚开始接触银行业务，在很多方面我还存在不足。首先，柜台操作不够熟练，还不能在办理业务中完全做到得心应手。其次，对本行金融产品和业务知识还不够熟悉，为客户提供咨询服务的准备不足。另外，从业时间太短，金融知识相对缺乏。作为一名银行新员工，到今天已经入行快 5 个月，虽然还是在试用期，但在工作岗位上我严格要求自己像正式员工看齐，工作过程中和同事之间互相帮助，遇到不熟悉的业务积极向同事们学习，

7、并认真第3页共33页记录下来 ; 在柜台操作过程中我严格按照对私柜台操作规程的要求进行操作，在业务办理过程中做到“唱收唱付”，做好举手服务、微笑服务、来有迎声、走有送声，对于客户的问题要求自己给出一个令客户满意的答复，始终把客户的满意放在第一位 ; 在结账后，和同事之间交换检查一天的票子，发现错误及时改正，减少差错 ; 下班后，对自己一天所接触到的新业务进行复习，并学习一些特色业务，如西联汇款、境外电汇、环球汇票等。通过不断的学习相信自己能够在短期内成为一名优秀的储蓄柜员，全面的掌握储蓄柜台知识，技能上也要更熟练，不断加快自己办业务的速度，使自己的业务量不断提升 ; 加强自己在理财、金融、个贷

8、、对公等方面理论的学习，为自己的进一步的工作奠定扎实的基础 ; 和同事之间建立更默契的配合，把和平支行的发展作为大家共同的目标。相信通过自己的努力，我能够成为和平支行最优秀的员工之一。三、下一步努力方向今天的不足，是今后工作中完善自我的努力方向，我要坚持磨练自己，做到以下几点：1、 加强操作技能练习，熟练掌握前台各类业务操作方法;2、 深入学习金融知识和行内业务规范，尽快提高自身能力;3、 增强团队意识，互帮互助，与同事友好相处。4、 认真负责，勤奋工作。匆匆一年过去，在建设银行的工作忙碌而充实。回顾过去，我深深的感谢给予我指导、帮助甚至批评的人，是他们让我在错误中吸取教训，不断成长。未来的一

9、年，我将以昂扬的斗志和积极的态度去面第4页共33页对工作中的挑战，尽职尽责，为自己进一步的发展奠定扎实的基础，为建设银行的辉煌做出更大的贡献。银行基层职员工作总结（三）时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首这一年的工作。我始终保持着饱满的工作热情和良好的工作态度。通过各级领导及同事的指导与帮助，严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善业务素质，在工作岗位上兢兢业业，勤奋自律，爱岗如家。我将全年的工作进行如下总结：在勤奋敬业方面，作为基层的一线柜员，我认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责。我热爱本职

10、工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务培训，认真遵守支行的规章制度，保证出勤，有效的利用工作时间。业务知识方面，从高柜到低柜，从对私到对公，从办业务到值大堂，我刻苦钻研各类业务技能和服务技巧，在熟练掌握了原 DCC业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，在新系统不断更新上线的情况下，第一时间掌握新业务，熟练新系统的操作。这一年，在业务操作上我更加严密，照章办事，加强监督，保证资金和财产的安全，恪守信用，诚实服务，自觉遵守各种规章制度，对客户诚心、热心、细心、耐心，维护客户的正当利益。每天以高度的责任心和敬业精神对待自己所从事的各项工作

11、，严格按规章制度和操作程序办事，防范任何风险的发生。第5页共33页工作态度方面，我时刻将事业心、责任心和进取心放在心上 ; 我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行行里的各项规章制度，由“制造问题”转向“解决问题”，遇到问题，我迎难而上，积极主动去联系去解决问题。无论是在高柜、低柜还是在值大堂的过程中，我都时刻以“客户至上”的服务理念鞭策、完善自已。现代银行业务日新月异，作为年轻人，我必须不断努力学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的建行员工。回顾这一年的工作里，虽然有了一定的进步和成绩，但在一些方面也存在着不足。如：有创造性的工作思路还

12、不是很多，营销能力不强，处理各种纠纷时还不够灵活应变，有些业务还不是特别熟悉，看传票的时候还是不够仔细和认真，个别工作做的还是不够完善，这都需要我继续加倍努力，加强对各种业务的反复学习和锻炼，扩大自己的知识面。在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为我行的发展添砖加瓦。通过这一年的工作，使我个人的综合素质得以提升，也锻炼得更加成熟。在以后的工作中，我还要继续兢兢业业、努力工作，爱岗敬业，吸取他人之所长、克已之所短，一如既往地为本行的发展敬献自己的一份微薄之力。银行基层职员工作总结（四）一、各项指标完成情况及采取的措施( 一) 、人民币储蓄存款超常增长, 净增 9513

13、万元，完成分行下达任务的 317%。采取的措施有以下5 条。第6页共33页1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销4025 户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235 户。教育储蓄新增户万元。3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效

14、考核办法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5 元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于15 笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股

15、金分红 800 万元， 6 月份奖金 120 万元， 11 月份职工奖金 550 万元， 12 月份职工增奖补发 1700 万元全由我行代发。第7页共33页5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥舆论先导作用，同时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。( 二) 、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营销半年以上每万元贷款奖励 50 元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。( 三) 、中间业务收入39 万元，较去年多收入16 万元，完成了

16、全年任务的 95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120 分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e 时代卡奖励 5 元的激励政策，全年新增发灵通卡5238 张，其中 e 时代卡 380 张。加上去年的5720 张，两年发灵通卡1.1 万张，灵通卡年费收入达8 万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点，提供优质服务，个金结算收入16.4 万元，较上年多增7.3万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网

17、点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险 400 多万元，实现中间业务收入近9 万元，较去年多收入6万元。( 四) 、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了华县支行一线员工绩效工资考核办法华县支行一第8页共33页线员工绩效工资分配办法，各种单项业务奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。二、几点体会一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的

18、正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。( 一) 、用政策调动积极性是前题。运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性，* 年以前全行代发工资有4000 户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每营销代发工资 1 户奖励 1.5 元的激励政策后，原有的代发工资全部代发， * 年、 * 年还新增代发工资7260 户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加 180 元中间业务收入奖励个人100 元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。同

19、时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。( 二) 、领导带头是关键。行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等13 个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6 个第9页共33页单位的 1156 户代发

20、工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689 户代发工资落户我行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。( 三) 、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景形势发展、周边实际等各种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质文明服务

21、工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。三、存在问题及 * 年的工作设想( 一) 、存在问题：1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700 万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600 万余额要流失，面对同业不计成本的无序竞争， * 年的储蓄存款将增加不小的难度。2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使 * 年后几个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，* 年代理保险营销不会有大的发展，将会在很大程

22、度上影响中间业务收入。第10页共33页3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的艰辛劳动有一定差距。4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了 3 户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降 1 万元，未完成任务，估计 * 年也不容乐观。( 二) 、工作设想1、工作目标(1) 、储蓄存款确保完成 2500 万元，力争完成 3000 万元，外币储蓄存款力争 1 万元。(2) 、个贷营销 50 万元，力争完成 70 万元。(3) 、中间业务目标 35 万元，力争完成 40 万元。(4) 、灵通卡 XX张，贷记卡 30

23、 张，信用卡 80 张，理财金账户 20户。2、工作措施(1) 、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。(2) 、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，充分发挥激励杠杆作用是 * 年的重点工作。(3) 、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销工作。(4) 、在代发工资上重点是做好已有的 1.1 万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥* 年我们要重点做好代发工资的定期回访工作，分行兑现

24、的储蓄存第11页共33页款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。(5) 、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算工作的服务质量，做好各项代理业务工作，特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收入。(6) 、做好宣传和柜面服务工作，管理好 ATM机，提高其使用率，减轻柜面压力。银行基层职员工作总结我参加工作已有大半年了，在这半年里，我努力学习，勤奋工作，顺利完成了由一名学生到一位银行员工的角色转

25、变。下面我将自己大半年的工作情况总结如下：我之前所在的岗位是储蓄柜，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。这一网点位于松花路上，每天接待大量的客户，工作量很大，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。半年中始终如一的要求自己。由于我是新来的，在业务上还不是特别熟练，为了尽快熟悉业务，当我一遇到问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。信用社里的大哥哥大姐姐们也都热情的给与帮助和指导，令我很快地得到进步和提高。刚开始的时候，我还由于不够细心和不够熟练犯过错误，出现了一些不该有的小错误，但是这并

26、不影响我对这份工作的积极性，反而更加鞭策我努力的学习业务技能和理论知识。第12页共33页而且，在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自身的理论素质和专业水平外，作为网点的一线员工，更要注意自身的服务，提升核心竞争能力，将行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。尊重客户，设身处地的替客户着想，真心真意为客户服务。为广大客户提供方便、快捷、准确的服务，赢得客户的信赖。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。总之，这是我人生角色转变的一年，是我不断成长的一年。新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。保持良好的职业操守

27、，服从我行上级的决定与指令，并认真执行。工作一丝不苟，积极主动、负责尽力把工作做到最好。展望新的一年，我因为网点合并来到了新的网点。我相信这会有更多的机会和竞争在等着我，但是我也要先锤炼自己，积极努力，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。 时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的银行员工，更好地规划自己的职业生涯。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在

28、一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足 !第13页共33页银行外汇会计工作总结第二章1、某客户将其活期外汇存款 5 000 美元转存定期外汇存款。借：活期外汇存款 usd5 借：现金 usd1 000.00 贷：外汇买卖 usd1000.00借：外汇买卖 rmb8 贷： xx 科目 b 外币 异种货币套汇 1.某银行收到纽约联行划来某企业贸易款项借：外汇买卖gbp10000.00贷：汇出汇款 gbp10 000.00000.00贷：定期外汇存款usd5 000.002、某外、侨、合资企业以美钞usd10 000 存入其存款账户（不考虑

29、钞买汇卖问题）。借：现金 usd10 000.00 贷：外、侨、合资企业活期存款 usd10 000.00 3 、发放给某进出口公司短期美元贷款30000，直接支付进口货款。借：短期外汇贷款usd30 000.00贷：存放港澳及国外同业usd30 000.004、某银行出纳某日庆典库存现金发现长款usd100.00 ，经查找无果，挂账待查。借：现金 usd100.00贷：应付及暂收款项usd100.005、中国银行某支行解讫一笔香港分行的汇入汇款 usd4 000.00 。借：汇入汇款 usd4 000.00 贷：外、侨、合资企业活期存款 usd4000.00第14页共33页6、某客户从外汇长

30、城卡中支取现金usd800.00 。借：信用卡备用金存款usd800.00贷：现金 usd800.00 第三章外汇买卖1.1997 年 1 月 27 日，某归侨持美元现钞usd1 000.00 来银行兑换人民币，当日美元的钞买价是809.07%。090.70贷：现金 rmb8 090.70 2.1997年 2 月 18 日，某外贸进出口公司需电付国外一笔贷款500 000.00 美元，持有关有效凭证到某银行（开户银行）购汇支付。当日人民币挂牌汇价是美元汇卖价831.06%（汇费另收从略）借：进出口企业或其存款某外贸公司户 rmb4 155 300.00贷：外汇买卖 rmb4 155 300.0

31、0借：外汇买卖 usd500 000.00贷：汇出汇款 usd500 000.003.1997 年 x 年 x 日，某分行所持有的结算周转外汇降到了核定的下限一下，差额为gbp1 000 000.00英镑，经总行授权，可通过外汇交易市场购入不足。外汇交易市场的人民币牌价为1 406.03%借：同城人民银行往来gbp1 000 000.00贷：外汇买卖 gbp1 000 000.00借：外汇买卖 rmb14 060 300.00贷：同城人民银行往来rmb14 060 300.00一、套进套出外币数额一头不固定的核算借： xx 科目 a 外币贷：外汇买卖a 外币 借：外汇买卖人民币贷：外汇买卖人民

32、币借：外汇买卖 b 外币第15页共33页usd500 000.00 ，因该企业在银行开立的是“外、侨、合资企业或其存款”港元户，所以银行将报单美元套成港元收入企业港币存款户。假定该转账日美元汇买价为828.58%，港币汇卖价为107.40%。借：港澳及国外联行往来纽约分行usd500 000.00 贷：外汇买卖usd500 000.00借：外汇买卖 rmb4 142 900.00贷：外汇买卖 rmb4 142 900.00借：外汇买卖 hkd3 857 488.00贷：外、侨、合资企业活期存款（港币户）某企业hkd3 857488.002. 某企业从其存在银行的“外、侨、合资企业活期存款”法国

33、法郎户支取款折成英镑 gbp10000.00，汇付国外非贸易款项。假定当日法国法郎和英镑的牌价分别为frf100rmb158.00-158.63，gbp100rmb1 400.42-1406.03 （汇费另收）借：外、侨、合资企业活期存款（法国法郎户）frf88 989.20贷：外汇买卖 frf88 989.20借：外汇买卖 rmb140 603.00贷：外汇买卖 rmb140 603.00第16页共33页2. 某外宾以美元现钞 usd1 000 要求汇往纽约。当日牌价为：usd100rmb828.58-831.06 ，钞买价为 809.07%（汇费另收）借：现金usd1 000.00 贷：外

34、汇买卖usd1 000.00借：外汇买卖 rmb8 090.70贷：外汇买卖 rmb8 090.70借：外汇买卖 usd973.54 贷：现金 usd973.54 2. 某企业以其“外、侨、合资企业活期存款”日元户支款，兑成日元现钞 10 000 元，以备该企业出国谈判人员旅途用。该日牌价为： jpy100rmb7.1499 0-7.177 6 ，钞买价为 6.9886%。 借：外、侨、合资企业活期存款（日元户） jpy10 040.00 贷：外汇买卖 jpy10 040.00借：外汇买卖 rmb717.76 贷外汇买卖 rmb717.76借：外汇买卖 jpy10 000.00贷：现金 jpy

35、10 000.00二、套进套出外币数额两头固定的核算1. 某银行应某企业申请委托香港某代理行（设在该代理行开有“存放港澳及国外同业”美元分账户）代收非贸易款英镑gbp5000.00 ，收妥后，该代理行以等值美元报单usd8 480.02 划收该行，收到报单后，经审核折合率无误，当日牌价usd100rmb828.58-831.06 ，gbp100rmb1400.42-1第17页共33页单，分录反向）中国银行上海市静安支行收到中国银行广州分行营业部寄来的邮划贷方报单，审核无误后，收入开户单位外资百货公司外汇账户，金额 usd10 000.00. 借：全国联行外汇往来 usd10 000.00 额

36、usd30 000.00 。 广州分行：借：全国联行外汇往来文昌支行 usd30 000.00贷：外汇专户活期存款usd30 000.00文昌支行：借：全国联行外汇往来湖南省贷：应付开出信用证款项业务发生进口付汇：借：进出口企业活期存款贷：系统外汇买卖借：系统外汇买卖贷：全国联行外汇往来借：应付开出信用证款项贷：应收开出信用证款项 406.03 ，将报单美元套成英镑gbp5 000.00 ，收入企业“外、侨、合资企业活期存款”英镑户（收妥及扣收手续费另收）。方法一：第一种借：存放港澳及国外同业usd8 480.02贷：外汇买卖 usd8 480.02借：外汇买卖 rmb70 263.00汇兑损

37、益 rmb37.75 贷： 外汇买卖 rmb70 301.50借：外汇买卖 gbp5 000.00 贷：外、侨、合资企业活期存款（英镑户） gbp5 000.00方法二：比价法p58借：存放港澳及国外同业香港某代理行 usd8 480.02 贷：外汇买卖 usd8 480.02借：外汇买卖 rmb70 263.75贷：外汇买 rmb70 263.75第18页共33页借：外汇买 gbp5 000.00 贷：外、侨、合资企业活期存款（英镑户） gbp5 000.00 第四章1中国银行广州分行营业部收到某三资企业提交的汇款凭证，要求汇给在中国银行上海市静安支行开户的外资百货公司货款usd10000.

38、00.借：外、侨、合资企业活期存款usd10 000.00贷：全国联行外汇往来usd10 000.002. 收到贷方报单（收到借方报贷：外、侨、合资企业活期存款 usd10 000.003. 错账处理收到行名、行号为本行，附件为他行的报单，即填报单代为划转，并在报单上注明划转原因，以查询书通知发报行。广州分行 x 月x 日收到郑州分行外汇邮划贷方报单及有关附件，金额为hkd20000.00 元。经审核，报单的行号、行号属广州分行，但附件内容为长提支行，收款单位为广州某合资企业。广州分行：借：全国联行外汇往来hkd20 000.00贷：省辖往来 hkd20 000.00长提支行：借：省辖往来 h

39、kd20 000.00贷：外、侨、合资企业活期存款hkd20 000.00收报行行名、行号为他行，附件为本行的报单，即向原报单上所列收报行填发报单，并注明原因，办理转账。广州分行（行号47860）收到湖南分行外汇邮划贷方报单及有关附件，经审核发现，收报行行号为47806，名为海南省文昌支行，附件肯定为广州省某外事企业（在广州分行开户），报单金第19页共33页中行 usd30 000.00 贷：全国联行外汇往来广州分行 usd30000.00全国电子联行往来账业务处理往账业务借记业务（贷记业务反向）借：全国电子联行往账贷：xx 科目来账业务借记业务（贷记业务反向）借： xx 科目贷：全国电子联行

40、往账港澳及国外联行往来收到“请贷记”报单时：借：有关科目贷：港澳及国外联行往来第五章 代理行往来出口收汇：经办行向总行索偿时：借：应收即期 / 远期信用证出口款项贷：代收即期 / 远期信用证出口款项或者：借：应收出口托收款项贷：代收出口托收款项总行经审核无误后下划：借：港澳及国外同业存款贷：全国联行外汇往来进口付汇业务发生进口开证时：借：应收开出信用证款项总行收到业务发生报单：借：全国联行外汇往来贷：港澳及国外同业存款第六章外汇存款业务核算第二节单位外汇存款存款核算借：现金贷：外汇买卖借：外汇买卖贷：外汇买卖借：外汇买卖贷：外、侨、合资企业活期存款支款核算支取外钞借：外、侨、合资企业活期存款贷

41、：外汇买卖借：外汇买卖贷：外汇买卖借：外汇买卖贷：现金支取原币借：外、侨、合资企业活期存款贷：汇出汇款定期存款：借：有关科目第20页共33页贷：单位定期外汇存款 定期取款： 借：单位定期存款贷：有关科目 或借：单位定期存款贷：汇出汇款或其他有关科目或借：单位定期存款贷：单位定期存款利息一次计付本息支取： 借：单位定期存款 xx 单位利息支出贷：有关科目续存借：单位定期存款利息支出贷：单位定期存款汇买卖借：外汇买卖贷：现金定期外汇存入借：现金或其他有关科目贷：定期外汇存款 支取人民币现金借：人民币特种存款人民币贷：现金人民币 支取款转存其他账户借：人民币特种存款人民币贷：有关科目存款账户人民币当

42、年定期外汇存款的应付利息 借：利息支出贷：应付利息 次年存款到期借：单位定期存款xx 单位应付利息贷：有关科目第二节个人外汇存款 1 、开户：第21页共33页存入现钞借：现金贷：活期外汇存款汇入汇款等形式借：汇入汇款或其他有关科目贷：活期外汇存款 2 、支取外币现钞借：活期外汇存款贷：现金 支款汇往港澳及国外 借：活期外汇存款外币贷：汇出汇款外币同时按规定计费借：现金或其他有关人民币存款科目人民币贷：手续费收入汇费或开证费收入人民币 业务费用邮电费支出户（收回邮、电费）人民币 兑取人民币现金借：活期外汇存款贷：外支取借：定期外汇存款应付利息贷：现金或定期（活期）外汇存款（本例转存） 第四节 人

43、民币特种存款以外钞存入借：现金 外币贷：外汇买卖外币借：外汇买卖人民币贷：人民币特种存款人民币 从外币存款户转存借：活期外汇存款或其他有关科目 外币贷：外汇买卖外币借：外汇买卖人民币贷：人民币特种存款人民币 以汇入汇款等形式借：汇入汇款或其他有关科目外币贷：外汇买卖外币借：外汇买卖人民币贷：人民币第22页共33页特种存款 人民币取款取款转存外汇存款账户借：人民币特种存款人民币贷：外汇买卖人民币借：外汇买卖外币贷：活期外汇存款或其他有关科目支取外币现钞借：人民币特种存款人民币贷：外汇买卖人民币借：外汇买卖外币贷：现金外币支取款汇往港澳及国外借：人民币特种存款人民币贷：外汇买卖人民币借：外汇买卖外

44、币贷：汇出汇款外币手续费：借：人民币特种存款人民币贷：手续费收入汇费收入人民币业务费用邮电费支出户人民币第二篇：银行会计工作总结主管会计工作总结时光飞逝，日月如梭，转眼间我在主管会计岗位工作已经一年了，在这一年里，在各级领导和同事们的帮助、支持、配合下，我顺利完成了各项工作任务。按照支行工作部署和工作安排，加强业务知识的学习，认真履行会出辅导职责，促进了会计工作规范化、制度化。现将工作汇报如下：一、强化学习、严于律己，努力提高自身素质第23页共33页作为一名新任主管会计，必须不断地学习，不断地更新知识，才能提高自己的理论水平和业务能力。因此，我认真学习了各类金融法律、法规以及会出规章制度，从而

45、拓宽了知识面，开阔了视野，为干好本职工作打下了基础。我一直告诫自己：在工作中要勤勤恳恳、任劳任怨，不怕多做事，不怕多吃亏。在今年新系统上线的过程中，我有幸被选派到省里学习，回来后又组织了相关培训，通过近一个月的锻炼，自身业务素质得到了提升，为顺利实现核心系统上线打下了坚实的基础。二、以优质服务为主线，立足本职、争做业绩作为主管会计，协助行长做好内勤管理，做好优质文明服务是一项日常工作。在工作中，我积极主动跟前来办理业务的客户沟通交流，不断营销各类金融产品，千方百计筹措资金。我与内勤的同事们一道，时时注意服务的言行，热情对待每一位客户，耐心细致地做好解释，做好优质服务工作。 XX年，我个人组织存

46、款 300 余万元，组织内勤员工拦截清收不良贷款本息 10 万多元，较好地完成了各项工作任务。三、加大管理力度，认真做好会出辅导、案件防控等工作 作为一名主管会计，必须要有较强的责任心，在工作中以身作则，带头遵守规章制度。加大对柜员管理、大额资金管理、账户管理、重空凭证管理、现金管理、联行往来等规章制度检查力度，遏制和杜绝了各类案件的发生，实现了“零”发案率的目标，确保了全年无事故的发生。组织临柜人员学习业务知识，对会出工作进行细致检查、认真辅导，发现工作中有违规违纪和失误之处，当面指出，及时化解经营风险，防止案件发生。第24页共33页四、转变工作职能，做好管理工作新系统的上线及平稳运行，让主

47、管会计从繁重的统计报表中解脱出来，除了日常的营业外，我们的工作重心已逐步转到业务辅导、内部管理上来。我注意研究新系统上线带来的变化，并提出了一些有针对性的工作方法和建议，得到了运用与采纳，有效地提高了工作效率。纵观全年的工作，尽管我个人取得了一些成绩，能力提升迅速，但也存在一些不足：一是学习业务知识较多，但应用的不够。对日常工作中出现的新问题、新情况，思考地多，但系统地总结不够，缺乏对问题的深刻剖析和对策分析。二是工作魄力不足。对内勤员工的辅导培训远远不足，工作仅仅侧重于内勤，对外勤的督促管理不够。明年的工作应侧重于管理。工作重心与岗位的变化，对我提出了更高的要求：做好内勤管理，组织优质文明服

48、务；做好业绩考核的统计、分析、督促、反馈；扎实做好安全保卫、案件防控工作，确保业务稳健发展。第三篇：银行会计工作总结工作总结xx 信用社 xxxxxxx 年转眼已经过去，回顾过去的工作，在上级领导和同事的关心支持下，无论思想上，还是工作上都取得了丰硕的成果，现将工作情况总结如下。一、加强理论学习，提高自身综合素质。在过去的工作里，我注重自身思想素质的培养和提高，认真学习党中央关于科学发展观的重要理论，自觉贯彻执行党和国家制定的路第25页共33页线、方针、政策，具有全心全意为人民服务的意识，以科学的理论武装自己，不断提高自身综合素质，加强自身的思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观

49、；二、爱岗敬业，注重培养自己的团队精神和协作意识，自觉实现自身价值；在日常的工作中，以自身实际行动加强爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，牢固树立“社兴我兴 、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；作为委派会计，每天认真核对账务，把好质量关，及时解决实际问题，协调好储蓄柜的突发事件，保证工作的有序开展。牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人。三、恪守规章制度，履行岗位职责。在过去的工作里，本人能够严格

50、恪守各项金融政策法规，认真履行岗位职责。办理会计事务能够严格按资金性质、业务特点、经营管理和核算要求准确地使用会计凭证、科目和帐户；坚持当时记帐、当日核对，做到要素齐全、内容真实完整、数字字迹清楚，确保帐务处理“五无”、帐户核算“六相符”等；办理储蓄业务时能够认真落实“实名制”规定，登记好相关证件手续等等。每日营业终了，逐笔勾对电脑打印流水帐和现金收付登记簿，坚持一日三核库制度。填送会计报表时做到内容真实、计算准确、字迹清晰、签章齐全、按时报送，各种报表、各项目之间相关数字衔接一致。第26页共33页四、增强防范意识，落实“三防一保”。能够不断地增强安全防范意识，认真落实各项防范措施，把安全工作落到实处。遵照联社安全保卫相关要求，严格按照各项制度行事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按“三防一保”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，熟