信用社(银行)联合社资金结算中心资金同业存放及调拨操作规程资料讲解

1、信用社（银行）联合社资金结算中心资金同业存放及调拨操作规程 第一章 基本规定第一条 为向各通汇单位提供安全、方便、快捷的结算服务，加强农 村 信用社联合社结算中心（下称结算中心）内部风险控制，保证结 算资金安全性、流 通性和效益性，根据中国人民银行银行账户管 理办法支付结算办法安徽 省农村信用合作社电子汇兑业务管 理办法（暂行）等相关规章，结合结算中心实 际，特制定本规程 第二章 资金同业存放第二条 结算中心资金同业存放应遵循安全、公开、公平、公正和效 益的原 则。资金同业存放的程序如下：（一）5,000 万元（含）以下的短期同业存放资金，由省联社法人代 表授权人， 与开户单位签订同业存款协议

2、 ；（二）同业存放资金在 5,000 万元以上，按以下程序操作：1、由结算中心提出资金同业存放的书面意见，经分管主任同意后， 向有关银 行业金融机构发出邀标书；2、结算中心根据各银行业金融机构的报价，结合银行业金融机构风 险状况、 流动性、资金头寸等情况，提出开户行的初步意见，并随 附各投标银行业金融机构 的报价资料；3、省联社社务会议根据结算中心提出的初步意见和各银行业金融机 构的报 价，最终确定开户单位，并签订同业存款协议 。 第三条 结算中心在银行业金融机构开立账户程序如下：（一）签订同业存款协议中必须有“该账户款项到期后必须划转到省联社在人行开立的结算保证金账户”条款；（二）依据所签订

3、的同业存款协议，根据银行账户管理办法规定的手 续及程序在开户行开立一般账户；（三）结算中心业务主管根据同业存款协议填制信用社（银行） 联合 社资金结算中心资金调拨审批单和信用社（银行）联合社 资金结算中心资金 调拨审批登记簿，由记账员、复核员、业务主管 和结算中心负责人签字后报省联社分管领导或经省联社法人代表授 权人审批；（四）结算中心记账员接到同业存款协议、信用社（银行）联合 社资 金结算中心资金调拨审批单和信用社（银行）联合社资金 结算中心资金调拨 审批登记簿后录入往账，复核员审核相关资料 手续无误后复核往账，授权人审核 相关资料手续无误后授权，发送 往账。所有招标资料和签订的协议，由结算

4、中心指定专人负责保管，按照会 计档案有 关规定归档保管。第三章 内部资金调拨第四条 内部资金调拨是指仅限于省联社开户的几个活期账户内之间 的资金调拨。第五条 为了各通汇单位汇兑资金的安全和及时清算，保证省联社在人民银行的清算账户不开启清算窗口，结算中心必须认真做好人民银行结算保 证金账户头寸 的匡算，同时考虑资金成本，及时调度资金。第六条内部资金调度的程序如下：（一）省联社法人代表书面授权专人负责结算中心内部资金调拨；（二）结算中心业务主管根据各通汇单位的大额资金使用计划，匡算资金头 寸，向省联社法人代表授权人实时报告资金使用状况，由省 联社法人代表授权人负 责资金调度；（三）需要调度资金时，

5、结算中心业务主管填制信用社（银行）联 合社资 金结算中心资金调拨审批单和信用社（银行）联合社资 金结算中心资金调拨 审批登记簿，由记账员、复核员、业务主管和 结算中心负责人签字后报省联社法 人代表授权人审批；（四）结算中心记账员接到审批后的信用社（银行）联合社资金结 算中 心资金调拨审批单和信用社（银行）联合社资金结算中心 资金调拨审批登记簿后，根据审批内容，填写相关转账支票（特种转账凭证） ，按业 务操作流程办理资金调拨；（五）法人代表授权人因故不能及时审批时，由其电话通知结算中心 业务主 管，事后补签信用社（银行）联合社资金结算中心资金调 拨审批单和安徽 省信用社（银行）联合社资金结算中心

6、资金调拨审批登记簿。第四章 通汇单位资金调拨第七条 通汇单位大额资金（ 100 万元以上）调拨实行提前电话预约， 按以下规 定办理：（一）500万以下资金调拨提前 1 小时向结算中心预约；（二）500万（含 500万元）至 1,000万资金调拨提前 2 小时向结算 中心预约；（三）1,000 万元以上（含 1,000 万元）资金调拨提前一个工作日向 结算中心预约；（四）10,000 万元以上（含 10,000 万元）资金调拨提前二个工作日 向结算中心预约；（五）预约时间在 16:00 之前。第八条 为保证资金安全， 结算中心原则上不代办通汇单位资金调拨， 在线路 或设备故障等特殊情况下结算中心

7、才可代转，但必须遵从以 下程序：（一）通汇单位向结算中心传真有效的 信用社（银行）特约汇兑（现 代支付）资金调拨单；（二）结算中心业务主管核对通汇单位账户余额相符后， 根据资金调 拨单填制信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批单和信用社（银行）联合社资金结算中心资金调拨审批登记簿，由记账员、复 核员、会计主管结算中 心负责人签字后，法人代表授权人审批；（三）结算中心记账员接到经审批后的信用社（银行）联合社资金 结算中 心资金调拨审批单和信用社（银行）联合社资金结算中 心资金调拨审批登记 簿，核对账户余额，相符后记通汇单位账，录 入往账，复核员审核相关资料手续 后复核往账，相关授权人审核相 关资料无误后授权，复核员发送往账。第九条 通汇单位在结算中心特约汇兑和大额支付两个内部结算保证金账户间 的资金调拨应遵循以下程序：（一）通汇单位向中心传真有效的信用社（银行）特约汇兑（现代 支付）资