邮政局金融业务下半年工作计划

1、202x邮政局金融业务下半年工作方案 【 - 邮政局半年工作总结】 20xx邮政局金融业务下半年工作方案 1、做好网点销售化转型工作。借鉴往年转型经验，召开全县网点人员发动交流会，已转型网点各岗位优秀人员分别交流转型网点心得体会。对开始转型的网点做好交流与沟通，明确责任分工，制定一系列转型相关的工作文件，细化各岗位的奖惩明细，提高转型人员工作积极性。打造高素质的转型大使团队，确保人员分工明确，专人有专责，全身心投入到转型工作中。 2、尝试节日营销金融理念，梳理出全年重大节庆日，做节日主题营销，同时也能够迎合越来越多的时尚人群。经初步筛选已筛选出端午、七夕、中秋、国庆、重阳、圣诞、元旦等节庆日。

2、结合节日特点开展差异化客户营销活动，同时对网点进行节日营销布置，以此来拉近网点与客户的距离，有利于业务的开展，营销业绩的提升。当前我局正在联合邮储银行筹划开展特色端午营销活动。 3、做好临淮、半城水产养殖户的维护和开发工作。我们要抓住临淮、半城以及龙集等水产养殖密集的乡镇，做好上门宣传工作，并通过发放宣传品等措施吸引储源，最大限度吸收这局部资金。 4、开展经济作物营销，如西瓜、草莓等特色经济，组织网点深入到草莓、西瓜种植户的田地中进行实地走访，通过拉家常的方式与客户聊天交流进行信息采集，以此拉近与客户的感情，从而到达余额、保险、理财等业务增长。 5、中邮期缴作为重点营销工程，将着力催促各网点中

3、邮期缴业务开展，在学校给予学生补贴款、学生开学报名等重点时间段，适时开展专项期缴营销活动方案、产说会、答谢会，促进中邮期缴业绩开展。 6、为了满足客户财富管理多元化需求，扩充邮政金融收入，提高邮政效劳品质，进一步提升品牌竞争优势，中邮证券将作为我局今年主推的新兴财富管理方式为客户效劳。而且当前股市正处在一个高速上涨的黄金时期，也是我们宣传中邮证券的大好时期。我们前期已经着重宣传了中邮证券品牌，也一定程度上的提升品牌认知度。后期我们将注重对有效开户数的提升，并逐步做到量的增长。 7、绿卡发放，窗口发卡注重ic卡发放质量，卡均余额提升。加大vip卡发卡，15年开始要求每个网点必须请领vip卡，对满

4、足条件系统提示的客户，一律发放vip卡。有专职理财经理的网点，对客管系统提示到达vip标准的， 邀约到网点更换。 8、小额贷款与信用卡业务也是今年我局与邮行合作的重点工程。在我局内部设立专职岗位与邮行相关部门直接对接，提高业务处理速度。加强沟通，及时获取业务新规定，防止出现与邮行业务不符从而导致业务无法办理的停滞情况，尽一切可能提高业务处理速度。 半年工作总结推荐 业务员的业务水平、综合素质和业务员的气质形象很重要。素质高的业务精英，时时检讨自己工作中的缺乏，而水平低下的业务员才会不断的埋怨，从而把自己推向低层次的位置，进而被同行业的强手淘汰出局。以下是的相关资料，希望帮助到您。 20xx年上

5、半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务开展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了一定成绩。截至目前，我局金融业务各项指标完成情况如下： 一、上半年度工作完成情况 (一)各项指标完成情况 1、跨年度竞赛完成情况 无锡局累计完成综合指标量102479.8万元，完成方案指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成方案的88.6%;完成标准保费11186.36万元，完成方案的64.47%。 其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计

6、新增加权余额115108.55万元，完成方案的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元，完成方案的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成方案的64.47%。 2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况 6月较2月28日累计新增活期序时进度方案为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均方案。 截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月方案的24.3%。 3、六大重点营销工程完成情况 代发工资：我局今年代发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20.78

7、%。 缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已成功代扣帐户数位86325户，代扣率到达46.37%。 绿卡通：09年我局绿卡通开展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比拟缓慢。 基金定投：09年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比拟缓慢。 期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。 (二)上半年度工作开展情况 纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点： 1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。 积极

8、有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极走访营业网点并协助解决网点实际 需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成绩。 2、积极发挥客户经理团队作用，开展个人中间业务 上半年完成对无锡邮政代理金融业务客户经理管理方法的修订，制定了客户经理队伍运作流程方案，进一步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的及工作方案总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经理

9、的业绩进行通报，并由优秀的经理交流经验，分享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比，客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为开展邮储中间业务必不可少的中坚力量。 3、做好09年各项金融重点业务营销方案的制订与推进，促进我局金融业务有效增长 根据职代会提出的余额到达75亿，活比到达18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。 同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市场开展机遇，加快邮政金融业务开展方式的转变

10、，推进业务结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效开展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销工程活动，成立重点工程推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项 目的方案并做推进。 6-8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的开展，推进业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制定了代理保险业务的阶段性目标，即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后，金融业务局及时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，积极

11、做好后期维护和接转工作。 4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作 配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗钱”内容进行培训;发放银行合规管理实用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险，并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组， 组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“反洗钱”知识培训考试;组织网点储蓄业

12、务员进行标准效劳培训，并组织了相关考试。 二、上半年业务开展中存在问题 1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。截至 目前，总余额较08年12月31日净增8.2亿，其中营业部门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。08年12月31日活比为17.4%，而目前活比为16.3%，活比下降较多。离职代会提出的余额到达75亿，活比到达18%仍有一定距离。跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危

13、机的影响仍在继续影响，而股市、房市又逐渐开始升温;从内部因素看，各营业部门对金融业务的开展思想上有所松懈，特别是在如何进一步开展活期业务，通过工程为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营部门协储任务逐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来一定压力。 2、重点营销工程启动缓慢。目前除了保险工程外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是，一保险工程各部门都非常重视且做了周密的布置，但是其他工程有的部门不是很重视，有的甚至方案都没有分解下去，或者说只是简单的分解没有具体的措施，工作布置不细致;二是在六大重点营销工程方案制定和推进过程中，银行启动较慢，

14、因此出现与银行步调不一致的状况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度不够，特别是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新工程业务熟悉程度不够，局部网点还没完全认识到这些业务的开展对于网点金融结构调整及维护开展客户的重要性。 年局经受了有史以来最大的经营压力，特别是储蓄收入的分出而本钱没有减轻的情况下，如何完成收入和差额两项硬指标，是我们应该解决的重大问题。年初以来，局重新审视收入组成，我们确定了以开展具有规模型效益的金融业务，效益高、本钱低的保险业务以及具有市场前景的速递业务为重点，采取认真量化指标、分步进行推进的措施，用金融和速递两大业务撑起经营开展

15、大局的经营思路。经过全局的不懈努力，全年共实现代理金融业务收入1619万元，占总收入比重到达66.75%，实现速递业务收入206.5万元，比年翻了一番。下面我把局如何围绕以上思路运作，在金融和速递业务两项业务开展上的做法同各位领导、同仁一起交流，为xx年工作提供一点借鉴。 一、抓住重点 理清思路和抓住重点，是企业经营决定成败的关键所在，凡事只要抓住纲，纲举就会目张。 审视局年收入方案中，代理金融业务收入方案为1600万元，占总收入方案2344万元的68.26%。能否完成代理金融业务收入，对完成全年收入和差额方案举足轻重，是关系全年经营的成败。为此，把代理金融业务确定我们工作和努力开展的重点之一

16、是正确选择。在代理金融业务中，利差收入是重点，也就是说只有壮大储蓄余额规模，增加活期储蓄比例是增加利差收入的重点。为此我们把增额提比活动贯彻于全年的工作之中，用活动去带动开展，用政策鼓励开展。全年共筹划“增储额，提活比”等活动六次，累计增额25515万元，几乎相当于全口径全年累计净增额。另一方面，在整体收入中除去代理金融业务收入以外的744万元中，占比最重的是190万元的速递业务达26%。为此，我们把速递业务也定为重点之一。相对来说，集邮、报刊收入已成定局，增加收入有限，为此不遗余力地抓好代理金融业务和速递业务就成了我局的重头戏。重点找到了，方向明确了，在专业乃至职工中形成了共识，为快速开展以

17、上两项业务奠定了舆论根底。 二、细化指标 完成任何一项任务都要以时间和空间两个维度来实现，也就是说完成一项既定目标要分阶段、分步骤，并加以确定责任人来实施。找出业务开展重点后，第一步要分解目标并加以细化，使执行人有完成目标的针对性和操作性。管理者要充分认识细化的成效，学过微积分的同志知道，计算一个无规那么的图形的体积和面积时，要把他无限地分成有规那么的便于计算的更小图形，然后累加计算，到达趋于合理的程度，也就是说，一个不十分合理的方案目标，细化后会趋于合理，起码某个时点合理，这样才有利于完成。细化指标并不是把指标简单分下去了事，必须确定时间与责任人才会奏效。 （一）储蓄余额指标分解过程。 年方

18、案新增储额9000万元，一季度方案完成70%，即6300万元，主要靠“迎新春，开门红”竞赛活动来支持；第二季度方案增额900万元，靠“储额保卫战”活动来支持；第三季度方案增额900万元，靠“提活比，增效益”竞赛活动来支持；第四季度方案增额900万元，靠五大战役中的“金融增效战”活动来支持，在指标细化的根底上，配以相应的措施方得以保证完成。 （二）速递指标细化过程。 把全年设定的高指标，逐一分解到每个营收单位，细分至每个月，配以有效的奖励政策，让营销人员发挥潜能，主动营销，确保高指标的完成。 三、有效推进 推进工作是一个有效的过程，想要好的结果就必须有好的过程，接到市局让介绍一下业务开展经验时，

19、认真思索了一下，并没有经验之谈，只是在业务开展推进中，实实在在地做好各阶段工作而已。主要是帮助网点分析原因，破解难题，指出方法和调动职工的积极性，把细化在纸上的指标让职工们以饱满的热情和充足的干劲来完成。 （一）储蓄增额 年，全局累计增加储额2.67亿元，邮政占比77.36%，为2.06亿元，比上年同期增长113%；累计余额突破10亿元。具体做法是： 1、定基调，造气氛。 1月5日召开全局“代理金融业务开展会”，会议贯彻精神，下达指标，公布政策，增加压力，讲清道理，定准基调，营造气氛。使责任人、网点有使命感和紧迫感，全力抓住金融业务开展黄金期，为全年工作奠定良好根底。 2、搞活动，促开展。 开

20、展竞赛活动是保额增额的有效手段，根据储蓄市场变化情况，我局有针对性地开展各种竞赛活动，促进储额增长不间断，有效遏制了储额的下滑。年初制定四个竞赛方案，实际开展了六个，活动时间、名称、范围和针对性可结合实际情况变化。比方，邮储人员把原揽储额带走，我们就开展遏制性活动。信用社高息揽储，就开展活期竞赛。农民卖粮就在农村网点开展竞赛。粮库收粮就在所在地网点开展揽储竞赛。做到季季有活动，次次见成效。第一季度为尽快做到储额增量前移，以财政代发工资为切入点，开展了“增额提效”竞赛活动，活动增额近5000余万元。仅一个月时间，全局储额净增1.1亿元，完成全年方案的140%，为储蓄业务开展奠定了坚实的根底。在第

21、二季度针对信合的高息揽储活动，我们积极应对，先后开展了“储额保卫战”与“增储额，提活比”竞赛活动，两次活动分别增额2690万元和1470万元，缓解了竞争压力。在第三季度，我局华驿支局迁往繁华地段，为促使其更好更快的开展，我们开展了“优化环境，提高网点竞争力”竞赛活动，经过20天的奋战，华驿网点活期存款增长749.7万元，到达了预期的效果,网点当年累计净增余额到达2294万元,活期存款占比到达51.26%。针对第四季度储蓄业务开展旺季，我们抢抓时机，连续开展了“金融类业务增效战”、“迎新春，增储额，比奉献”竞赛活动，分别实现增额6064万元和3542万元。每季度开展的竞赛活动成为储蓄业务增额保额

22、的有效手段，较好地促进了储蓄业务的开展。 3、上档次，带开展。 4、抓信息，占市场。 信息是业务开展的重要，我们通过抓住信息，并第一时间攻关营销，起到理想效果，在竞争中抢占了市场。以此我们成功开发了财政第十三月工资代发，实现增额1900余万元。同时还与各单位领导协调，将32个单位，计5895人的奖金联系到邮政储蓄代发，累计增额992万元。以奶资、社保、劳动保障、各单位奖金和补贴发放等为开发目标，全年累计开发新增代发工资户7449户，实现代发额余万元。在11月份，我们抓住双山、伊拉哈粮库收粮信息，指派专人到粮库蹲点揽收，储额分别增长350万元和370万元。通过抓信息，占市场，有效地拉动了储蓄活期

23、比例。截止12月末，我局活期存款占比达45.78%，比上年同期增长1.63个百分点。 （二）保险增效 年，我局根据基金、股市市场低迷的因素，加大代理保险业务开展力度，制定了保险收入超百万的力争目标。按照“稳定规模、优化结构、提升品质、精细管理”的开展原那么，以窗口柜台营销为主渠道，与各家保险公司深入合作，积极争取开展政策，制定有效鼓励机制，强化员工培训，全力推动了代理保险业务快速规模开展。年，累计完成新单保费2778万元，完成年方案的198%，累计实现代理手续费收入119.47万元，其中邮政完成93.97万元，占比达78.66%，新单保费和代理手续费收入均创历史新高。 1、先抓高，再抓大。 所

24、谓高就是高收益险种。为完成收入目标，我局将增收目标定位在先开展手续费率高的险种上。一月份开展了“龙安城镇家庭综合险”竞赛活动，短短五天就销售龙安、龙吉短险卡413张，代收保费10万元，收入实现4万元，实现了开门红，大大地提高了开展的士气。所谓大就是壮大规模。我们把险种定位在有市场前景的和鸿丰和红利发上，把措施定位在竞赛活动上，拉开各网点“比、学、赶、超”的业务开展序幕，边推进、边通报、奖优促劣。先后通过一季度“金鼠迎春”和二季度的“春光杯”等竞赛活动，新增保费1773万元，实现收入44.8万元，实现了先抢收入，再增规模的目标。 2、求合力，找支点。 在做保险代理业务上，我们力求把邮政与保险公司

25、的同向力量组合，形成合力，就向一双筷子的成效远大于两个单独竹棒的成效一样，使1+12。具体做法是同两家保险公司协商，邮政、保险各自拿出局部资金，形成奖励机制，来鼓励开展。经洽谈在人寿公司方面，双方各出5的资金进行有奖签单，太平洋公司拿出12，既进行有奖签单，同时又加大对营销人员的奖励，这就形成了邮政与保险的1+1。政策是开展业务的杠杆，杠杆有了，需要支点，也就是说，在正确的时间把有限的资源配置在合理的位置才能发挥最大成效。为此，我们定为第三季度为重点时间段，把支点定位在两个地方。一是在窗口人员与支局长。除直接奖励窗口人员外，把全网点开展的累计签单按1的比例奖励给支局长，既调动了窗口人员的积极性

26、，又调动了支局长的热情，形成了窗口人员与支局长的1+1。二是营销人员与保户。在实际工作中，得知营销人员积极性再高，保户不被吸引，还是开展不好。具体做法是把奖励政策分给保户一局部，形成参加保险得奖品的气氛，单单有奖，吸引了保户的眼球，激发了保户的热情，形成了邮政与保户的1+1。通过以上三个合力和两个支点撬动了保险业务开展这个物体。自4月份开展活动以来，有奖签单631份，完成保费1000余万元，收入40万元，特别是“淡季”的第三季度完成保费526万元，比上年同期增长178%。 3、树典型，促开展。 树立典型是鼓励员工开展业务热情的手段，能够有效地激发员工营销业务的主动性，起到事半功倍的效果。在业务

27、开展中，我局涌现出了一批营销明星，原军民路支局长景杨抓住了太平洋红利发险种的卖点，成功开发一笔40万元的大额保单，使潜在的客户变成了现实的客户。伊拉哈支局营业员王营一人就当年实现代理保费82.3万元的骄人业绩。我们将他们的成功经验在全局树立典型，广泛推荐，从而鼓励了全局员工“比先进、学典型”的业务开展热情，先后有伊拉哈支局钱禹辰完成保费102万元、储汇中心邵桂杰完成保费86.2万元、站前支局孔淑娟完成保费84万元、华驿支局马明丽完成保费83.5万元，有效地促进了代理保险业务的开展。 （三）速递增收 为加快业务结构调整，近几年，我局将速递业务作为开展重点，强力打造邮政速递品牌形象，抢占速递业务市场，提高邮政速递业务市场竞争力，迅速做大做强速递业务， 年速递业务收入突破200万元大关，同比增长18.47%，比翻一番，实现了速递业务的快速高效开展。 1、抓柜台，保大局。 目前来看，柜台ems和国际业务是速递业务的主要收入，也是最具市场潜力和用户需求的业务，局柜台收入达140万元，占速递总收入的68%。如何抓住柜台，是保证增收大局的重要一环。一方面，严格掌控指标，较大网点把方案分解到周，如营业中心周周总结，看进度、想措施、严格控制，有针对性地营销。另一方面，加大奖励机制，使33个营业网点按进度整体推进。年完成方案指标的有26个比例到达78.8%。具