两河信用社反洗钱风险等级划分工作总结

1、两河信用社反洗钱风险等级划分工作总结 两河信用社反洗钱风险等级划分工作总结 两河信用社反洗钱风险等级划分工作总结 为贯彻湖北省乡村信用社客户反洗钱风险等级划分指引，推动我社反洗钱工作全面深入开展，现将客户风险等级划分工作开展状况汇报如下： 一、强化组织领导，进行精心布暑。为使反洗钱风险等级划分工作得到真正落实。一是领导高度重视，成立了由社主任张继雄为组长，王芹、何丽、谭文桂、谭昌万、望方圆为成员的反洗钱工作领导小组。 二、强化学习，提升对反洗钱工作的熟悉。为加强对反洗钱工作的熟悉，我社首先从自身做起，强化对反洗钱、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律法规知识的学习。

2、 三、严密实施，保证反洗钱风险等级划分工作有序开展。为保证反洗钱工作的有序开展，我社按照上级要求精心组织，严密实施。一建立客户身份登记制度。按照“了解客户制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证实文件和资料如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等的真实性、完整性和有效性；依据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反洗钱系统新客户识别15226户，其中：单位客户34户，个人客户15192户。 二在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款

3、人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证实文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 五、反洗钱工作中存在不够 一很难真实地“了解客户。“了解客户是金融机构打击洗钱活动的基础工作，新增的反洗钱工作不仅工作量大，难度也大，给乡村信用社的经营带来了新的压力，反洗钱要全面的了解自己的客户。 二专业反洗钱人才缺乏。由于没有技术支持，

4、加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，导致报告基本上是出于应付，在具体业务操作中就容易出现纰漏和脱节，不适应反洗钱工作的开展。 今后，我们将严格按照湖北省乡村信用社客户反洗钱风险等级划分指引的要求，持续深入开展反洗钱等级划分工作。 两河信用社 201*年10月10日 扩大阅读：信用社反洗钱工作总结 反洗钱宣扬活动总结 为全面推动反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不 法洗钱犯罪活动，纯洁社会风尚，坚持社会安定，提升信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，依据区联社要求，我

5、社于201*年10月24日31日开展了“金融机构反洗钱宣扬周活动，通过采用一系列行之有效的举措，保证了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。 一、强化学习，提升对反洗钱工作的熟悉。 为加强对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，强化了对反洗钱知识的学习。 1.深入体会反洗钱工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反洗钱知识，提升了对反洗钱工作的熟悉。 2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分熟悉到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要保证金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户的优势，提升其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方

6、面的培训。为保证切实履行好这项重要职责，我们采用了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。二、精心组织，保证反洗钱宣扬周活动的有序开展。为保证反洗钱宣扬周活动有序开展， 一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣扬活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面强化与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。 二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以

7、此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清状况，积存经验，锻炼了队伍，加强了做好反洗钱工作责任意识； 三、严密实施，做到了宣扬活动形式与内容统一。 一是在所辖网点悬挂反洗钱宣扬周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣扬反洗钱知识，通过此次宣扬活动，使不知道什么是“洗钱的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣扬活动。我们以散发宣扬材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣扬，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。三是

8、组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在强化对外宣扬的同时，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提升了员工的遵纪遵守法律意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，强化柜面宣扬，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提升了员工的遵纪遵守法律意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣扬周活动取得了实效并获得了圆满成功。 总之，通过反先钱洗钱活动的宣扬，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，加强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次“反洗钱知识宣扬周活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不够，距人民银行的要求还存在一定的差距，特别表现在工作和一些民众对此项工作熟悉不够、使命感不强