2021年证券从业《金融市场基础知识》第一套考前练习题100题

1、2021 年证券从业 金融市场基础知识 第一套考前练习题 100 题一、单项选择题 ( 每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分 ) 1. 金融市场以 ( ) 为交易对象。a.实物资产b.货币资产c.金融资产d.无形资产【参考答案】 c 2. 一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。a.呈正比关系b.呈反比关系c.呈线性关系d.无确定关系【参考答案】 b 3. 推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( ) 的实施。a.法定存款准备金制度b.再贴现政策c.公开市场政策d.存款派生机制【参考答案】 a 4. 下列选项中，不属于货币市场的是( )。a.同业拆借市场b.票据市场c.

2、回购市场d.债券市场【参考答案】 d 5. 通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( ) 。a.股票b.债券c.投资基金d.公开市场业务【参考答案】 c 6. 某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( ) 。a.直接融资b.间接融资c.吸收投资d.民间借款【参考答案】 a 7. 股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( ) 。a.金融市场的非物质化b.金融市场是信息市场c.金融市场是一个自由竞争市场d.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场【参考答案】 a 8. 金融市场的核心内容是 (

3、)。a.金融产品b.金融产品交易c.金融机构d.政府部门【参考答案】 b 9. 信托市场的主体是 ( ) 。a.信托投资活动b.信托产品c.信托当事人d.信托关系人【参考答案】 c 10. 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为 ( ) 。a.经营租赁b.设备租赁c.短期租赁d.长期租赁【参考答案】 b 11. 长期资本流动的主要方式不包括( )。a.国际直接投资b.银行资金调拨c.国际证券投资d.国际贷款【参考答案】 b 12. 投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。a.投资性资本流动b.国际证券投资c.保值性资本流动

4、d.投机性资本流动【参考答案】 d 13. 下列选项中，属于资本流出的是( )。a.外国对本国负债减少b.本国对外国的债务增加c.本国对外国的债务减少d.本国在外国的资产减少【参考答案】 c 14. 金融市场最重要的参与者是( )。a.政府部门b.工商企业c.金融机构d.个人【参考答案】 c 15. 下列选项中，不属于金融危机特征的是( )。a.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减b.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条c.地区性债务危机凸显d.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。【参考答案】 c 16.1979 年 3 月以后， ( ) 作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管

5、理全国的外汇业务。a.工商银行b.中国银行c.农业银行d.建设银行【参考答案】 b 17.( )年，我国第一家证券交易所上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。a.1949 b.1979 c.1984 d.1990 【参考答案】 d 18. 中国金融监管 “一行三会”格局形成的标志性事件是( )。a.中国银监会成立b.中国证监会成立c.中国保监会成立d.中国人民银行统一货币发行权【参考答案】 a 19. 我国目前的汇率制度是 ( )。a.固定汇率制b.钉住汇率制c.联合浮动汇率制d.有管理的浮动汇率制【参考答案】 d 20. 目前，我国金融市场实行的经营体制是( )。

6、a.分业经营、分业管理b.分业经营、混业管理c.混业经营、分业管理d.混业经营、混业管理【参考答案】 a 21.( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。a.人民币汇率改革b.股指期货c.国际资本流动d.欧元区的形成【参考答案】 b 22. 我国银行业的主体是 ( )。a.中央银行b.股份商业银行c.地区性商业银行d.信用合作社【参考答案】 b 23. 发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为( )。a.原保险b.再保险c.人身保险d.财产保险【参考答案】 a 24. 我国金融业的四大支柱不包括( )。a.信托b.银行c.保险d.债券【参考答案】 d 25. 一头连着货币市场， 一头连着资本

7、市场， 一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( ) 。a.股票b.债券c.基金d.信托【参考答案】 d 26. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是 ( ) 。a.中国人民银行b.国务院财政部c.中国银监会d.中国证监会【参考答案】 c 27. 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是 ( ) 职能。a.银行的银行b.发行的银行c.政府的银行d.市场的银行【参考答案】 a 28. 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为 ( ) 。a.存款准备金b.基础货币c.法定盈余公积d

8、.任意盈余公积【参考答案】 a 29. 若流通于银行体系之外的现金为500 亿元，商业银行吸收的活期存款为 6000 亿元，其中 600 亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为 ( ) 。a.4.0 b.4.7 c.5.3 d.5.9 【参考答案】 d 30. 金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额 8% 的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。a.0.1 b.0.3 c.0.5 d.0.6 【参考答案】 d 31.证券市场上最活跃的机构投资者是( )。a.商业银行b.证券经营机构c.保险公司d.基金公司【参考答案】 b 32. 下列关于政府机

9、构的说法中，错误的是( )。a.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控b.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源c.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量， 进行宏观调控d.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡【参考答案】 d 33. 中央银行在证券市场上以 ( )操作作为政策手段，买卖政府证券。a.套期保值b.投融资c.公开市场d.营利性【参考答案】 c 34. 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。a.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖b.可以买卖可转换债券c.可用自有资金买卖政府债券和金

10、融债券d.只可用自有资金投资证券【参考答案】 c 35. 我国 2010 年 8 月 31日起实施的保险资金运用管理暂行办法规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是 ( ) 。a.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的 20% b.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 10% c.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10% d.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产【参考答案】 a 36.qfii 制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地 ( ) 。a

11、.证券市场b.基金市场c.信托市场d.房地产市场【参考答案】 a 37. 所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( ) 。a.10% b.15% c.20% d.30% 【参考答案】 c 38. 下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是( )。a.全国性社会保障基金主要投向国债市场b.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金c.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金d.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线【参考答案】 c 39. 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金， 分别不得超过该企业证券发

12、行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。a.5% b.10% c.15% d.20% 【参考答案】 a 40. 采用客户调查问卷方法时， 金融机构通常根据 ( )匹配原则，避免误导投资者和错误销售。a.客户评级和证券评级b.客户分级和证券分级c.客户评级和资产评级d.客户分级和资产分级【参考答案】 d 41. 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是 ( ) 。a.会计师事务所b.证券公司c.资产评估事务所d.投资咨询公司【参考答案】 b 42. 中华人民共和国证券法规定，设立证券公司的主要股东应当最近 ( ) 年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2 亿

13、元。a.5 b.3 c.10 d.2 【参考答案】 b 43. 下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。a.信息披露的监管b.公司治理监管c.并购重组的监管d.内幕交易行为的监管【参考答案】 d 44. 我国证券公司的设立实行 ( )。a.报备制b.审批制c.注册制d.备案制【参考答案】 b 45. 设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于 ( ) 人，并有必要的会计、 法律和计算机专业人员。a.20 b.40 c.30 d.10 【参考答案】 c 46. 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过( )

14、。a.5% b.1/3 c.1/2 d.20ko 【参考答案】 b 47. 下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。a.在性质上属于企业法人b.其法律责任由自身承担c.设立分公司，应当经中国证监会批准d.证券营业部属于证券公司分公司【参考答案】 c 48. 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )。a.净资本b.固定资本c.流动资本d.注册资本【参考答案】 a 49. 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。a.基本信息公开b.财务信息公开c.基本信息公示和财务信息公开d.所有内部信息公开【参考答案】 c 50. 证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为

15、( )。a.证券经纪业务b.资产管理业务c.融资融券业务d.投资银行业务【参考答案】 a 51.( )是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。a.证券经纪业务b.证券自营业务c.证券承销业务d.证券投资咨询业务【参考答案】 d 52. 下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是( )。a.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同b.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节c.经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系d.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系【参考答案】 c 53. 证券公司代理证券发

16、行人发行证券的行为，称为( )。a.筹集资金b.证券承销c.证券发行d.证券包销【参考答案】 b 54. 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为( )。a.资产管理业务b.证券自营业务c.财务顾问业务d.证券代理业务【参考答案】 b 55. 证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额

17、为( ) 亿元。a.5;3 b.2;3 c.3;5 d.3;2 【参考答案】 c 56. 下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是( )。a.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务b.具体投资的方向在资产管理合同中约定c.适用于为多个客户办理定向资产管理业务d.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行【参考答案】 c 57. 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行( ) 。a.集中管理b.第三方存管c.有效控制d.统一存管【参考答案】 b 58. 向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。a.证券承销与保荐

18、业务b.证券经纪业务c.融资融券业务d.证券自营业务【参考答案】 c 59. 下列关于证券公司申请ib 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是 ( ) 。a.具有满足业务需要的技术系统b.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准c.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度d.配备必要的业务人员， 公司总部至少有 3 名具有期货从业人员资格的业务人员【参考答案】 d 60. 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5 个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( ) 个工作日。a.10 b.15 c.20 d.25 【参考答案】 c 6

19、1. 根据首发管理办法的规定，发行人应当符合：最近3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币( ) 万元。a.1 000 b.2 000 c.3 000 d.5 000 【参考答案】 d 62. 增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，上市公司证券发行管理办法对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近 3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( ) 。a.2% b.3% c.6% d.10% 【参考答案】 c 63.( )是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。a.固定股利政策b.固定股利支付率政策c.零股利政策d.剩余股利政策【参考答案】 c 64.

20、 我国公司法规定，公司不得收购本公司股份，除外情况中与持有本公司股份的其他公司合并和股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议， 要求公司收购其股份的应当在( ) 个月内转让或者注销。a.3 b.6 c.9 d.12 【参考答案】 b 65. 根据证券投资者保护基金管理办法的规定，上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的( ) 纳入基金。a.5% b.10% c.15% d.20% 【参考答案】 d 66. 股份有限公司申请股票上市时公开发行的股份应当达到公司股份总数的 ( ) 以上。a.10% b.15% c.20% d.25% 【参考答案】 d 67.

21、 下列金融期权中，按照选择权的性质划分的是( ) 。a.看涨期权b.欧式期权c.股权类期权d.货币期权【参考答案】 a 68. 在证券交易规则中， 无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下( )或当日已成交的最高、 最低价之间自行协商确定。a.20% b.30% c.40% d.50% 【参考答案】 b 69. 从现实情况来看，各市场采用的滚动交收周期时间长短不一，美国证券市场采取 _ ， 我国香港市场采取 _。 ( ) a.t+2;t+2 b.t+2;t+3 c.t+3;t+2 d.t+3;t+3 【参考答案】 c 70. 证券公司自营权益类证券及证券衍生品(包括股指期

22、货、国债期货等 )的合计额不得超过净资本的100% ，其中股指期货以股指期货合约价值总额的 ( ) 计算，国债期货以国债期货合约价值总额的5% 计算。a.10% b.15% c.20% d.30% 【参考答案】 b 71.( )，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。a.固定股利政策b.固定股利支付率政策c.零股利政策d.剩余股利政策【参考答案】 d 72.( )是最主要的利率风险。a.基差风险b.收益率曲线风险c.重新定价风险d.期权风险【参考答案】 c 73. 首发管理办法明确规定，发行人不得于最近( )个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。a.12

23、 b.24 c.36 d.72 【参考答案】 c 74. 我国证券交易所内的证券交易按( )原则竞价成交。a.收益优先、时间优先b.收益优先、数额优先c.价格优先、时问优先d.价格优先、数额优先【参考答案】 c 75. 发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构， 并须具备的条件条件之一是：注册资本不低于( )亿元人民币。a.1 b.2 c.3 d.5 【参考答案】 b 76. 我国资本市场从 ( )发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。a.19 世纪

24、80 年代b.20 世纪 30 年代c.20 世纪 50 年代d.20 世纪 90 年代【参考答案】 d 77. 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、 监事、高级管理人员最近 ( ) 年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚， 且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。a.1 b.2 c.3 d.4 【参考答案】 b 78. 根据上市公司规模、 监管要求等差异， 证券市场包括 ( )。a.主板市场b.交易所市场c.全国性市场d.场外市场【参考答案】 a 79. 依据上市公司证券发行管理办法，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格应不低于

25、公告招股意向书前( ) 个交易日公司股票均价或前1 个交易日的均价。a.10 b.20 c.30 d.45 【参考答案】 b 80. 中国证监会根据发行管理办法发布了上市公司非公开发行股票实施细则，对非公开发行股票进行了规定，其中规定发行对象不超过 ( ) 名。a.10 b.20 c.30 d.45 【参考答案】 a 81. 关于 rqfii 试点业务与 qfii 的主要区别，下列说法正确的有( ) 。 rqfii 试点业务募集的投资资金是外汇 rqfii 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 rqfii 试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 在完善统

26、计监测的前提下，尽可能地简化和便利对rqfii 的投资额度及跨境资金收支管理a.、b.、c.、d.、【参考答案】 b 82. 关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有( )。 筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设 地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称 一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券 一般债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券 (普通债券 ) 和专项债券 (收益担保债券 ) a.、b.、c.、

27、d.、【参考答案】 a 83. 公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于的条件包括( ) 。 中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力 必须有政府管理的管理和监督 要有发达和完善的金融市场 必须有其他政策工具的配合a.、b.、c.、d.、【参考答案】 d 84. 债券兑付的方式有 ( )。 到期兑付 提前兑付 逐笔结算 转换为普通股a.、b.、c.、d.、【参考答案】 a 85. 关于中央国债登记结算有限责任公司的义务，下列说法正确的有( ) 。 设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录 将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自

28、挪用客户的债券 切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与保密性负责 除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿a.、b.、c.、d.、【参考答案】 a 86. 关于基金的作用，下列说法正确的有( )。 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例 近年来基金市场的迅速发展已充分说明，基金和股票能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播 通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促

29、进保险市场和货币市场的发展壮大a.、b.、c.、d.、【参考答案】 c 87. 根据合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有( ) 。 净资产不少于 2 亿元人民币 在最近一个季度末资产管理规模不少于200 亿元人民币或等值外汇资产 具有 5 年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1 名 具有 3 年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3 名a.、b.、c.、d.、【参考答案】 d 88. 经济周期的阶段包括 ( )。 萌芽期 繁荣期 衰退期 萧条期a.、b.、c.、d.、【参考答案】 d 89. 信用违约互换的主要风险有( )。 定价风险 结算风险 流动性风险 法律风险a.、b.、c.、d.、【参考答案】 b