轻型营业部思路(共5页)

1、精选优质文档-倾情为你奉上在山东省济南市设立微型证券营业部计划书近年来，由于国家财政政策及货币政策效应逐步显现，国民经济整体呈现稳步增长态势，证券市场也走出了持续稳定的牛市行情。为扩大和发展中原证券的业务,借助中原证券市场优势，特申请在山东省济南市设立一家微型证券营业部。现将设立营业部计划书的有关内容做如下汇报：一、总体思路营业部获得批准后，我们将在中原证券公司的正确领导及相关部门的大力支持下，借助中原证券这个品牌和市场平台，坚持以改革创新为动力，积极转变证券经营观念，强化金融服务意识，规范经营，强化管理，稳健发展，开拓创新，紧紧围绕中原证券公司的发展目标和任务，不断创新自己的工作思路，建立完

2、善工作机制，努力提高服务质量，创造良好的经营业绩，为中原证券的发展做点贡献。二、名称和地址山东省济南市省府前街红尚坊6号楼4层三、组织架构营业部有效运作以总经理有效的组织管理为前提,管理水平、效率的提升和灵活、富有竞争力的运作机制将是业务顺畅开展的基石。基于营业部客户资源开发、客户资源管理和经纪业务具体操作三项基本内容, 管理构架定位于金融服务部、运行保障部和理财培训部三个职能部门。金融服务部的顺利运行由客户资源开发与管理工作两块内容构成,靠产品和营销将客户吸引进来,靠提供咨询、信息、个性化理财服务而将客户稳固在营业部。当然中原证券要为营业部提供产品、咨询、研发方面的支持。运行保障部为营业部的

3、运行保障、风险控制,是营业部的基础部门,维持营业部的日常运转。理财培训部是为营业部员工和客户提供理念、技能、团队建设培育的部门,同时也是客户培训的执行者。总经理是营业部总内训督导。四、 经费预算自己筹措经营资金100万元。其中：房租20万、装修15万、员工工资50万、日常经营费用15万。 五、发展计划第一年，我们可以提供的服务主要是金融顾问服务。即指券商向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。第二年，在条件逐渐成熟的时候，我们就可以发展综合金融服务的初级阶段，即发展组合式理财方式，主要是把单个的金融产品组合起来，如存款组合、存贷款组合、存款股票组合、基金组合、保险组

4、合套餐等，充分利用金融市场的宽度，积极介入其它金融业务领域、为客户提供全方位的金融服务。 第三年，不断拓展经纪业务的服务边界，发展综合性金融服务，推出自己的理财套餐，针对不同收入的客户提供不同的服务。并在适当发展的前提下能提供企业项目投融资、短期过桥资金、产权交易市场、中小资金融通、典当公司资金登记、合作融资、有资金欲收购企业或项目、个人资金寻找创业项目等服务。六、 利润目标第一年盈亏平衡，若出现亏损，由营业部自己承担；第二年创收150万，利润100万，营业部留存80%；第三年创收250万，利润200万，营业部留存70%。七、利润来源1.经纪业务：每年新增300户，新增资产5千万，按照10倍周

5、转率计算，成交量5个亿，平均佣金定于万五，25万创收，每年累加。2.产品代销业务：以信托和资管产品为例，全年销售5个亿，利润千二，100万元收入。3.投融资转介绍业务：每年招揽2个类投行业务，一笔收入按照30万计算，60万元收入。八、经营措施1、 优化管理、提升效率。<1>打造营销队伍精英化，营销服务一体化，提升财富管理和产品销售的比重，打造特色营业部，突出金融产品代销的优势，快速发展经纪人队伍，利用现有资源，抓住线上开户的机会，拓展展业半径；<2>业务流程非现场化，大力推广线上业务，逐步将业务和咨询环节搬到网上，实行集中复核、见证，从而压缩后台人员编制；<3&g

6、t;严格营业部的合规经营。2. 扩大传统非通道业务收入，促进经纪业务转型。<1>加大网络营销和微信平台推广力度，经纪业务以发展两融及股权质押融资业务为抓手；<2>持续发展伞形等结构化融资产品业务，形成与两融差异化服务特色，丰富结构化融资产品，与部门私募机构开展深度合作，实现两融、伞形、私募伞形各具优势的差异化融资服务产品。3、全面提升金融产品销售。<1>轻型营业部应发挥自己的优势，在合规经营的前提下，差异化发展。营业部应该抓住三方销售信托暂停的机会，抓住时机加大项目开发、推荐和销售力度，丰富类现金管理类产品的供给，配合线上和线下财富管理业务发展。营业部要持续

7、向财富管理转型，引进优秀财富管理人才，加大产品销售力度，加大私募等固定加浮动收益类产品的销售比重。4、扩大投融资收入比重，建设专业化队伍。<1>以新三板业务为核心，扩大投融资收入的比重，首先要理顺营业部与业务部门的分配与奖励机制，加大对外部推荐和内部个人的奖励，实行项目立项协作登记制，完善项目分配流程。<2>抓住市场并购机会，向业务部门推荐项目资源，针对中小银行、信托、国企等机构开展债券交易投资业务。<3>建设专业化机构人员队伍，随着券商资管通道的放开，引进外部类投行业务的专业人才，建立良好的分配机制和管理办法。5、积极开展营销活动。  

8、<1> 目标客户划分。当前，各家银行都把10-50万的客户作为个人理财的目标客户，竞争非常激烈。在第一年度，我营业部则可以重点发展1-10万的客户。 <2>  营销策略。  根据现有的情况，尽量从消费主渠道来进行宣传，并且要把扩展客户经理客户资源作为目标。  。<3> 促销策略。努力扩展其我营业部的理财知名度。促销广告与活动必须简单有效，但计划要周密。 <4> 场内促销。场内的促销要以专业化和标准化为主，这是客户对我营业部信任的最重要的外在条件。场内工作人员的着装、语言、动作和相同工作的程序都需要统一。<5>   陈设布置。根据客户心理的角度，明亮化设计和重点性布置是基本条件。有条件的情况下，建立独立的工作室，以满足客户的隐私性的需求。九、风险控制我们进行这样的经营模式是第一次，尽管采取的方法是渐变式的，但其中仍有一些风险需要控制。其中最重要的是缺乏对政策的理性预期，对经济宏观基本面缺乏理性预期的客户在选择理财产品时，略显目光短浅，商业银行正在逐步开展理财业务。然而，人民币理财产品的竞争现在几乎处于无序状态。这种无序不单单体现在业务模式混乱方面，如果站在风险角度评