信贷停审整改报告

1、信贷停审整改报告 信贷停审整改报告 县联社稽核部： 我社根据你部xx年8月8日出具的?县农村信用合作联社贷款风险常规检查事实确认书,认真组织信贷人员和保全人员对相关问题进行了深入细致的学习，并就信贷工作存在的相关问题进行了整改，具体整改情况如下： 一、我社加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控，加大制度执行力度。我社将严格按博罗县联社下发的各相关文件要求、操作流程认真和操作。 二、针对贷后检查缺少和流于形式的问题，我社将严格加强贷后管理力度,认真做好贷前调查、审查、审批及贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作。 三、针对缺乏签名，利率填写

2、错误、贷款档案要素填写不完整的问题，我设将加大各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，认真做好经办和复核工作，切实防范各种风险。 四、加大对信贷档案的标准化管理，统一资料与目录形成一致，摆放有序，形成统一的模式。加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人。 五、调查报告里面将切实反响借款人的信用状况，而不是有选择性的摘录，刻意回避不反映借款人的不良信用记录。我社将更加深入细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工作，将相关情况尽可 能在报告中反映出来。 六、针对出现拿公益设施作抵押物的，促使福田政府解决此问题。针对抵押率缺乏的问题，催促借款人尽快还款或者再拿抵押物进行足值抵押。将催

3、促信贷员认真学习联社信贷的规章制度，杜绝再出现类似违规操作。 七、针对征信查询和贷款最后发放的间隔过长问题，我社将优化流程，促使各个岗位之间以及和客户之间积极协作和沟通，提升工作效率，缩短贷款发放时间。 八、针对局部企业和个人没有按方案执行还款方案，我社将催促其按方案执行，并指定专人去跟踪落实其还款方案。 九、针对局部材料是复印件之复印件的问题，我社将加强贷款审核岗的工作，同时催促信贷员增强责任心，以负责的态度去组织好客户的各项贷款材料。 十、加大对贷款管理责任书的管理，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现象。 ?信用社 二一一年九月二十日 信用社信贷现场检查整改报告xx-01-20 15

4、:21 | #2楼 省联社办事处： 根据省联社关于开展200x年制度执行年活动的通知(川信联发200x61号)精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xx-x任组长，监事长xx-x、主任xx-x、副主任xx-x任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活开工作领导小组。制定了“xx-x县农村信用社制度执行年活开工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下： 一、活开工作的开展情况 (一)学习发动 1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主

5、任、客户经理、联社本部全体参加的“制度执行年活动”发动大会。会上组织学习省联社关于开展xx年年制度执行年活动的通知、xx-x县农村信用社制度执行年活开工作实施方案，全面安排部署了我县制度执行年活开工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。 2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、方法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。 (二)自查自纠 1、按照xx-x县农村信用社制度执行年活开工作实施方案要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。 2、各信用社和联社各部门在自查的根底自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。 3、各社对照四川省银监局200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题和省联社200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题中所列示问题，自查是否存在类似问题。 二、自查发现的问题 (一)制度执行不力。联社虽然制定了强制休假制度、重要岗位定期轮岗制度等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。 (二)未严格执行“会计、出纳根