中信郑州分行-汽车质押监管业务操作流程

1、精品文档汽车质押监管业务操作流程可编辑精品文档项目介绍银行（甲方）、中信信通国际物流有限公司（丙方）和汽车销售4S 店经销商（乙方）三方签订车辆及汽车合格证委托监管协议。其中经销商向银行申请承兑汇票购买车辆， 并以其购买的车辆作为质押物， 存入由银行指定的仓库 (或场地 )；银行委托中信信通利用银行指定的经销商自有场地对经销商质押给银行的车辆及相对应的汽车合格证进行全面保管和监管；在保管和监管过程中， 中信信通监管员对车辆的出入库环节和盘点对帐负责，对银行履行产品保管和监管职责。中信信通和经销商双方签订 车辆监管仓库 （或场地） 租赁及产品保管安全协议，明确经销商对车辆的保管安全负责。可编辑精

2、品文档第一部分业务操作工作指南第一节业务操作指南一、监管员进驻监管员按时抵达（进驻）经销店后，需制作以下进店资料：? 监管员委任书 ：向乙方证明到店人员为丙方派驻到经销店的驻店人员，证明其合法身份。?经销商告知函 ：由监管员出示给经销店负责人，内容包涵四部分：1 、办公设备的提供。 2 、监管员日常行为的监督。3 、业务表单签署的配合事项。4 、经销商投诉及建议。? 4S 店授权委任书 ：由监管员将样本出示给经销店负责人，由经销店负责人指定24名员工作为质押监管业务的对接人员。（指定人员称为“授权人”）? 监管员上岗需知 ：监管员须对需知内容仔细阅读，该需知内容包涵监管员岗位职责及日常工作和行

3、为规范；二、业务操作1、 质押车入库质押车辆抵达仓库后，由经销商负责进行车辆检验，监管员对经销商盖章确认的车辆作为验收合格的车辆；经销商验收不合格的车辆，监管员应当在1 日内以 QQ 形式通知业务可编辑精品文档专员，等待业务专员的处理指令并按照业务专员的处理指令进行操作。各监管模式的入库要求：1、 车证模式：确定合格证、钥匙、车辆在库完好无损后方可入库，此三者缺一不可2、 合格证模式：收取到合格证后即可入库质押车入库的依据：1、 发车明细：由业务专员提供，监管员按照发车明细收车，以明细内的车辆金额及汇票号码为入库依据。2、 送达通知书：合格证以快递形式到达的，快递内附合格证送达通知书1 份，监

4、管员按照送达通知书明细内容收车。3、 无发车明细 / 送达通知书：根据银行开具的承兑汇票上显示金额，以车型、车价、数量为参考， 接收到店车辆、 合格证及全套钥匙，已收够承兑汇票显示金额为止（按照开票日期质押，一张汇票押满后方可质押下一张汇票）。车辆、合格证、全套钥匙接收完后，需制作以下入库表单：? 预期入库明细 ：此表做好并检查无误后第一时间发送业务助理。? 车辆及汽车钥匙和合格证监管确认书 ：此表做好并检查无误后第一时间发送业务专员，由业务专员审核完毕后打印出来，让经销店授权人签字盖章后传真银行。? 质押监管车辆钥匙交接表 ：此表单为我司与经销商交付或借取质押车钥匙的凭证。? 车辆质押监管台

5、帐 ：合格证及钥匙释放或车辆移动到二级网点时须让授权在此表单可编辑精品文档上签字确认。（释放质押物时必须要求授权人先行签字，确认无误后才可释放质押物）? 电子总帐：电子总帐记录该店所开承兑汇票所有的车辆信息，明确记录了每台质押车的车辆信息、车辆状态及入库、出库、移动时间。 （电子总帐内质押车辆信息不可随意删除，必须保证电子总帐从进店至今的完整性）? 质押监管系统： 入库表单制作完毕后， 须将车辆信息导入到质押监管系统内。 具体操作请参见质押监管系统操作? 监管质押车辆日明细表 ：简称 “日报”，记录该店所开承兑汇票所有的车辆信息， 明确记录了每台质押车的车辆信息、车辆状态及入库、出库、移动时间

6、。作为银行每天查看店内库存情况和押票情况的依据，监管员入库时，需及时更新车辆信息以及押票信息。（日报内质押车辆信息和押票情况不可随意删除，每张汇票到期日延期一周后，票下的车以及押票情况方可删除 .）特别注意：车辆及汽车钥匙和合格证确认书制作需要及时性，在接到车辆时，第一时间内制作好 车辆及汽车钥匙和合格证确认书交由店方盖章签字确认后传真银行，避免经销店在提出释放车辆申领时，银行没有释放车辆信息而无法及时下达释放指令，延误经销店的销售。2、 质押车出库经销商对质押车辆有赎证需求时，监管员应第一时间告知店方将相应车款汇给银行指定回款保证金帐户，并将打款凭证交给监管员。监管员根据经销商的需求制作车辆

7、及汽车钥匙和合格证申领释放书，传真银行等待业务专员的释放指令。质押车出库需制作及更新以下表单：可编辑精品文档? 车辆及汽车钥匙和合格证申领书 ：表单制作完毕后需将电子版文件发送业务专员，业务专员审核无误后再打印出来交给授权人签字盖章并传真银行。? 车辆质押监管台帐 ：更新手工台帐，要求授权人在“出库时间” 、“授权人签字”处签字。? 电子总帐：更新电子总帐，将释放掉的车架号状态更改为释放，并在释放日期处写明释放日期， 并同时更新日报内车辆状态， 是否出库更改为是， 出库日期出写明释放日期，结存数量由 1 更改为 0，释放车辆不得随意删除。?质押监管系统：出库表单制作完毕后，须同步在系统内提交申

8、请。具体操作请参见 质押监管系统操作特别注意： 如在等待业务专员释放期间，经销商着急领取合格证，监管员应告知店方人员稍等一下，并马上与业务专员取得联系，而不应死板拒绝经销商，这样会引起店方人员的不快。释放申请在提交半小时还未有指令下达，监管员应该第一时间主动与业务专员联系银行释放情况。3、 质押车移动二级网点： 汽车生产厂家在全国各地的销售区域内，由一级经销商在本区域内开发的直营或合作形式的，并且通过厂家认证备案的网点。二级网点的作用：有效的扩大销售渠道、增强市场渗透力、拓展辐射的区域。质押车移动需制作、更新以下表单：?车辆存放二级网点申请书：二级网点具体信息必须要求经销商提供详细、准确。表可

9、编辑精品文档单制作完毕后需将电子版文件发送业务专员，业务专员审核无误后再打印出来交给授权人签字盖章并传真银行。? 车辆质押监管台帐 ：业务专员将移动指令下达后更新手工台帐，要求授权人在“移动时间”、“授权人签字”处签字。 （若银行未审批移动则为私自移动，私自移动车辆不须更改状态）? 电子总帐：更新电子总帐，将银行已审批移动车辆的车架号状态更改为移动，并在移动日期处写明移动日期 （私自移动车辆不须更改状态， 需要在备注内体现何时移动及移动地点），并同时更新日报内车辆状态，是否移动到二网更改为是，备注写明移动日期和移动的二网地址 .? 二网照片： 所有移动到二级网点的车辆， 经销商须每周向我司监管

10、员人员提供一次二网照片。二网照片要求车架号比对当日报纸近景照1 张，车辆全景照1 张。?质押监管系统：移动表单制作完毕后，须同步在系统内提交申请。具体操作请参见 质押监管系统操作4、 日盘点监管员必须每日对监管车辆进行盘点，并保证合格证、钥匙、账、车辆实物一一对应，确保质押车辆安全存放于监管场地，发现差异及异常情况后及时查找原因，并在一个小时内上报业务专员。日盘点需制作以下表单：? 每日质押车辆检查表 ：监管员每日早晚两盘库时须针对车辆的实际状态在此表单上标注，存在异常的车辆需汇总到每日质押车辆统计表表内。可编辑精品文档? 每日质押车辆统计表 ：针对于存在的异常分类填写，并让授权人针对以上异常签字确认。每日下午下班前将此表传真给风控部指定传真。? 质押监管系统： 异常问题传真后， 须将异常问题在系统内提交， 保证系统与纸制版文件同步。具体操作请参见质押监管系统操作5、 周盘点监管员每周应对在库质押车辆进行盘点，核对系统总帐、 电子总帐、及各汇票押车情况、质押车辆实物的一致性。日盘点需制作以下表单：周库存核对清单 ：每周五制作周库存核对清单 ，并于下班前将电子版发送给业务专员。6、 月盘点监管员每月末应对库存车辆进行盘点，核对系统数据、 电子总帐、 及质押车辆实物的一致