证券有限责任公司经纪业务标准化流程

1、证券有限责任公司经纪业务标准化流程第一章 总则证券营业部的基本交易业务包括：开户、授权委托办理及撤消、客户帐户资料的更改、指定交易的办理及撤消、开设各类委托方式、柜台存取交易结算资金、证券转托管、证券帐户的挂失与冻结、非交易过户、接受委托申报、配股认购及新股申购、证券质押业务、柜台咨询、交割、销户、日结对帐与清算等。各营业部在以下业务规程的基础上规范开展交易业务。对于未涵括在内的个别业务或特殊业务，营业部可自行制定业务规程及管理办法，报经纪业务部审批(如需特别授权，还应报总公司审批)后执行。在各项业务中，涉及向客户收取费用的，营业部应严格按照证管部门和交易所的有关规定收取，并立帐登记。第二章

2、经纪业务流程框架个人开户 机构开户开户 挂失与撤消挂失(解挂)修改帐户销户 转托管与指定交易 转托管 指定交易 变更开户资料 资金存取 现金存取 转帐存取 经 当面委托纪 委托 电话委托业 自动委托务 交割对帐 交割 客户对帐 清算 配股认购、分红派息与新股申购 证券的非交易过户查询突发事件的处理有关代理的规定第三章 开户第一节 开户一、开户业务流程图客户填写开户申请表ê营业员收表、验证ê开户处理ê返 单ê资料整理归档二、a股开户操作规程(一)个人开户操作规程 1客户填写开户申请表 客户申请开立个人证券交易帐户时，应本人亲自到营业部柜台填写代理委托交易开

3、户及服务申请表(附件2)及证券交易委托代理协议书(附件3)。若客户申请开立上交所交易帐户，柜台营业员应提醒客户在开户时必须办理指定交易。 2收表、验证 柜台营业员收表时应要求客户提供本人证券帐户卡(俗称“股东卡”)、身份证原件(供核对)及复印件各一份。柜台营业员应严格审查客户提供或填写的开户资料，要求资料齐全、填写规范、字迹清晰、内容完整。客户提交资料和证件不齐全、不相符，或者不符合法定开户条件的，柜台营业员一律不予办理开户手续。以下人员不得开户： (1)证券管理机关工作人员； (2)证券交易所管理人员； (3)证券从业人员； (4)未成年人未经法定监护人的代理或允许者； (5)未经授权代理法

4、人开户者； (6)因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未满者； (7)其它法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人。 3开户处理 对符合开户规定的客户，柜台营业员将客户开户资料输入计算机，并要求客户设定初始交易密码、资金帐户密码，打印相应的证券交易卡(附件9)，输入过程必须谨慎、认真，确保输入资料正确无误。 4返单 完成以上步骤后，柜台营业员在开户凭证上加盖个人印章和业务专用章，将客户身份证及证券帐户卡、开户凭证客户联、证券交易卡等客户资料交给客户，提醒客户妥善保管，并向客户发放营业部证券业务简介、各项业务流程及操作说明书、公司简介等宣传资料。5开户资料的整理 开户完成后，柜台营

5、业员必须逐笔将客户的开户原始资料(包括证券帐户卡、身份证复印件)整理装订，以便收市后加以分类归档管理。(二)机构(法人)开户操作规程 1机构(法人)投资者开户须提供以下资料： (1)开户申请表； (2)证券帐户卡及复印件； (3)工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本 (或法人机构代码证)及复印件(加盖法人印章)，或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书复印件(加盖公章)； (4)法定代表人证明书、身份证及复印件； (5)法定代表人授权委托书(附件4)和经办人的身份证及复印件。 2其它开户规程参照“个人开户规程” 三、开户资料的分类、归档 每日闭市以后，柜台营业员应将客户开户资料进行分类，原则

6、上按个人散户、个人大户、机构户等类别进行分类，并登记在每日开户情况登记簿(附件10)上。 对属于客户经理新发展的客户，应当登记客户经理发展客户登记簿(附件11)，由客户经理和相关业务负责人共同签名认可，每月末由经纪业务部对记录进行核对和统计。分类登记完成后，柜台营业员应将有关资料归入客户档案统一管理(具体参照“客户资料的管理制度”)。第二节 开设各类委托 营业部提供给客户的委托方式除了柜台委托之外，主要包括：磁卡委托、热自助委托、电话委托、手机委托、股神通电话委托、网上交易及银证转帐委托等方式。客户可根据需要向营业部申请各类委托方式。新业务的交易方式的开设可参照上述方式办理。一、开设各类委托业

7、务流程图客户填写代理委托交易开户及服务协议书ê营业员收表、验证ê开设委托ê返 单ê资料整理归档二、开设磁卡委托、热自助委托、电话委托、手机委托、股神通委托、网上委托等业务操作规程(一)客户填写申请表及有关协议书 客户根据需要申请委托类别，并填写相应的申请表及委托协议书。1如客户申请开设网上委托方式，柜台营业员应向客户提供网上证券委托风险揭示书(附件7)，请客户认真阅读签名。2在开设各类委托过程中，如涉及给客户安装相应设备和软件的，须由客户填写委托交易系统安装申请表(附件16)，经营业部经理审核批准后予以安装。(二)收表、验证 柜台营业员根据客户的申请，要

8、求客户出示身份证、证券帐户卡，如客户已经开立交易帐户的，则要求其出示证券交易卡，如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证。柜台营业员须认真核对客户证件，如有必要，应翻阅核对客户的开户资料或授权委托书，以确认经办人的身份。(三)开设委托 营业员验证无误后，在电脑中作委托开通处理。(四)返单 完成以上步骤后，营业员在有关凭证上加盖个人印章和业务专用章，并将客户身份证、证券帐户卡、协议书的客户联等客户资料交给客户，提醒客户妥善保管。(五)资料整理归档 营业员完成上述手续后，将客户申请资料、协议书装订整理，归档统一管理。三、开设银证转帐(证银联)委托业务的操作规程银证转帐委托业务仅限于

9、个人投资者。(一)客户到营业部申请办理银证转帐委托业务的操作规程 客户办理银证通转帐委托业务，必须本人到场亲自办理，不得由他人代办。1客户填写协议书 客户要求办理银证通转帐委托业务时，柜台营业员要求客户填写一式三联的银证转帐业务协议书(此协议书由银行提供)。 2收表、验证 柜台营业员收到客户的申请后，要求客户出示本人身份证及复印件一份、证券帐户卡、证券交易卡和存折。如有必要，柜台营业员应将客户的有关资料与客户的原始开户资料相核对，以确认客户身份是否是开户人。验证无误后，要求客户输入资金密码确认，并在打印上述资料上签名。 3移交客户资料、协议书 柜台营业员经复核客户资料、协议书无误后，在协议书上

10、加盖个人印章和业务专用章，将客户资料及协议书全部移交银行。 4客户领取回单 银行对客户的银证转帐业务协议书确认后，在协议书(一式三联)上加盖经办人印章和业务专用章，留存银行联后，将其它两联协议书返回营业部。营业员将客户联交给客户。 5资料整理归档 柜台营业员将客户有关资料及银证转帐业务协议书整理装订后，归档统一管理。(二)客户在银行申请办理银证通转帐委托业务的操作规程若客户在银行办理银证转帐开户，由银行负责审核客户有关证件。但营业部应要求银行在办理过程中让客户留下身份证复印件和签字笔迹，并禁止代理开设。在银行资料返回营业部时应将客户身份证复印件和签字笔迹一并返回，营业部应将其身份证复印件和签字

11、与该客户开户资料相核对，确认身份后，方可办理营业部方面的联通。第三节 证券帐户挂失、冻结、证券帐户挂失、冻结业务操作流程图(一)挂失冻结的操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê核对证券、资金余额ê负责人审批ê帐户挂失冻结处理ê开立新帐户ê返 单ê资料整理归档(二)挂失冻结解除操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê负责人审批ê帐户处理ê发放新证券帐户卡ê返 单ê资料整理归档(三)司法冻结及其解除的操作流程图司法人员填写申请表ê营业员收表、验证&#

12、234;营业部经理审批ê帐户冻结或解冻处理ê资料整理归档(四)质押登记冻结及其解除的操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê营业部经理审批ê质押冻结或解除ê资料整理归档二、帐户挂失、冻结业务的操作规程(一)挂失冻结的操作规程 客户证券帐户卡丢失时，为防止他人冒名进行证券交易或提取现金，必须亲自携带能够证明其身份的证件，如身份证(身份证同时遗失的带上户口本和派出所出具的身份证明并注明原身份证号码)、证券交易卡，及时到营业部办理挂失手续。 办理挂失手续时，客户须认真填写挂失冻结申请表(附件25)，表格填写应要素齐全，字迹清楚，无涂改现

13、象。柜台营业员在认真查验客户提交的有关证件后，应核对其开户资料、持仓情况、资金余额，写明具体挂失时间后，为其办理证券和资金的挂失和冻结，同时为其开立新的证券帐户并办理指定交易。(即：t日开立新的证券帐户，t+1办理指定交易即可买入，t+2股票余额过户后可卖出)。如客户申请办理深交所证券帐户挂失冻结，营业部应按深圳证券登记结算公司规定的挂失转户申请数据格式，于当日闭市前向登记结算公司报送挂失转户的数据文件。如客户申请办理上交所证券帐户挂失冻结，营业部应按总公司会员法人清算托管业务实施细则的有关规定，向经纪业务部报送客户挂失转户的申请资料。（二）挂失冻结解除操作程序 营业部确认登记公司已将挂失帐户

14、内的证券转入新帐户后，应通知挂失客户携带上述有关证件到营业部领取新证券帐户卡。客户应先填写解冻解挂申请表(附件26)，柜台营业员验证无误后作帐户解冻，并提示客户输入新交易密码，然后将新的证券交易卡交给客户。(三)司法冻结及其解除的操作程序 司法冻结：司法机关、中国证监会等国家机关因审理或执行案件需要，依据法律、法规的规定要求冻结与案件有关的证券帐户或资金帐户时，营业部应要求对方出示执行公务证，县以上司法机关或中国证监会及其派出机构的介绍信，生效的法律文书，协助执行通知书等材料。然后填写解冻解挂结申请表(附件26)，经营业部经理签字批准后办理冻结手续。 司法冻结的解除：对上述帐户实施解冻，应由原

15、要求冻结的机关出示执行公务证、县以上司法机关或中国证监会及其派出机构的介绍信、生效法律文书、证券解冻通知书等文件，并填写解冻解挂申请表，经营业部经理签字批准后办理解冻手续。(四)质押登记冻结及其解除的操作规程 营业部在开展此项业务时，应严格按照国家有关部门颁布的证券质押业务管理办法进行有效监管。 1质押登记冻结： 客户申请将其所持证券办理质押登记，须由出质人和质权人向营业部提出证券质押冻结申请，并提交以下材料： (1)证券质押冻结申请表(附件27)； (2)经公证的质押声明书； (3)经公证的出质人与质权人达成的证券质押协议书； (4)出质人与质权人营业执照复印件(加盖发证机关印章)及出质人的

16、证券帐户卡； (5)出质人与质权人的法定代表人证明书、法定代表人委托书和经办人身份证； 柜台营业员经审核有关材料无误后，交营业部经理进行审批后对有关帐户作质押冻结(有关冻结申报办法参照证券帐户挂失、冻结的操作规程)。 2质押期内，质押合同当事人如提出证券质押解冻申请应提交以下材料： (1)出质人与质权人营业执照复印件(加盖发照机关印章)及出质人的证券帐户卡； (2)出质人与质权人的法定代表人证明书、法定代表人委托书和经办人身份证： (3)质权人出具同意解除证券冻结的文件； (4)相关证券质押冻结申请表柜台营业员核对各种文件的真实性后，要求客户填写解冻解挂申请表。经营业部经理签字批准后办理解冻手

17、续。质押期满，质押合同当事人未提出继续冻结的申请，营业部应自动解除该质押证券的冻结。第四节 销户一、销户业务操作规程图客户填写申请表ê收单验证ê负责人审核ê结清帐户ê销户处理ê回收交易卡、代理卡ê返 单ê资料整理归档二、销户业务的操作规程(一)客户填写销户申请表 柜台营业员在接到客户销户申请时，要求客户填写特种业务申请表(附件13)。要求资料齐全、填写规范、字迹清晰、内容完整。机构客户要求在销户申请表上加盖法人章及机构公章。(二)收表、验证 柜台营业员收表时应要求客户出示以下资料：身份证原件、本人证券帐户卡、证券交易卡。柜台

18、营业员须认真核对客户证件，如有必要，应翻阅核对客户的开户资料或授权委托书，以确认经办人的身份。如为机构客户，应出示法定代表人授权销户委托书(加盖法人章及公章)及代理人身份证、委托代理证。柜台营业员应严格审查客户提供的资料的真实性。如有需要，营业员应翻阅客户开户资料，核对并确认该客户为开户本人。(三)负责人审核 各营业部根据营业部的实际情况，设置岗位销户权限。原则上客户销户须报业务负责人以上人员审批并在销户申请表上签名后，方能为其办理。(四)结清帐户 结清帐户包括结清客户交易帐户上的剩余股票(深圳股票办理转托管，上海股票办理撤消指定交易手续)；结清客户资金帐户上的资金和利息。(五)销户处理 销户

19、当天，柜台营业员完成上述步骤并确认无申报记录（如买卖、转托管和撤消指定）后，作电脑销户处理，并打印相应销户凭单交客户签字确认。(六)回收交易卡 销户完成后，柜台营业员应收回客户的证券交易卡，如办理授权委托代理的，还要收回其代理卡。(七)返单 柜台营业员在销户凭证上加盖个人印章和业务专用章，将客户身份证及证券帐户卡、销户凭单等客户资料交给客户。(八)销户资料的整理归档销户完成后，柜台营业员必须逐笔将客户的销户资料整理装订，收市后归档管理。回收的各类卡应定期予以销毁。第五节 授权客户如不便亲自进行证券交易或办理其他相关业务的，可授权委托他人或营业部办理。客户授权他人办理的业务不包括客户(个人户)的

20、开户(含指定交易)、证券帐户资料及密码的更改(含交易、资金密码的更改)、银证通转帐、证券帐户挂失与冻结、非交易过户等业务（如转托管、撤消指定、销户）；客户可以授权营业部代理的业务包括配股认购、新股申购。一、授权委托代理的办理及撤消操作流程图客户签署授权委托书ê营业员收表、验证ê授权权限设定/撤消ê返 单ê资料整理归档二、办理授权委托代理操作规程(一)办理授权他人代理的操作规程 营业部在客户申请办理授权他人代理时，应要求授权人及被授权人双方必须亲自到营业部柜台办理授权手续。1客户签署授权委托书 授权人与被授权人签署授权委托书(附件4)。机构法人的授权委托书

21、须加盖授权法人机构公章和法人代表签名。授权人在授权委托书上应注明授权的权限和期限。2收表、验证 柜台营业员收到客户的授权委托书后，要求授权人提供身份证和证券帐户卡，被授权人提供本人身份证原件和复印件及两张一寸免冠照片，如授权人已经开立了交易帐户，则授权人还须提供证券交易卡。机构法人授权还需由授权法人提供授权法定代表人证明书及复印件。3授权权限设定 柜台营业员根据授权人的授权申请，设定被授权人的操作权限，并打印委托代理证(附件12)。4返单 柜台营业员将一份授权委托书、办好的委托代理证及其它客户资料交给客户。 柜台营业员应提醒客户：妥善保管好委托代理证，如被授权人在交易时未能出示委托代理证，营业

22、部有权随时禁止其操作；如授权过期，授权人需重新办理书面授权手续，否则营业部有权禁止被授权人的操作；被授权人如越权操作，营业部应拒绝办理。5资料整理、归档 柜台营业员将双方资料复印件与授权委托书装订整理，闭市后归入客户档案统一管理。(二)办理授权营业部代理配股认购、新股申购 客户申请授权营业部代理配股认购、新股认购时，柜台营业员应要求其填写相应的协议书，柜台营业员验证无误后，作相应的权限设定，并提醒客户注意查询有关配股认购、新股申购结果。三、授权委托代理的撤消客户如在授权期限内申请撤消授权委托，柜台营业员应要求授权人亲自到营业部填写特种业务申请表(附件13)，并提供身份证、证券帐户卡、证券交易卡

23、。如有必要，柜台营业员应翻阅核对客户的开户资料或授权委托书，以确认经办人身份。经审核无误后取消授权权限设定，并收回委托代理证，将特种业务申请表的客户联交给授权人。操作结束后，将有关资料装订归档。第四章 更改开户资料 客户因姓名(名称)、营业执照注册号和住所等资料发生变化，或需更改资金帐户密码时，均应亲自到柜台办理更改手续。客户更改交易密码，可以选择直接在自助委托系统中自行更改，若客户遗忘交易密码或资金帐户密码需重新设定时，须亲自到营业部柜台办理交易密码的删除和添加手续。一、客户证券帐户资料及操作密码更改操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê业务负责人审批ê资

24、料/密码更改ê返 单ê资料整理归档二、个人证券帐户资料及操作密码更改操作规程1个人投资者要求更改证券帐户资料，柜台营业员须要求客户填写证券帐户资料及密码更改申请表(附件14)，并出示客户本人身份证、证券帐户卡及证券交易卡的原件和复印件，如涉及客户姓名(名称)、还须提供相关机关出具的有关更改证明。2柜台营业员审核无误后，作更改处理。3完成上述步骤后，柜台营业员将相关资料(包括复印件)归档统一管理。三、机构证券帐户资料及操作密码更改操作规程 法人投资者更改证券帐户资料，柜台营业员须要求客户填写证券帐户资料及密码变更申请表，并出示有关管理机关签发的资料变更证明(如变更名称、营业执

25、照注册号的更改，还需出示相关机关出具的有关更改证明)、证券帐户卡、法定代表人委托书、经办人身份证及复印件。柜台营业员审核无误后，作更改处理，并将相关资料归档。机构投资者交易、资金帐户密码的更改操作规程与个人相同。第五章 转托管与指定交易第一节 转托管证券转托管业务仅适用于深交所证券帐户的交易业务。一、办理证券转托管业务流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê核对证券余额ê负责人审批ê转托管处理ê返 单ê资料整理归档二、证券转托管业务的操作规程 客户转托管业务一律通过柜台办理，其他部门不得办理转托管。柜台营业员收到客户的证券转托管申请表

26、(附件24)后，应要求客户出示身份证、证券帐户卡及证券交易卡，如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证。柜台营业员须认真核对客户证件，如有必要，应翻阅核对客户的开户资料或授权委托书，以确认经办人的身份。经验证无误后，核对确认客户持仓与其所述相符。并将客户资料交业务负责人审批签字后，作转托管处理，处理完毕之后交客户签字确认。柜台营业员在证券转托管凭证上加盖个人印章及业务专用章后，将客户联交客户保存，其余客户资料整理装订，归档统一管理。第二节 撤消指定交易撤消指定交易业务仅适用于上交所证券帐户的交易业务。不经过帐户所有人授权(授权手续参照第二条)，营业员一律不得受理代办撤消指定交易

27、业务。一、办理撤消指定交易操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê业务负责人审批ê撤消指定交易ê返 单ê资料整理归档二、撤消指定交易操作规程 撤消指定交易业务必须通过营业部柜台办理，其它部门一律不得办理。(一)客户填写申请表 客户申请撤消指定交易时，柜台营业员要求客户填写撤消指定交易申请表(附件15)，填写时应字迹清晰。(二)收表、验证 柜台营业员收到客户申请表后，应要求客户出示本人身份证、证券帐户卡、证券交易卡。如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证。柜台营业员须认真核对客户证件，如有必要，应翻阅核对客户的开户资料或 授

28、权委托书，以确认办理人是否是原开户人或是否具有代理办理撤消指定交易业务权限。柜台营业员验证无误后，应将客户有关资料交业务负责人审批签字。(三)设定撤消指定交易 经业务负责人审批后，柜台营业员应核对客户持仓、资金余额等是否与客户所述相符，经核对相符的，作撤消指定交易处理。(四)返单 指定交易撤消后，柜台营业员在撤消指定交易申请表上加盖个人印章和业务专用章，将申请表客户联及其他客户资料交给客户。(五)资料整理归档柜台营业员将有关客户资料整理装订后，归档统一管理。第六章 资金存取 营业部现有的柜台存、取交易结算资金方式包括存折和票据存取二种。一、柜台存、取交易结算资金业务操作流程图(一)柜台存折存、

29、取交易结算资金业务流程图客户填写存取款单ê营业员收表、验证ê营业员作存取款处理ê返 单ê资料整理、分类、归档二、柜台存、取交易结算资金业务操作规程(一)存入交易结算资金业务操作规程1存折存入交易结算资金业务的操作规程(1)客户填写存款单 客户需要存入交易结算资金时，资金柜员要求客户填写资金存款转帐凭单(附件17)，填写字迹要清晰，金额要规范、不得有涂改痕迹。(2)收表、验证 资金柜员收到客户填好的资金存款转帐凭单后，要求客户出示身份证、证券帐户卡、证券交易卡，提供银行存折。如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证。(3)交易结算资金存入处

30、理 资金柜员审核以上资料无误后，将资金存款转帐凭单与存折交给银行柜员，银行柜员确认客户资金余额无误后，作存折资金转出处理，并打印存款单，加盖个人、银行印章后将营业部联及客户返回营业员。资金柜员作交易结算资金电脑存入处理，并打印资金存款凭证(附件20)(一式三联)交与客户签字确认。(4)返单 资金柜员与客户核对无误后，在资金存款转帐凭证上加盖个人印章及业务专用章，然后将存款凭证的客户联、存折、证券帐户卡、证券交易卡交给客户。2票据方式存入交易结算资金业务的操作规程 客户以票据方式存款，由公司财务人员核实并签字确认该笔资金到帐，资金柜员收到公司财务人员出具的内部往来单后方可办理交易结算资金存入手续

31、。此方式存款原则上要求出票方与交易帐户同一名称，如非同一名称转存，资金柜员应要求出票方出具证明书(机构须加盖单位公章、法人章)，证明该笔款项为相关交易帐户所有人之款项。其它操作规程参照存折存款规程。(二)、提取交易结算资金业务的操作规程 客户提取交易结算资金可以存折、票据方式进行提取。如客户存入交易结算资金时为票据存入，则取款时须以票据方式办理，不得以现金方式取款，同时收款方应与证券帐户名称一致；根据资金柜员的权限控制，办理客户大额取款(各营业部可以根据实际情况自定限额)需经营业部业务负责人以上人员审批后进行。1存折提取交易结算资金业务的操作规程(1)客户填写取款单 客户需要提取交易结算资金时

32、，资金柜员要求客户填写资金取款转帐凭单(附件18)，提醒客户填写字迹要清晰，金额要规范，不得有涂改痕迹。(2)收表、验证 资金柜员收到客户填好的资金取款转帐凭单后，要求客户出示本人身份证、证券帐户卡、证券交易卡，提供银行存折，如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证。资金柜员须认真核对客户证件，并在取款单上记录取款人的姓名及身份证号。如有必要，应翻阅核对客户的开户资料或 授权委托书，以确认提款人的身份。(3)交易结算资金提取处理 资金柜员验证无误后，输入取款资料，打印资金取款转帐凭证(附件19)并交给客户签字确认，提示客户输入资金帐户密码，经检验密码无误后，进行电脑取款处理，并

33、将加盖个人印章及业务专用章的资金取款转帐凭证、客户存折及身份证交给银行柜员作相应处理。银行柜员将加盖个人印章、银行业务章的交易结算资金提取凭证(柜台联、财务联、顾客联)、存折、身份证返回资金柜员。(4)返单 资金柜员完成上述步骤后，将交资金取款转帐凭证客户联、客户的证券代码卡、身份证、证券交易卡、存折等交还给客户。(5)资料复核、整理归档 资金柜员在每日收市后，打印客户取款明细对帐单，与资金取款转帐凭单核对无误后签字，然后将资金取款转帐凭证财务联及对帐单交给财务，并将资金取款转帐凭单、资金取款转帐凭证的柜台联等资料整理装订，归档统一管理。2票据提取交易结算资金业务的操作规程 客户以票据方式申请

34、提取交易结算资金，资金柜员应先审核确认、客户证件、交易结算资金存取方式及转入方资金帐户，审核无误后，为客户作电脑提款处理，并打印资金提取凭条交客户签名确认。将客户联及证件交还客户，客户携客户联到公司财务部办理开票手续。财务人员将内部往来单交资金柜员。其它操作规程参照存折取款规程。三、帐务核对操作规程 每日闭市后，资金柜员应打印出当日资金流水单和资金汇总表，并将存取款凭条等交财务部门。四、资料复核、整理、归档 每日毕市后将当日打印的流水帐、处理特殊业务的申请表及财务清算部的清算人员复核完毕交还的凭证、资料进行整理装订，归档统一管理。第七章 委托一、接受委托申报操作流程图客户填写委托书ê

35、营业员收表、验证ê电脑下单ê返 单ê资料归档管理(一)接受柜台委托操作规程1买卖委托操作规程 客户要求进行柜台委托时，柜台营业员应请客户认真填写委托买卖证券通知书(附件21、22)，出示本人身份证、证券帐户卡、证券交易卡，如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证。柜台营业员须认真核对客户证件。验证无误后，柜台营业员应快速、准确地将委托指令输入计算机， 打印证券买卖委托凭证(附件23)客户签字确认后，加盖营业员个人印章和业务专用章，将凭证客户联交客户保存。2撤单委托操作规程 客户要求撤消委托时，须在未成交情况下并提供证券买卖委托凭证和相应证件（如：证

36、券股东卡、交易卡及身份证，有委托代理证的客户须与身份证同时使用）。柜台营业员验证无误后，予以撤单，并在证券买卖委托凭证上盖章同时交客户签字确认。撤单之前成交的委托不能撤消。其它操作规程参照买卖委托操作规程。(二)接受大、中客户人工电话委托操作规程 对要求人工电话委托的个别大、中客户，营业部应与其事先签订有关人工电话委托协议，对没有签订协议的客户要求电话委托，营业部应拒绝受理。 客户通过电话要求大中客户管理员代为操作时，大中客户管理员必须作电话录音，并及时根据客户指定的证券品种、数量、价格协助客户下单，但不得接受全权委托。事后应及时打印出对帐单或交割单请有关客户签字确认。成交时间和签字确认的时间

37、间隔原则上不得超过一个月。如客户在上述时间内外出未归，应根据实际情况，在其返回后，请其补签字。客户电话委托的电话录音可以在客户补签字后予以清除。二、资料整理归档每日营业终了，有关营业员应当整理委托单、加盖撤消印章的委托凭证，并按委托顺序号装订成册，归档统一管理。第八章 交割对帐一、交割的方式 客户交割可以选择自助交割和柜台交割两种方式。二、交割的操作规程(一)自助交割：营业部若在营业场所设置有自助交割机，客户可自行打印交割单。营业员应当按时调试机器、添加纸张，保证客户自助交割的顺利进行。对于不了解自助交割机使用方法的客户，营业员应热情协助。客户将打印好的交割单交给交割柜员加盖业务印章。(二)柜

38、台交割：客户要求柜台交割时，柜台营业员应要求客户出示本人身份证、证券帐户卡、证券交易卡，如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证。柜台营业员须认真核对客户证件，如有必要，应翻阅核对客户的开户资料或授权委托书，以确认经办人的身份。证件不齐全或不相符，柜台营业员不予办理；交割证件核对相符后，柜台营业员将客户资料输入计算机，按客户的有关要求打印出交割单并加盖业务专用章交客户。(三)交割确认：客户如对交割结果有疑问，营业员应及时联系有关部门查明原因，答复客户。(四)营业员在工作过程中应提示客户在交易完成后的三日之内办理交割确认，否则视同认可。第九章 配股认购、分红派息与新股处理程序一、

39、配股认购 接受客户委托配股认购方式：(一)柜台委托：操作规程参照“接受委托申报”。(二)自助委托：操作与买卖委托相同。(三)委托营业部代理配股认购：客户申请委托营业部代理配股认购时，须先办理授权代理委托手续，操作规程参照“办理授权委托及撤消”。二、新股申购 (一)、网上新股申购 1基本业务流程：(t日为新股申购日) t-2日：发行公司在指定报刊刊登招股说明书。营业部认真研究发行公司的招股说明书，并向投资者做好咨询服务工作。营业部的业务部门和电脑部门应在闭市后做好交易所有关所有帐户可申购新股上限数据的接收和处理工作。 t-1日发行公司在指定报刊刊登发行公告。营业部应认真研究发行公司的发行公告，继

40、续向投资者做好咨询服务工作；同时，向投资者提供可申购新股数量的查询服务。 t日接受投资者委托申购新股。 t+2日营业部在交易场所显著位置或采取其他有效方式向投资者公布申购配号结果。 t+3日营业部在交易场所显著位置或采取其他有效方式向投资者公布中签率，闭市后接受交易所传输的中签结果。 t+4日营业部在交易场所显著位置或采取其他有效方式向投资者公布中签结果。2客户委托申购方式 (1)柜台委托：操作规程参照“接受委托申报”。 (2)自助委托：操作与买卖委托相同。 (3)委托营业部代理申购新股：客户申请委托营业部代理申购新股时，须先办理授权代理委托手续，操作规程参照“办理授权委托及撤消”。3申购数据

41、的接收和上传 (1)严格按照交易所及总公司有关要求，对申购数据的接收和上传进行严格审核，以确保无误。 (2)为保证g8、g7文件的上传和接收，要求营业部在集中清算终端机上建立广域网拨号备份通道，确保拨号通道在应急时能够正常使用。4根据证监会的有关要求，营业部对股民放弃认购的股份，一律不得擅自占用。(二)非网上新股申购拟上市公司采用私募、“全额缴款，比例配售”等非网上新股申购方式时，由各营业部集中收集客户申购委托和申购资金，总公司或经纪业务部统一组织安排申购。第十章 证券的非交易过户一、非交易过户业务操作流程图客户填写申请表ê营业员收表、验证ê营业部经理审批ê帐户冻

42、结处理ê向交易所/总公司申报ê资料整理归档二、非交易过户业务的有关说明 有下列情形之一，证券转让方或证券受让方可向营业部申请办理证券非交易过户登记：（一）根据公证书所作的继承、赠与及其他形式的财产分割与转移；（二）证券质押登记，根据质押协议及当事人双方的转让协议所作的证券过户；（三）因证券帐户丢失办理的挂失过户(具体操作规程见“证券帐户的挂失”)；（四）国家法律、法规、规章、政策规定可以进行非交易过户的其他情况。三、非交易过户业务操作规程(一)客户亲自到营业部填写非交易过户申请表(附件28)和挂失冻结申请表。(二)柜台营业员在接受客户非交易过户的申请时，应认真核实客户的身份

43、证、证券帐户卡(机构客户还应提供法人授权书及代理人身份证)，报营业部经理审批，然后将该证券帐户予以冻结，并确保在过户期间该帐户不得办理交易、撤消指定交易和转托管；(三)如客户申请办理深交所证券的非交易过户，营业部应按深圳证券登记结算公司规定的申请数据格式，于当日闭市前向登记结算公司报送数据文件。如客户申请办理上交所证券帐户挂失冻结，营业部应按总公司会员法人清算托管业务实施细则的有关规定，向经纪业务部报送客户非交易过户的申请资料，并在接收到总公司的非交易过户数据后，对客户的证券帐户明细进行登记。(四)司法机关按照法律、法规的规定和程序对客户所持有的证券作非交易过户时，应出示执行公务证、县以上司法

44、机关介绍信、生效法律文书、协助执行通知书。(五)过户完成后，对属于公证机关公证的证券继承、馈赠、分割的非交易过户应当收取过户费、代扣代缴印花税，所有收费均应逐笔登记。所有涉及证券权益变动的资料均应逐一整理归档管理。第十一章 查询一、柜台咨询的基本要求(一)柜台营业员应了解党和国家的有关法律法规及方针政策，掌握证券交易及相关知识，收集并熟悉金融证券有关法规和证交所的有关规则，具有一定的业务水平。(二)柜台营业员接待客户咨询要主动、热情。客户咨询的事项应尽可能快速、准确地予以回答。咨询中遇到需要本营业部其他部门协助解决的事项时，营业员应主动地进行协调，帮助客户解决问题。(三)在咨询工作中应做到不信

45、谣、不传谣，对公开或故意散布谣言的行为应予以制止。(四)柜台营业员向客户提供的各种信息资料，其出版或发行单位必须具有证券投资咨询业务资格。不得向客户提供虚假信息、内幕信息及各种市场传言。二、柜台咨询操作规程(一)凡客户要求查询事项涉及客户个人帐户资料时，柜台营业员应要求其出示本人身份证、证券帐户卡、证券交易卡，如客户授权他人代办，被授权人还应提供其身份证和委托代理证。柜台营业员须认真核对客户证件，如有必要，应翻阅核对客户的开户资料或授权委托书，以确认经办人的身份。客户如需打印有关资料，柜台营业员还应要求客户填写客户交易资料查询申请表。客户提供的证件不齐全或不相符，营业员应拒绝其查询要求。客户不

46、得查询他人帐户资料。如客户因故去世，其亲属可持客户证券帐户卡及死亡证明书、被注销户口的户口簿及本人身份证申请查询。 如客户申请查询上交所证券帐户证券余额时，营业部应按总公司会员法人清算托管业务实施细则的有关规定，向经纪业务部报送客户申请资料。(二)客户要求查询其帐户的任何资料，柜台营业员均应在柜台予以办理，不得擅自将其带入机房查询。(三)如公安、检察、法院等司法部门或中国证监会及其派出机构要求查询客户帐户资料时，应出具县以上司法部门或中国证监会及其派出机构的介绍信并出示经办人身份证及工作证，然后填写协查登记表(附件29)，经营业部经理签字批准后方予配合其查询工作。(四)每日信息提示：每日开盘前，柜台营业员应根据有关业务部门提供的当日市场信息、股评等有关资料制作成信息提示文件，张贴于营业部公告栏，方便客户阅知。(五)报刊张贴：柜台营业员应将至少一份证监会指定的信息披露报刊于每日开市前张贴在营业场所内，以便于客户阅读。第十二章 清算为确保日常交易和清算交割的正常进行，财务清算部必须在每个交易日收市后进行日终清