PPT1027商业银行参与PPP项目的方式、风险分担及对策

1、答辩人：龚亚雪 指导教授：田建强T h e G r a d u a t i o n T h e s i s P r o p o s a l D e f e n s e毕业论文开题答辩河南大学商学院 Henan University 商业银行参与PPP项目的方式、风险分担及对策 以建行东区分行为例CONTENTS142536研究缘起研究内容方法研究目的与意义创新之处文献综述研究框架河南大学 商学院 Henan University7进度安排1研究缘起河南大学商学院 Henan UniversityPPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT

2、下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： PPT论坛： 1研 究 源 起RESEARCH BACKGROUNDS河南大学商学院 Henan University 近年来，政府和社会资本合作模式（Public-Private Partnership，PPP）取得了飞速发展。政府推出了大量基础设施和公共服务项目鼓励社会资本参加，在快速发展的同时，PPP模式也面临着融资难、退出机制缺失等问题。这些问题导致民间资本参与度并不高，部分金融机构对PPP项目也是“爱惧交加”，异常纠结。 一方面，传统的地方政府融资平台公司被剥离政

3、府融资功能，PPP取而代之，成为政府合法融资主要渠道之一，政府大量退出的PPP项目总投资额达上万亿，这让金融机构看到PPP市场巨大的商机，心生“爱意”。另一方面，在PPP法律和政府履约能力尚不健全情况下，投资PPP项目动辄几十亿甚至上百亿资金，十年以上的周期和低回报让金融机构十分谨慎。 金融机构是否能积极参与到PPP项目中，将决定着PPP的成败。但金融机构究竟应该参与什么项目，以何种方式参与项目？本论文在理论分析的基础上，以“建信豫资城镇化建设发展基金”为例，讨论金融机构参与PPP项目的方式，风险分担方式，以期对上述问题进行初步探讨。2研究目的与意义河南大学商学院 Henan Universi

4、tyPPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： PPT论坛： 研究目的探析出商业银行参与PPP项目应选择的方式，使其最大限度的降低参与PPP项目中可能产生的风险。2目 的 意 义PURPOSE AND SIGNIFICANCE河南大学商学院 Henan University研究意义 从理论上来说，是对参与PPP项目理论及融资体系的补充，在一定程度上可以为商业银行选择参与PPP的方式提供一些借鉴意义。 从实践上来说，本文

5、研究可以为商业银行当选择何种方式参与PPP项目提供借鉴，帮助商业银行尽最大可能规避风险，促进商业银行及PPP项目的共同发展。3文献综述河南大学商学院 Henan UniversityPPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： PPT论坛： 3文 献 综 述BIBLIOGRAPHY河南大学商学院 Henan University关于PPP项目。关于夹层融资方式关于风险分担机制Handley-Schachler M，Ant

6、hony A.Churchill，Alfen，Akintoye孙洁，刘薇，张欢彭桃花，杨宇，张震，庐有杰Aki，Loosemore，Li BDonald Braun，Sung Su Pak，DavisDonald Braun，Sung Su Pak，Davis国外文献代表性：（1）关于PPP项目Anthony A.Churchill（2005）在其文章Public-Private Partnerships in Chinas Infrastructure Development（中国基础设施发展中的公私合作伙伴关系）中指出PPP项目融资并非没有缺点，不是所有的项目都适合这种方式，人们选择合适的

7、项目融资方式后，还应考虑如何降低项目的融资风险并完善本国资本市场。（2）关于风险分担机制Li B（2008）在其文章等Critical success factors for public-private partnerships in Journal of Construction Engineering and Management（公私合作伙伴关系在建筑工程与管理方面的关键成功因素）中根据PPP项目的风险的不同程度提出了元化分类方法，即宏观程度风险、中观程度风险以及微观程度风险。宏观程度风险主要是由于外在原因导致的风险；中观程度风险是指项目内在风险；微观风险是指那些在合同管理中由于政府部

8、门和私人部门之间存在的固有的不同而产生的风险。元化分类方法可以使融资风险得到更好的分担。（3）关于夹层融资方式Donald Braun（2002）在其文章Research Trend of Pubfic-Private Partnership （公私合作研究趋势）中分析了市场对夹层融资的需求在于原有融资方式的资金供给不足，他认为夹层贷款的出现是由于大量中小企业融资需求的快速成长，但权益质押贷款在飞速发展，两者的结合最终形成了夹层融资，并认为对于中小型企业来说，夹层融资是很不错的弥补融资不足缺口的方式。3文 献 综 述BIBLIOGRAPHY河南大学商学院 Henan University国内文

9、献代表性：（1）关于PPP项目孙洁（2006）在其文章公共项目融资模式组织关系比较中通过对各种融资模式组织关系的比较，指出，PPP项目风险分担需要重视项目的财务经济分析。合理的收益分析、风险分担及具体的PPP操作方案都离不开项目的财务经济分析，财务经济分析是判断一切决策是否合理的依据。（2）关于风险分担机制张震（2008）在其文章动态的风险管理模式研究中从成本和效益的角度出发建立了风险分担的线性规划模型，指出任何一种风险都完全由对该风险偏好系数最大的项目参与方承担，这样才能使参与方整体满意度最大。（3）关于夹层融资方式孙敬安（2005）在夹层融资融资方式创新一文中对夹层融资风险特征进行分析，并

10、结合我国现有的融资产品和国际市场融资方式的发展方向，指出了在我国发展夹层融资的可能方式和对各方面的积极意义。这篇文章提出了我国商业银行应当用产品创新来满足企业融资需求的新思路。张莉（2007）在我国商业银行开张夹层融资业务的障碍与对策中，从法律环境、风险拨备的限制、产品设计和风险管理经验、退出机制等方面详细阐述了商业银行开展夹层融资的障碍，并依据这些问题提出了相关的意见和建议。3文 献 综 述BIBLIOGRAPHY河南大学商学院 Henan University4研究内容方法河南大学商学院 Henan UniversityPPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载：

11、 PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： PPT论坛： 4研 究 内 容RESEARCH CONTENT河南大学商学院 Henan University 本文是对商业银行参与PPP项目应选择的方式的研究，引言部分介绍研究缘起、研究意义研究思路内容以及研究方法等，接着介绍了相关概念，为本文的研究奠定理论基础，第三部分介绍商业银行介入PPP项目的方式，第四部分为商业银行参与PPP项目存在的风险及风险分担主体分析，第五部分为商业银行参与PPP项目存在风险的成因，第六部分提出相关意见与建议，最

12、后进行总结。Methods研究方法本文主要通过文献分析法、网络调查法与访谈法来进行研究。网络调查法访谈法文献分析法数据调研法4研 究 方 法RESEARCH METHODS河南大学商学院 Henan University4研 究 方 法RESEARCH METHODS河南大学商学院 Henan University 文献分析法：通过查阅学校图书馆的图书资源、中国知网CNKI论文和期刊资料、baidu、google网络搜索到资料等获取信息，了解商业银行参与PPP项目的相关知识，并依据这些文献找出解决问题的措施。 网络调查法：通过互联网了解及掌握市场信息，方便快捷不受时空限制，从整体上了解商业银行

13、参与PPP项目的市场，继而有针对性的分析。 数据调研法：通过实地调查研究取得一手数据资料，从经济角度，对得到的资料进行分析，分析问题产生原因，揭示内在机理和规律，并以建行开封分行为例，分析其参与PPP项目现状，佐证文中论点。 访谈法：对政府相关负责人、建行开封分行管理者和项目负责人进行访谈，更加全面的对PPP项目进行分析。5创新之处河南大学商学院 Henan UniversityPPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载

14、： PPT论坛： 5研 究 创 新RESEARCH INNOVATION河南大学商学院 Henan University 国内外对PPP的研究多偏向于介绍PPP项目的优点、风险、存在的问题以及从宏观角度提出解决这些问题的方法和措施，单一从商业银行参与PPP项目的方式上的研究偏少，笔者以建行为例，分析商业银行参与的方式，是对PPP理论的补充。6研究框架河南大学商学院 Henan UniversityPPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试

15、卷下载： 教案下载： PPT论坛： 奠定研究的理论基础商业银行介入PPP项目的方式概述风险分担研究重点意见与建议风险成因6研 究 框 架RESEARCH INNOVATION河南大学商学院 Henan University相关概念理论及文献综述商业银行介入PPP项目的方式商业银行参与PPP项目存在的风险及风险分担主体分析商业银行参与PPP项目存在风险的成因商业银行参与PPP项目方式选择的意见与建议绪论结论6研 究 框 架RESEARCH INNOVATION河南大学商学院 Henan University1 绪论1.1 研究源起及研究意义1.1.1 研究源起1.1.2 研究意义1.2 研究思路

16、、内容与方法1.2.1 研究思路及内容1.2.2 研究方法1.3 研究创新与不足之处1.3.1 研究创新1.3.2 不足之处1.4 小结2 相关概念、理论及文献综述2.1 相关概念2.1.1 商业银行2.1.2 PPP项目2.1.3 夹层融资2.2 理论基础2.2.1 信息不对称理论2.2.2 政府失灵理论2.2.3 优序融资理论2.2.4 项目风险管理理论2.3 文献综述2.3.1 国外研究现状2.3.2 国内研究现状2.4 小结3 商业银行介入PPP项目的方式3.1 资金融通方式3.1.1 资金融通方式概述3.1.2 L银行资金融通方式参与PPP项目现状3.2 投资银行业务方式3.2.1

17、投资银行业务方式概述3.2.2 M银行投资银行业务方式参与PPP项目现状3.3 现金管理方式3.3.1 现金管理方式概述3.3.2 H银行现金管理方式参与PPP项目现状3.4 项目咨询服务方式3.4.1 项目咨询服务方式概述3.4.2 N银行项目咨询服务方式参与PPP项目现状3.5 夹层融资方式3.5.1 夹层融资方式概述3.5.2 I银行夹层融资方式参与PPP项目现状3.6 建行东区分行参与PPP项目所采取的方式及结果3.6.1 建行东区分行参与PPP项目所采取的方式3.6.2 建行东区分行参与PPP项目现状3.7 小结6研 究 框 架RESEARCH INNOVATION河南大学商学院 H

18、enan University4 商业银行参与PPP项目存在的风险及风险分担主体分析4.1 资金融通方式存在风险及分担主体4.1.1 资金融通方式存在风险4.1.2 资金融通方式风险分担主体4.1.3 各方对项目融资方式所持态度4.2 投资银行业务方式存在风险及分担主体4.2.1 投资银行业务方式存在风险4.2.2 投资银行业务方式风险分担主体4.2.3 各方对投资银行业务方式所持态度4.3 现金管理方式存在风险及分担主体4.3.1 现金管理方式存在风险4.3.2 现金管理方式风险分担主体4.3.3 各方对现金管理方式所持态度4.4 项目咨询服务方式存在风险及分担主体4.4.1 项目咨询服务方式存在风险4.4.2 项目咨询服务方式风险分担主体4.4.3 各方对项目咨询服务方式所持态度4.5 夹层融资方式存在风险及分担主体4.5.1 夹层融资方式存在风险4.5.2 夹层融资方式风险分担主体4.5.3 各方对夹层融资方式所持态度4.6 小结5 商业银行参与PPP项目存在