2016年开展非法集资整顿活动情况总结

1、2016年开展非法集资整顿活动情况总结X县开展防范打击非法集资专项整顿活动工作情况总结X县政府金融办2016年月曰为规范我县金融市场秩序，维护社会安定，根据x处非办20162号文件精神，县委、县政府高度重视，安排县公安、 财政、工信、工商、农牧、林业、住建、金融办、文体、信访、 人行等相关部门，对我县境内的金融机构、非正规金融机构、 企业深入调查摸底，依法开展了防范打击非法集资专项整治活动， 化解金融风险。现将工作情况总结如下：一、健全完善机构，加 强工作领导为了统一思想， 提高认识，充分认识防范打击非法集 资专项整治活动的重要性和必要性，一是及时成立了 X县打击和处置非法集资工作领导小组，下

2、发了 X县打击和处置非法集资 工作领导小组关于印发的通知，形成了由主要领导亲自抓，分 管领导具体抓，县公安、财政、工信、工商、金融办、农牧、林 业、住建、文体、信访、人行等各有关职能部门共同参与的工作 机制和责任机制；二是结合我县实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求， 并对辖区金融机构、 非金融机构和商业企 业防范打击非法集资专项整治活动工作进行动员部署，切实做到 思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位。二、切实履行职能，全面清查整治为确保防范打击非法集资专项活动落到实处， 确保取得实效。下发了关于开展打击非法集资专项整治活动的 通知，分阶段细化和分解专项整治活动任务，周密部署，要

3、求 金融主管部门要深入调查摸底，确定排查重点，集中时间对辖区金融机构、非金融机构和商业企业进行详细排查，摸清本辖区内是否发生非法集资案件，在排查行动中，要严格靠实责任，严格工作责任制度和责任追究制度，切实分片包干，责任到人，做到严查彻处，决不姑息。 一是重点加强了防范非法集资工作， 主要 是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。二是深入开展企业现场排查活动。 通过查阅公司账目、 查阅银行对账单、业务合同等方式采取进行排查， 重点对存在企 业注册资本变化大、年检中资产负债出入较大等现象企业采取调 取查阅企业档案重点查阅， 确保排查不遗不漏。 三是采取全面排 查与抽查相结

4、合，组织力量对辖区非正规性金融机构重点逐户开 展排查工作，查阅年检查企业年度报表，向企业财务人员和员工进行了解，达到信息互通共享。四是加强与公安、法院、检察院 等相关部门紧密配合， 强化信息沟通，形成共同维护和防范非法 集资风险工作合力。三、落实监管责任，防范非法集资在日常工 作中，我县着力加强对小额贷款公司的行业监管，实行省、市、 县三级审核审批制，严把准入关口。一是强化行业监管，综合治理。要求非正规金融机构主要高管人员向社会做出合规经营公开承诺。二是启动了省小额信贷综合信息管理平台，每月上报业务、财务报表，及时掌握公司情况。三是建立专项整治排查协调机制， 定期不定期对非正规金融机构开展专项

5、检查活动，重点检查公司银行对账单和业务手续，检查公司是否有违规资金运作。 四是积 极构建全县小额贷款公司行业自律管理机制和民间金融监管联 动机制，进一步规范小额贷款公司评审核准程序， 加大监管力度， 促进小贷公司规范经营、强化风险防控。五是加大政策扶持力度， 鼓励和引导小贷公司不断提升管理水平，降低利率和成本，发挥好在缓解小企业、个体工商户和农户融资难中的积极作用。四、 加大宣传力度，营造浓厚氛围为严厉打击非金融机构发布的非法 集资行为，我县及时将文件精神传达到各金融机构。一是进一步加大政策宣传力度。针对非法集资案件发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，采取电视、微信、微博、电子显示屏、发放

6、 宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性及依法惩处非 法集资的法律法规，进一步增强社会公众的法律意识和风险意 识。二是积极引导社会群众广泛参与。通过电视台向当地群众发布小额贷款公司、担保机构等非正规金融机构的准入资格、经营范围等内容，提出明确监管措施，提示社会风险，公告非法集资 的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力， 引导群众发现问题及时举报。三是要求各担保机构、小额贷款公司在营？党：涯课恢眯 摇鞍瞬蛔肌币滴窬荚颍 枇端呔俦U缁埃 浞址口.雍屠 蒙缁崃a考忧慷孕罟 炯暗1;沟募喽皆际 患笆毕蛳角 愦缶 III拖 颜咄UU欠血 实男滦问胶托绿氐 悖 峋呱缁峁愦？群众的风险意识和识别能力，引导群众远离非 法集资。防范和打击非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作。我县将认真落实防范打击非法集资宣传教育工作有关事项的 通知精神，组织相关部门和金融机构部署开展防范和打击非