个人贷款调查报告模板

1、个人贷款调查报告模板 个人贷款调查报告模板 ×××申请××万元 个人贷款 调查报告 ××信用社1 年月 日 个人贷款调查报告的撰写要求： 1调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，必须认真按照模板中的撰写指引全面客观填写，不能虚构。 2默认的数字单位为万元，比率为百分比，采纳其他单位需要注明。 3调查报告样本的表达顺序不能改变，但内容可以增加。 4调查报告中各部分评价为调查人基于事实进行的判断，需要以事实为依据。 5调查报告中的各部分陈述内容，是调查人对借款申请人各项事实的概括性陈述。关于内容较多的资料，调查人需要予以客观概

2、括，并将该陈述所涉及资料全部作为附件。 6调查报告中的不同部份需要引用同一部分内容的，可以不再重复赘述，但需注明“详见本报告页部分内容，以保证观点和依据的对应性。 xx年xx月xx日，借款申请人xx向我社申请贷款xx万元，期限xx年，用途为xx。我社安排xx和xx客户经理进行了贷前调查，现将调查状况报告如下：一、借款人及家庭主要成员基本状况： 一借款人及家庭主要成员基本概况：1、借款人基本状况： 借款人姓名、性别、年龄、住址户籍所在地和现居住地址、有效身份证号码、学历、职业、婚姻状况、健康状况以及是否具有完全民事行为能力等。2、借款人家庭主要成员基本状况： 家庭主要成员与借款人关系、姓名、性别

3、、年龄、居住状况、有效身份证号码、学历、职业、婚姻状况、健康状况以及是否具有完全民事行为能力等。二借款人及家庭主要成员资信状况： 借款人的人民银行征信信用报告简述。如果有不良记录必须作出合理说明并取得佐证资料，同时调查借款人是否有恶意逃废债务、欺诈等重大不良信用记录。了解借款人对信用社及他行债务的履约状况，从社会调查了解借款人的诚信及道德品质状况，借款人是否有赌博、吸毒等不良嗜好，是否涉及经济纠纷和经济处罚等。家庭主要成员的人民银行征信信用报告简述。如果有不良记录必须作出合理说明并取得佐证资料，同时调查家庭主要成员是否有恶意逃废债务、欺诈等重大不良信用记录。借款人对信用社及他行债务的履约状况，

4、并了解家庭成员中是否有赌博、吸毒等不良嗜好，是否涉及经济纠纷和经济处罚等。通过调查了解后综合评价家庭主要成员的信用状况。结论：通过对借款人的人民银行征信信用报告反映的信用状况以及社会评价，并综合合计其家庭主要成员的信用状况对借款人信用状况的影响程度，描述对借款人的信用等级评定状况。 二、借款人资产负债状况 调查人员要描述借款人资产状况以及存在的价值形态即是实物还是货币形态，对调查确认的资产要有佐证资料，并依据资产取得时的价值或市场行情对资产价值量化，通过调查描述借款人总资产状况。调查借款人的负债状况，要描述借款人在金融机构或其他形式下的负债状况。结论：通过对借款人资产及负债的调查，测算借款人的

5、资产负债率、分析借款人的偿债能力。判断借款人资产结构、资产负债率是否合理，借款人的长期偿债能力如何。三、借款人生产经营资质及经营状况个人消费贷款可视具体状况判断 是否需要分析该项 从事经营活动名称、经营时间、经营地址、营业期限、经营类型、经营范围，合规经营证照营业执照、税务登记证等与经营活动有关的经营证照。描述借款人经营规模、经营面积、经营现状以及经营前景猜测。调查分析借款人从事经营活动所产生的经营业绩经营收支、利润以及现金流等状况结论：通过对借款人经营状况的调查分析，判断借款人经营能力，对借款人经营状况是否正常进行整体评价。四、借款用途、金额、期限的合理性分析一贷款用途分析： 要具体描述贷款

6、的用途，涉及贷款用途的相关交易合同资料包括购销合同的主要条款及购货、销售、结算等状况，分析贷款用途是否在其经营资质范围内，是否符合相关法律法规及信贷政策。结合借款人的经营规模及特点、发展计划和生产周期等因素分析用途是否真实、合理；借新还旧或展期的贷款要说明其贷款现在的风险分类形态，到期日，现有本金及欠息额。要详尽描述借新还旧 或展期原因及是否符合规定。二资金需求及自有资金筹措状况： 描述借款人资金需求量，依据自有资金状况测算所需资金，结合贷款用途及担保分析判断本次贷款金额是否合理。三还款来源及贷款期限的合理性： 描述贷款的还款来源，依据经营收支、利润以及现金流等调查落实还款来源的可靠性。如果还

7、款来源依赖于与贷款用途有关的某笔交易，要重点调查这笔交易顺利完成的可能性，如果还款来源属于借款人整个经营活动的现金收入，要重点调查该笔现金收入来源是否可靠。通过对还款来源及其可靠性分析，判断借款期限与还款来源是否匹配，确认申请人还款期限的合理性。结论：通过上述调查分析，客户经理综合评价该笔贷款用途、金额、期限的合理性，并依据信用社贷款利率定价办法合理确定贷款利率。五、担保评价： 一抵押担保评价 1、抵押担保行为的合法合规性： 主要包括抵押人是否具备主体资格，抵押物产权是否明晰，财产共有人是否同意抵押，抵押人为公司法人的，是否经其股东会同意；抵押人为合伙企业的，是否经过全体合伙人一致同意或抵押决

8、议符合合伙协议的约定。2、抵押物基本状况： 主要包括抵押物权属、名称、面积、数量、产权证号、性质、地理位置、抵押物取得方式及相关证实材料要附抵 押物清单、抵押物目前存在方式、租赁状况租赁时间、租金数量、支付方式、租赁权时间先后问题、抵押权属与借款户之间关系等方面的调查描述。3、抵押物价值的合理性及变现能力： 主要包括抵押物取得时间、价格、方式及抵押物现状，抵押物的调查估价、抵押率、综合可贷金额、抵押物变现难易程度的描述。二质押担保评价： 权利凭证是否有合法的权属证实，是否经出具权利凭证的单位验证并出具盖章证实的有价证券质押声明，出质人是否同意质押，并签字盖章，权利凭证票面价值、实际价值、打折系

9、数、可贷金额；动产：入帐价值、折旧率、抵押率、可贷金额。三保证担保评价： 对保证人的基本状况和财务状况要具体调查与分析，依据保证人的财务状况，综合分析保证人的保证担保能力；保证人是否符合保证担保条件，有无代为清偿能力和清偿意愿，保证人对外担保额度和最大限额是否符合相关规定以担保公司作为保证人的，按照信用社相关规定对担保公司进行调查分析。以上三种担保方式视具体状况进行描述六、授信风险及其防控措施： 调查人员通过调查分析，客观地评价授信风险，并逐一提出风险防控措施。七、总体评价及调查结论： 依据对借款申请人的调查、了解、分析，从客户经理角度综合考量其效益及风险状况，对其作出总体评价。调查人员对是否

10、同意办理此笔贷款业务，贷款金额、期限、利率、担保方式、贷款支付方式、还款方式等提出明确的看法。 扩大阅读：个人贷款尽职调查报告模板 个人贷款尽职调查报告 模板 一、借款人状况 一、基本状况 借款人姓名、性别、年龄、身份证号、学历、职称、婚姻状况、现居住地址及工作地址、联系方式、家庭成员、个人及家庭有无不合理大额负债、个人及家庭成员有无重大慢性疾病、有无赌博、吸毒等不良嗜好。备注： 1.婚姻状况说明已婚者提供结婚证、未婚者提供未婚证实、离婚者提供离婚证。 2.职称：自然人客户具有的重要专业资格包括经济师、会计师等专业资格与职业资格包括律师、医生、注册会计师等职业资格。 3.居住地址通过查验自然人

11、客户真实住址的水电费单、固定 费单、物业管理费单等，并检查相关费用额发生及支付是否具有连贯性，是否存在拖欠等相关状况。 4.联系方式包括但不限于家庭固定 ，借款人移动 ，借款人单位固定 ，借款人配偶移动 ，借款人配偶工作固定 。二、信用状况 通过人民银行征信系统和有无利害关系第三方评价从亲戚，邻居，以往合作关联人：，查询借款人是否有恶意拖欠银行、其他单位和个人借款及货款的历史，恪守信用等状况。有无犯罪记录及纠纷。 三、收入支出状况个人及家庭总收入及来源，上家庭总支出及去向，家庭纯收入及上年度人均收入等状况及相关证实文件原件如工资存折、房屋出租租赁合同协议、村民分红凭证、相关股权证实及其他收入证

12、实文件。 四、资产负债状况 1、不易变现财产：房屋间数及结构，平方面积、座落位置、购建时间、变现价值；其他不易变现财产及变现价值。2、主要可变现的财产： 1、机械设备名称、数量及变现价值；2、交通运输工具及变现价值；3、家电器具及变现价值；4、存货及变现价值；5、存款及其他变现价值等；6、主要可变现价值合计。3、负债状况 写清原贷款金额，贷款金融机构，贷款形态、欠息金额和其它负债比如私人借款等，计算资产负债比例。 二、调查贷款用途及还款状况 借款主要用于干什么？是否符合国家政策，市场前景如何？项目行业现状及发展前景如何?借款人的从业经验如何？借款人的经营理念及管理模式如何？生产技术水平、原材料

13、供货及销售状况，结算方式，估计效益如何？借款人的自有资金多少，尚缺资金多少，多长时能收回成本，什么时间能还清贷款。 三、调查抵押物状况 属于保证担保方式的贷款，写清保证担保人基本状况同借款人基本状况与资产负债状态、分析评估担保资格，担保人的资金来源等；属于抵押担保的贷款，要写清抵押物的名称，存放具体地点、数量、房产写明座落位置结构、间数、层数、平方面积，写清占地和建筑面积、附简易平面图估价、变现能力等。 四、总诉 通过对借款人基本状况、生产经营状况个效益状况的分析，结合抵押担保状况对贷款风险进行评价。通过分析，测试本笔贷款给公司带来的经济效益和合作潜力，调查人要在进行贷款综合效益分析的基础上，

14、总体评价客户的“经济实力、生产经营，信用，风险状况结合借款用途、还款来源和计划明确以下事项：1、贷与不贷；2贷款方式；3贷款金额；4贷款期限；5贷款利率；6还款方式7.出帐前须落实的限制及保护性条款等。 贷款申请与尽职调查 201*年07月03日09:50:38浙江理财网 浙商邮报订阅理财手机报订阅住杭卡|加入浙商财富俱乐部参加理财活动 贷款申请操作流程： 客户申请与客户面谈借款人资格审查内部受理审核受理看法反馈申请资料准备与初步审查尽职调查 基本涵义：指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的状况，显示和评估信贷业务可能存

15、在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。 尽职调查作为贷款全流程风险管理的关键环节，具有重要意义。 是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保证；是降低贷款人与借款人之间信息不对称、减少贷款风险隐患的重要手段；有助于银行业金融机构做出正确决策。法规要求：勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面状况，显示分析潜在的风险因素。尽职调查必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。工作成果是否合格也应以此标准进行衡量。重点环节： 1、调查方式：贷款新规要求尽职调查应采纳现场调查和非现场调查相结合的方式。现场调查包括现场会谈和实地考察

16、；非现场调查包括搜寻调查、委托调查等方式。 2、调查人员：尽职调查的工作职责应由银行内部具体部门和人员承当。由于项目融资以及个人贷款的特别性，银行内部不仅应配置具备专业素养的团队开展相应调查工作，还可以借助第三方的专业优势获得信息分析、风险评估等方面的业务与技术支持。 3、调查报告：主要内容包括借款人的基本状况、财务状况、贷款用途、还款来源以及担保状况等。操作过程： 制定调查计划、确定调查内容与客户沟通、做好相应准备约谈公司客户的相关管理人员实地调查调查、核实相关资料测算借款人的信贷资金需求量在调查的基础上撰写尽职调查报告及进行信用等级评定等，对信贷业务进行风险分析并提出相应的风险防范措施 贷

17、款申请和尽职调查上 肇庆银协(201*-06-1410:27:22)监管信息 一、贷款申请 贷款申请是指借款人依据自身资金需求，向贷款人提出贷款请求，并提供贷款人要求的必要材料，贷款人依据借款人申请、相关资料及掌握的信息，对借款人是否符合国家法规和银行授信政策的资格要求与基本条件作出判断，并据以决定是否受理贷款申请的过程。 对贷款申请的法规要求：第一，诚信申贷要求。要求借款人恪守诚实守信原则，按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料，并且承诺所提供材料是真实、完整和有效的。第二，主体资格要求。企事业单位依法办理工商登记或主管机关核准登记，个人应为具有完全民事行为能力的中国公民或符合国家有

18、关规定的境外自然人。第三，经营的合法合规性。借款人经营活动符合国家产业政策、营业执照规定的经营范围和公司章程，新建项目企业法人资本金到位比例要符合国家规定要求，而且有关部门批准文件完备等等。第四，信用记录方面。主要通过人行征信系统查询。第五，贷款用途必须以真实有效的商务基础合同、购买合同或其他证实文件为依据。关于固定资产贷款，应有明确对应的、符合国家政策的项目，不得对多个项目打捆处理。第六，还款来源在申请时应明确，一般应以正常经营收入作为首要的还款来源。第七，申请材料要具备真实性、有效性和完整性。 按贷款申请的一般流程，在与客户面谈环节，面谈所要了解的信息应以客户基本状况为主，便于银行能够尽快

19、形成对客户的判断，决定是否受理该笔业务。因此面谈前业务人员应当做好充分的准备，拟定具体的面谈工作提纲。 二、尽职调查 尽职调查是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的状况，显示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。 对尽职调查的法规要求：勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面状况，显示分析潜在的风险因素。尽职调查必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。工作成果是否合格也应以此标准进行衡量。 尽职调查的重点环节：一是应采纳现场调查和非

20、现场调查相结合的方式。现场调查包括现场会谈和实地考察；非现场调查包括搜寻调查和委托调查等方式。二是应由银行内部具体部门和人员承当调查的工作职责。由于项目融资和个人贷款的特别性，银行内部不仅应配置具备专业素养的团队开展相应调查工作，还可借助第三方的专业优势获得信息分析、风险评估等方面的业务与技术支持。三是调查报告应涵盖借款人的基本状况、财务状况、贷款用途、还款来源及担保状况等。 尽职调查报告的写作要点：对固定资产贷款，重点是收集整理借款人、主要股东或实际控制人及贷款项目的相关信息，并对借款人和项目的建设风险、经营风险、财务风险等进行综合分析、评估、判断。对项目融资贷款，应依据项目具体状况，对项目

21、的经济技术、财务可行性和还款来源可靠性进行分析和判断，为融资决策提供依据。报告主要分析财务与非财务分析两大部分。对流动资金贷款，主要包括借款人经营、管理、财务等方面的状况，流动资金需求及需求影响因素，分析存在的风险并提出相应的风险控制措施。对个人贷款，应侧重于对借款人的资信水平、偿债能力、贷款具体用途及还款来源等状况的分析，保证借款人交易、借款用途、还款意愿和还款能力真实，防范虚假按揭等现象的发生。 贷款尽职调查提纲 i=s本帖最后由上帝请听我祷告于201*-11-917:33编辑/i 一、企业的基本状况 设立时间、注册地、核准经营范围； 1、企业注册资本、出资人、出资方式如是实物，所有权是否

22、办到公司名下，评估报告、股权异动录；2、公司营业执照、税务登记证国税、地税、组织机构代码证、贷款卡等；3、股东基本状况 4、法定代表人基本信息、个人品德信誉、犯罪记录、负债状况等；5、公司章程及历次修改状况；6、企业董事会成员，经理人基本状况；7、企业的组织架构三年的演变状况；8、企业对外投资； 9、企业员工人数、构成、工资、五险一金交纳状况、劳作合同；10、企业的环保许可证。 通过对企业基本状况的调查，应对以下问题作出判断：1、企业是不是依法设立、合法存续的法人实体； 2、企业的注册资本是否到位，产权是否明晰，是否存在产权争议；3、公司的治理结构是否健全；公司的经营班子是否具备经营管理能力；

23、4、企业的组织架构是否与公司业务发展的要求相适应；一企业资产1、资产状况 1企业资本及权益状况注册资本的变化、资本公积的变化、盈余公积的变化、未分配利润的变化2近三年的资产负债表； 3企业固定资产；调查项目见附表一；4企业流动资产；调查项目见附表二； 5企业流动资产短期流动性分析；分析内容见附表三；6企业应收帐款状况调查。调查项目见附表四、五、六；7应付款明细调查。 通过对资产状况的调查，应对以下问题作出判断 1企业的资本及权益是否真实、来源和形成是否合理； 2企业的资产是否真实，是否有效控制，资产是否存在严重的安全隐患；3企业固定资产的结构是否合理，是否有效的利用； 4企业流动资产结构是否合

24、理；流动资产中是否有严重的潜在的损失；营运资本是否充足；5流动资产的流动性是否充足；;2、企业无形资产状况 1土地：土地面积、用地性质、土地使用权的来源、获取方式、获得土地使用权的时间、获得土地的价格、土地出让金支付凭证、当期入帐的价值、市场评估价；2商标：名称、图案、登记核准机关、商标的市场价值；3专利：种类、时效、有效性、范围；4著作权、商业秘密、品牌代理； 3经营许可：经营许可的种类、取得的时间、批准机关；资质证书：资质证书的种类，取得的时间、批准机关。3、企业负债状况 1近三年来，企业银行贷款状况；调查内容见附表七；2近三年，企业非银行有息债务调查；调查内容见附表八；3企业无息负债和或

25、有负债调查；4经营合同采购、销售等。 通过对负债状况的调查，应对以下问题作出判断： 1企业的负债是否合理，企业负债对应的资产是否实在；2在贷款期内，企业是否存在集中还债的风险；3企业是否有重大的债务纠纷；4近三年企业现金流状况调查4、企业经营状况调查 1近三年企业主营业收入调查；调查内容见附表10；2近三年企业利润调查；调查内容见附表11；3近三年企业管理费用调查；调查内容见附表12；4近三年，企业新产品/新服务项目开发状况调查：5新产品的技术来源，新服务的革新程度；6企业开发新产品/新服务的目标市场；7开发新产品/新服务项目的投入状况； 8新产品/新服务项目预算的营业收入、利润、成本；9产品

26、/新服务项目营运以来实际营业收入、利润、成本；10产品/新服务今后二年的成长性。 11近三年来，企业设备更新和技术改造状况：三年来，企业设备更新和技术改造的投资状况；设备更和技术改造资金的来源及还本付息状况；备更新和技术改造的产出效果。12客户上游产品供应状况调查；近二年来，上游产品的供求关系状况；近二年来，上游产品价格变动状况；保期间上游产品的供求关系及价格变动趋势。13客户产品服务的市场竞争状况调查；同类产品/服务的主要供应商、服务商；同类产品/服务的价格、质量、特色；客户在行业中的地位及影响。 14企业前10大客用户或主要市场状况；具体调查项目见附表13、14。5、企业货款管理状况调查1

27、企业货款管理体制；2企业货款管理模式； 3近二年来，企业问题货款回笼状况。6、企业对外投资状况 1近三年来，对外投资的项目、投资额所占股权比例；2投资项目的基本状况； 3对外投资所形成资产的质量和收益、现金分红状况。7、其他问题 通过调查，应对以下问题作出判断： 1、企业的经营是否稳定、健康；是否具有成长性；2、企业是否有相应的赢利能力和成本控制能力；3、企业的新产品或新服务开发是否与市场竞争相适应；4、企业的技术进步和设备更新是否与市场竞争相适应；5、企业是否有稳定的供应渠道和优良的供应关系；6、企业是否有稳定的市场和客户，是否有核心竞争力；7、企业是否有健全的货款管理制度； 8、企业对外投

28、资是否安全，是否有合理的回报； 9、可能引起企业经营发生重大逆转的因素是什么，目前企业是否存在其隐患。 二企业人力资源状况调查 1、经理班子人员的基本状况及近三年的异动状况； 2、财务部、市场部销售、客户服务部、技术部、生产部、人力资源部经理人员近三年来的异动状况； 3、员工基本状况、人数、文化程度、流动状况、工资、五险一金交纳状况、劳作合同；。通过调查主要是对企业员工队伍的稳定性作出判断。 三企业诚信状况调查 1、企业董事会成员和经营班子成员是否有刑事犯罪纪录； 2、近二年来，企业董事会成员和经营班子成员是否受到国家机关的行政处罚；3、董事会成员和经营班子成员与公司关联交易状况； 4、近二年

29、来，公司接受国家行政管理部门包括但不限于税务、工商、质检、环保的行政处罚状况；5、近二年企业因民事/合同纠纷被起诉及违约赔偿状况；6、企业的其他诚信状况。四企业银行信用等级状况 1、企业开户银行、贷款银行、授信额度；2、近三年来，企业信用等级评定状况； 五企业对外提供担保状况 企业对外提供担保的债权人、债务人、金额、期限、担保方式、是否办理了抵押登记、质押登记等状况。 六企业经济环境相关因素 1、国家近期出台的宏观调控政策对企业经营与发展的影响；2、国家的产业政策对企业的经营与发展的影响；3、国家环保政策对企业经营与发展的影响； 4、能源、交通供给状况煤、电、油、运输对企业经营与发展的影响；5

30、、当地政1府对企业的态度及企业与政1府的关系；6、企业与当地社区的关系状况。 七企业贷款用途及还款来源调查1、贷款是否需要、用途是否合理； 2、贷款用途是否确切、客户是否有改变贷款的意图；3、客户使用贷款的预期效果；4、贷款使用效果分析；5、客户计划的还款来源；6、还款来源的可靠性； 7、在计划还贷期间，其他到期债务状况； 8、在计划还贷期间，可能发生的其他债务法律追诉； 9、是否已发生过贷款，贷款余额，归还状况，是否有逾期还款记录。八反担保、抵质押物状况调查，调查内容见抵质押物调查提要 九风险分析即风险控制模式 通过风险分析，应对以下问题作出判断：1、企业可能发生的经营风险；2、企业可能发生

31、的法律风险；3、企业可能发生的道德风险；4、企业可能发生的信用风险；5、企业可能发生的政策风险；6、企业的意外风险。 十尽职调查人员认为需要调查的其他问题 附：抵质押物调查提要调查表格 附一：抵质押物调查提要一债权质押调查提纲 一、债权的种类。包括但不限于下述债权：应收帐款、工程款、赔付款、补偿款、应分红利、借款。二、债权形成过程、合约、依据； 三、债务人对债权确实认与异议；第三方权利主张； 四、债务人的偿债计划及偿债能力；债权人偿债后，6个月内破产的可能性；五、强制债务人还债对债务人可能产生的影响及后果；六、诉讼偿债的法律管辖及司法环境，讼诉成本猜测；七、尽职调查人员认为需要调查的其他问题。

32、 二公司股权质押调查提纲 一被质押股权公司以下简称目标公司的基本状况：包括但不限于 1、目标公司的设立、出资方式、股权结构、股权异动；2、目标公司的资产状况；3、目标公司的经营状况； 4、目标公司的公司章程、董事会议事规程，股权质押是否已取得股东会、董事会决议等；二质押股权取得的过程；是否共有或有第三方权利主张，是否质押；三目标公司其他股东对质押股权的态度；四目标公司董事会成员及经营班子的基本状况；五股权转移后，我方处置方案； 六尽职调查人员认为需要调查的其他问题。 三收费权质押调查提纲 一收费权的性质、种类； 二收费批准机关、批准文号、批准收费标准、时间；三近三年来收费收入状况及月度分布；四

33、收费管理制度； 五近三年来收费所发生的管理费及构成；六收费收入的前景猜测； 七尽职调查人员认为需要调查的其他问题。 四土地抵押调查提要 一土地的基本状况、土地性质建设用地、划拔地、安排地等面积、位置、开发程度、周边道路、基础设施状况； 二土地的权属调查：1、土地使用权的来源；2、土地使用权证；3、土地红线图；4、土地的出让条件。 5、土地出让合同，支付出让金的票据；6、国土证； 7、土地是否办理了抵押。三土地的规划调查： 1、城市详规中土地的类别、级别；2、土地的规划要点； 3、近一年内，周边土地利用规划异动状况；4、最近，规划部门对目标地块的规划异动状况。四土地税费清缴状况调查： 1、土地出

34、让金是否交清：核查国土地部门的国土出让金交款通知单、国土出让金交款*；2、土地营业税：核查土地交易总价格、营业税税票；3、土地交易契税：核查土地交易总价格、契税税票；4、土地增值税； 5、如果系直接征用的农用地，必须清查以下费用；1土地管理费；2耕地开垦费；3防洪保安基金； 4新增建设用地有偿使用费；5新菜地建设基金；6新渔塘建设基金；7森林植被恢复费；8文物勘查费；9耕地占用税。五土地的价值评估：1、国土部门制定的基准地价；2、中介机构的评估价； 3、近一年内，周边500m范围内，土地的成交价；4、周边500m范围内，楼盘现房或期房的销售价格；5、近一年内，500m范围内的土地交易状况及土地

35、供给状况。六相关法律关系调查：1、土地历次的抵押状况； 2、土地权属是否存在第三方权利主张； 3、企业的经济讼诉是否涉及土地的冻结、查封。七尽职调查人员认为需要调查的其他问题。五房产抵押调查提要 一房产的基本状况：1、面积、结构、层高、跨度；2、位置、周边商业环境； 3、使用状况：自用生产、经营、居住、仓库、出租租赁期、租金收入、押金、公司用房；4、房产是否办理了抵押；5、业主是否有2套以上房产；6、房产是否为2人以上共有。二房产权属调查： 1、房产的来源商品房、经济适用房、房改房、安排房等；2、国土使用证； 3、房屋产权证：包括房产证、购房*。三规划状况调查： 1、房屋的建设是否符合规划的要

36、求；如果不符合，须调查违规的处罚状况及规划部门的态度；2、房屋是否处于旧城改造区内；如果是，须查核城市的改造规划。四房屋的安全状况调查： 1、房屋本身是否存在安全隐患或是否是危房；2、房屋周边100米内是否有危房或有重大污染源；3、房屋周边100米内是否存在发生地陷、山体滑坡的隐患；4、消防通道是否符合要求。五房屋的价值评估：1、历史成本价2、评估价； 3、周边1公里范围内同质楼盘售楼价；4、周边1公里范围内二手房成交状况及价格；六尽职调查人员认为需要调查的其他问题。 六设备抵押调查提纲 一设备的基本状况： 设备的名称、型号、制造厂家、出厂日期、出厂额定的主要技术经济指标。二设备采购、使用状况

37、： 1、采购合同贷款支付状况，是否存在所有权保留条款；2、购货*； 3、质量保证书、安装、使用、维护手册、图纸；4、安装时间、安装公司； 5、投入使用时间及投入使用以来的日历作业率；6、设备实际达到的主要技术经济指标；7、设备的大修理状况及当前的状况； 8、设备在企业制造系统中的作用，如果没有该设备，对企业制造系统会造成多大的影响。三设备的价值评估：1、出厂价格、折旧、净值；2、评估价； 3、同一或同业制造商当前销售同类产品或换代产品的价格； 4、同一或同业制造商制造的同类产品或换代产品的主要技术经济指标；5、同类设备在二手设备市场上的价格及二手设备市场对此类设备的需求状态；6、拆卸、搬运费用。 四销售此类二手设备的主要渠道、销售商；五尽职调查人员认为需要调查的其他问题。 七原材料库存商品、物资抵押调查提纲 一原材料的明细状况；见附表一二原材料的价格评估；1、出厂价格及进货*；2、当前市场上的销售价格； 3、近二来，此类原材料价