U9-SCM-销售-Unit08-销售中的信用控制-V2.1资料

1、全球第一款完全基于全球第一款完全基于SOASOA架构的企业管理软件架构的企业管理软件U9-销售与分销销售与分销V2.1 用友软件股份有限公司用友软件股份有限公司目录目录 Unit 8 销售中的信用控制u 名词解释名词解释 u 应用概述应用概述u 信用的设置信用的设置u 信用控管在销售业务中的应用信用控管在销售业务中的应用u 多组织环境的多组织环境的信用控制信用控制u 客户设信模式客户设信模式u V2.1-V2.1-改进问题清单改进问题清单Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制名词解释名词解释l信用额度信用额度:是指为交易对象设置的，可赊欠的应收账款金额。可针对具体客户位置设定

2、信用额度,也可以针对客户/客户集团、产品线、业务员/业务部门设置信用额度.l信用控制对象信用控制对象:是指对谁进行信用额度的控制。包括内部控制对象(业务员/业务部门)和外部控制对象(客户/客户集团)。l信用控制点信用控制点: :指从接单到出货、立账的整个业务过程中，需要进行信用检查，决定业务是否能继续进行下去的业务环节。l临时额度临时额度: : 客户因信用余额不足而无法正常下单、出货。为保证业务的顺利进行,可为信用控制对象申请临时额度(期间额度)。l专项额度：专项额度：对某些项目，具有特殊的业务背景，可以超出客户正常的额度，可以为这些项目订单制定专项额度。l信用控制维度信用控制维度：是指将信用

3、控制对象的信用额度按照不同的角度进行细分和控制。l信用政策：信用政策：就是用来设置信用检查中信用控制对象的流程控制、关键信用控制点、信用控制内容、信用控制纬度等信息的单据；l信用等级：信用等级：按照一定的分类标准，在每个信用政策下将不同档次的信用额度分为不同的等级，并将这些等级分配给各个需要控制信用的客户。Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制应用概述应用概述 U9信用政策的特点1特点特点描述描述多控管范围可单组织范围内进行信用控管可在多组织链（核算组织链）上进行多层复合控管多控管对象既支持外部控制对象；也支持内部控制对象人员、部门。可按客户控制信用可按客户位置控制信用可按客

4、户集团控制信用可按内部部门控制信用(部门放款额度)可按销售业务员控制信用（个人放款额度）多控管内容信用控制内容包括信用额度、最大账期、最大逾期天数、逾期账款、呆票、坏账、单笔交易额等，可由用户自选控制内容。多控管纬度按客户控制信用额度按客户+产品控制信用额度按客户+产品线控制信用额度Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制应用概述应用概述 U9信用政策的特点2 2特点特点描述描述多控制点下订单：订单保存、审核或者下达出货计划：出货计划保存或审核出货单：保存或审核注：下订单时享受额度与出货时享受额度可以不一致。如下SO时可执行较宽松的信用政策、享有100万的欠款额度；出货时按较严

5、格的信用政策执行、只享有5万的欠款额度可配置的信用额度可按风险等级分别设置权重，包括：应收账款、坏账、预收/暂收(反冲)、即将出货额/未出货订单、未立帐出货、未立帐订单、未立帐退货(反冲)可定期评估可人工进行评估多信用币种不同的客户可按照不同币种设定信用额度核算组织控管信用Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用的设置信用的设置参数设置参数设置1 1 第一步：进入【应收管理】【基础设置】【参数设置】设置信用相关参数参数名称参数名称参数描述参数描述启用信用控制 表示当前核算组织启用信用管理：可以设置信用额度、当前组织及其对应的营运组织下录订单时会进行信用检查、当前组织及相应的

6、营运/物流/工厂组织出货时会检查信用。信用控制在客户层 表示允许按客户设置额度。即在客户层设置一个共享额度，客户下的所有位置共享此额度，按一个额度控制信用。对1个组织来说，可以同时启用客户层和客户位置层的信用控管。但对1个客户来说，要么按客户层控管信用、要么按位置层控管信用，两者互斥。信用控制在立账位置层 表示允许按客户立账位置设置额度。即不在客户层设置共享额度，而是对客户下的各个立账位置分别设置额度；一个客户下的不同位置，采用不同的规则和额度进行信用管控，互不影响。信用控制在客户集团层 表示允许按客户集团设置额度。即针对客户集团设置一个共享额度，该客户集团下的所有客户均共享此额度，按一个额度

7、控制信用。 信用里的“客户集团”，是由客户关系中互为“垂直”关系的一组客户组成的集合。虽然U9的客户关系支持多层嵌套，但U9信用控制只能支持一层客户集团。注意：若客户采用下发模式，在V2里必须将所有设信客户集团（客户档及客户关系）下发到当前组织的所有相关组织里，才能正常进行信用控管和信用查询。信用控制在业务部门层 表示允许按业务部门设置额度。即针对订单和出货单上的销售部门进行信用管控。对业务部门设置的额度相当于该部门允许发生的“放账额度”Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用的设置信用的设置参数设置参数设置2 2参数名称参数名称参数描述参数描述信用控制在业务员层 表示允许

8、按销售业务员设置额度。即针对订单和出货单上的业务员进行信用管控。对业务员设置的额度相当于该业务员允许发生的“放账额度”启用产品/产品线纬度 表示允许对客户同时按料品或料品(信用)分类进行复合信用控管。如客户A享有10万的总赊账额度,同时对于某紧俏商品X要求必须先全款预付才能订货/出货.此时给客户分配10万的总信用额度,同时对该客户设置一个额度的X料品额度。客户下订单时,若不含X料品,则只要满足10万的总额度即可；若订单中含X料品,则要求两个条件都满足。允许在线新增临时额度 表示在录入销售订单时，可以在线创建专项额度或临时额度。注意：若订单已保存，则默认创建专项额度；若订单未保存，则默认创建临时

9、额度自动释放信用暂挂的单据 表示若某客户订单因信用额度不足而被挂起，此后增加客户的临时额度、或对客户进行收款等行为时，系统会自动按时间先后顺序重新检查此客户被信用挂起的订单，对于其中额度足够的订单进行自动释放。额度包含已暂挂单据 表示虽然客户订单因额度不足而被自动挂起，但是该订单仍然会消耗客户的额度，该订单会影响客户的信用状况。如客户额度为10万，录入一张11万的订单，该订单因信用额度不够被自动挂起，此时再录入该客户的任何其他金额的订单，都会因信用额度不足而被挂起。因为此时客户的授信额度是10万，但已耗用额度是11万。客户信用需评审 表示给客户分配信用等级、或变更客户的信用等级、修改客户的信用

10、额度时，都必须通过信用等级评定表来完成，不允许人工直接修改客户的信用等级。信用等级评定表支持审批流。Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用的设置信用的设置l第二步：根据不同的目的预设信用额度占用规则，可设置多套规则Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用的设置信用的设置l第三步：按控制对象特性设置信用政策。如为客户、销售部门和业务员分别设定一套有差异的信用控制策略。Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用的设置信用的设置l第四步：按不同的信用控制策略（控制对象类型）分别设定信用等级。如按业务员业绩情况分A1、A2、A3三个信用等级，

11、按客户的特性分为B1、B2、B3三个信用等级。可设定浮动范围Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用的设置信用的设置l第五步：将信用政策/等级(批量)分配给对应的目标。并可进行针对性地修改，形成对象信用政策和对象信用等级档案。可同时或分别分配。Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用的设置信用的设置l第六步：手工触发客户的“信用重算”，计算客户信用余额。信用额度计算公式可由用户自定义信用额度计算可手工触发，也可以由程序定时定期执行。l第七步：其他日常操作信用状态调整：已定义信用政策的对象，用户可通过本功能的将客户信用状态在“正常校验”、“信用免检”、“信

12、用暂挂”之间进行转换临时额度变更：临时增加或减少信用控制对象(包括客户、业务员和业务部门)的信用额度。信用评估：批量核定对象的信用等级；单独修改某对象的信用等级信用等级评定：提交对客户信用等级、信用额度的变更申请，或为还未分配额度的客户分配信用等级；Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用控管在销售业务中的应用信用控管在销售业务中的应用l客户档设置若信用控制在客户层，在财务页签设置客户信用控制政策若信用控制在客户位置层，则在位置属性页签设置l单据类型设置在销售单据类型中设置检查信用的时点销售单据包括订单与出货单栏目栏目描述描述信用检查 标识与某客户交易时，是否需要进行客户信

13、用检查。信用控管范围 本地控管：客户信用变动时，只更新本组织发生的信息；多层控管：客户信用变动时，更新本组织及上级组织的相关信用数据。信用政策 参照录入客户的信用政策。信用等级1 与客户签单时的信用等级。若信用政策中的信用控制点为“开单”或“开单+出货”，则录入信用等级1。信用等级2 对客户出货时的信用等级。若信用政策中的信用控制点为“出货”或“开单+出货”且开单与出货使用不同的信用等级，则录入信用等级2。Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用控管在销售业务中的应用信用控管在销售业务中的应用SOSO中信用检查中信用检查只有SO和客户档都要求检查，才会检查信用支持多种额度消

14、耗模式:1.信用检查，消耗额度2.信用免检，但消耗额度3.信用免检，不消耗额度支持额度转移：即开票给A，信用算B的Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制信用控管在销售业务中的应用信用控管在销售业务中的应用l可按客户申请临时额度、或按订单申请专项额度Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制多组织环境的多组织环境的信用控制信用控制场景一场景一: :单公司单公司( (单组织单组织) )应用应用当前组织设信、当前组织消耗当前组织设信、当前组织消耗场景二：场景二：单公司单公司( (多组织多组织) )应用应用核算组织设信、营运组织下受核算组织设信、营运组织下受控、各组织均

15、可消耗控、各组织均可消耗场景三：场景三：多公司多公司( (多组织多组织) )分别控管分别控管各核算组织分别设信各核算组织分别设信( (互不相互不相干干) )、分别控制对应的营运组、分别控制对应的营运组织织场景三：场景三：多公司多公司( (多组织多组织) )多层控管多层控管多组织多层次控制、多组织多多组织多层次控制、多组织多层次消耗层次消耗Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制多组织环境的多组织环境的信用控制信用控制l多组织复合控管销售-核算控信销售-核算授信SD Org12SD Org11AR Org3(G)AR Org1(G)核算组织链CustAAR Org2(L)AR O

16、rg4(G)AR Org5(G)AR Org6(无)AR Org7(G)Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制多组织环境的多组织环境的信用控制信用控制l多组织复合控管如下表，客户国美与上海分公司发生交易，需同时满足上海分公司、彩电事业部、集团 这三层的额度控管要求组织组织客户客户授信额度授信额度集团集团国美国美10001000万万- -彩电事业部彩电事业部国美国美200200万万-北京分公司北京分公司国美国美5050万万-上海分公司上海分公司国美国美3030万万-国美国美- -洗衣机事业部洗衣机事业部国美国美300300万万- -冰箱事业部冰箱事业部国美国美250250万万U

17、nit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制多组织环境的多组织环境的信用控制信用控制l单组织控管如下表，客户苏宁与上海分公司或其下任何一办事处(销售组织)发生交易，只需要满足上海分公司100万的额度即可，与上级彩电事业部给苏宁设定的额度无关组织组织客户客户授信额度授信额度彩电事业部彩电事业部( (核算组织核算组织) )苏宁苏宁200200万万- -北京分公司北京分公司苏宁苏宁150150万万- -上海分公司上海分公司( (核算组织核算组织) )苏宁苏宁100100万万-昆山办事处昆山办事处( (销售组织销售组织) )苏宁苏宁- -苏州办事处苏州办事处( (销售组织销售组织) )苏宁苏宁- -洗衣机事业部洗衣机事业部苏宁苏宁300300万万冰箱事业部冰箱事业部苏宁苏宁250250万万Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制客户设信模式客户设信模式客户客户客户位置客户位置客户集团客户集团客户客户 X X 客户位置客户位置X X 客户集团客户集团 Unit8-Unit8-销售中的销售中的信用控制信用控制客户设信模式客户设信模式组织1组织n客户分散控管分散控管客户组织1组织n组织0集中控管集中控管客户Bill to Site1Bill to Siten客户Bill to Site1Bi