个人理财多选题答案

1、读书破万卷下笔如有神A6.按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（A保险B.自住房）。3、按照保险标的不同，保险可以分（A.人身保险B.财产保险C.责任保险）。2、按照客户获取收益方式的不同， 理财计划可以分为（C.保证收益理财计划D.非保证收益理财计 划）。B1、保险具有（B.经济补偿C.资金融通D.社会管理）功能。2、 保险理财的原则是：（A.保值增值B.转移风险D.量力而行）。D5.典型的先付年金包括：（A.付房租B.生活费支出C.教育金支出D.交保险费）。3、 对于下列（）情形的纳税义务人，要求其到主管税务机关办理纳税申报。A. 年所得12万元以上的B. 从中国境

2、内两处或者两处以上取得工资所得，年所得超过12万元C. 从中国境外取得所得以及取得应税所得没有扣缴义务人D. 从中国境内两处或者两处以上取得薪金所得但年所得不到12万元F7、分红保险的红利来源于三差益，这三差益分别是（ A死差益B.费差益C.利差益 ）。G1.个人理财目标有以下几方面的特征：（A.周期性B.阶段性D.总体性）。8、股票基本分析包括：（A宏观经济分析B行业分析E.公司分析）2、购买银行理财产品的步骤包括：（A. 了解自己的理财目标 B.评估自身风险承受能力C. 了解投 资者购买的产品D.选择一个信任的银行 ）。5、个人住房消费贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住房的贷款，贷款利

3、率是按照人民银行公布的住房贷款利率执行，利率一般分（A. 5年以上D. 5年（含5年）以下）种。1、 根据组织形式的不同，基金可分为（A.公司型投资基金B.契约型投资基金）。2、根据基金单位是否可增加或赎回，基金可分为（ C.封闭式基金D.开放式基金 ）。4、根据投资对象的不同，基金可分为（B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金）。&根据我国外汇管理暂行条例中的规定，外汇是指：（A.外国货币，包括钞票、铸币等 B.外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等C.外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等D.其他外汇资金）。5、 根据外汇交割时间，汇率分为（C.

4、远期汇率D.即期汇率）。&根据外汇报价和交易的方向，汇率分为（A.买入汇率B.卖出汇率D.中间汇率）。9、 根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（ A.保本型B.不保本型）两种。2、根据成色的高低，可把熟金分为（A.纯金B.赤金C.色金 ）三种。6、根据成色的高低，熟金可分为：（C纯金D赤金E.色金）5、根据证券法第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人包括（）。A. 发行人的董事、监事、高级管理人员C. 公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员D. 保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员H3、沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制限幅为

5、前一天收市价的（ A. ± 10% D. 5%）。4、红利分配有两种方式：（B.现金红利C.增额红利）。8、和保证金方式相比，实盘外汇买卖业务的特点是（A.没有卖空机制B.没有融资放大的机制D.必 须持有可卖出的货币才能交易）。10、 合约现货外汇，（C.可以在低价先买，待价格升高后再卖出 D.可以在高价位先卖，等价格跌落 后再买入 ）。1、黄金按其来源的不同和提炼后含量的不同分为（C.熟金D.生金 ）。3、 黄金有三种基本价格：（B.生产价格C.市场价格D.官方价格 ）。4、黄金T+D现货延期交收业务特点是（A.可双向交易C.保证金交易D.每日涨跌停幅度）。5、 黄金在个人理财中的

6、优势表现在以下几个方面：（A.投资、收藏两相宜B.套现方便C.抵御通货膨胀的负面影响D.获得掌握财富的永久自由）。J3、进行理财规划时资产配置的策略包括：（B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率 法）。4、交割通常采用以下几种方法：（A. T + 0 B. T + 1 D. T + 3 ）。6、技术分析的三个假设前提包括：（A价格反映市场一切信息B价格运动具有趋势性D历史会重演）读书破万卷下笔如有神7、结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩）。6健康保险按照保险责任可以分为（A.疾病保险B.收入保障保险 C.医疗保险D.长期

7、护理保 险）。8、健康保险按给付方式划分，一般可分为（B.报销型C.津贴型D.给付型）M6.目前，我国银行理财产品存在的风险包括（A.流动性不足C.监管空缺D.操作不透明）。11. 目前我国个人外汇理财方式有 ：（A个人外汇理财产品B个人外汇交易C外汇通知存款D外汇协 议存款）12. 目前我国外汇交易市场只进行人民币与下列货币的交易：（A美元B日元C港元D欧元）6某保险公司20XX年3月发现投保人李某20XX年1月投保的被保险人王某年龄不真实后，可以采 取下列哪些措施（B.李某申报的被保险人年龄不真实，致使其支付的保险费少于应付保险费的，保 险公司有权更正并要求李某补交保险费C.保险公司在给付

8、保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付）P7.偏退休型的理财价值观的主要特点是：（A储蓄率高C.进行退休规划）。Q3、契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同）。7. 其他财产信托包括：（B无形资产C股权D债权）S4.实现个人理财目标应注意因素：（A.时间性C.可行性D.操作性E.现实性）。4、税收筹划的原则是（A.合法性B.综合性C.节税效益最大化）。6. 税收筹划策略包括.：（A收入转移B收入延期C收入项目福利化E.收入项目费用化）1商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（ B理财顾问服务D.综合理财服务

9、）。3、商业银行开展个人理财业务实行（A.审批制D.报告制 ）。4、商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施（）。A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人1、税收的功能主要有（A.代表权B.再定价C.再分配D.财政收入）。T9.投资连接保险具有以下特点：（A具有保障和投资双重功能 B不存在固定利率C投资风险完

10、全由 被保险人承担D需要单独设置账户）W2.我们把理财价值观分成四种类型即（A偏退休型B.偏当前享受型C.偏购房型D.偏子女型）。1、 委托这一环节一般分为哪几种形式？（ A.柜台委托C.网上交易D.电话委托）2、 委托交易品种主要包括：（A.股票B.债券C.基金D.国债回购）。1、 外汇必须具有以下三个基本特征：（A.国际性B.可偿性C.可兑换性）。X3.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（B.投资基金C.信托产品D.国债2、 下列（A.在中国境内定居的自然人 B.中国境内无住所而在中国境内连续居住满五年的非中国公 民 ）需就其来自全球范围的收入纳税。5、 香港股票市场的投资品种有（A

11、.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金）。6现金红利的处置方式有：（A.现金领取B.抵缴保险费C.购买交清增额保险D.存入保险公司并 按一定的利率滚动计息）。1、 信托的设立条件有（A.信任基础B.特定目的C.信托财产D.书面契约）。2、 信托设立的书面形式一般有（A.信托契约B.个人遗嘱C.个人宣言D.法院依法裁定的命令）。3、 信托理财的特点包括：（B.信托财产的安全性强C.受托人责任重大D.受托人管理信托财产更方 便）。4、按照信托法规定，信托财产和委托人本人的其他财产相隔离主要体现在（ A.信托财产和委托人的财产相隔离C.同一信托公司的信托财产之间相隔离D.信托财产和信托公司的固

12、有财产相隔离）。读书破万卷下笔如有神5. 信托可以将财产的所有权与（A.受益权C管理权）分离。6. 信托构成的基本要素有：（A委托人B受托人C受益人D信托财产E.信托契约）Y1、银行理财是指商业银行的下列哪些行为？ （ A. 了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C. 制订客户财务管理目标和计划 D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标）5、一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费）。8. 与银行、保险、证券相比，信托在个人理财方面的优势有：（A信托财产的所有权、管理权、受益权相分离B信托财产不受委托人、受托人的债权人追索C信托财产不受受益人的债权人追索 D投资 领域多元化）9、影响应纳税额通常有（B.计税依据C.税率 ）因素Z8.在衡量宏观经济运行状况时，最应该关注的指标有：（A.利率水平B.通胀水平C.经济景气度D.社会稳定度E.税务政策）7. 在资产配置过程中，按照风险承担能力，我们可以把投资者分为哪几种类型？A.保守型B.轻度保守型C.均衡型D.轻度进取型E进取型8. 制定银行理财规划前应考虑的重要因素有（A.时间因素B.年龄因素C.投资者的消费及投资习惯 D.投资者所处的社会环境）。3、在间接标价法下，外国货币量增加，表示（A.外币贬值