银行违规操作整改措施

1、银行违规操作整改措施整改报告市分行审计组于xx年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了牡丹江市分行审计报告书我支行接 到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施, 现将有关整改措施报告如下: 一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、atm现金长短款当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记 溥8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、

2、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率 2、公司业务对账单由专人保管 3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识， 在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识, 在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责 任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题 及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度

3、光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度 学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯 彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工 对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一 反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工, 进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低 限度。银行业有关客户投诉的整改报告某某部：根据关于对支行及营业部客户投诉事件进行处罚的通报文件下发,我支行立即组织全体人员认真学习，深刻领会对照自己日 常中的本职工作来作重分析和剖析：营业环境、服务设施、 员工仪表仪容、文明用语、业务技能、服务质效等各个

4、方 面进行了一系列的自查自纠。现将情况报告如下：一、就 文件内容进行集中学习讨论，研究投诉事件发生的原因及 带给我们的教训a:就中两起服务投诉事件来看第一起是由 于服务态度较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求，导 致客户的不满加上过程中”你可以投诉我”等过激言语进一步激化了与客户间的矛盾造成客户投诉第二起是由于人员业务流程不熟练操作不规范导致业务差错使得客户愤然 投诉。我们支行应本着“有则改正无则加勉”及对自己负 责的原则自查自检不断提高服务质量熟练业务技能，为客 户提供优质服务。b：在服务过程中，我们不能仅仅追求办 理业务的速度，也不能怕麻烦，不管客户有什么样的要求, 都应该本着“客户就是上

5、帝”的原则，尽可能满足客户的 要求。c :银行是个发展迅速的行业，银行知识可以用日新月异来形容，作为一线员工，我们只有不断巩固旧的业务 操作，吸收新的知识，努力提升自己的服务技能，创造整 洁舒适的营业环境，才能适应客户要求。二、自查自检内 容及其他现象分析自身存在的问题，进一步重视服务质量, 提岀整改解决方案及措施完善客户服务的各项细化制度， 严格执行赏罚制度，积极推行；二是不定期对员工自学情况进行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真 正做到全心全意为客户服务。针对“服务技能”，由于支行 的老员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法也各 有不同，各有优势，也意味着需要多交流多沟通，所

6、谓 “扬长避短”，没有十全十美的人，只有看不到自缺点的 人，就这点，开发区支行实行的措施：一是要求每个员工 按时参加总部举办的各种学习课程及讲座，做好学习笔记, 并及时上交学习心得；二是不论是临柜柜员、客户经理，还是主办会计、行长，一视同仁，不搞特殊化，也是 为“首问制”打好业务知识的基础。三是主动对学过。的 知识进行实践，在银行技能的掌握上，切实做到“理论联 系实践”支行定期或不定期组织进行学习讨论交流会，内 容包括新理论新知识、总部文件新规定等，通过各员工的 积极程度，评选出“学习，使大家学习更有积极性。之星” 通过这次学习，对本支行整体情况及员工的自查自纠，大 家意识到必须树立正确的服务

7、意识，建立完善的服务规范 制度并严格执行，同时不断丰富个人的业务知识和技能， 才能为客户提供真正意义上的优质文明服务，杜绝客户不 满，甚至投诉的现象，在客户群体中树立良好的服务形象， 成为客户办理业务需求的首选。年月日分行关于银行卡业务风险防范工作的整改 报告根据一副行长在一省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话及此次会议精神，xx年3月20日至xx年3月29日，一分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳 理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整 改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查 中存在的问题，及时做好整改工作和整改

8、报告。现将我分 行有关整改措施汇报如下:1）我行在领取一卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核 查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份 证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真 伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于 代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原 因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。3）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。4）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协

9、议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。5 ）我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保 我行自助设备正常供客户使用。6 ）我行将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规 定，同时做好清加钞后的取款测试工作。7）我行对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。8 ）我行对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到 吞没卡登记簿，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工 作。通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作:1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融 风险；二是要提高对存在问

10、题的整改认识，在整改中规范 操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约 自我。2）切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别 义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用 联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。3 ）强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入 关，落实特约商户实名审核；同时建立健全对特约商户的 现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。4 ）不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常 运作。5）加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务 风险。今后