保险经纪公司寿险业务操作流程-新

1、寿险业务操作流程一、 适用范围本操作流程适用于公司所有寿险业务，产品主要包括寿险公司的全部产品，健康险公司和养老险公司的全部产品，和财产险公司的健康和意外险产品。二、 业务流程1、 寻找目标客户：根据客户的情况进行分类，客户经理再按分类有针对性地进行展业。2、 签订授权协议书： 与客户签订授权协议书，或获得客户的授权委托书。2、 提供保险/续保建议：由客户经理，根据客户或项目情况撰写保险/续保建议，其形式可采用保险/续保建议书等多种形式，但无论采用何种形式，应有书面文件记录且其必须根据所附公司之文件签发流程操作执行。3、 保险安排1) 设计保险方案/招标文件由客户经理根据客户需求，设计制作有关

2、的保险方案/招标文件，并提交技术部门签发，签发后提交给客户审核，取得客户的书面确认。2) 询价/招标处理在取得客户对方案的书面确认后，客户经理须将保险方案/招标文件交由本业务部门的市场助理，并填写询价联系表，由部门经理签字确认。然后，由业务部门的市场助理制作询价单/招标邀请函，并填写询价/招标登记表，经公司分管经理签发后，方可对外发送。3) 接受保险公司报价/投标由各业务部门的市场助理负责接收、协调和核对各保险公司对本部门下属客户/项目的报价/投标，并且一定要取得保险公司对报价文件/投标文件的书面签章确认和对佣金比例的书面确认。4) 报价分析报告/评标分析报告的制作由客户经理负责根据本部门市场

3、助理所提供的各保险公司的书面报价/投标文件和最终投保方案，制作询价分析报告/评标分析报告，然后在经过签发后提交给客户审核。5) 取得客户对最终投保方案或中选结果的签章确认6) 出单处理在取得客户对投保方案的书面确认后，客户经理须将相关确认和最终的投保方案交由本业务部门的市场助理，并填写出单联系表，由部门经理签字确认。然后，由业务部门的市场助理制作出单指示，并填写出单登记表，经公司主管经理签发后，方可对外发送。同时，在发送后，市场助理务必取得保险公司对承保或暂保的书面确认。7) 审核保单业务部门的市场助理负责对保险公司所出具的本部门下属客户/项目的保单进行审核，包括审核保内容与文字，如有错误、遗

4、漏，要求保险公司重新出单或出具批单修改，最终核对无误后才能交给客户经理。8) 保单送达客户经理在将保单送达给客户时，需要制作保单送达通知及保费支付通知，并取得客户对送达的书面确认。4、 保险期内服务由客户经理全权负责按公司规定和要求，进行相关的客户的保险手册的编制、风险关注与保险批改、日常保险咨询、续期服务等，尤其是加减保工作和日常理赔服务。1） 加减保流程/变更流程i. 提出变更需求客户提供加减保信息/变更信息，填写信息变更申请书并盖章确认。ii. 加减保报价客户经理向保险公司进行加减保询价。iii. 保费变更清单保险公司出具加减保报价。iv. 确认变更客户经理将加减保报价提交客户确认，经客

5、户确认后，将加减保/变更详细资料提交保险公司。v. 出单处理保险公司出具批单/保费清单。vi. 审核批单业务部门的市场助理负责对保险公司所出具的本部门下属客户/项目的批单进行审核，包括审核批单内容与文字，如有错误、遗漏，要求保险公司重新出单或出具批单修改，最终核对无误后才能交给客户经理。vii. 保单送达客户经理将相关资料留存归档后，再将批单送达客户。 附件1流程图客户保险公司江泰公司提交客户告知书签署授权/协议提交、沟通支付佣金递送保单支付保费报价及佣金比例确认期内服务档案登记业务登记出单指示保单核对确认投保方案及中选结果确认询价/招标谈判文件出单制作保险/续保建议书询价报价/协助客户招标/谈判制作报价/评标分析报告附件2加减保流