银行综合金融服务方案PPT学习教案

1、会计学1第1页/共22页第2页/共22页 本方案是中国工商银行在全面深入理XXX盛集团基于结算、融资、投资理财等金融服务需求的基础上，为贵公司专属设计的金融服务方案，衷心希望本方案能够掀开我行与贵公司合作的新篇章，实现银企共赢！第3页/共22页工于至诚，行以致远第4页/共22页卓越的品牌价值丰富的金融产品先进的结算网络优秀的合作团队工于至诚，行以致远第5页/共22页日迈月征，效率优先第6页/共22页月月效率：效率：日迈月征，效率优先日迈月征，效率优先实时监控操作境外账户实现全球账户一体化第7页/共22页上市公司上市公司网上银行实时监网上银行实时监控控集团总公集团总公司司控股参股子控股参股子公司

2、公司集团账户资金池集团账户资金池委贷资金池委贷资金池成员单位成员单位中国证监会关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知( 2003年56号)，上市公司向控股股东及其他关联方通过委托贷款方式提供资金予以禁止。 月月效率：效率：日迈月征，效率优先日迈月征，效率优先整合账户整合账户提高资金效率提高资金效率第8页/共22页A公司各类收款人银企互联工行网点实时清算C公司B公司跨行支付同城交换全球快汇多种处理系统接入渠道电子银行集团总部支付指令集中支付集中支付提高时间效率提高时间效率月月效率：效率：日迈月征，效率优先日迈月征，效率优先第9页/共22页盘活资金，平畴万里第10页/共2

3、2页贝贝资金：资金：盘活资金，平畴万里盘活资金，平畴万里项目融资：项目融资：新生产线项目我新生产线项目我行参与银团贷款行参与银团贷款新项目资金新项目资金后续需求：后续需求：设备采购阶段设备采购阶段免担保免保证金免担保免保证金开立国内信用证开立国内信用证信用证项下买信用证项下买方融资替代流贷方融资替代流贷需求，优化结构需求，优化结构银团经验丰富银团经验丰富资金规模充足资金规模充足解决后顾之忧解决后顾之忧第11页/共22页贝贝资金：资金：盘活资金，平畴万里盘活资金，平畴万里供应链采购环节国内信用证及买方融资进口开证进口押汇销售环节订单融资隐蔽型保理应收账款池保理国际保理供应链 工银链 共赢链第12

4、页/共22页国内信用证信用证买方融资国内保理三大运营商：委托代理卖方融资香港子公司：背对背信用证贝贝资金：资金：盘活资金，平畴万里盘活资金，平畴万里以贵公司为核心企业帮助以贵公司为核心企业帮助解决上下游企业资金需求解决上下游企业资金需求第13页/共22页泰铢不断下挫，泰铢不断下挫，日元走势不稳，日元走势不稳，如何让您的钱更值钱？如何让您的钱更值钱？让您彻底让您彻底摆脱摆脱汇率风险汇率风险贝贝资金：资金：盘活资金，平畴万里盘活资金，平畴万里第14页/共22页兼顾流动性和收益性兼顾流动性和收益性 人民币结构性理财人民币结构性理财 低风险低风险无固定期限超短期理财无固定期限超短期理财 方便快捷方便快

5、捷 协定存款协定存款 通知存款通知存款 提前通知无风险提前通知无风险 贝贝资金：资金：盘活资金，平畴万里盘活资金，平畴万里安全性安全性流动性流动性收益性收益性资金保值增值资金保值增值第15页/共22页把握细节，卓而不凡第16页/共22页联合工银亚洲为子公司未来上市联合工银亚洲为子公司未来上市提供提供顾问服务顾问服务 资金优势、信息优势、网络优势资金优势、信息优势、网络优势 担任贵公司常年财务顾问，为贵公司提供行业信息及综合金融咨询担任贵公司常年财务顾问，为贵公司提供行业信息及综合金融咨询为贵公司提供资信证明、资信调查、评级顾问及信息咨询等服务为贵公司提供资信证明、资信调查、评级顾问及信息咨询等

6、服务 凡凡细节：细节：把握细节，卓而不凡把握细节，卓而不凡第17页/共22页借记卡借记卡基础金融服基础金融服务务代发工资代发工资个人网银个人网银职场营销职场营销理财产品理财产品中端金融服务中端金融服务员工福利计划员工福利计划贷记卡贷记卡理财金账理财金账户户个人综合贷个人综合贷款款高端金融服务高端金融服务员工理财计划员工理财计划白金卡白金卡年金托管年金托管 员工与企业共同发展计划员工与企业共同发展计划最终共同目标最终共同目标凡凡细节：细节：把握细节，卓而不凡把握细节，卓而不凡建立激励机建立激励机制制打造人才队打造人才队伍伍第18页/共22页掌控风险，居安思危第19页/共22页风险：风险：掌控风险，居安思危掌控风险，居安思危免担保融资，让您掌控互保风险2引入供应链贸易融资