金融法规与金融监管 教学大纲

1、金融法规与金融监管教学大纲一、课程名称（一）中文名称:金融法规与金融监管（二）英文名称:financial regulation and financial supervision 二、课程性质任意性选修课三、课程教学目标通过学习本课程，让学生重点掌握金融法的概念、原则、体系、金融法调整机制、金融法主体、金融法客体等金融法的基本理论，使学生能够掌握最新的金融法律以及金融法规内容；使学生了解商业银行、证券、基金、信托、融资租赁、保险等金融经营规则法律制度。使学生掌握银行业、证券业、保险业、信托监管法律制度以及巴赛尔协议等金融监管的国际规则等内容。使学生掌握

2、存款准备金制度、基准利率制度、再贴现制度、再贷款制度和公开市场操作法律制度。四、课程教学原则和教学方法（一）教学原则本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。（二）教学方法综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。五、课程总学时36学时六、课程教学

3、内容要点及建议学时分配第一编 金融法总论第一章 金融法的基本理论教学目的了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。教学重点金融法的功能与作用教学难点金融法调整的金融关系建议学时3学时教学内容第一节 金融的社会控制一、金融与金融市场（一）金融的概念（二）金融市场的分类与构成要素二、金融活动的社会控制第二节 金融法的概念和基本原则一、金融法的概念二、金融法的调整对象三、金融法的基本原则（一）坚持稳定货币与促进经济增长相结合的原则（二）促进资金周转、提高资金使用效率的原则（三）

4、维护当事人合法权益与社会利益相结合的原则（四）维护国家主权和尊重国际惯例的原则第三节 金融法的功能与作用一、金融法的功能二、金融法的作用（一）发展金融市场与金融法（二）完善金融宏观调控体系与金融法第四节 金融法的体系一、金融法的主体组织法二、金融法客体保护法三、金融经营规制法（一）商业银行经营规制法（二）政策性银行经营规制法（三）证券经营规制法（四）保险经营规制法（五）信托经营规制法（六）外汇经营规制法（七）票据经营规制法（八）证券投资基金经营规制法（九）金融衍生品经营规制法四、金融监管法五、金融调控法第五节 金融法调整机制一、金融法的创建机制二、金融法的实现机制三、金融法的耦合机制思考题1试

5、论金融法的概念和它所体现的经济法特征。2如何建立与完善我国金融法的体系？3如何理解金融市场与金融法的关系？第二章 金融法主体教学目的掌握金融法的主体的涵义、体系结构；了解金融法消费主体的权利义务及分类；并掌握金融经营主体的概念、特征和金融管理主体等相关的知识。教学重点我国金融机构的组织结构教学难点金融经营主体建议学时4学时教学内容第一节 金融法主体一、金融法主体的涵义二、金融法主体体系结构第二节 金融消费主体一、金融消费主体的概念二、金融消费主体的特征三、金融消费主体的分类四、金融消费主体的权利义务第三节 金融经营主体一、金融经营主体的概念和特征二、政策性银行组织规则（一）政策性银行的法律特征

6、（二）政策性银行的组织机构（三）政策性银行体系三、商业银行组织规则（一）商业银行的性质和组织形式（二）商业银行的组织机构（三）商业银行的设立（四）商业银行的变更（五）商业银行的接管和终止四、外资银行的组织规则（一）外资银行的概念与分类（二）外资银行的经营范围（三）外资银行的设立与登记（四）外资银行的终止与清算五、保险公司组织规则（一）保险公司的概念和组织形式（二）保险公司的设立（三）保险公司的变更（四）保险公司的组织机构（五）保险公司的终止及清算六、证券经营主体组织规则（一）证券公司（二）证券登记结算机构（三）证券服务机构七、信托公司组织规则（一）信托公司的性质和组织形式（二）信托公司的经营范

7、围（三）信托公司的设立（四）信托公司的变更与解散八、金融租赁公司组织规则（一）金融租赁公司的概念和组织机构（二）金融租赁公司的业务范围（三）金融租赁公司的设立（四）金融租赁公司的变更与终止九、财务公司组织规则（一）财务公司的概念（二）财务公司的主要任务和义务范围（三）设立财务公司的条件和程序（四）财务公司的变更（五）财务公司的整顿、接管及解散第四节 金融管理主体一、金融管理主体的概念二、中央银行的法定组织形式三、中国人民银行的法律性质、地位、职能与职责四、中国人民银行的业务限制五、中国人民银行组织机构（一）中国人民银行的领导机构（二）货币政策委员会（三）中国人民银行的分支机构思考题1如何理解金

8、融法主体的特点2为什么说中国人民银行具有双重性质？3试分析中央银行、政策性银行和商业银行的联系与区别？4为什么对商业银行和保险公司的设立、变更和终止的规定要比一般工商企业严格？第三章 金融法客体教学目的了解金融法客体的涵义和特点、分类等；掌握货币、外汇和资本证券和货币证券等内容。教学重点金融法客体的分类教学难点外汇交易建议学时2学时教学内容第一节 金融法客体概述一、金融法客体的涵义和特点二、金融法客体的分类第二节 货 币一、货币概述二、人民币三、货币发行权和人民币管理四、人民币的发行（一）人民币的发行原则（二）人民币发行程序五、残损人民币的管理和人民币的保护（一）残损人民币的管理（二）人民币的

9、保护第三节 外 汇一、外汇的涵义二、外汇的分类三、结汇、售汇、付汇四、外汇市场（一）外汇的概念和特征（二）外汇市场的种类（三）外汇市场的参与者五、外汇交易（一）即期外汇交易（二）远期外汇交易（三）择期外汇交易（四）掉期外汇交易（五）外汇期货交易（六）外汇期权交易（七）套汇交易与套利交易第四节 资本证券和货币证券一、资本证券（一）资本证券的涵义（二）资本证券的分类二、货币证券（一）票据的概念和特征（二）汇票（三）本票（四）支票（五）银行卡思考题1如何理解金融法客体的特点？2为什么要赋予中国人民银行以人民币的垄断发行权？3为什么说外汇是金融法最重要的客体？4试比较资本证券与货币证券的异同。第二编

10、金融经营规则法第四章 商业银行经营规制法教学目的掌握商业银行法的概念、商业银行的概念、经营规则及业务范围等基础知识；了解商业银行与客户的法律关系、存款制度和贷款制度以及票据制度，还有银行卡制度、担保制度、电子银行支付规则等相关内容。教学重点电子银行支付规则教学难点商业银行和客户间法律关系的性质建议学时4学时教学内容第一节 商业银行经营规制法概述一、商业银行法的概念二、商业银行的概念三、商业银行的经营原则四、商业银行的业务范围第二节 商业银行与客户的法律关系一、银行账户和银行客户（一）银行账户（二）银行客户二、商业银行和客户间法律关系的性质与种类 第三节 存款制度一、存款法律关系（一）存款及其分

11、类（二）存款合同（三）存款法律关系主体间的权利义务二、存款制度的基本原则三、储蓄存款制度四、单位存款制度第四节 贷款制度一、贷款法律制度概述二、贷款的原则与规则（一）贷款的原则（二）贷款的规则三、贷款法律关系（一）贷款法律关系概述（二）借款人的权利义务（三）贷款人的权利义务第五节 票据制度一、汇票结算基本规则（一）出票（二）背书（三）承兑（四）保证（五）付款（六）追索权二、本票结算基本规则三、支票结算基本规则四、涉外票据的法律适用第六节 银行卡制度一、银行卡的种类二、我国办理信用卡的业务程序三、银行卡法律关系四、银行卡风险的防范（一）恶意透支的风险（二）持卡人的信用风险（三）不法分子冒用、诈骗

12、的风险（四）特约单位不按规定程序操作的风险（五）持卡人保管和使用不当的风险第七节 担保制度一、担保和担保法二、担保的方式三、担保的设立及其效力四、担保的具体形式第八节 电子银行支付规则一、电子银行二、电子银行的支付电子货币三、电子资金划拨规则（一）电子资金划拨的概念与特征（二）电子资金划拨法律适用的规则（三）电子资金划拨法律关系当事人（四）电子资金划拨程序（五）未经授权划拨的责任承担（六）错误支付命令的损失承担（七）电子资金划拨的违约责任思考题1试述商业银行的创新性业务的法律制度2试论商业银行与客户间的法律关系 3商业银行向客户发放信用卡有何风险？如何防范？第五章 证券经营规制法教学目的在让学

13、生掌握证券法的概念、特征、适用范围和基本原则的基础上理解证券发行、证券承销以及证券上市，证券交易的内容；再重点了解不正当证券交易的禁止行为等相关内容。教学重点证券交易教学难点证券上市建议学时4学时教学内容第一节 证券法概述一、证券的概念、特征和分类二、证券法的概念、特征、适用范围和基本原则第二节 证券发行一、证券发行的概念（一）证券发行的概念（二）证券发行的分类（三）证券发行的环节二、股票发行的条件和程序（一）募集设立公开发行股票的条件和程序（二）首次公开发行股票的条件和程序（三）上市公司发行股票的条件和程序三、公司债券的发行条件（一）普通公司债券的发行条件（二）再次发行公司债券的禁止条件（三

14、）可转换公司债券的发行条件四、其他证券的发行（一）国债的发行（二）基金证券的发行五、证券发行的审核第三节 证券承销一、证券承销概述二、承销团及主承销商三、证券承销合同（一）证券承销合同的概念和特点（二）证券承销合同的条款四、证券承销的特别义务（一）禁止事前预留义务（二）发行文件核查义务（三）承销情况备案义务（四）其他义务第四节 证券上市一、证券上市的概念和类型二、证券上市的条件三、证券上市的程序（一）股票上市的程序（二）公司债券上市程序四、证券上市的暂停与终止第五节 证券交易一、证券交易概述二、证券交易市场三、证券交易方式四、证券集中交易的步骤（一）开立证券交易账户（二）申报委托指令（三）竞价

15、与成交（四）清算与成交（五）等价过户第六节 不正当证券交易的禁止一、限制的证券交易行为二、禁止的证券交易行为（一）禁止内幕交易（二）禁止操纵市场（三）禁止虚假陈述（四）禁止欺诈客户（五）其他禁止行为思考题1试分析证券发行和证券上市的区别和联系 2不正当证券交易主要有哪几种形式？第六章 证券投资基金经营规制法教学目的通过学习本章要求掌握证券投资基金的含义与特点、分类和证券投资基金法的概念和证券投资基金立法概况；了解证券投资基金主体和基金财产、基金的募集和基金的运作与信息披露等相关的内容教学重点基金的运作教学难点基金信息的披露建议学时3学时教学内容第一节 证券投资基金法概述一、证券投资基金的含义与

16、特点二、证券投资基金的主要分类（一）按组织形态分类（二）按基金运作方式分类（三）按投资对象分类（四）按投资风险和收益分类三、证券投资基金法的概念和证券投资基金立法概况第二节 证券投资基金主体一、基金管理人二、基金托管人三、基金份额持有人第三节 基金财产一、基金财产的概念与构成二、基金财产的独立性第四节 基金的募集一、基金募集申请二、基金合同三、基金招募说明书四、基金设立的审查五、基金募集相关规则第五节 基金份额的交易一、封闭式基金份额的交易二、开放式基金份额的申购与赎回第六节 基金的运作与信息披露一、基金的运作二、基金信息的披露（一）基金信息披露的一般规定（二）基金募集信息披露（三）基金运作信

17、息披露（四）基金临时信息披露第七节 基金合同的变更、终止与经济财产清算一、基金合同的变更和终止二、基金财产的清算思考题1如何认识基金财产的独立性？2为什么要求节管理人、基金托管人应当依法披露基金信息？应当公开披露的基金信息包括哪些内容？3基金管理人应该具备哪些条件？第七章 金融信托经营规制法教学目的 使学生掌握信托法的概念和特征、分类；了解信托法的概念和基本原则、信托法律关系和信托财产的概念等内容；让学生了解证券发行信托的概念、发行公司信托的意义、存款贷款信托和收益债券发行信托以及基金信托等内容。教学重点证券发行信托教学难点存贷款信托建议学时 3学时教学内容第一节 信托法概述一、信托的发展概念

18、和特征二、信托的分类三、信托法的概念和基本原则四、信托法律关系第二节 信托财产一、信托财产的概念和范围二、信托财产的独立性三、信托财产的归属第三节 证券发行信托一、证券发行信托概述二、发行公司债信托的意义三、发行公司债信托业务的程序（一）发行人向信托公司提出申请（二）信托公司审核发行人的情况（三）签订发行公司债信托契约（四）信托财产的交付（五）信托公司协助下发行公司债（六）发行公司偿还理性并到期支付本金第四节 存款贷款信托一、存款信托（一）存款信托的概念（二）存款信托的种类（三）存款信托与一般银行存款的区别（四）存款信托业务处理程序二、贷款信托（一）贷款信托的概念（二）贷款信托的种类（三）贷款

19、信托的特点（四）贷款信托的程序第五节 收益债券发行信托一、收益债券发行信托的概念二、收益债券发行信托的意义三、收益债券发行信托的程序第六节 基金信托思考题1.试论信托的概念特征2.如何理解信托财产的独立性？3.我国现行信托法存在哪些缺陷？第八章 融资租赁经营规制法教学目的使学生掌握融资租赁的定义法律特征、主要形式；理解融资租赁合同、融资租赁当事人的权利与义务以及融资租赁的法定程序。教学重点融资租赁合同教学难点融资租赁当事人的权利与义务建议学时2学时教学内容第一节 融资租赁概述一、融资租赁的定义和法律特征二、融资租赁的主要形式（一）直接租赁（二）转租赁（三）售后回租（四）杠杆租赁（五）销售式租赁

20、第二节 融资租赁合同一、融资租赁合同的法律特征二、融资租赁合同的主要条款（一）合同说明性条款（二）融资租赁合同的标的（三）租赁设备的所有权和使用权（四）租赁设备的交货、验货及其质量保证（五）租赁设备维修、保养及其有关费用（六）租赁期限（七）租金（八）租赁设备的灭失及损毁处理（九）租赁设备的保险（十）租赁债权的转让和抵押（十一）担保（十二）租赁保证金（十三）租赁期满时租赁财产的处理（十四）违约责任（十五）争议解决第三节 融资租赁当事人的权利与义务一、出租人的权利与义务二、承租人的权利与义务三、供货人的权利与义务第四节 融资租赁业务的法定程序一、选择租赁设备阶段二、委托租赁阶段三、谈判阶段四、签订

21、合同阶段五、购入设备阶段六、支付租金阶段七、租赁期满后的设备处理阶段思考题1金融租赁涉及哪些法律关系，当事人的权利义务如何？ 2试论金融租赁合同的主要内容3融资租赁业务的法定程序有哪些？ 第三编 金融监管法第九章 银行业监管法教学目的让了解银行监管的概念、银行监管的体制、原则以及银行业监管法的概念和银行业将立法的内容；使学生掌握监管机构、监管措施等内容。教学重点银行业监管措施教学难点银行业监管措施建议学时3学时教学内容第一节 银行业监管法概述一、银行业监管的概念二、银行业监管法的概念和银行业监管立法三、银行业监管体制四、银行业监管的原则（一）依法监管原则（二）公开、公正原则（三）效力原则第二节

22、 监管机构一、银行业监管机构二、银行业监管机构的机构设置三、银行业监管机构的监督管理职责（一）相应行政规章、命令的制定和发布（二）银行业金融机构的市场准入管理（三）银行业金融机构的经营业务监管（四）对银行业金融机构的宏观管理第三节 监管措施一、银行业监督管理机构的监管措施（一）一般监督措施（二）接管、重组和撤销二、其他政府机构的监管措施（一）中国人民银行对商业银行的监管（二）国家审计机关对商业银行的监管（三）银行内部的稽核监管思考题1 我国现行银行业监管体制属于何种类型的银行业监管体制？2 从银行业监督管理法立法宗旨的角度来谈论银行业监管机构的监管措施第十章 证券业监管法教学目的掌握我国证券业

23、监管的概念、监管的对象和体制、监管的必要性；了解我国政府监管以及证券业自律监管的相关内容。教学重点证券业监管的对象和体制、监管的必要性教学难点证券业自律监管建议学时3学时教学内容第一节 证券业监管概述一、证券业监管的概念和目标二、证券业监管的对象和体制三、证券业监管的必要性四、证券业监管体制的形成与发展第二节 政府监管一、中国证监会的机构设置二、中国证监会的职责三、执法措施四、权利保障和制约（一）权利保障（二）权利制约第三节 证券业自律监管一、证券业自律监管概述二、证券业协会自律监管（一）证券业协会的性质（二）证券业协会的章程和机构（三）证券业协会的职责（四）证券业协会的权利和义务三、证券交易

24、所自律监管（一）证券交易所的性质（二）证券交易所的组织形式（三）证券交易所的组织机构（四）证券交易所对证券市场的监管（五）证券交易所对会员的监管（六）证券交易所对上市公司的监管思考题1试论证券业监管的必要性 2试论政府监管权利保障和权利制约的关系第十一章 信托业监管法教学目的掌握我国信托业监管法的概念、立法模式、信托业的监管管理主体、监管内容、监管规则，使学生了解信托业务经营规则、经营范围等内容。教学重点信托业的监管管理内容教学难点信托业市场准入与退出制度建议学时2学时教学内容第一节 信托业监管法概述一、信托业监管法的概念二、信托业监管法的立法模式第二节 信托业的监督管理主体一、政府监管（一）

25、政府监管主体（二）我国信托业政府监管存在的问题二、行业自律组织监管三、市场监管第三节 信托业的监督管理内容一、信托业市场准入与退出制度（一）信托公司的形式（二）信托公司设立的条件（三）信托公司的设立程序（四）信托公司的变更、终止二、信托公司经营范围界定（一）信托公司的业务经营范围（二）信托公司业务范围的禁止性规定三、信托业务经营规则（一）遵循信托财产独立性原则（二）谨慎管理信托财产，维护受益人的最大利益（三）亲自处理信托事务（四）信息披露规则（五）信托管理连续性规则（六）合理收取报酬规则（七）保密规则四、监督管理规则（一）信托公司的管理规则（二）银监会的监管措施思考题1我国信托业的政府监管主体

26、有哪些？ 2如何完善我国信托业监管法？3举例说明我国信托管理的必要性 第十二章 金融监管的国际规则教学目的使学生掌握巴赛尔银行监管委员会的组成和主要职责、巴赛尔协议的制定及其规则的主要内容；还要让学生重点把握新资本协议的实施目标和原则以及在我国适用问题。教学重点新资本协议实施的主要措施教学难点巴赛尔协议在我国适用的问题建议学时3学时教学内容第一节 巴赛尔银行监管委员会一、巴赛尔银行监管委员会的成立二、巴赛尔银行监管委员会的组成和主要职责第二节 巴赛尔协议的制定及其规则的主要内容一、巴赛尔协议的产生二、巴赛尔协议规则的主要内容（一）资本组成（二）资产风险加权计算（三）最低资本充足率标准 第三节

27、新资本协议确定的规则一、新资本协议的目标及范围二、新资本协议结构的三大支柱（一）最低资本要求（二）监管当局的监督检查（三）信息披露 第四节 新资本协议在我国的适用问题一、实施新资本协议的目标和原则二、实施新资本协议的范围三、实施新资本协议的方法（一）信用风险资本计量方法（二）市场风险资本计量方法（三）操作风险资本计量方法（四）资本充足率监督检查（五）市场约束四、我国推进新资本协议实施的主要措施（一）加强对实施新资本协议工作的组织领导（二）制定切实可行的新资本协议实施规划（三）加强对商业银行实施新资本协议准备情况的监督检查（四）加强沟通合作，降低新资本协议实施成本（五）强化新资本协议实施的基础工

28、作第五节 巴塞尔协议的主要规定及在我国的使用问题一、巴塞尔协议的主要规定二、巴塞尔协议在我国的适用三、实施巴塞尔协议的主要措施（一）提高银行业审慎监管标准（二）改进流动性风险监管（三）强化贷款损失准备监管（四）增强系统重要性银行监管有效性（五）深入推动新资本协议实施工作第六节 有效银行监管的核心原则一、实施有效银行监管的核心原则意义二、有效银行监管的核心原则的基本内容（一）银行业有效监管的先决条件（二）获准经营的范围和结构（三）审慎管理和要求（四）银行业持续监管的方法（五）信息要求（六）监管人员的正当期限（七）跨国银行业监管思考题1什么是新资本协议的三大支柱？2试论巴赛尔协议在我国的适用问题3有效银行监管的核心原则的基本内容有哪些？